Подібно до будь-якої іншої галузі, сфера інвестування має власну термінологію. Термін «інвестиційний портфель» зазвичай використовується для опису сукупності інвестованих активів фізичної особи. На перший погляд створення інвестиційного портфеля може здатися складним, але є заходи, які можна вжити, щоб спростити цю процедуру та зробити її менш обтяжливою. Проте є кілька доступних рішень для осіб, які хочуть активно брати участь у своєму інвестиційному портфелі. Читайте далі, щоб дізнатися про програмне забезпечення для відстеження інвестиційного портфеля, менеджера та приклад управління інвестиційним портфелем.
Що таке інвестиційний портфель?
Інвестиційний портфель – це сукупність активів, які особа купує або вкладає кошти для отримання доходу або збільшення капіталу. Активи є важливою складовою фінансового портфеля. Їх можна класифікувати за різними категоріями, наприклад готівкою, нерухомістю та цінними паперами. Активи нерухомості є власністю, тоді як грошові активи є рахунками на грошовому ринку або депозитними сертифікатами. Акції, фонди, що торгуються, портфелі облігацій, пайові фонди та криптовалюти можна купувати за допомогою торгового рахунку.
Крім того, інвестиційні портфелі можуть містити один або декілька типів рахунків. Одним із типів пенсійного плану є план 401 (k), який пропонує ваш роботодавець. Коли ви розширите свої фінансові цілі, включивши заощадження на початковий внесок на будинок або фінансування навчання в коледжі, вам, ймовірно, доведеться включити додаткові інвестиційні рахунки у свій портфель. Повноцінний інвестиційний портфель може складатися з ощадного рахунку з високою прибутковістю та плану 529. Коли справа доходить до інвестування, дуже важливо брати до уваги індивідуальну роботу кожного інвестиційного рахунку, а також те, як вони взаємодіють один з одним.
Також бажано диверсифікувати свої інвестиції та не складати всі яйця в один кошик. Це пояснюється тим, що існує ризик ненавмисного інвестування в ті самі активи на кількох рахунках. Як ви збираєтеся виявити, певні інвестиції можуть не підходити для всіх інвесторів або для їхніх відповідних фінансових цілей.
Чому це називається інвестиційним портфелем?
Портфоліо не є фізичним контейнером, хоча назва «портфоліо» походить від італійського слова для такого випадку (portafoglio). Це скоріше загальний термін для колекцій фінансових інструментів.
Приклад інвестиційного портфеля
Давайте розглянемо вигаданий приклад, щоб побачити, як розраховуються та відображаються ризики та прибутковість портфеля. Щоб проілюструвати це, давайте повіримо, що ми придбали 2% річних казначейських облігацій. Оскільки уряд США гарантує казначейські облігації, інвесторам не потрібно турбуватися про дефолт. Таким чином, не буде жодного загального ризику чи коливання прибутку. В результаті компанія гарантує мізерний 2% річного доходу щороку.
Розглянемо акцію з очікуваним доходом 10% і стандартним відхиленням 2%. Якщо прибуток відповідає нормальному розподілу, то чистий прибуток буде в цьому діапазоні — від 8% до 12% — у 68% випадків. Саме для цього у нас є портфоліо. Інвестор може розраховувати на середній прибуток приблизно в 6%, якщо він вкладе 50% свого капіталу в облігації, а решта 50% в акції. Це краще, ніж середня прибутковість облігацій, але нижче середньої прибутковості акцій. Інвестор може підвищити свій рівень ризику, збільшивши розміщення своїх акцій, або знизити його, збільшивши розміщення своїх облігацій.
Відстеження інвестиційного портфеля
Ви можете стежити за своїми інвестиціями та їх ефективністю за допомогою трекера інвестиційного портфеля. Портфоліо-трекери надають вам ширшу та повнішу перспективу ваших інвестицій, ніж просто відстеження окремих акцій. Таким чином, ви можете побачити, де ви перебуваєте відносно інших, і відстежувати це швидко та легко. Багато з цих трекерів стягують комісію, незважаючи на те, що всі вони стверджують, що є найкращим трекером інвестиційного портфеля. Тут я обговорю найкращі програми та програмне забезпечення для відстеження інвестиційного портфеля на 2023 рік.
#1. Кубера
Цей трекер інвестиційного портфеля рекламує себе як найсучасніший трекер портфеля, доступний сьогодні. Платформа є центральним репозиторієм для моніторингу як фіатних, так і криптовалютних холдингів.
Після того, як ви введете всі свої інвестиції та активи, ви матимете швидке уявлення про свою чисту вартість. Ви можете відстежувати ефективність свого портфеля акцій у режимі реального часу, зв’язавши свої онлайн-брокерські облікові записи або додавши акції вручну. Отримайте найактуальніші баланси зі своїх криптовалютних гаманців і обмінних рахунків або введіть вартість монет вручну, щоб стежити за вартістю своїх криптовалютних активів у доларах США. Ви можете пов’язати свої рахунки в понад 20,000 XNUMX різних фінансових установ із Kubera, і навіть можете включити вартість свого будинку, автомобілів і веб-сайтів. Ви можете додати додаткові ресурси, створивши новий рядок, як у електронній таблиці.
#2. Пошук Alpha Paid
Незважаючи на те, що Seeking Alpha Premium добре відомий як чудовий інвестиційний дослідницький сайт, він також містить унікальний у своєму роді засіб відстеження портфоліо, створений на основі даних і звітів. Пошук портфоліо-трекера Alpha є великою перевагою сайту. Швидко та легко отримуйте доступ до обширних кількісних і якісних досліджень Seeking Alpha, пов’язавши свої брокерські рахунки.
3. Збільшити
Magnifi — це торгова платформа, де інвестори можуть використовувати стандартні брокерські інструменти та штучний інтелект для оптимізації своїх портфелів. Маючи доступ до вичерпних даних про будь-який конкретний актив, ви можете з упевненістю вкладати свої гроші туди, де вони принесуть найкращий прибуток і найкраще відповідатимуть вашій інвестиційній стратегії.
Ця платформа ідеально підходить для довгострокових інвесторів і тих, хто потребує підтримки клієнтів, оскільки надає доступ до освітніх ресурсів, помічника з інвестування на базі штучного інтелекту, торгівлю без комісій, мобільний додаток і понад 15,000 XNUMX різних інвестиційних можливостей. Таким чином, Magnifi є чудовою торговою платформою як для досвідчених експертів, так і для новачків.
#4. Список перегляду Wall Street Zen
Список спостереження WallStreetZen може бути ідеальним для терплячого інвестора-фундаменталіста. Ви можете легко додавати акції зі свого портфеля та контролювати їх ефективність. Ви також можете легко отримати доступ до основних аналітичних інструментів і думок найуспішніших аналітиків Уолл-стріт одним клацанням миші.
#5. InvestorsObserver
Дотримуючись своєї місії полегшити інвестування, InvestorsObserver розробив засіб відстеження портфоліо, який об’єднує інформацію з багатьох брокерських рахунків на одній інформаційній панелі. Персональний аналіз ваших активів надається на додаток до стандартних брокерських даних, таких як ціна, прибутки та збитки та баланс. IO обчислює загальну оцінку портфоліо на основі 7 критеріїв. Ви можете з першого погляду побачити, чи відповідають ваші поточні інвестиції вашим довгостроковим фінансовим цілям. Таким чином можна виділити акції, які найбільше сприяють загальній ефективності вашого портфеля. Вам не потрібно шукати безпристрасного аналізу портфоліо, який допоможе вам бути на шляху.
Програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем
Програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем називають програмним забезпеченням для управління капіталом. Фінансові консультанти використовують програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем для створення, моніторингу та нагляду за фінансовими інвестиціями своїх клієнтів. Фінансові консультанти, інвестори та клієнти можуть скористатися функціями двостороннього спілкування, вбудованими в програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем. Нижче наведено найкраще програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем:
#1. Женева
Geneva, гордий член родини SS&C, зарекомендувала себе як програмне забезпечення для управління фінансовими активами та глобальним портфелем найвищого рівня для інвестиційних компаній, портфельних менеджерів, бухгалтерів і менеджерів з управління фінансовими активами. Упродовж свого легендарного минулого ця організація постійно демонструвала надзвичайну здатність досягати успіхів у сферах портфельних фінансів і управління позицією, незалежно від інструменту, форми чи регіону. Geneva дає можливість інвестиційним менеджерам і консультантам ефективно контролювати та розвивати свій бізнес, незалежно від того, чи вирішать вони розгорнути його регіонально чи в хмарі.
#2. МРТ
MRI Software надає динамічну хмарну платформу, яка задовольняє потреби власників нерухомості, інвесторів і операторів. Ця універсальна платформа охоплює широкий спектр послуг, включаючи управління комерційною та житловою нерухомістю, облік і звітність, витрати та багато іншого.
#3. StockMarketEye
Відкрийте для себе безперебійне програмне забезпечення для управління інвестиційним портфелем, яке підходить як для приватних інвесторів, так і для менеджерів фондів. Це зручне програмне забезпечення спрощує процес інвестування, полегшуючи керування портфелем. Консолідуйте свій інвестиційний портфель і візьміть під контроль свою фінансову долю.
#4. FutureAdvisor
Цей шедевр створив не хто інший, як BlackRock, відомий експерт з управління капіталом. Передові угоди про надання послуг FutureAdvisor і автоматична фінансова інформація дають користувачам можливість легко контролювати свої інвестиції за допомогою персоналізованої інформаційної панелі та портфоліо.
#5. Аналітика Clearwater
Це цифровий оазис для управління інвестиційними портфелями! Цей веб-інструмент задовольняє потреби інституційних інвесторів, надаючи їм першокласні рішення. Clearwater може похвалитися тим, що обслуговує понад тисячу організацій з максимальною відданістю, надаючи надійні рішення для інтеграції даних, об’єднання, інвестиційного фінансування та звітності.
Управління інвестиційним портфелем
Управління інвестиційним портфелем — це вміле поєднання мистецтва та науки, яке передбачає ретельний відбір і нагляд за набором інвестицій, які відповідають майбутнім фінансовим цілям клієнта або установи та схильності до ризику. Деякі люди вважають за краще управляти своїм інвестиційним портфелем самостійно. Отже, щоб досягти успіху в розробці та обслуговуванні портфоліо, важливо мати фундаментальне розуміння ключових елементів. Ці елементи включають розподіл активів, диверсифікацію та перезавантаження.
Крім того, ефективне управління інвестиційним портфелем вимагає здатності оцінювати плюси і мінуси, потенційні переваги та недоліки, а також можливі ризики та можливості, пов’язані з різноманітним спектром інвестицій. Інвестиційні рішення часто вимагають зважування різних компромісів. Вони можуть варіюватися від вибору між боргом і акціонерним капіталом до рішення про те, чи інвестувати всередині країни чи за кордоном, і збалансувати потенціал зростання з міркуваннями безпеки.
Що таке процес управління інвестиційним портфелем?
Управління інвестиційним портфелем полегшує узгодження допустимого ризику інвестора з його фінансовими цілями. Інвестори можуть розробити план для широкого спектру цінних паперів і товарів, від акцій і облігацій до біржових фондів і пайових фондових фондів, інвестицій в акціонерний капітал і біткойнів і навіть нерухомості та цінних металів. Ставте цілі, розподіляйте кошти, визначайте ризики та диверсифікуйте ресурси, щоб уникнути втрат.
Чому управління портфелем важливе?
Управління інвестиційним портфелем, яке враховує різноманітні варіанти коротко- та довгострокового фінансування протягом певного періоду, може призвести до більшої прибутковості інвестицій із меншим ризиком. Диверсифікація допомагає керованим інвестиціям зростати та залишатися стабільними. Підвищення вартості капіталу, більш ефективне використання ресурсів і більш стабільне фінансове майбутнє є додатковими перевагами.
Менеджер інвестиційного портфеля
Менеджер інвестиційного портфеля є експертом у фінансовій ситуації клієнта, який потім адаптує інвестиційну стратегію до доходу клієнта та рівня комфорту з ризиком. Той, хто керує інвестиціями клієнта, відомий як портфельний менеджер. Робота менеджера інвестиційного портфеля полягає в тому, щоб направляти клієнтів до інвестиційної стратегії, яка принесе їм найвищий прибуток. Хороший менеджер інвестиційного портфеля уважно слухає своїх клієнтів, щоб він міг надати індивідуальні інвестиційні стратегії, які допоможуть їм досягти своїх фінансових цілей. Клієнти не можуть мати однакові бюджетні потреби.
Яка зарплата менеджера інвестиційного портфеля?
Річний дохід менеджера інвестиційного портфеля коливається від $78,558 115,000 до $17 2030 або більше, при цьому середня зарплата знаходиться десь посередині. Наприклад, великі міста та великі компанії мають вищі прибутки, ніж приміські чи сільські райони та менші. Бюро статистики праці США прогнозує збільшення робочих місць для інвестиційних портфелів та інших фінансових менеджерів на XNUMX% до XNUMX року, що значно швидше, ніж середній показник для всіх робочих місць.
Bottom Line
Створюючи свій інвестиційний портфель, дуже важливо ретельно розглянути розподіл активів. Також важливо переконатися, що обраний варіант відповідає вашому рівню толерантності до ризику. Ваша здатність орієнтуватися в коливаннях ринку є ключовим чинником вашого успіху. Акції часто розглядаються як дуже мінливий клас активів. Цінні папери з фіксованим доходом, такі як облігації та компакт-диски, широко вважаються безпечними варіантами інвестування. Важливо враховувати ваш часовий горизонт або кількість часу, який ви маєте інвестувати, перш ніж вам знадобляться кошти. Сподіваюся, ви знайдете цю статтю інформативною та повчальною, повідомте нам про це в розділі коментарів.
посилання
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- trustradius.com
- startupstash.com
Статті по темі
- ТРЕКЕР ПРОБЛЕМ: 10+ найкращих програм для відстеження, вкладка системи та програмного забезпечення
- ТРЕКЕР ІНВЕНТАРИЗАЦІЇ: значення, безкоштовне програмне забезпечення та таблиця
- ПРОГРАМНЕ ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ ДЛЯ КЕРУВАННЯ ПОРТФЕЛЕМ: найкраще програмне забезпечення для інвестицій у 2023 році
- ТРЕКЕР АВТОМОБІЛІВ: найкращі надійні засоби відстеження та путівник
- УСИНОВЛЕННЯ В США: вартість, вимоги, агентства та керівництво
