Акредитив є важливою і важливою темою в міжнародній торгівлі. Цим користуються покупці та продавці, імпортери та експортери. У цій статті буде розглянуто визначення акредитива, приклад того, що таке акредитив, а також зразок і як написати акредитив.
А тепер почнемо, а?
Акредитив (LOC)
Акредитив має деякі елементи міжнародних угод. Вирішальним аспектом міжнародної торгівлі стали такі фактори, як відстань, різні закони в кожній країні та труднощі особистого знайомства з кожною стороною та її використання.
Однак його економічний ефект вводить банк як андеррайтера, де він допускає ризик контрагента, коли покупець сплачує продавцю за товар.
Звичайно, є різні типи, і вони можуть дати безпеку при купівлі та продажу товарів чи послуг.
Захист продавця:
Якщо вимоги в листі виконані, покупець не сплачує продавцю. Банк повинен заплатити продавцю. Таким чином, це забезпечує безпеку, коли покупець і продавець знаходяться в різних країнах.
Захист покупця:
Це також може захистити покупців. Наприклад, якщо ви платите комусь за надання продукту чи послуги, але вони не доставляють, ви можете отримати гроші за допомогою резервного акредитива.
Цей платіж може бути штрафом для компанії, яка не змогла виконати, і це схоже на відшкодування. Отримавши гроші, ви можете заплатити комусь іншому за надання необхідного продукту чи послуги.
Тим не менш, оскільки це, як правило, оборотний засіб, банк-емітент сплачує одержувачу або будь-якому банку, обраному одержувачем. Якщо його можна передати, одержувач може передати іншій юридичній особі, як-от материнська компанія або третя сторона, право на отримання.
Визначення акредитива
Існує кілька визначень акредитива. Однак давайте розглянемо деякі з них.
Акредитив також називають кредитним листом. LOC банку гарантує, що платіж покупця продавцю буде отримано вчасно і на правильну суму.
Крім того, згідно з Вікіпедією, «це платіжний механізм, який використовується в міжнародній торгівлі для надання економічної гарантії від кредитоспроможного банку експортеру товарів».
По суті, LOC — це обіцянка банку здійснити платіж. Людина повинна відповідати певним умовам.
Приклади акредитива
Citibank надає акредитиви покупцям у Латинській Америці, Африці, Східній Європі, Азії та на Близькому Сході, які можуть мати труднощі з отриманням міжнародного кредиту самостійно. Експортери допомоги Citibank LOC зменшують ризик країни імпортера та комерційний кредитний ризик банку-емітента.
Зазвичай вони надаються протягом двох робочих днів, що гарантує оплату підтверджуючим відділенням Citibank. Ця перевага є дорогоцінною, коли клієнт перебуває в потенційно нестабільному економічному середовищі.
Іншим прикладом може служити
- Виробник отримує замовлення від нового покупця за кордоном. Виробник не знає, чи може (чи буде) цей клієнт оплатити товар після виготовлення та відправлення продукції.
- З іншого боку, щоб управляти ризиком, трейдер використовує угоду, яка вимагає від покупця оплатити акредитивом, як тільки відправлення прибуде.
- Клієнт повинен попросити акредитив у банку своєї країни, щоб рухатися далі. Клієнту може знадобитися мати кошти в цьому банку або отримати дозвіл на фінансування банку.
- Банк видасть кошти виробнику лише після того, як він доведе, що відправлення відбулося. Для цього продавець, як правило, надає документи, що показують, як товари були відправлені (з такими деталями, як точні дати, пункт призначення та вміст).
- Проте клієнт також має захист: клієнти можуть віддати перевагу оплаті банку з широкими юридичними повноваженнями, а не відправити гроші безпосередньо невідомому продавцю.
- Якщо клієнт стурбований шахрайським продавцем, доступні додаткові можливості для захисту покупця. Наприклад, хтось може перевірити відправлення до того, як платіж буде очищено.
Як написати акредитив
Існує кілька способів, як написати акредитив. Ось кілька способів.
Для додаткової безпеки ви повинні додати до акредитива список умов, з якими обидві особи можуть погодитися. Якщо експортер погоджується, але не виконує ці умови, ви можете отримати частину або всі свої гроші назад.
Крім того, це інструкція; отже, вам потрібно додати лише основні дані, включаючи суму, яку потрібно перерахувати, а також дані експортера та банку-отримувача.
Крім того, підпишіть лист, щоб надати юридичне дозвіл на розвиток бізнесу.
Зразок акредитива
AMOUNT: $ 50,000
ЗАЯВНИК:
Warrington Electronics, 9410 Wishing Landing,
Spirit Lake, AZ, 86578-5065, США, (602) 446-2278
БЕНЕФІЦІЄНТ:
Peace Electronics, 22 Silicon Industrial,
Центральний, Китай
АКРЕДИТИВ, ВИДАНИЙ:
Американська банківська рада, 2677 Amber Row,
Техас, 12546-7874, США, (315) 547-2588
БАНК ОТРИМАННЯ:
Банк Китаю, Корпоративна площа, 10, Пекін
Нижче наведена інструкція щодо надання Peace Electronics 50,000 XNUMX доларів США після отримання експортної документації. Я додаю повні умови акредитиву для цієї трансакції.
Підписаний
містер мир
Електроніка миру
Зразок 2
Містер Амахджош
Компанія Shining Star Import/Export Co.
Нью-Йорк, Нью-Йорк
Шановний Adell Exports!
Ми дозволили вам, Adell Exports, отримати на рахунок Shining Star Import/Export Co. суму 900,000 41914191 доларів США, якщо платіж за транзакцію № 41914191 містить недостатню кількість коштів. Цей лист дійсний до моменту придбання або до успішного закриття транзакції № XNUMX
Ми погоджуємося, що цей акредитив буде виконано після його пред’явлення у відповідний час і місце. Він не має терміну придатності.
Підпис
Андеррайтингова сторона
Типи LOC
Це різні типи. Давайте розглянемо декілька з них.
Комерційний ЛОК
Це стандартний акредитив, який зазвичай використовується в міжнародній торгівлі, а також може називатися документарним акредитивом або імпортним/експортним LOC. Банки виступають як нейтральна третя сторона, яка виділяє кошти, коли всі умови угоди виконано.
Резервний LOC
Цей вид акредитива відрізняється від інших. Він надає оплату, якщо що зазнає невдачі статися. Знову ж таки, замість схвалення транзакції резервний LOC пропонує компенсацію, коли щось піде не так.
Спина до спини LOC
Послідовний LOC дозволяє посередникам поєднувати покупців і продавців. Ця трохи складна тактика використовує два акредитиви, щоб кожна сторона отримувала оплату окремо.
Поворотний LOC
Револьверний LOC корисний для багатьох платежів. Якщо покупець і продавець вимагають вести бізнес неодноразово, вони можуть віддати перевагу не отримувати новий акредитив для кожної транзакції. Однак цей тип дозволяє компаніям використовувати один акредитив для різних операцій до закінчення терміну його дії, а листи можуть бути дійсними протягом трьох років або менше.
Висновок
На завершення, визначення та способи написання акредитива та його приклади є життєво важливими в міжнародній торгівлі.
Яке призначення акредитива?
Зазвичай вони надаються протягом двох робочих днів, що гарантує оплату підтверджуючим відділенням Citibank. Ця перевага є дорогоцінною, коли клієнт перебуває в потенційно нестабільному економічному середовищі.
Що таке акредитив і як він працює?
Акредитив також називають кредитним листом. LOC банку гарантує, що платіж покупця продавцю буде отримано вчасно і на правильну суму.
