Власний капітал — це сума грошей, яку можна інвестувати або якою володіє власник компанії. Різниця між зобов'язаннями фірми та активами на її балансі показує, скільки власного капіталу має компанія. Інвестори можуть купувати акції як капітал, щоб робити інвестиції в компанію. Вартість акцій розраховується з використанням ціни акцій або вартості, встановленої фахівцями з оцінки чи інвесторами. Рівняння власного капіталу визначає існуючий статус компанії.
Що таке власний капітал?
Власний капітал - це сума грошей, яка залишиться в руках акціонерів компанії в разі, якщо всі її активи будуть продані, а зобов'язання повністю погашені. Його також називають акціонерним капіталом або капіталом власників для приватних корпорацій. Вартість власного капіталу компанії дорівнює різниці між її загальними зобов’язаннями та активами.
Баланс компанії містить вартість через акціонерний капітал. Акції іноді можуть надаватися в обмін на готівку. Крім того, він символізує пропорційне володіння акціями компанії.
У двох словах, Equity — це одна з інформації, яку аналітики та інвестори використовують для оцінки фінансового стану компанії.
Як працює капітал?
Власний капітал — це капітал компанії, який збирається, а потім використовується для фінансування операцій, інвестування в проекти та купівлі активів. Як правило, бізнес може залучати капітал шляхом випуску акцій або боргових зобов’язань (таких як позики чи облігації) (або шляхом продажу акцій). Інвестиції в акціонерний капітал, як правило, шукають інвестори, оскільки вони пропонують кращі шанси взяти участь у зростанні та прибутках компанії. Перш ніж інвестувати в компанію, інвестори використовують рівняння акціонерного капіталу, щоб отримати чітку картину фінансів підприємства.
Власний капітал важливий, оскільки він представляє вартість інвестицій інвестора у фірму у відсотках від її акцій. Акціонери мають можливість отримати фінансову вигоду та дивіденди, якщо вони володіють акціями фірми. Наявність акцій дає право акціонерам голосувати за ділові рішення та вибори ради директорів. Ці переваги володіння капіталом заохочують акціонерів постійно брати участь у бізнесі.
Власний капітал акціонерів може бути негативним або позитивним.
- Коли він позитивний, активи компанії перевищують її зобов'язання.
- У випадку, якщо це сальдо від’ємне, це означає, що компанія є неплатоспроможною на балансі, оскільки її зобов’язання перевищують її активи.
Інвестори зазвичай вважають підприємства з негативним акціонерним капіталом небезпечними або ненадійними інвестиціями.
Що таке інвестиції в акціонерний капітал?
Інвестиції в акціонерний капітал — це фінансова операція, яка передбачає купівлю заздалегідь визначеної кількості акцій певної компанії чи фонду, що дає власнику право на компенсацію на основі його частки власності. Іншими словами, це означає процес, коли особа або компанія інвестує гроші в приватну або державну корпорацію, щоб стати акціонером.
Інвестиції в акціонерний капітал означають, що ви вкладаєте гроші в бізнес, купуючи його акції на фондовому ринку. Менші частини бізнесу називаються акціями або акціями. Як тільки у вас є акції компанії, ви можете торгувати ними на фондовій біржі.
Ви маєте право на частку в активах і прибутках компанії, якщо ви володієте цими акціями. Це типова процедура, яка дозволяє особі чи компанії інвестувати гроші в корпорацію та стати акціонером.
Як Чи працюють інвестиції в акції?
Ви можете придбати частину акцій стартапу чи приватної компанії через інвестиції у фонд акцій. Коли фірма, в якій вони володіють акціями, вирішує розподілити свої доходи після продажу частини або всіх своїх активів, інвестори зазвичай отримують віддачу від своїх інвестицій. Потім корпорація може продати свої пакети акцій іншим інвесторам після виконання певних зобов’язань.
Пайові інвестиції Стратегії
Залежно від стадії цільової компанії використовується кілька стратегій інвестування в акціонерний капітал. Найбільш типові тактики інвестування в акціонерний капітал, які використовують приватні компанії, такі:
- Викуп із кредитним плечем: це стан, який виникає, коли приватна інвестиційна компанія бажає придбати іншу компанію. Для такого інвестування часто потрібна значна сума як акцій, так і боргу.
- Венчурний капітал: Часто малі підприємства чи стартапи на ранніх стадіях отримують венчурне фінансування. Хоча цей вид інвестування в акції має великі ризики, він також має потенціал для високого прибутку.
- Капітал зростання: Фінансування зростання призначене для підприємств, які розширюються або реорганізуються.
- Капітель мезонін: Завдяки можливості добре розвиненої компанії ці інвестиції більш надійні, ніж інші.
- Офшорні інвестиції: Тут капітал дається в борг під відсотки. Це заповнює прірву між борговим і акціонерним фінансуванням.
Що таке позика під капітал?
Позики під капітал – це особливий вид позик, коли позичальники використовують власний капітал свого будинку як забезпечення. Вартість нерухомості визначає суму кредиту, а оцінювач кредитної організації визначає вартість нерухомості.
Позику під власний капітал іноді називають позикою під власний капітал, позикою з виплатою власного капіталу або другою іпотекою. Власники житла можуть брати гроші в борг, використовуючи свої позики під нерухомість як заставу. Різниця між поточною ринковою вартістю будинку та непогашеною іпотечною заборгованістю власника будинку визначає суму позики. Позики під іпотечний капітал часто мають фіксовані ставки, але кредитні лінії під іпотечний капітал (HELOC), що є звичайним замінником, зазвичай мають змінні ставки.
Позики під капітал часто фінансують такі важливі потреби, як ремонт будинку, медичні витрати або навчання в коледжі. Позика під нерухомість зменшує фактичний капітал позичальника та накладає заставу на його майно.
Як працює позика під капітал?
Термін «друга іпотека» був створений, оскільки позика під нерухоме майно по суті те саме, що і іпотека. Власність житла виступає гарантією для кредитора. Комбінований кредит-вартість (CLTV), який коливається від 80% до 90% від оціночної вартості будинку, частково використовуватиметься для визначення суми, яку домовласник зобов’язаний позичити. Звичайно, кредитний рейтинг позичальника та історія платежів також впливають на основну суму кредиту та процентні ставки.
Подібно до звичайних іпотечних кредитів, традиційні кредити під нерухоме майно мають певний термін погашення. Кредитор встановлює виплати, що покривають як основну суму, так і відсотки. Подібно до іпотеки, якщо борг не погашено, будинок може бути проданий для покриття заборгованості
Позика на нерухоме майно може бути фантастичним способом перетворити капітал, накопичений у вашому будинку, у готівку, особливо якщо ви використовуєте ці гроші для покращення свого будинку, що підвищить його вартість. Але завжди майте на увазі, що ви ризикуєте своїм будинком; якщо вартість нерухомості падає, ви можете виявити, що винні більше, ніж вартий будинок.
Якщо ви вирішите переїхати, можливо, ви не зможете це зробити або втратите гроші на продаж свого будинку. Крім того, якщо ви берете позику, щоб погасити борг за кредитною карткою, уникайте бажання знову користуватися картками. Перш ніж вживати будь-яких дій, які можуть загрожувати вашому дому, обов’язково обміркуйте всі можливі альтернативи.
Вимоги до позики в акціонерному капіталі
Хоча кожен кредитор має власні специфікації, більшість позичальників зазвичай потребують наступного для схвалення позики під нерухомість:
- Більше 20% вартості свого будинку вкладено в капітал.
- Перевірена дворічна або довша історія доходів.
- Кредитний рейтинг не менше 600.
Незважаючи на те, що все ще можна отримати схвалення на позику під нерухомість без виконання цих критеріїв, ви повинні бути готові платити значно вищу відсоткову ставку, якщо звертаєтеся до кредитора, який орієнтується на позичальників із високим ризиком.
Що таке кредитна лінія власного капіталу?
HELOC, або кредитна лінія власного капіталу, — це друга іпотека, яка дає вам доступ до грошей залежно від вартості вашого будинку. Подібно до кредитної картки, ви можете використовувати кредитну лінію для власного капіталу, щоб позичати гроші та повертати їх повністю або частково щомісяця.
Ви можете позичити гроші в HELOC, використовуючи свій власний капітал, тобто вартість вашого будинку за вирахуванням залишку основної іпотеки. Якщо ви повністю володієте своїм будинком, ви все одно можете отримати HELOC; однак у цій ситуації HELOC діє як ваша основна іпотека, а не другорядна. Позика під вартість вашого житла часто призводить до найкращої процентної ставки, коли ви шукаєте позику.
Як працює HELOC?
HELOC пропонує вам свободу позичати під заставу вашого житла, повертати його та повторювати, подібно до кредитної картки, яка дозволяє робити те саме з вашим лімітом витрат, коли це необхідно.
Є кілька способів позичити гроші з цього рахунку. Отримавши доступ до нього онлайн, використовуючи банківську картку в банкоматі чи торговій точці (подібно до дебетової картки), або якщо кредитор видає чеки, ви можете виписувати чеки з рахунку.
Більшість HELOC надають змінні процентні ставки. Це означає, що процентна ставка вашого HELOC змінюватиметься разом із змінами базової процентної ставки. Однак відсотки за HELOC часто ближчі до іпотечної ставки, ніж до кредитної картки, оскільки вони забезпечені вартістю вашого майна.
Кредитор почне з індексної ставки, щоб визначити вашу ставку, а потім, виходячи з вашого кредитного профілю, застосує націнку. Зазвичай кажучи, націнка зменшується, коли підвищується ваш кредитний рейтинг. Перш ніж схвалити HELOC, ви повинні надіслати запит на перегляд поля, яке часто називають розміткою.
HELOC складається з двох етапів:
- Період розіграшу: часовий проміжок, протягом якого ви можете зняти кошти з рахунку до дозволеного ліміту.
- Період погашення: часовий проміжок, протягом якого ви маєте право зняти кошти, і від вас вимагається відшкодувати всі гроші, які ви вже зняли.
Як отримати кредитну лінію для капіталу
Отримання HELOC відбувається за подібною процедурою для забезпечення нової або рефінансування іпотеки. Ви подасте ті самі документи та підтвердите свою кредитоспроможність. Необхідно виконати наступні кроки:
- Скористайтеся калькулятором HELOC, щоб дізнатися, чи достатньо у вас капіталу.
- Порівняйте кредиторів HELOC, коли дізнаєтеся, скільки ви можете позичити.
- Зберіть необхідні документи, перш ніж подати їх, щоб процедура пройшла успішно.
- Подайте заявку на HELOC, коли ви зібрали документи та визначилися з кредитором.
- Поставте позикодавцеві запитання після прочитання звітів про розкриття інформації, які вам будуть надіслані.
- Перевірте, чи HELOC відповідає вашим вимогам. Наприклад, чи потрібно вам спочатку розіграти кілька тисяч доларів? Щоб отримати найвищу ставку на HELOC, чи потрібно відкривати окремий банківський рахунок?
- Хоча це не так довго, як під час отримання іпотеки, процес андеррайтингу може тривати тижнями.
- Закриття кредиту — коли ви підписуєте документи і відкривається кредитна лінія.
Акціонерний капітал, який іноді називають звичайною акцією, є формою часткової власності, яка несе з собою найбільший підприємницький ризик для торгової фірми. Ці акціонери мають право голосу в будь-якій організації.
Пайові акції — це будь-які акції, які не є привілейованими. Власники акцій мають право голосу при прийнятті корпоративних рішень. Ви маєте претензію на будь-які прибутки, розподілені між акціонерами у формі дивідендів.
Особливості акціонерного капіталу
- Капітал від акцій залишається в бізнесі. Тільки коли підприємство закривається, його повертають.
- Акціонери мають право голосувати та призначати керівництво підприємства.
- Здатність отримувати додатковий капітал є вимогою до ставки дивідендів на власний капітал. Проте ставка дивідендів на акціонерний капітал не є фіксованою.
Що означає власний капітал у фінансах?
Власність у фінансах може означати різні речі залежно від ситуації. Він визначається шляхом віднімання всіх зобов’язань компанії від її загальних активів і, мабуть, є найбільш типовим видом власного капіталу.
Власний капітал – це, по суті, чиста вартість компанії. Акціонерний капітал — це грошова сума, яка потенційно була б надана акціонерам компанії, якщо б вона була розпущена.
Що таке приклад власного капіталу?
Власний капітал можна застосувати до окремого активу, наприклад об’єкта нерухомості, або до компанії шляхом вирахування зобов’язань з активів. Власник має 100,000 400,000 доларів власного капіталу, наприклад, якщо його будинок коштує 300,000 XNUMX доларів, а він винен за іпотекою XNUMX XNUMX доларів.
Щоб визначити акціонерний капітал компанії:
Відніміть активи від пасивів, щоб отримати їх власний капітал.
Наприклад, акціонерний капітал компанії становитиме 700,000 1,000,000 доларів, якщо загальна балансова вартість активів становить 300,000 XNUMX XNUMX доларів, а повна балансова вартість зобов’язань – XNUMX XNUMX доларів.
Що таке власний капітал у бізнесі?
Власний капітал у бізнесі - це сума грошей, яка залишиться в руках акціонерів компанії у випадку, якщо всі її активи будуть продані, а зобов’язання повністю погашені.
Детальніше про це Справедливість у бізнесі
Які є 4 типи власного капіталу?
Існує кілька видів власного капіталу, і вони включають:
№1. Звичайні акції
Звичайні акції представляють власність корпорації (їх також називають простими акціями). Цей тип акціонерного капіталу надає акціонерам право на певні активи компанії, а також право голосу. Ви можете отримати вартість простих акцій, помноживши вартість акцій на загальну кількість акцій в обігу.
#2. Привілейовані акції
Компанії, які мають прості акціонерні акції та визначені дивіденди, надають інвесторам привілейовані акції.
Усі зобов'язання перед привілейованими акціонерами будуть виконані у разі припинення діяльності компанії. Дивіденди за привілейованими акціями часто виплачуються перед виплатами звичайних акцій, коли виплата дивідендів акціонерам затримується.
Щоб залучити більше інвесторів, фірми час від часу додають нові положення до своїх акціонерних угод щодо привілейованих акцій. Конвертованість і положення про колл – дві функції, які часто додають до привілейованих акцій, щоб підвищити їхню привабливість. Оскільки привілейовані акції можна конвертувати в звичайні, це приваблює багатьох інвесторів.
№3. Нерозподілений прибуток
Нерозподілений прибуток – це будь-який корпоративний дохід, який не розподіляється як дивіденди між акціонерами. По суті, бізнес може використовувати все, що він може заощадити наприкінці року після сплати всіх своїх боргів, щоб інвестувати або зберегти для майбутніх потреб.
#4. Казначейські акції
Частина акцій компанії, що зберігається у власній скарбниці, називається казначейськими акціями (іноді їх називають власними акціями). Казначейські акції – це частина акцій компанії, яка знаходиться у казначействі і не пропонується громадськості. Він віднімається від загального капіталу підприємства щоразу, коли фірма вирішує викупити будь-які акції у звичайних акціонерів.
Які є три типи власного капіталу?
- Загальний запас
- Нерозподілений прибуток
- Привілейовані акції
На закінчення
Власний капітал – це, по суті, чиста вартість компанії. Акціонерний капітал — це грошова сума, яка потенційно була б надана акціонерам компанії, якщо б вона була розпущена.
Питання і відповіді
Як власний капітал використовується інвесторами?
Ідея власного капіталу має вирішальне значення для інвесторів. Інвестор може, наприклад, використовувати акціонерний капітал як орієнтир під час перевірки компанії, щоб визначити, чи є конкретна ціна покупки розумною. Інвестор може вагатися платити більше, ніж оцінка, якщо, наприклад, компанія зазвичай торгується за ціною до балансової вартості 1.5, якщо він не вважає, що перспективи компанії значно покращилися. З іншого боку, якщо сплачена ціна досить низька по відношенню до капіталу компанії, інвестор може відчувати себе в безпеці, купуючи акції відносно бідної компанії.
Чи є кредитна лінія власного капіталу позикою?
HELOC пропонує постійний доступ до грошей. HELOC, на відміну від традиційної позики, є поновлюваною кредитною лінією, яка дозволяє багаторазово запозичувати. У цьому сенсі HELOC можна порівняти з кредитною карткою, за винятком того, що ваш будинок використовується як безпека.
Як інвестувати в акції?
Щоб інвестувати на фондовому ринку, ви можете відкрити рахунок у брокерській компанії. Крім того, ви можете проконсультуватися з фінансовим консультантом, який порадить вам, що купити, а потім зробить покупки від вашого імені. Придбання акцій безпосередньо у інвестиційної компанії є додатковим вибором.
Статті по темі
- КАПІТАЛ БРЕНДУ: як створити капітал бренду (з прикладами)
- Повний посібник із прямих інвестицій у нерухомість
- СКІЛЬКИ МЕНЕ КАПІТАЛУ В МОЄМУ ДОМІ: пояснення та все, що вам слід знати
- Калькулятор фондового ринку: подивіться, як може розвиватися ваш ринок (
- ЩО ТАКЕ ПРИВІЛЕГОВАНІ АКЦІЇ? Посібник з інвестування
посилання
