Найкращі індексні фонди можуть допомогти вам заробити багатство, диверсифікувавши свій портфель і зменшивши витрати на комісії за транзакції. Загалом, індексні фонди є хорошим вибором, оскільки пасивне управління фондами дає кращий довгостроковий прибуток, ніж активне управління фондами. Ця стаття охоплює деякі з найкращих індексних фондів для початківців і професіоналів. Він також перераховує найкращі загальні індексні фонди фондового ринку станом на червень.
Найкращі індексні фонди 2023 року
Щоб вибрати індексний фонд, ви повинні спочатку визначити, який індекс фондового ринку ви хочете дотримуватися. Після цього вам потрібно буде знайти фонд, який має найбільшу кореляцію ефективності з цим індексом.
Здебільшого коефіцієнт витрат фонду, який представляє річну плату за управління, має бути скромним. Ось наш вибір восьми найкращих індексних фондів на основі цих факторів.
№1. Індексний фонд Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Інвестування в індексні фонди S&P 500 є найближчим до надійності, коли справа доходить до зростання багатства з часом. Індексний фонд ZERO Large Cap від Fidelity дуже схожий на індексний фонд S&P 500. Він відстежує індекси трохи більше ніж 500 компаній з великою капіталізацією в Сполучених Штатах. Однак він уникає сплати дорогих ліцензійних зборів материнській фірмі S&P, оскільки вона не є офіційним індексним фондом S&P 500. Це дозволяє Fidelity запропонувати ZERO Large Cap Index Fund з нульовими інвестиційними витратами. Іншими словами, ZERO Large Cap Index Fund має коефіцієнт витрат 0%. Він також не вимагає мінімальних інвестицій, що робить його відмінним варіантом для нових інвесторів.
У 2020 році фонд, який порівнюється з індексом Fidelity US Large Cap, генерував загальну прибутковість у 20.05 відсотка. Для порівняння, S&P 500 прибуток на 17.4 відсотка за той самий період часу.
№2. Schwab (SWPPX)
З коефіцієнтом витрат 0.02 відсотка, індексний фонд Schwab S&P 500 – це приблизно найдешевший офіційний індексний фонд S&P 500, який ви знайдете. Це означає, що ви будете платити лише $0.20 за 1,000 $, інвестованих щороку. Також немає мінімальних інвестицій.
Крім того, ваша прибутковість майже ідентична індексу S&P 500, оскільки комісія за інвестиції дуже мала.
№3. Vanguard Growth Index Fund ETF (VUG)
Vanguard Growth ETF (VUG) є хорошим вибором, якщо ви можете дозволити собі брати на себе більший ризик в обмін на більший прибуток. Фонд заснований на індексі зростання великої капіталізації CRSP США, який подібний до індексу зростання S&P 500. Він інвестує в кожну з 255 акцій, що розвиваються з великою капіталізацією, у Сполучених Штатах.
Крім того, технологічні акції широко представлені, на них припадає 47 відсотків активів фонду. З іншого боку, на енергетику та комунальні послуги припадає лише 0.3 відсотка.
VUG має невеликий коефіцієнт витрат 0.04 відсотка. Середня річна прибутковість фонду за п’ять років до оподаткування становила 20.34 відсотка станом на 31 грудня 2020 року, порівняно з 15.19 відсотка для Vanguard S&P 500 ETF.
Читайте також: Пайові фонди з високими дивідендами: найкращі варіанти 2023 року (оновлено)
№ 4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Дивідендний ETF SPDR S&P є провідним індексним продуктом для інвесторів. Індекс S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, який оцінює 113 компаній з найвищими дивідендами в індексі S&P Composite 1500, усі з яких збільшували свої дивідендні виплати протягом щонайменше 25 років, служить еталоном для фонду, зваженого на дивіденди. .
Станом на 15 березня 2021 року цей фонд діє 12 місяців дивідендна дохідність становив 2.52 відсотка; набагато вище, ніж 500 відсотка S&P 1.46. Коефіцієнт витрат у 0.35 відсотка трохи вище, ніж у трьох інших фондів, які ми розглядали.
№ 5. Vanguard Real Estate Index Fund ETF (VNQ)
З коефіцієнтом витрат 0.12 відсотка Vanguard Real Estate ETF (VNQ) є хорошою недорогою альтернативою, якщо ви хочете інвестувати на ринку нерухомості. Маючи активи в розмірі 33.7 мільярда доларів, це безумовно найбільший і один з найкращих індексних фондів нерухомості.
Орієнтиром є індекс MSCI Investable Market Real Estate 25/50, який широко відстежує ринок нерухомості США. Незважаючи на те, що в індексі є кілька компаній з управління та девелопменту нерухомості, він в основному складається з акцій REIT, які володіють і керують комерційною нерухомістю, що приносить прибуток. 12-місячний дивідендний прибуток фонду (дивіденди, виплачені у відсотках від ціни акцій) становив 3.8 відсотка станом на лютий 2021 року.
№6. Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO)
Компанії з малою капіталізацією, які визначаються як компанії з ринковою вартістю від 300 мільйонів до 2 мільярдів доларів, мають більший потенціал зростання, ніж компанії з великою капіталізацією, але вони також несуть більший ризик. Для інвесторів, які хочуть скористатися цим потенціалом, ідеальним місцем для початку є Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), який відстежує індекс Russell 2000. Фонд володіє акціями 2,081 малої та середньої капіталізації з ринковою капіталізацією 2.8 мільярда доларів.
Найбільша концентрація цього індексного фонду станом на 31 січня 2021 року була в медичних фірмах (20.7 відсотка), за ними йшли компанії, що випускають на власний розсуд (16.2 відсотка), і промислові компанії (14.6 відсотка). Коефіцієнт витрат фонду відносно скромний – 0.1 відсотка.
Крім того, із загальною прибутковістю 20.2% у 2020 році, Vanguard Russell 2000 ETF перевершив S&P 500.
Із загальною прибутковістю 28.89 відсотка в 2020 році iShares MSCI China ETF (MCHI) — який більш-менш відповідає китайському аналогу S&P 500 — перевершив S&P 500. Його коефіцієнт витрат становить 0.59 відсотка, що трохи нижче, ніж середній коефіцієнт витрат на ETF в Китаї становить 0.7 відсотка, згідно з ETF.com.
Незважаючи на те, що диверсифікація вашого портфеля за рахунок міжнародного доступу є важливою, а потенціал розвитку Китаю величезний, існують також значні небезпеки для інвестування у другу за величиною економіку світу. По-перше, китайські стандарти бухгалтерського обліку є недостатніми, можливі торговельні суперечки, а відновлення після пандемії є сумнівним.
Але хоча китайські акції зросли в 2020 році, варто зазначити, що вони були нижчими за попереднє десятиліття в порівнянні з ринками США.
№ 8. ETF Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
ETF (SCHE) Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) може бути підходящим варіантом, якщо ви хочете отримати доступ до портфеля на ринках, що розвиваються, але не хочете, щоб ваш ризик зосереджувався в одній економіці. Його коефіцієнт витрат становить менше 0.11 відсотка, і він відстежує індекс FTSE Emerging Index, який є сукупністю акцій з великою та середньою капіталізацією з більш ніж 20 країн, що розвиваються. Фонд має 1,535 активів, причому найбільшу концентрацію мають Китай, Тайвань, Індія, Бразилія та Південна Африка.
Майте на увазі, що традиційно ринки, що розвиваються, відстають від акцій США. Фонди Schwab на ринках, що розвиваються, за останні десятиліття досягли загальної прибутковості трохи менше 50% у порівнянні з більш ніж 260% для S&P 500. Однак, враховуючи, що країни, що розвиваються становлять приблизно 85% населення світу, довгострокові інвестори, які з нестабільністю слід уважно подумати про інвестування в цей фонд.
Станом на червень 2021 року найкращими індексними фондами є;
Наступний список охоплює індексні фонди S&P 500 від ряду компаній, а також деякі з найдешевших фондів, доступних на відкритому ринку. Одним з найважливіших аспектів вашої загальної прибутковості при інвестуванні в такий індексний фонд є вартість. До складу входять два взаємні фонди та три біржові фонди:
Читайте також: Американські взаємні фонди: 7+ найкращих варіантів (+ швидкі поради)
№1. Індекс Fidelity ZERO Large Cap (FNILX)
Взаємний фонд Fidelity ZERO Large Cap Index є частиною зусиль Fidelity щодо взаємних фондів без витрат, звідси й позначення ZERO. Хоча фонд формально не відстежує S&P 500, він дотримується індексу Fidelity US Large Cap Index, але відмінність суто академічна. Фундаментальна відмінність полягає в тому, що Fidelity не потрібно платити ліцензійний збір за використання імені S&P, що знижує витрати для інвесторів.
Коефіцієнт витрат становить 0%. Це означає, що кожні вкладені 10,000 XNUMX доларів не будуть коштувати вам нічого в довгостроковій перспективі.
№2. Vanguard S&P (VOO)
Vanguard S&P 500, як випливає з його назви, відстежує індекс S&P 500 і є одним із найбільших фондів на ринку з сотнями мільярдів активів. Цей біржовий фонд (ETF) був запущений у 2010 році за підтримки Vanguard, однієї з найбільших інвестиційних компаній у світі.
Його коефіцієнт витрат становить 0.03 відсотка. Це означає, що кожні вкладені 10,000 3 доларів коштуватимуть вам XNUMX долари на рік.
№3. SPDR S&P (SPY)
SPDR S&P 500 ETF є дідусем усіх біржових фондів, який був створений у 1993 році. Він зіграв важливу роль у запуску поточної хвилі інвестування ETF. Це один з найпопулярніших ETF, який має сотні мільярдів активів. Фонд спонсорується State Street Global Advisors, іншим важковаговиком галузі, і він відстежує індекс S&P 500.
Його коефіцієнт витрат становить 0.09 відсотка. Це означає, що кожні вкладені 10,000 9 доларів коштуватимуть вам XNUMX долари на рік.
iShares Core S&P 500 ETF — це фонд, спонсором якого є BlackRock, одна з найбільших у світі фондових компаній. Цей фонд iShares є одним з найбільших ETF, і він відстежує S&P 500, як і інші великі фонди.
Крім того, з датою початку 2000 року цей фонд є ще одним довгостроковим гравцем, який уважно стежив за індексом протягом усього часу.
Його коефіцієнт витрат становить 0.03 відсотка. Це означає, що кожні вкладені 10,000 3 доларів коштуватимуть вам XNUMX долари на рік.
№ 5. Індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)
З десятками мільярдів активів індексний фонд Schwab S&P 500 знаходиться на нижній стороні гігантів у цьому списку, але це насправді не проблема для інвесторів. Цей пайовий фонд має досвід роботи з 1997 року, і його спонсорує Чарльз Шваб, одне з найвідоміших імен у галузі. Наднизький коефіцієнт витрат фонду відображає прагнення Schwab надавати продукти, які є вигідними для інвесторів.
Коефіцієнт витрат становить 0.02 відсотка. Це означає, що кожні 10,000 2 доларів, вкладені в нього, коштуватимуть вам XNUMX доларів на рік.
Найкращі індексні фонди для початківців 2023
Якщо ви новачок у інвестуванні, брокерський бізнес, який надає індексні фонди, може бути хорошим місцем для початку. Причина в тому, що вони часто надають деякі корисні послуги, наприклад, інвестиційні консультації, які можуть допомогти вам вибрати індексний фонд. Ось кілька брокерів, які надають недорогі індексні фонди без мінімального залишку на рахунку та низьких комісій:
- JP Morgan
- авангардний
- Електронна торгівля
- Ellevest
- Першосорт
- TD Ameritrade
- Меррілл
- Вірність
- Charles Schwab
Кращий загальний індекс фондового ринку
Інвестування в загальний індексний фонд фондового ринку – це простий і недорогий підхід до диверсифікації вашого впливу на акції в Сполучених Штатах. У більшості випадків кошти мають надзвичайно низькі коефіцієнти витрат. Однак не всі варіанти однакові, оскільки вони використовують різні базові індекси та методологію для відтворення фондового ринку в Сполучених Штатах.
Загальні індексні фонди фондового ринку також є податковими, що робить їх хорошим варіантом для оподатковуваного брокерського рахунку.
Що таке загальні фонди індексу фондового ринку та як вони працюють?
Що стосується інвестицій у індексні фонди, то немає єдиного визначення «усього фондового ринку США». Різні фонди використовують різні індекси для побудови своїх портфелів. Це величезна робота, оскільки конкуруючі фонди використовують різноманітні тактики для її завершення.
Індексні фонди – це недорогі інвестиційні інструменти, які імітують показники еталонного індексу. Загальні ринкові індексні фонди, з іншого боку, базуються на індексах, які представляють весь фондовий ринок США. До них належать Wilshire 5000, CRSP US Total Market Index та Russell 3000. Індекси — і, отже, фонди, засновані на них — мають мінімальний оборот, що допомагає утримувати податки на приріст капіталу низькими.
Примітка. Цей список не включає фонди, які відстежують індекс S&P 500 у цьому списку. Індекс S&P 500, який, безсумнівно, є найвідомішим індексом акцій США, виключає більшість американських акцій — він, за визначенням, обмежується 500 найбільшими державними компаніями США.
Найвищий загальний індекс фондового ринку за станом на червень 2021 року
Нижче наведено одні з найкращих фондів індексів фондового ринку за станом на червень 2021 року;
№1. Загальний індекс фондового ринку Schwab (SWTSX)
Фонд загального індексу фондового ринку Schwab намагається відстежити загальний фондовий ринок у Сполучених Штатах, виміряний індексом загального фондового ринку США Dow Jones. Станом на січень 2021 року його чисті активи становили понад 14 мільярдів доларів. Також немає вимог щодо мінімальних інвестицій, оскільки коефіцієнт чистих витрат становить лише 0.03 відсотка. Станом на 31 грудня 2020 року його останні дванадцять місяців (TTM) врожайність становив 1.62 відс.
- Загальний індекс фондового ринку Dow Jones США використовується як індекс відстеження.
- Інвестиційні вимоги: немає
- Компанія заснована в 1999 році.
- 3,227 холдингів
№2. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
CRSP US Total Market Index відстежується Vanguard Total Stock Market Index Fund. Станом на кінець 2020 року його чисті активи становили понад 1.1 трильйона доларів. Однак для цього потрібні мінімальні зобов’язання в розмірі 3,000 доларів США, на відміну від інших фондів у нашому списку. Варто зазначити, що ідентична версія фонду ETF — тікер VTI — не має вимог щодо мінімальних інвестицій. Коефіцієнт витрат фонду становить 0.04 відсотка. Станом на 31 грудня 2020 року його дохідність за останні дванадцять місяців (TTM) становила 1.41 відсотка.
- Загальний ринковий індекс CRSP США використовується як індекс відстеження.
- 3,000 доларів – це мінімальна інвестиція.
- Компанія була заснована в 2000 році.
- 3,634 холдингів
№3. Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX)
З різних причин фонд Fidelity ZERO Total Market Index Fund не схожий ні на один інший. Для початку, це єдиний фонд у нашому списку без коефіцієнта витрат. Однак це не робить його безкоштовним, оскільки акціонери повинні сплачувати інші комісійні, наприклад, витрати на трансакцію фонду.
По-друге, фонд відстежує запатентований загальний індекс інвестиційного ринку США Fidelity, щоб спробувати відтворити загальний ринок. Це не той самий індекс, що і фонд Fidelity Total Market Index Fund, як ви можете побачити нижче.
Нарешті, з датою заснування 2 серпня 2018 року, FZROX є найновішим фондом у нашому списку. Як наслідок, йому не вистачає статистики ефективності за 5 і 10 років. Його результативність за рік становила 20.50 відсотка. Наразі фонд управляє 7.5 мільярдів доларів і має прибутковість за останні дванадцять місяців (TTM) у 1.27 відсотка.
- Fidelity US Total Investable Market Index – це індекс відстеження.
- Інвестиційні вимоги: немає
- Інавгурація: 2018
- Всього 2,442 володінь
№ 4. Fidelity Total Market Index Fund (FSKAX)
Фонд Fidelity Total Market Index Fund виглядає схожим на FZROX на перший погляд, але він слідує за іншим індексом, Загальний індекс фондового ринку Dow Jones США. Він відстежує понад 1,000 компаній більше, ніж FZROX, зберігаючи надзвичайно низький коефіцієнт витрат у 0.015 відсотка.
Крім того, мінімальних інвестицій немає.
Дохідність фонду за останні дванадцять місяців (TTM) склала 1.45 відсотка, що значно вище, ніж у FZROX.
- Загальний індекс фондового ринку Dow Jones США використовується як індекс відстеження.
- Інвестиційні вимоги: немає
- Компанія заснована в 1997 році.
- Властивості: 3,532
№ 5. Vanguard Russell 3000 Index Fund (VRTTX)
Індексний фонд Russell 3000 Vanguard розроблений спеціально для 401(k) рахунки та інші пенсійні плани на робочому місці. Це дає інвесторам недорогий доступ до Russell 3000, без мінімальних вимог щодо інвестицій. Фонд є недостатнім за стандартами Vanguard, його чисті активи складає всього 1.9 мільярда доларів. Крім того, дохідність фонду за останні дванадцять місяців (TTM) становить 1.31 відсотка
- Індекс відстеження: індекс Russell 3000
- Інвестиційні вимоги: немає
- Початок: 2010 рік
№6. Індексний фонд Wilshire 5000 (WFIVX)
Wilshire 5000 Index Fund прагне відобразити індекс Wilshire 5000, який носить таку назву. Індекс налічує близько 3,500 акцій. Крім того, маючи трохи більше 1,700 холдингів, фонд прагне повторити індекс.
Однак, хоча фонд є найдорожчим у нашому списку, з мінімальними інвестиціями в 1,000 доларів США, він має дуже конкурентоспроможний 5-річний рекорд. Wilshire 5000 Index Fund — це крихітний фонд, чисті активи якого становлять близько 200 мільярдів доларів. Його прибутковість за останні дванадцять місяців (TTM) становила 0.96 відсотка на момент написання цієї статті.
- Wilshire 5000 Index - це його індекс відстеження.
- 1,000 доларів – це мінімальна інвестиція.
- Компанія заснована в 1999 році.
- Всього налічується 1,735 холдингів.
