Відомі інвестори це розуміють диверсифікація інвестиційних портфелів є одним із найкращих способів накопичити багатство, а також захистити себе у випадку спаду. Ось чому великі інвестори інвестують в альтернативні інвестиції, знаючи, що вони пропонують більше переваг, ніж звичайні інвестиції. Хоча це пов’язано з більшими ризиками, інвестори можуть довірити свій альтернативний інвестиційний фонд професійному менеджеру або платформі. Гарна інвестиція потребує адекватної інформації, і саме її надає цей посібник. Давайте розглянемо, що таке альтернативні інвестиції, їх приклади та деякі з найкращих платформ, які керуватимуть вашим фондом.
огляд
Хтось може подумати, що назва «альтернативні інвестиції» відноситься до іншої інвестиційної можливості або портфеля. Навпаки, це реальні фінансові активи, але вони не належать до тієї ж категорії, що й традиційні інвестиції. Чи справжні вони? Так. Чи приносять вони хорошу віддачу? Звичайно, але кожна фінансова інвестиція має свої правила, а також ризики. Однак, якщо ви можете вивчити правила гри або, можливо, знайти когось, хто це зробить, тоді все готово. У більшості випадків перевага віддається другому варіанту. Отже, знайшовши людину, яка розуміє правила гри, або платформу, яка розуміє правила гри, позбавить вас від стресу. Інвестиції пов’язані з ризиком, і якщо вони принесуть більше прибутку, спробувати варто.
Що таке альтернативні інвестиції?
Альтернативні інвестиції - це активи, які не підпадають під сферу традиційного, точніше звичайного, інвестиційного портфеля. До речі, «традиційні» не означає, що вони нечіткі або невигідні. Це просто означає, що вони більш безпечні, і це ваші акції, готівка чи облігації. Нерухомість, товари, приватний капітал, антикваріат, мистецтво, венчурний капітал, похідні контракти, хедж-фонди, і керовані ф’ючерси – це деякі з активів, які підпадають під цю категорію.
Активно управляються альтернативні інвестиції. Це просто означає, що менеджер альтернативного інвестиційного фонду може мати свободу використовувати похідні інструменти та кредитне плече або просто використовувати будь-яку техніку, яка працює, навіть якщо для цього потрібно займати короткі позиції.
Керівник альтернативного інвестиційного фонду може вільно вибирати те, що він вважає ефективним, оскільки його діяльність регулюється меншою кількістю нормативних актів. США Комісія з цінних паперів і бірж (SEC) має тенденцію до послаблення своїх правил для фондів альтернативних інвестицій.
Як працюють фонди альтернативних інвестицій
Альтернативні інвестиції здебільшого мають вищі вимоги до входу та початкові інвестиційні комісії, однак клас активів зазвичай має нижчі транзакційні витрати, ніж традиційні інвестиції, через низький оборот. Якщо ви більш ліквідний інвестор, вам слід триматися подалі від альтернативних інвестиційних фондів, оскільки вони мають низьку ліквідність, хоча нерухомість, як правило, заперечує це. У цих інвестицій менше шансів прорекламувати себе або опублікувати правдоподібні дані про ефективність для потенційних інвесторів. І це тому, що вони не є прозорими або мають серйозну історичну основу.
Крім того, враховуючи рідкість альтернативних інвестицій і транзакцій, які їх передбачають, їх оцінка може бути складною для інвесторів. Це пояснює, чому однією з його відмінних рис є вузька перспектива менеджера фонду.
Альтернативні інвестиції зазвичай тримають установи або люди з великими грошима та хорошою кредитною історією, тому що їх важко зрозуміти, мають мало правил і високий ризик.
Основні характеристики фонду альтернативних інвестицій
- Нагляду та розкриття інформації менше, ніж у випадку звичайних інвестицій.
- Вищі збори
- Більшість з них досить неліквідні
- Ліміти погашення, блокування або ворота
- Ці інвестиції часто менш ліквідні, ніж традиційні.
- Особливі фіскальні та правові наслідки
- Залежить від вузького погляду інвестиційних менеджерів
- Недостатня інформація про минулі ризики та повернення
- Вузькоспеціалізовані холдинги
- Він може забезпечити постійний прибуток навіть за спадів
Які переваги фонду альтернативних інвестицій?
Ось деякі з багатьох переваг, пов’язаних із нетрадиційними інвестиційними стратегіями:
- Високі винагороди
- Диверсифікація портфеля
- Противага звичайним активам
- Хеджування інфляції
Які недоліки альтернативного інвестиційного фонду?
Деякі з недоліків портфеля альтернативних інвестицій включають наступне:
- Високий ризик
- Неліквідні
- Важко оцінити
- Менше нормативних вимог
Як отримати доступ до альтернативних інвестицій?
Нижче наведено основні способи доступу інвесторів до альтернативних інвестиційних фондів;
- Спільне інвестування в портфельну компанію фонду.
- Прямі інвестиції в бізнес або проект (наприклад, інфраструктуру або нерухомість)
- Інвестиції у фонд (наприклад, фонд фізичних осіб)
Платформа альтернативних інвестицій
Коли мова йде про інвестиції, ніщо не підриває силу диверсифікації. Тому навіть експерти не радять складати всі яйця в один кошик. Таким чином, особи, які мають фонд, готові інвестувати в альтернативні інвестиційні фонди. Інвестори можуть покладатися лише на майстерність менеджера, оскільки немає чітких правил чи навіть послужного списку ефективності. Ось невелика порада: якщо ви не розумієте, як працюють альтернативні інвестиційні фонди, довірте свій фонд професійній платформі. Їхній досвід і здатність спекулювати за сприятливих умов допоможуть убезпечити ваші інвестиції. Ці платформи здійснюють аналіз, і ви можете бути впевнені, що ваші кошти в надійних руках. Нижче наведено деякі з найкращих альтернативних інвестиційних платформ у штаті;
#1. Гетсбі
Якщо ви інвестор, який шукає різноманітні можливості інвестування в нерухомість, включно з ремонтом, реконструкцією, новим будівництвом, а також коротко- та довгостроковою орендою, то Gatsby — це хороша альтернативна інвестиційна платформа. Gatsby Investment, заснована в 2016 році, є універсальним центром для акредитованих інвесторів, які шукають прибуткову житлову та комерційну нерухомість.
Перевагою інвестування в Gatsby є те, що як тільки ви досягнете мінімального порогу інвестицій у 10,000 XNUMX доларів, вам нема про що турбуватися. Ця компанія є єдиною, хто відповідає за ремонт і обслуговування цих будівель, задоволення потреб орендарів, забезпечення того, щоб усі добре провели час, і отримання прибутку, коли інвестори об’єднають свої гроші.
#2. Пропел(x)
Інвестори, які шукають альтернативну інвестиційну платформу, також можуть вибрати Propel(x). Propel(x) потрапив до нашого списку, оскільки їхні інвестиційні можливості ретельно відібрано, легкодоступні та охоплюють численні сектори. Ця альтернативна інвестиційна платформа з’єднує венчурних капіталістів із новими підприємствами. Як і Гетсбі, тут також встановлено мінімальний поріг інвестицій у 10,000 2 доларів США. Propel(x) потрапив до нашого списку альтернативних інвестиційних платформ, оскільки їх інвестиційні можливості ретельно відібрано, легко доступні та охоплюють численні сектори. Крім того, інвестори повинні сплачувати 10,000% комісії за приєднання до платформи, але, враховуючи той факт, що ви отримаєте доступ до широкого спектру продуктів, компаній та ідей, у які можна інвестувати, це цілком справедливо. Якщо ви хочете потрапити з менш ніж 5,000 7.5 доларів, вам доведеться приєднатися до синдикату. Синдикати мають мінімальний поріг інвестицій у XNUMX доларів США та комісію за платформу в розмірі XNUMX%.
#3. EquityBee
Наступною в нашому списку альтернативних інвестиційних платформ є EquityBee. Інвестори можуть отримати доступ до перспективних нових компаній через EquityBee, тоді як стартапи та інноваційні підприємства можуть розширити свій охоплення, зв’язавшись із роздрібними інвесторами. Тож це безпрограшна ситуація для всіх учасників. За допомогою цієї платформи інвестори можуть легко диверсифікувати свої портфелі, отримати доступ до компаній, які ще не стали публічними, або навіть зробити свої перші приватні інвестиції. Незважаючи на те, що мінімальний поріг інвестицій становить 10,000 XNUMX доларів США, він потрапив до цього списку, оскільки пропонує можливості як для інвесторів, так і для їхніх працівників.
Система дає працівникам можливість повернути свої опціони на акції в компанію та взяти участь у майбутньому зростанні компанії, вкладаючи гроші у свої портфелі акцій.
#4. Прибули додому
Arrived Homes — чудова альтернативна інвестиційна платформа для інвесторів, які цікавляться нерухомістю. Завдяки Arrived Homes навіть неакредитовані інвестори мають доступ до акцій у ретельно відібраній орендованій власності компанії.
Платформа дозволяє будь-кому легко інвестувати, незалежно від його фінансової спроможності, з мінімальним порогом у 100 доларів США. Маючи лише 100 доларів, ви можете інвестувати. Інвестори також можуть заробляти на квартальних дивідендах своєї нерухомості, поки вони очікують зростання вартості.
#5. Public.com
Public.com є однією з платформ, яка доводить цінність предметів колекціонування. Так, окрім нерухомості та акцій, ви можете інвестувати в предмети колекціонування та мистецтво за допомогою цієї платформи. Платформа дозволяє інвесторам досліджувати особливості кожного активу, який вони розглядають, перш ніж купувати, а потім відстежувати його ефективність, щоб побачити, як зростають їхні гроші.
Вони також надають великий навчальний центр, де ви можете знайти інформацію про різні альтернативні активи та те, як вони можуть принести користь вашому портфелю.
Приклади альтернативних інвестицій
Альтернативні інвестиції існують у декілька транспортних засобів. Нижче наведено кілька прикладів альтернативних інвестицій;
#1. Нерухомість
Часто люди задаються питанням, чому нерухомість є одним із прикладів альтернативних інвестицій, знаючи, що люди з нею знайомі. Це нічого не змінює; Нерухомість – це те, що вона є – також альтернативний варіант інвестування. Нерухомість – це все, від підземного тунелю до будинку, торгового центру, міського кварталу чи навіть квартири. Це може бути комерційна або житлова нерухомість і один з найактивніших альтернативних інвестиційних портфелів
Розуміння нерухомості як альтернативного інвестування
Коли люди інвестують у нерухомість, це тому, що вони мають намір щось отримати від цього. У більшості випадків гроші можна заробити на інвестиціях у нерухомість за рахунок прибутку від оренди, зростання вартості нерухомості та, рідше, роялті від корисних копалин або нафти, знайдених на вашій землі. Якщо у вас є фінансова достатність, нерухомість є одним із найкращих прикладів альтернативних інвестицій. Однак люди, які не можуть дозволити собі придбати нерухомість, можуть перейти на REIT.
№2. Private Equity
Окрім нерухомості, прямий капітал є одним із найкращих прикладів альтернативних інвестицій. Термін «приватний капітал» (PE) стосується інвестиційного капіталу, наданого заможними особами (HNWI) і компаніями, які купують приватні компанії або роблять публічні компанії приватними та виключають їх з фондових бірж.
Ми також можемо сказати, що прямий капітал – це практика спрямування грошей у приватні підприємства чи партнерства для отримання прибутку шляхом довгострокових інвестицій у розвиток компанії або короткострокової реорганізації.
Коли справа доходить до інвестування у фонди прямих інвестицій, дрібні інвестори зазвичай не мають шансів. Прямий капітал — це фінансова модель, у якій інвестори об’єднують свої ресурси, щоб придбати або інвестувати в приватний чи нішевий бізнес. Роблячи це, генеральні партнери можуть впливати на управлінські та інші бізнес-рішення, щоб збільшити прибуток і, зрештою, цінність компанії для продажу. однією з його головних особливостей є те, що він не торгується публічно.
Розуміння альтернативних інвестицій прямим капіталом
Ймовірно, ви побачите, що приватні інвестиційні компанії прагнуть бути доступними щоразу, коли цільова компанія має можливість отримати вливання капіталу, що може відбуватися кілька разів протягом її існування. Простіше кажучи, це викуп компанії, перехід до її власності та ребрендинг або реструктуризація компанії. Звичайно, придбання компанії коштує ціле багатство, і, як і інші приклади альтернативних інвестицій, це не так вже й доступно. Ситуація також змінюється, тому інвестори можуть наважуватися на альтернативні інвестиції приватного капіталу через об’єднаний фонд, який інвестує в хеджування або взаємні фонди та біржові фонди (ETF).)
Це робить цей інструмент недосяжним для більшості людей, хоча тепер є варіанти для більш стандартних прибутків, як-от фонди фондів — об’єднані фонди, які інвестують у хеджування, або взаємні фонди та ETF, які відстежують приватні компанії. Обидва мають значно нижчі мінімальні суми інвестицій. Світ краудфандингу також знизив мінімум інвестицій у приватні угоди.
#3. Колекціонування
Ви коли-небудь чули про золоту монету Saint-Gaudens Double Eagle номіналом 20 доларів? Я чув, що їх існує лише 13, і лише одна може бути законною власністю. Ну, я навіть не знаю, як це виглядає, але так, це гарний приклад того, що таке колекціонування. Якщо у вашому погребі виявиться 80-річне вино, це також може стати предметом колекціонування. Щоразу, коли ви чуєте про предмети колекціонування, список нескінченний, але він зосереджений на антикваріаті. Предмети колекціонування — це матеріальні речі, які вам подобаються, і, в ідеалі, ціна яких з часом зростатиме. Порівняно з нерухомістю та приватним капіталом, люди можуть віддавати перевагу іншим, але це все одно один із прикладів альтернативних інвестицій.
Розуміння предметів колекціонування
Залежно від вартості предмета колекціонування, він може служити заставою, якщо вам потрібна позика. Предмети колекціонування — це рідкісні та цінні предмети, вартість яких залежить від їхнього віку та дефіциту, ретельності колекції чи ретельності збереження їх автентичності.
Крім того, немає офіційної методології для оцінки ринкової ціни або прозорості ціноутворення, оскільки предмети колекціонування не продаються на публічних біржах. Це означає, що немає ніяких правил, і знайти покупця, який надає таку саму цінність речам, як і ви, може бути не так просто. Таким чином, продавець не знає, коли вони дорожчають чи знецінюються вчасно.
#3. Похідні
Похідні інструменти зазвичай укладаються між двома або більше людьми, і цей контракт ґрунтується на очікуванні зміни вартості базового активу. Що стосується альтернативних інвестиційних фондів, похідні інструменти є ідеальними портфелями для хеджування, чистих спекуляцій або кредитного плеча. Ось хороша річ про похідні, це безпрограшна ситуація. Якщо ситуація складеться на вашу користь, власники можуть дозволити закінчити термін дії контракту, а потім продати за новою ціною. Якщо рис впаде, вони можуть використати контракт, щоб захистити себе.
Розуміння деривативів як альтернативного інвестування
Основним правилом похідних є спекуляція. Ці ж принципи стосувалися як інвесторів, так і дрібних бізнесменів. Через психологічну дистанцію між ними та базовим активом похідні інструменти дуже сприйнятливі до ринкових настроїв, що часто спричиняє їх коливання, які не мають нічого спільного з вартістю базового активу. Ця альтернативна інвестиція також має тенденцію бути дуже ліквідною через невизначеність навколо неї
№5. Товари
Останніми в нашому списку прикладів альтернативних інвестицій є товари. Товари широко використовуються як захист від інфляції, оскільки вони мають тенденцію рухатися в протилежному напрямку до паперових активів (ринки акцій і облігацій).
Загалом, товари — це фізичні товари, які можна придбати на ринку, які включають як промислові товари, так і сировину. Такі товари, як зерно, нафта, золото, яловичина та природний газ, є прикладами товарів, якими можна володіти повністю або мати частку в них.
Коли ціна на товар зростає, законний власник може вирішити продати його, тоді як інвестори, які володіють акціями цього товару, отримають вигоду.
Розуміння товарних альтернативних інвестицій
Ціни на товари чутливі до змін попиту та пропозиції, тому вони, як правило, сильно коливаються. Пам’ятайте, що цей ринок не має чинних правил, підтримуваних SEC, тому інвестори вважають за краще торгувати ф’ючерсними контрактами таким чином, вони захищають себе. Як завжди, товари як альтернативне інвестування не для новачків або тих, хто хоче більш надійний інвестиційний план.
Чи є криптовалюта альтернативною інвестицією?
Так. Окрім нерухомості, деривативів, предметів колекціонування, приватного капіталу тощо, криптовалюта є ще одним прикладом альтернативних інвестицій. Додавання інвестицій у криптовалюту до вашого диверсифікованого портфеля є хорошою ідеєю, хоча це підтримує певне законодавство, але це все одно дуже ризикований і дуже спекулятивний варіант інвестування. Біткойн, перша криптовалюта, була розроблена в 2008 році. Ті, що з’явилися пізніше, іноді називають «альтернативними» монетами.
Яка найкраща альтернативна інвестиція?
Ось кілька найкращих альтернативних інвестицій для кожного інвестора;
- Real estate
- Private Equity
- Колекціонування
- криптовалюта
- Інвестування хедж-фонду
Висновок
Незважаючи на відсутність суворих правил для альтернативних інвестицій, це все одно чудовий спосіб накопичити багатство з часом. Однак ви повинні пам’ятати, що вони суттєво відрізняються від акцій та облігацій; отже, необхідно звернутися за професійною допомогою, щоб переконатися, що ви приймете правильне рішення.
Поширені запитання щодо альтернативних інвестицій
Чому інвестори вкладають кошти в альтернативні інвестиції?
Альтернативні інвестиції привабливі для деяких інвесторів, оскільки вони мають низьку кореляцію зі звичайним ринком. Це означає, що вони зберігають свою цінність під час спаду ринку. Крім того, вони є ефективним захистом від інфляції.
Які 4 основні категорії альтернативних інвестицій?
Хедж-фонди, приватний капітал, природні ресурси та нерухомість.
Статті по темі
- АЛЬТЕРНАТИВНЕ КРЕДИТУВАННЯ: найкращий путівник щодо альтернативних варіантів позик у 2023 році
- Повний посібник із прямих інвестицій у нерухомість
- ЯК ПРАЦЮЮТЬ ОПЦІЇ: покроковий посібник, приклади та переваги
- Додаток для торгівлі криптовалютою: Огляд 10 найкращих програм для торгівлі криптовалютою
- Фінансові інструменти: визначення, типи та приклади
- Альтернативні інвестиції: посібник для початківців щодо варіантів інвестування
посилання
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
