Ангели-інвестори, як правило, заможні люди, які інвестують у новий бізнес в обмін на конвертований борг або частки в капіталі. Багато інвесторів-ангелів є одноосібними власниками, але є також групи ангелів і фонди ангелів. Дізнайтеся більше про венчурних капіталістів проти інвесторів-ангелів.
Що вам потрібно знати про ангелів-інвесторів
Інвестори на рівні «ангела» — це зазвичай люди, які хочуть вкласти гроші в стартапи на ранніх стадіях. Ангели-інвестори рідко виділяють більше десяти відсотків своїх портфелів на інвестиції з високим ризиком. Переважна більшість інвесторів-ангелів можуть дозволити собі ризикувати та прагнуть отримати кращу віддачу від своїх грошей, ніж вони можуть отримати від більш звичайних інвестиційних інструментів.
Оскільки інвестори-ангели зазвичай інвестують у підприємця, який відкриває бізнес, а не в життєздатність самого бізнесу, вони можуть запропонувати більш вигідні умови, ніж інші кредитори. Ангели-інвестори більше дбають про успіх компанії, ніж про повернення інвестицій (ROI). Якщо порівнювати з венчурними капіталістами, інвестори-ангели є, по суті, антитезою. Ангелів-інвесторів також називають початковими інвесторами, бізнес-ангелами, приватними інвесторами, неофіційними інвесторами або ангелами-фінансувальниками. Це заможні люди, які інвестують у новий бізнес в обмін на акціонерний капітал або конвертований борг. Деякі ангели-інвестори вирішують об’єднати свої ресурси, інвестуючи через онлайн-платформи краудфандингу, а інші створюють мережі ангелів-інвесторів.
Де ангели-інвестори вперше почали
Термін «ангел» виник у бродвейському театрі. Саме тут його використовували для опису багатих меценатів, які надавали фінансову підтримку шоу. Винайдений Вільямом Ветцелем, засновником Центру венчурних досліджень Університету Нью-Гемпшира, термін «ангел-інвестор» став загальновживаним. Ветцель закінчив своє дослідження про те, де і як стартапи отримують фінансування.
Основи ангельського інвестування
Початкове або ангельське фінансування відбувається, коли компанія все ще перебуває на ранніх стадіях і залежить від своїх засновників. Ангельські інвестиції можуть з’явитися, коли компанія є лише ідеєю, або вони можуть з’явитися після того, як компанія вже почала роботу. Після того, як бізнес отримав початковий раунд фінансування від засновників, друзі та родина засновників, банк або інвестори-ангели можуть вирішити взяти участь. Для стартапів зазвичай випускають свій продукт або послугу лише з $10,000 XNUMX початкового фінансування від засновників компанії. Після того, як початкове фінансування було забезпечено, але до того, як знадобляться значні інвестиції від фірми венчурного капіталу, ангел-інвестор вступає на допомогу. Перш ніж венчурні капіталісти інвестуватимуть, бізнес потребує їхніх грошей для зростання.
Функція Ангела-Інвестора
Щоб розпочати новий бізнес, ангел-інвестор часто надає фінансування в обмін на конвертований борг або капітал. Через це їх зазвичай вважають більш ризикованими, але потенційно прибутковими інвесторами. Ангелів-інвесторів часто не помічають, але багато успішних компаній кажуть, що вони були важливими для їхнього зростання. Доступність інвестора-ангела та зацікавленість у цьому підприємстві є двома з його багатьох переваг. Крім того, вони можуть познайомити вас із людьми зі своєї мережі та стати вашим наставником.
Чи ангели-інвестори – гарна ідея?
Через невизначеність фінансування стартапу ангельське інвестування не позбавлене частки небезпек. FundersClub, інвестиційний онлайн-форум для стартапів, оцінює, що 75–90% стартапів зрештою зазнають краху. Хоча деякі люди добре працюють як інвестори-ангели, більшість інвесторів насправді втрачають гроші. Дослідники Гарвардської школи бізнесу виявили, що підприємства, які отримують гроші від інвесторів-ангелів, з більшою ймовірністю досягнуть своїх цілей. Однак залишаючись у бізнесі довше, значно розвиваючись і одержуючи високу норму прибутку.
Який відсоток отримують ангели-інвестори?
Багато інвесторів-ангелів очікують прибутку від 20% до 25%. Наприклад, якщо продукт все ще розробляється, венчурний капіталіст може вимагати 40 відсотків компанії як компенсацію за високий ризик, який він приймає.
Що таке ангел-інвестор?
Найбільший прибуток для інвесторів-ангелів зазвичай приходить від продажу компанії, у яку вони вклали гроші, або від первинного публічного розміщення акцій. Якщо ангел-інвестор володіє 10 відсотками компанії, і цю компанію продають за 1 мільйон доларів, ангел-інвестор заробить 100,000 10 доларів. 10% акцій публічної компанії за 1 доларів за акцію коштуватиме 20 мільйон доларів (плюс-мінус залежно від ціни акцій). Залежно від того, скільки грошей вони вкладають і наскільки просунулась компанія у своєму розвитку, вони можуть попросити й отримати частки в капіталі від 50% до XNUMX% в обмін на свої гроші.
Хто такий відомий ангел-інвестор?
- Фабріс Грінда: 245 інвестицій
- Пол Буххайт: 135 інвестицій
- Вей Го: 129 інвестицій
- Алексіс Оганян: 126 інвестицій
- Скотт Беністер: 126 інвестицій
- Naval Ravikant: 121 інвестиція
- Деніел Керран: 114 інвестицій
- Марк Беніофф: 113 інвестицій
- Марк Кубан: 110 інвестицій
- Саймон Мердок: 99 інвестицій
Як ангел-інвестор отримує гроші?
Ангели-інвестори заробляють гроші, надаючи фінансування перспективним стартапам на дуже ранніх стадіях, зазвичай від 5,000 до 150,000 XNUMX доларів. Вони отримують частку в компанії та сподіваються отримати прибуток від її зростання.
Чи є Shark Tank ангелом-інвестором?
Незважаючи на те, що інвестори Shark Tank не відповідають стандартам типового приватного інвестора, вони дотримуються деяких звичайних практик цієї галузі. Наприклад, оцінка та оцінка вартості нових підприємств.
Чи можете ви розбагатіти завдяки ангельським інвестиціям?
Інвестиції з ангелами не є швидким шляхом фінансовий успіх. Може знадобитися від семи до десяти років або навіть більше, щоб стартап досяг такого рівня зрілості, коли інвестори зможуть зробити прибутковий вихід. Ви повинні тільки вкладати гроші які ви можете дозволити собі втратити і які вам не знадобляться найближчим часом.
Ангел-інвестор проти венчурного капіталу
Ангели-інвестори, як правило, є успішними бізнесменами або підприємцями, які заробили власні гроші наполегливою працею та добре розуміють ринок. Одна або дві інвестиції одночасно є звичайними, що дозволяє їм глибше пізнати компанію та нову концепцію. Ангели-інвестори хочуть швидко отримати високу віддачу від своїх інвестицій, і зазвичай вони залишаються лише достатньо довго, щоб побачити, як їхні інвестиції окупляться.
Венчурні капіталісти — ще один поширений тип приватних інвесторів. Як правило, це люди, які заробляють на життя інвестиціями. Інвестори цієї категорії зацікавлені як у відомих компаніях, так і в новаторських інноваціях, і вони зазвичай вкладають більші суми грошей. Вирішуючи, інвестувати чи ні, венчурні капіталісти можуть бути більш вибірковими, і як тільки вони визначать, що компанія на правильному шляху, вони можуть бути менше залучені в повсякденні операції та спілкування з її власниками.
Ризики ангельських інвесторів проти венчурних капіталістів
Небезпека інвесторів-ангелів проти венчурних капіталістів Інвестиції через мережу ангелів не позбавлені небезпеки. Наприклад, інвестори-ангели можуть застосовувати більш практичний підхід до своїх інвестицій. Ангел-інвестор бере a особистий інтерес в компанії, на відміну від традиційних джерел фінансування, таких як банки та установи, які, швидше за все, відмовляться від своєї підтримки після переказу грошей. Оскільки це їхні власні гроші, вони можуть відчувати себе змушеними стежити за тим, як працює компанія, щоб переконатися, що вона безпечна.
Цілком можливо, що інвестори-ангели матимуть більший голос у питаннях управління. В результаті інвестування у ваш бізнес вони можуть відчути, що мають право впливати на те, як відбувається у вашій компанії. Якщо ви не захочете прислухатися до їхніх порад, цей план може провалитися. Крім того, більшість приватних інвесторів інвестують лише один раз і сподіваються отримати значний прибуток. Якщо компанія просить більше грошей, вона, ймовірно, відмовить, оскільки інвестор хоче швидко повернути свої гроші.
Переваги ангельських інвесторів порівняно з венчурними капіталістами
Ангельське інвестування може мати ряд позитивних результатів. По-перше, вони мають свободу підтримувати ризиковані, але потенційно прибуткові нові підприємства. Коли звичайні джерела фінансування недоступні, це дає підприємцям-початківцям можливість отримати необхідний капітал.
З ангелами легше контактувати. У порівнянні з іншими джерелами капіталу, є більше людей, які мають трохи вільних грошей і готові використати їх з користю. Деякі з цих ангелів самостійно створили свої статки та можуть запропонувати цінну інформацію підприємцям-початківцям. І останнє, але не менш важливе: ангельські інвестиції можна швидко здійснити. Оскільки ангелам-інвесторам зазвичай не доводиться стрибати через безліч обручів або отримувати схвалення від кількох людей, перш ніж прийняти рішення, вони можуть швидко вирішити, фінансувати проект чи ні.
Питання і відповіді
Наскільки важко знайти інвесторів-ангелів?
Щоб знайти та розвивати мережу інвесторів-ангелів, потрібні зусилля та час. Тому починати налагоджувати зв’язки ніколи не рано, навіть якщо ви ще не готові залучати фінансування.
Скільки коштують типові ангельські інвестиції?
Ангели-інвестори зазвичай інвестують від 100,000 2 до XNUMX мільйонів доларів США в компанії, які вже розробили продукт і не перебувають на ранніх стадіях створення компанії.
Скільки часу займають інвестори-ангели?
У найкращому випадку підприємцю може знадобитися лише місяць або два, щоб закрити раунд.
Статті по темі
- Як знайти ангелів-інвесторів для вашого малого бізнесу
- Angel Investment Network: 2023 відгуки про компанії
- ЯК ЗАЛУЧИТИ ІНВЕСТОРІВ: Повне керівництво для стартапів
- ЗБЕРІТЬ КОШТИ НА СТАРТАП: найкращий реалістичний креатив для реалізації зараз
- ФІНАНСУВАННЯ АКТА: види, джерела, переваги та недоліки
посилання
