Відрахування до оподаткування, як правило, – це будь-які гроші, які ви, як роботодавець, утримуєте із заробітної плати працівника, перш ніж утримувати гроші на їх сплату податків. Багато роботодавців використовують калькулятор, щоб отримати ці відрахування до оподаткування, оскільки вони чутливі, і працівники не приймають непотрібних відрахувань зі своєї зарплати. Дізнайтеся, як ви можете отримати відрахування до оподаткування на W2, а також як вони працюють або впливають на виплати соціального страхування.
Доподаткові відрахування
Вирахування до оподаткування — це просто будь-які гроші, які ви знімаєте із заробітної плати працівника, перш ніж утримувати гроші на сплату податків, тим самим зменшуючи їх оподатковуваний дохід. Доподаткові відрахування зазвичай йдуть на виплату працівникам. Однак слід зауважити, що не всі пільги є вирахуваннями до оподаткування.
Багато переваг, здебільшого, пов’язані з підтримкою співробітників і роботодавців. Це означає, що обидві сторони сприяють тому, що має працівник. будь то у формі премії, облікового запису чи програми, яку може мати працівник. У той же час, коли ви вираховуєте внесок цього працівника з його заробітної плати, ви повинні зробити це до або після сплати податків. Це також залежить від виду користі, яку вони мають.
У ситуації, коли ви пропонуєте широкий спектр пільг для співробітників, є ймовірність, що ви зіткнетеся з вирахуванням до оподаткування. Однак ви також, ймовірно, зіткнетеся з вирахуваннями після сплати податків, які є перевагами, які ви утримуєте після сплати податків. Але різниця між вирахуваннями після сплати податків і вирахуваннями до оподаткування дуже проста. Доподаткові відрахування є більш вигідними для співробітників, навіть у кількох напрямках. Деякі з переваг включають те, що працівники можуть зменшити суму грошей, яку вони заборгують у вигляді податків, а також отримують зниження податків.
Калькулятор доподаткових відрахувань
Якщо ви готуєте декларацію з податку на прибуток або навіть готуєтеся подати заявку на отримання позики, важливо знати, як розрахувати свій дохід до сплати податків. Це тому, що коли ви зрозумієте цей розрахунок, ви зможете приймати більш розумні фінансові рішення, а також відповідним чином планувати свій дохід.
Наразі в Інтернеті доступний калькулятор, який допоможе вам підрахувати всі розрахунки до сплати податків або проблеми, з якими може зіткнутися ваш бізнес. Однак зауважте також, що ці калькулятори не є на 100% надійними. Це означає, що ви повинні правильно провести дослідження, перш ніж використовувати калькулятор доподаткових відрахувань, який ви обрали в Інтернеті. Коли ви хочете розрахувати свій дохід до сплати податків, ви в основному шукаєте свій валовий дохід.
Отже, це означає, що калькулятор і розрахунок, які ви повинні використовувати, щоб визначити свій дохід до сплати податків, залежать від того, чи розраховуєте ви його для свого бізнесу чи для себе. Однак у цій публікації ми розглянемо обчислення відрахувань до оподаткування як для вашого бізнесу, так і для вас, починаючи з бізнесу. Це включає в себе всі реквізити, які вам потрібно дізнатися на балансі у формі на балансі.
1. Отримати дохід від реалізації та собівартість проданої продукції
Дохід від продажу означає загальну суму грошей, яку ваш бізнес отримує від продажу своїх товарів і послуг без будь-яких відрахувань. Собівартість товарів в основному означає будь-які витрати, пов’язані з виготовленням і виробництвом товарів і послуг, які продає підприємство.
2. Від виручки від реалізації відняти вартість реалізованої продукції
Коли ви закінчите з першим кроком, настав час відняти вартість проданих товарів з доходу від продажів вашої компанії. Дотримуйтесь цієї формули:
- Виручка від реалізації – собівартість проданої продукції = валовий дохід
Наприклад, у ситуації, коли ваша компанія отримує 50,000 20,000 доларів США доходу від продажів, а потім 50,000 20,000 доларів США витрат на оплату праці, ви повинні дотримуватися наведеної вище формули і розрахувати так: 30,000 XNUMX-XNUMX XNUMX доларів США = XNUMX XNUMX доларів США (валовий дохід).
Розрахунок доподаткових відрахувань для фізичних осіб
Розрахунок для фізичних осіб дещо відрізняється від розрахунку для підприємств, оскільки він зазвичай включає заробітну плату. Етапи розрахунку відрахувань до оподаткування для фізичних осіб включають:
1. Зробіть свій чек доступним
Щоб розрахувати свій річний дохід до сплати податків, отримайте копію останньої зарплати. А потім підрахуйте суму, яку вам заплатили протягом цього циклу оплати.
2. Розділіть суму оплати на кількість циклів оплати
У ситуації, коли ви отримуєте щомісячну заробітну плату, помножте суму, яку ви отримали з останньої зарплати, на 52. Якщо вам платять погодинно, помножте кількість годин, які ви працюєте протягом року, на свою погодинну ставку. Відповідь, до якої ви отримаєте, — це ваш валовий річний дохід.
Калькулятор зарплати з відрахуваннями до податку
Перш ніж ми перейдемо до деталей калькулятора заробітної плати з відрахуванням до оподаткування, я хочу спершу дати невелике уявлення про те, що таке зарплата та типи заробітної плати, які ми маємо.
По-перше, коли вам задають питання «Що таке зарплата?» Що першим спадає на думку? Для мене це гроші. Однак зарплата в основному компенсує працівникам їхню роботу. Це робить бізнес або компанія, в якій працює працівник. Період, протягом якого працівник отримує цю заробітну плату, відрізняється від разу на два тижні, півмісяця тощо. Це пояснюється тим, що він змінюється залежно від уподобань роботодавця, а також відповідно до законів і правил штату, де знаходиться підприємство.
Види заробітної плати
Перш ніж використовувати калькулятор для розрахунку відрахувань до оподаткування з вашої заробітної плати, ви повинні спочатку знати типи доступних зарплат. Зазвичай, до того, як світ був настільки оцифрований, працівники отримували свою зарплату у вигляді роздрукованих чеків особисто або навіть поштою. Однак наразі заробітна плата в електронному вигляді зараховується на банківський рахунок працівника. Хоча деякі роботодавці можуть запропонувати додаткові альтернативи зарплатні, наприклад платіжні картки.
Розібравшись, що таке зарплата та її види, хочемо перейти до калькулятора зарплати з відрахуваннями до оподаткування. Тепер зверніть увагу, що в Інтернеті є багато калькуляторів, які готові зняти стрес. В основному вам просто потрібно ввести свої дані, такі як дата чека, стан, валова оплата, метод валової оплати тощо.
Калькулятор виконує велику частину важкої роботи, але не з нуля. Отже, зверніть увагу на корисні кроки, які приведуть вас безпосередньо до вашого чистого доходу, зокрема;
- Отримуйте оподатковуваний дохід, вираховуючи всі внески до оподаткування до пільг, утримуючи всі відповідні податки для федеральних, державних та місцевих органів влади.
- Вирахуйте всі внески після сплати податків, щоб також отримати вигоду. Гарнір заробітної плати, особливо якщо це необхідно.
- Оскільки ви можете отримати свій річний дохід після отримання чистого доходу, це зазвичай просто. Просто розрахуйте свою річну заробітну плату, а потім помножте валову оплату (до податкових відрахувань) на кількість виплат за рік.
Розрахунок податків, які вилучають із зарплати
Виконайте наведені нижче дії, щоб розрахувати податки, які стягує ваша зарплата. Ці кроки включають перевірку сертифікатів співробітників, а також поточних податкових груп, щоб розрахувати федеральний прибутковий податок
Розрахуйте податки за Федеральним законом про страхові внески. Ви можете зробити це, використовуючи останні тарифи на Medicare та соціальне забезпечення
- Перевірте, чи застосовуються прибутковий податок штату та інші штати, а також місцеві податки та утримання.
- Розділіть суму всіх відповідних податків на валову заробітну плату працівника.
- Ви отримуєте відсоток податків, які вираховуються із зарплати.
Доподаткові відрахування на W2
По-перше, як ми вже говорили вище, вирахування до оподаткування — це гроші, отримані з валової зарплати працівника до автоматичного утримання податків із зарплати. Крім того, ці відрахування зменшують оподатковуваний дохід працівника, тобто вони будуть сплачувати менше податку на прибуток. Це також означає, що ви будете боргувати менше податків FICA, що включає податок на соціальне страхування та податок на медичне обслуговування. У цій публікації ми хочемо обговорити деталі відрахувань до оподаткування на W2, а також те, що ви повинні очікувати в списку.
Форма W2 Декларація про заробітну плату та податки також називається звітом про заробітну плату та податки. Це документ, який кожен роботодавець повинен надіслати кожному працівнику та податковій службі в кінці року. W-2 містить звітну річну заробітну плату працівника. а також суми податків, утриманих із їх зарплати.
Основне значення відрахувань до оподаткування на W2 полягає в тому, що працівник W-2 — це той, чий роботодавець утримує податки з його зарплати та подає цю інформацію уряду. IRS також використовує ці форми W-2 для відстеження своїх індивідуальних податкових зобов’язань.
Список доподаткових відрахувань
Норми та ліміти завжди можуть змінюватися до податкових відрахувань. Тому обов’язково перевіряйте найновішу інформацію про відрахування до оподаткування, перш ніж вносити зміни до своєї зарплати. Тут я склав список елементів, які наразі кваліфікуються як відрахування до оподаткування на W2, і вони включають:
- Медичне страхування
- Ощадні рахунки
- Додаткове страхове покриття
- Короткострокова непрацездатність
- Довгострокова непрацездатність
- Стоматологічне страхування
- Витрати на догляд за дитиною
- Медичні витрати та гнучкі рахунки витрат
- Страхування життя
- Переваги приміського транспорту
- Пенсійні фонди
- Відстрочені інвестиції
- Переваги зору
- Дозвіл на паркування
Використання більшої кількості відрахувань до оподаткування на W2, як правило, дозволяє працівнику отримати страхове покриття та пільги, як-от медичне обслуговування та страхування життя до оподаткування їхнього валового доходу. У більшості випадків працівник платить за медичне страхування менше, ніж якби придбав приватний план із виплатою податків.
Крім того, з усіма найкращими планами вирахування до оподаткування, працівники не зможуть отримати необмежену економію від своїх планів до сплати податків. Однак деякі відрахування до оподаткування можуть також обкладатися податками на соціальне страхування та Medicare. Таким чином, податки на соціальне страхування та Medicare, які сплачує працівник, будуть базуватися на більшому валовому доході, ніж показано для обчисленого податку на прибуток.
Як працюють відрахування до податку?
Як правило, відрахування до оподаткування визначаються за їх визначенням. Різні типи відрахувань до оподаткування включають медичне страхування, групове страхування життя та пенсійні плани. Однак ці типи не обмежуються лише цими трьома. Хоча працівники не обов’язково повинні брати участь у відрахуванні до оподаткування, часто це в їхніх інтересах. Це пояснюється тим, що внески до оподаткування можуть заощадити гроші порівняно з тими, за які вони заплатили б після сплати податків.
Однак до податкових відрахувань входить те, що їх заощадження не безмежні. Це пояснюється тим, що існує сума, яку працівники можуть внести до оподаткування. Давайте поговоримо про те, як працюють відрахування до оподаткування, розглянувши типи відрахувань до оподаткування.
Законні відрахування
Законодавчі відрахування є ще однією формою того, як відрахування до оподаткування працюють у наш час. Вони доручаються державним установам для оплати державних послуг. Вони включають федеральний прибутковий податок, податок Федерального Закону про страхові внески (FICA) (Медика та соціальне забезпечення) та податок на прибуток штату.
Податки FICA
Податки FICA підтримують соціальне забезпечення та Medicare. При цьому деякі працівники можуть сплачувати цей податок більше, ніж інші. Це пояснюється тим, що працівники сплачують податок на соціальне страхування за ставкою 6.2%. Хоча вони сплачують податок Medicare у розмірі 1.45% без будь-яких обмежень. що дорівнює 7.65% податків FICA на зарплату.
Федеральний податок на прибуток
Це хороший приклад того, як відрахування до оподаткування діють у федеральному доході. Сім груп податку на прибуток коливаються від 10% до 37% граничної ставки федерального уряду. Ставки застосовуються поступово. Це просто означає, що заробітна плата працівника спочатку нараховуватиметься за найнижчою ставкою, доки вони не досягнуть граничного рівня. Хоча з них і надалі стягуватиметься плата за кожною наступною ставкою, доки вони не досягнуть свого загального валового доходу.
Державні та місцеві податки
Закони щодо цих податків дуже різноманітні, від простих до жорстких. У той час як деякі нараховують фіксовану ставку на весь дохід, інші мають кілька податкових груп. А потім деякі взагалі не стягують податок на прибуток. Крім того, інші дотримуються федерального податкового кодексу замість того, щоб створювати власний.
Як відрахування до оподаткування впливають на виплати соціального страхування
Як діють відрахування до оподаткування, вони зазвичай дають змогу отримати багато пільг і способів позитивно вплинути на соціальне забезпечення. Однак ви можете вибрати вирахування до оподаткування та сплатити після сплати податків. Ось найпоширеніші причини, чому більшість працівників розглядають вирахування до оподаткування:
Соціальне забезпечення
Відрахування до податку впливають на виплати соціального страхування, зменшуючи зарплату, яку ви використовуєте для розрахунку соціального страхування при виході на пенсію. Його вплив на ваше соціальне забезпечення невеликий. Часто гроші, які працівник заощаджує завдяки таким відрахуванням до оподаткування, переважають будь-яку вигоду, яку він може отримати, відмовившись від вирахування.
Компенсація за безробіття
Важливо зазначити, що відрахування до оподаткування зменшують заробітну плату, яку працівник використовує для розрахунку допомоги по безробіттю.
Висновок
На закінчення я хочу, щоб ви застосували те, що у вас є вчений у цій публікації та всі її деталі, що включає відрахування до сплати податків із зарплати, його калькулятор, на W2 і, нарешті, як результати калькулятора доподаткових відрахувань впливають на ваші виплати із соціального страхування, а також на ваш бізнес.
Питання і відповіді
Що кваліфікується як знижка до оподаткування?
Вирахування до оподаткування — це будь-які гроші, отримані з валової заробітної плати працівника до утримання податків із зарплати. Ці відрахування зменшують оподатковуваний дохід працівника, а це означає, що вони будуть сплачувати менше податку на прибуток. Вони також можуть бути заборгованими менше податків FICA, включаючи соціальне страхування та Medicare.
Краще зробити до оподаткування чи після оподаткування?
Суми внесків також оподатковуються під час майбутніх вилучень. Незважаючи на це, відрахування до оподаткування часто є кращим вибором, коли працівникам потрібно швидше заощадити. Відрахування після сплати податків дають працівникам перевагу вищої оплати праці. Ця вища оплата пояснюється тим, що фізичні особи вже сплатили податки зі своїх внесків.
Як працюють внески до оподаткування?
Внесок до оподаткування – це той, який робиться до сплати будь-яких податків із суми. Внески до оподаткування призначені для стимулювання людей відкладати на пенсію. Перевагою внесків до оподаткування на пенсійні рахунки є те, що вони можуть зменшити ваше податкове навантаження на прибуток за поточний рік.
Які пільги є до оподаткування?
Які пільги до оподаткування? Коротше кажучи, з виплатами до оподаткування вартість допомоги вираховується із заробітної плати працівника до того, як стягується податок на прибуток та зайнятість. Як наслідок, це зменшує загальну суму доходу, що оподатковується, що зменшує податки на прибуток, які працівник зобов’язаний сплачувати.
Статті по темі
- Валова оплата: визначення, розрахунки та приклади (+Швидкі інструменти)
- Податкові знижки для домовласників: 7 найкращих податкових знижок для домовласників 202 року3
- ВИНИМАННЯ ПРОЦЕСІВ ПО СТУДЕНЦІЙСЬКІЙ КРЕДИТ: Визначення та відповідність
- ЧИСТИЙ ВІД ВАЛОВОГО ДОХОДУ: різниця, розрахунок та значення
- ЧИ ВАЛОВИЙ ДОХОД ДО ПОДАТКІВ: як його розрахувати
