Інвестування в цінні папери, такі як акції, облігації, біржові фонди (ETF) і пайові фонди, можна здійснювати через брокерський рахунок. Брокерський рахунок – це обліковий запис, створений особами, який вони можуть використовувати для купівлі та торгівлі цифровими активами, такими як взаємні фонди, акції, облігації тощо. Один із найпростіших способів налаштувати брокерський рахунок – це знати, як відкрити брокерський рахунок. онлайн. це легко і швидко.
Процедура відкриття брокерського рахунку в різних брокерів, включаючи Fidelity, TD Ameritrade і Charles Schwab, описана в цій статті.
Як відкрити брокерський рахунок
Щоб відкрити брокерський рахунок, виконайте наступні кроки:
#1. Визначте потрібний тип брокерського рахунку
Ваші інвестиційні цілі допоможуть вам вирішити, який тип брокерського рахунку відкрити. Традиційний брокерський рахунок є найкращим варіантом, якщо все, що ви хочете зробити, це інвестувати на чорний день або конкретну короткострокову ціль і не обов’язково бажаєте, щоб ваші гроші були заблоковані до виходу на пенсію.
Якщо ви виберете звичайний брокерський рахунок, ваш брокер, ймовірно, запитає, який ви віддаєте перевагу грошовий рахунок чи маржинальний рахунок. Якщо ви вирішите подати заявку на маржинальні привілеї, ви можете, по суті, позичити гроші на придбання акцій, використовуючи акції у своєму портфелі як заставу. Ви повинні знати про невід’ємні ризики, пов’язані з маржинальним інвестуванням на додаток до процентних платежів за позичені кошти.
Однак індивідуальний пенсійний рахунок (IRA) є найкращим варіантом, якщо ваша мета — заощадити гроші на пенсію. Традиційні внески IRA не оподатковуються, але ви не можете отримати доступ до своїх коштів, доки вам не виповниться 59 років.
# 2. Порівняйте витрати та стимули
Більшість великих дисконтних брокерів зараз здійснюють торгівлю без комісії. Якщо ви зробите щось на кшталт переказу значного інвестиційного рахунку від іншого брокера, вони можуть надати вам знижку як подяку.
Зважаючи на це, надзвичайно важливо переглянути повний графік ціноутворення кожної онлайн-брокерської фірми, особливо якщо ви збираєтеся торгувати будь-чим, крім акцій (наприклад, опціонами, взаємними фондами, ETF, облігаціями тощо), оскільки вони часто мають свої комісії.
# 3. Подивіться на зручності та послуги, що надаються.
Особливо для інвесторів-початківців ціна — це ще не все. Звичайно, якщо всі інші рівні, найкраще знайти найнижчу ціну, але є кілька інших факторів, які ви повинні взяти до уваги, вибираючи брокера:
- Доступність досліджень: крім доступу до досліджень сторонніх компаній, багато брокерів також пропонують свої рейтинги акцій.
- Зовнішня торгівля: деякі брокери дають вам можливість обміняти кошти на вашому рахунку на іноземну валюту, щоб ви могли торгувати акціями на віддалених фондових біржах. Якщо ви вважаєте це важливим, переконайтеся, що обраний вами брокер дозволяє це.
- Дробові акції: це особливо важливо для інвесторів-початківців, оскільки дозволяє почати інвестувати у ваші привілейовані акції без необхідності купувати всю акцію.
- Торгові платформи. Різноманітні брокерські компанії надають широкий спектр програмного забезпечення для торгівлі та мобільних додатків, і багато хто навіть дозволяє людям випробувати їх платформи перед відкриттям рахунку.
- Зручність: деякі брокерські компанії пропонують особисті інвестиційні консультації через широку мережу регіональних відділень, а інші – ні.
# 4. Визначтеся з брокерською фірмою
Ви зібрали свої знання про ціни, тарифи та зручності, які надають різні компанії. Ви повинні оцінити переваги та недоліки кожної брокерської компанії у світлі ваших інвестиційних цілей, щоб вибрати найкращу.
#5. Заповніть заявку на новий обліковий запис
За допомогою онлайн-брокерів подати заявку на відкриття нового рахунку зазвичай можна швидко та безболісно. Вам знадобляться деякі форми ідентифікації, зокрема номер соціального страхування та водійські права. Якщо ви хочете використовувати опції маржі або торгівлі, можливо, вам знадобиться підписати додаткові форми, і брокеру потрібно буде знати вашу чисту вартість, ситуацію з працевлаштуванням, активи для інвестування та інвестиційні цілі.
#6. Поповнити рахунок
Швидше за все, у вашого нового онлайн-брокера ви матимете кілька варіантів внесення грошей на свій рахунок, зокрема:
- Найшвидший спосіб поповнення рахунку – банківський переказ. Електронний переказ – це грошовий переказ, який здійснюється безпосередньо між банками, тому часто це відбувається за лічені хвилини.
- Чеки: типи чеків, які брокери приймають як депозити, і кількість доступних коштів відрізняються.
- Передача активів: це дійсний варіант фінансування, якщо ви продовжуєте 401(k) або переміщуєте наявні інвестиції від одного брокера до іншого. І останнє, але не менш важливе, не забувайте звертати увагу на мінімуми вашого брокера, коли поповнюєте свій новий рахунок.
Як відкрити брокерський рахунок за допомогою Fidelity
# 1. Введіть свою контактну інформацію.
Спочатку перейдіть на цю сторінку, виберіть «Брокерський рахунок – рахунок Fidelity», а потім натисніть «Відкрити онлайн». Після вибору індивідуального облікового запису та натискання «Далі» з’явиться запитання щодо статусу вашого облікового запису Fidelity. Якщо у вас ще немає облікового запису Fidelity, вам потрібно буде ввести деяку основну особисту інформацію на цій сторінці та на сторінці після неї, як-от адресу електронної пошти, поштову адресу, номер соціального страхування тощо.
#2. Додати налаштування облікового запису
На цій сторінці ви дасте швидкі відповіді на деякі запитання, пов’язані з обліковим записом. Налаштування облікового запису за допомогою Fidelity є одними з найпростіших і найшвидших для налаштування, важливо це зауважити.
# 3. Перегляньте та підтвердьте
Ви майже закінчили. У цьому розділі ви зможете лише переглянути свої дані, обліковий запис, який ви вибрали, інформацію про роботу та деякі загальні налаштування облікового запису.
Додаткова технічна інформація буде переглянута, включно з клієнтською угодою, положеннями та умовами, електронною угодою про доставку тощо. Натисніть кнопку «так» внизу після прочитання та вивчення цих документів.
#4. Поповніть рахунок і почніть інвестувати
Ви відкрили обліковий запис, тож вітаємо! З цього моменту ви можете поповнювати свій рахунок за допомогою реквізитів банківського рахунку або грошей з іншого брокерського рахунку.
Усе інше щодо створення вашого брокерського рахунку Fidelity завершено.
Як відкрити брокерський рахунок до 18 років
Батьки або законні представники неповнолітніх можуть створити обліковий запис опікуна від їхнього імені. Батьківська компанія володіє активами облікового запису, а також будь-яким приростом капіталу та податковими зобов’язаннями, які він створює. Використовуючи депозитарний рахунок, який є іншим варіантом, дитина може мати брокерський рахунок на своє ім’я.
Активи на такому рахунку належать дитині, але батьки мають право вирішувати, скільки грошей можна зняти та інвестувати. Важливо пам’ятати, що з таким типом облікового запису будь-які податкові зобов’язання щодо зняття коштів або приросту капіталу стягуються на ім’я дитини, а не на батьків.
Звичайно, оскільки діти зазвичай отримують нижчий річний дохід, ніж дорослі, це може бути кращим, ніж рахунок опікуна, де податки сплачуються від імені батьків і за їх граничною податковою ставкою.
Депозитарний рахунок відкритий для всіх вкладників. Коли неповнолітня особа досягає повноліття, опікун відмовляється від права власності на рахунок, але неповнолітня зберігає контроль над тим, коли та як використовувати кошти.
Які типи брокерських рахунків можуть відкрити батьки або опікуни для дитини?
UTMA та UGMA є двома категоріями кастодіальних рахунків. Рахунок UGMA може приймати готівку, акції, взаємні фонди або страхові поліси, тоді як обліковий запис UTMA може приймати будь-які види активів, включаючи твори мистецтва, нерухомість або навіть інтелектуальну власність, як-от гонорари від книги.
Як відкрити брокерський рахунок онлайн
Ви можете легко відкрити брокерський рахунок онлайн, виконавши наведені нижче дії.
# 1. Виберіть тип брокерського рахунку, який вам потрібен.
Вибираючи брокера, враховуйте свій стиль інвестування. Хочете бути в курсі ринків щодня? Або ви той тип інвесторів, який воліє залишити свої інвестиції в спокої? Крім того, ви повинні вибрати між відкриттям традиційного оподатковуваного рахунку та індивідуального пенсійного рахунку (IRA).
Інший вибір стосується права власності на обліковий запис: ви створюєте обліковий запис виключно для себе чи будуть додаткові власники (наприклад, партнер або дитина), які також матимуть доступ до нього?
#2. Візьміть до уваги функції, які ви хочете, і пов’язані з цим витрати
Велика увага приділяється стандартним комісіям за здійснення операцій з акціями, але використання онлайн-брокера для інвестування передбачає більше, ніж просто сплату комісій. Тому, якщо ви новачок у інвестуванні або хочете вдосконалити свої навички, шукайте брокера з функціями дослідження та навчання.
# 3. Виберіть брокерську компанію, яка найкраще відповідає вашим потребам
Ніколи не бійтеся ставити детальніші запитання співробітникам служби підтримки через функцію чату, яку пропонують багато брокерів. Щодо нових клієнтів, ви можете зателефонувати на лінію підтримки, яка дасть вам можливість оцінити рівень запропонованої допомоги. Зараз гарний час переглянути поширені запитання (FAQ) на веб-сайтах брокерів, щоб переконатися, що немає сюрпризів.
# 4. Запустіть процедуру подання заявки
Ви повинні мати під рукою певну інформацію, перш ніж почати процес відкриття рахунку, незалежно від компанії чи типу рахунку, який ви вибрали. Окрім основної інформації про вас та інших власників облікових записів, як-от ваш номер соціального страхування, дата народження та адреса, вас також запитають про ваш статус зайнятості.
Якщо ви є резидентом Сполучених Штатів, але не є громадянином, ви повинні підготувати свій паспорт і візу на проживання. Цей профіль містить інформацію про ваш податковий статус, як-от неодружений або одружений, а також про будь-які інші активи, які ви можете мати, як-от дім, розрахунковий рахунок або фінансований роботодавцем пенсійний рахунок. Ви також повинні будете надати діапазон свого річного доходу.
# 5. Виберіть обліковий запис(и).
Залежно від ваших інвестиційних цілей, ви можете вибрати кілька різних типів брокерських рахунків. Роздрібні та пенсійні рахунки є обома варіантами.
Інвестори можуть вносити кошти в пенсійні плани через пенсійні рахунки. Якщо гроші знімаються з цих рахунків у віці до 59 з половиною років, необхідно сплатити штрафи за дострокове зняття. Серед них традиційний ірас, рот-іра, СЕП-іра тощо
Роздрібні рахунки: це прості оподатковувані рахунки, позбавлені будь-яких додаткових функцій. Він складається з грошових рахунків, які завжди повністю заповнені.
Щоб торгувати цінними паперами, ви можете позичити гроші в брокерської компанії за допомогою маржинального рахунку. З іншого боку, кастодіальні рахунки дозволяють зберігати гроші для неповнолітніх. Вони повинні дочекатися повноліття, перш ніж отримати доступ до грошей на рахунку тощо.
# 6. Почніть інвестувати, поповнивши свій новий рахунок.
Ви можете створити свій ідентифікатор користувача та пароль для онлайн-доступу, коли ваш обліковий запис буде відкрито. Ви повинні внести кошти на свій рахунок, перш ніж почати торгівлю. Тут вам доступно кілька варіантів, але найпростіший спосіб – зв’язати банківський рахунок із вашим брокерським рахунком або надіслати чек брокеру
Як відкрити брокерський рахунок у TD Ameritrade
Найшвидший спосіб поповнити рахунок – відкрити онлайн-брокерський рахунок у TD Ameritrade. Щоб відкрити брокерський рахунок у td ameritrade, вам знадобиться ваш номер соціального страхування або індивідуальний ідентифікаційний номер платника податків (ITIN), а також ім’я та адреса вашого роботодавця (якщо є).
Для відкриття нового рахунку не потрібно мінімуму, але, незалежно від будь-яких акційних пропозицій, необхідно врахувати депозит у розмірі 2,000 доларів США для маржі та деяких привілеїв опціонів.
# 1. Запустіть свою програму
доступ до сторінки заявки на обліковий запис TD Ameritrade. У цьому розділі ви введете елементарну інформацію про себе (наприклад, своє ім’я та адресу електронної пошти) і виберіть тип облікового запису, який хочете відкрити. Кроки, наведені в цьому посібнику з індивідуальним брокерським рахунком у TD Ameritrade.
Веб-сайт також запитає, чи збираєтеся ви використовувати обліковий запис переважно для торгівлі (що вам і слід робити!) чи для інвестування за принципом «купуй і тримай».
Заяву про конфіденційність компанії можна знайти внизу сторінки. Після прочитання натисніть кнопку продовжити, щоб перейти до наступного розділу.
# 2. Введіть особисту інформацію
Ви введете більше особистих даних, таких як номер соціального страхування, поштову адресу, дату народження та відомості про роботу. Крім того, ви виберете відповідну відповідь на запитання про вашу приналежність.
# 3. Перегляньте та змініть дані
Ця частина статті досить проста. Все, що вам потрібно зробити, це переглянути дані, які ви вже ввели для облікового запису, і переконатися, що все правильно. Після завершення просто натисніть кнопку «Далі», щоб перейти до наступного кроку.
# 4. Погодьтеся з Загальними положеннями та умовами
Деякі технічні умови, які ви повинні прийняти, містяться в цьому розділі. Заява про план забезпечення безперервності бізнесу, клієнтська угода, довідник з облікового запису та розкриття інформації про обліковий запис IRA доступні у форматі PDF. Перш ніж погодитися відкрити обліковий запис, уважно прочитайте положення та умови, якщо якісь із них стосуються вас.
У цьому розділі ви також знайдете кілька питань IRS. Це лише онлайн-версія форми W-9, яка запитає про ваше громадянство США, точність ідентифікаційного номера соціального страхування/податкового номера та чи потрібне резервне утримання ваших податків. Просто натисніть кнопку продовжити після перегляду своїх відповідей на запитання.
# 5. Налаштуйте свій онлайн-вхід
Тут ви можете налаштувати таємні запитання, ім’я користувача та пароль. За словами компанії, коли обліковий запис відкрито, ви можете поповнювати його, вибирати торгові функції та змінювати налаштування облікового запису. На останній сторінці також буде показано ваш офіційний номер рахунку.
Нарешті ваш брокерський рахунок TD Ameritrade створено!
Як відкрити брокерський рахунок у Charles Schwab
Відкрити онлайн-рахунок у Schwab є найпростішим варіантом. Для відкриття брокерського рахунку мінімальний депозит не потрібен. Щоб відкрити рахунок Schwab, вам знадобляться ваші номери соціального страхування, посвідчення водія, ім’я та адреса вашого роботодавця (якщо є), а також інформація про будь-які активи чи гроші, які ви хочете переказати.
Для відкриття брокерського рахунку Schwab доступні такі методи:
- Прийняття рішення щодо відкриття індивідуального чи спільного брокерського рахунку
- Надання інформації про вашу особу, роботу та фінанси
- Вибір конкретних параметрів облікового запису
- Встановлення облікових даних для входу та надання контактної інформації для вашого облікового запису
- Підтвердження вашої особи
- Визначення способу поповнення рахунку
Ви можете поповнити свій новий рахунок Schwab різними способами, зокрема:
- Використовуючи Schwab MoneyLink®, ви можете переказувати гроші або активи в електронному вигляді (EFT) із зовнішнього рахунку. Налаштувавши автоматичні депозити зі свого поточного рахунку, ви також можете підтримувати фінансування свого рахунку.
- Запит на банківський переказ від іншої фінансової установи.
- Ви можете внести чеки в найближче відділення Schwab поштою або особисто.
Чи можу я самостійно відкрити брокерський рахунок?
Можливо. Ви можете відкрити брокерський рахунок, якщо вам виповнилося 18 років і ви відповідаєте вимогам.
Які є типи брокерських рахунків?
Інвестиційні рахунки, що оподатковуються
Якщо у вас є оподатковуваний брокерський рахунок, ви несете відповідальність за сплату регулярного податку на прибуток і податку на приріст капіталу з дивідендів, відсотків і прибутку від продажу ваших інвестицій. Ви можете вільно вносити будь-яку кількість депозитів на свій оподатковуваний брокерський рахунок.
Пенсійні рахунки
Маючи пенсійний рахунок, залежно від того, чи є у вас Roth IRA чи традиційний IRA, ви можете вносити гроші в обидва. Якщо ви працюєте на себе, ви можете вибрати між соло 401(k) і SEP IRA. Ви повинні знати про різноманітні обмеження щодо податків і внесків, які застосовуються до кожного з цих планів.
Який мінімум для брокерського рахунку?
Як правило, для цього вам не знадобиться багато грошей. Правда полягає в тому, що багато брокерських контор дозволяють відкрити рахунок без початкового внеску. Проте деякі брокерські компанії встановлюють мінімум 1,000, 2,000 доларів або навіть більше.
Перш ніж робити будь-які інвестиційні покупки, ви повинні поповнити рахунок. Таким чином ви можете переказувати кошти з іншого брокерського рахунку, свого чекового чи ощадного рахунку або з обох.
Який рахунок брокера найкращий?
- TD Ameritrade
- Інтерактивні брокери
- Вірність
- Край Merrill
- Смачна торгівля
- Charles Schwab
Висновок
Може бути корисно знати, як відкрити брокерський рахунок. Хоча рахунки з податковими пільгами найкраще підходять для пенсійних заощаджень, брокерські рахунки найкраще підходять для короткострокових заощаджень. Вони працюють подібно до банківських рахунків, оскільки ви можете переказувати гроші на них і з них. Однак, на відміну від банків, брокерські рахунки дають вам доступ до фондового ринку та інших форм інвестування.
Поширені запитання щодо брокерського рахунку
Що таке брокерський рахунок?
Брокерський рахунок – це обліковий запис, створений особами, який вони можуть використовувати для купівлі та торгівлі цифровими активами, такими як пайові фонди, акції, облігації тощо
Який мінімум для брокерського рахунку?
Як правило, для цього вам не знадобиться багато грошей. Правда полягає в тому, що багато брокерських контор дозволяють відкрити рахунок без початкового внеску. Проте деякі брокерські компанії встановлюють мінімум 1,000, 2,000 доларів або навіть більше.
Які є типи брокерських рахунків?
- Пенсійні рахунки
- Оподатковувані інвестиційні рахунки
Статті по темі
- ЯК КУПИТИ I BONDS SCHWAB: Покрокова інструкція 2023
- БРОКЕРСЬКИЙ РАХУНОК, ЩО ОБЛАГАЄТЬСЯ ПОДАТКОВАННЯМ: Розуміння оподатковуваного брокерського рахунку та принципів його роботи
- ЯК TD AMERITRADE ЗАРОБЛЯЄ ГРОШІ?
- ЯК ПРЯМО КУПИТИ АКЦІЇ APPLE STOCKS: Детальний посібник
- ПРОДАТИ НА ВІДКРИТИ: огляд із прикладами торгівлі опціонами
посилання
