Якщо вам потрібна додаткова інформація про те, скільки грошей ви заробляєте в порівнянні з сумою, яку ви витрачаєте, перегляньте щомісячну виписку з банківського рахунку. Кожен, хто має банківський рахунок, повинен розуміти, як отримати виписку з банківського рахунку. Якщо ви не виберете електронні виписки, ви можете отримувати їх поштою щомісяця або щокварталу. Зазвичай ви можете перевірити та завантажити поточні та попередні звіти зі свого онлайн-облікового запису. У цьому посібнику ми розповімо вам усе, що вам потрібно знати про виписку з банківського рахунку та як отримати її онлайн або поштою. Біжимо разом!
Що таке банківська виписка?
Банківські виписки – це записи всіх кредитів і дебетів, зроблених на ваш банківський рахунок протягом певного періоду часу. Виписка може містити номер вашого банківського рахунку, а також перелік операцій за цей звітний період, як-от прямі депозити, покупки дебетовою карткою, зняття коштів у банкоматах і комісії за овердрафт. Початковий і кінцевий сальдо рахунку за період також можуть бути показані у банківській виписці.
Декілька банків можуть призначати місячні звітні періоди своїм банківським рахункам і надавати вам щомісячні звіти. Рахунки з невеликою кількістю транзакцій, наприклад депозитні рахунки (або CD), можуть отримувати квартальні звіти.
Для депозитних рахунків (таких як чекові та ощадні рахунки) банки зазвичай повинні зберігати записи про рахунки клієнтів щонайменше п’ять років. Деякі люди зберігають записи протягом довшого періоду часу, однак ваша онлайн-банкінгова платформа може мати не всі ваші попередні виписки. Якщо ви не можете знайти банківську виписку у своєму онлайн-акаунті або якщо ви закрили свій рахунок і більше не маєте онлайн-доступу, ви можете подати запит на отримання фізичної або електронної копії (деякі банки можуть стягувати комісію за документ ).
Чому банківські виписки важливі?
Регулярна перевірка банківських виписок допоможе вам стежити за структурою своїх витрат. Використовуючи його разом із випискою з кредитної картки, ви зможете отримати кращу картину своїх фінансів. І ці дані можуть допомогти вам скорегувати свої витрати, щоб підтримати ваші фінансові цілі та створити бюджет.
Перевірка вашої фінансової діяльності також може допомогти вам стежити за своїми рахунками на наявність шахрайських або незаконних стягнень. Якщо щось здається не так, ви можете перевірити активність свого рахунку та баланс у своїх особистих записах і співпрацювати з банком, щоб виправити будь-які неточності.
Банківські виписки також можуть бути корисними, коли вам потрібно надати підтвердження доходу, наприклад, коли ви подаєте заявку на іпотеку або особисту позику.
Що міститься в банківській виписці?
Зміст банківської виписки залежить від фінансової установи. Ви можете побачити в одному звіті свій поточний і ощадний рахунки, якщо вони є в одному банку.
Для банківської виписки типово:
- Номер рахунку
- Домашня адреса
- Період заяви
- Номер обслуговування клієнтів банку
- Як повідомити про помилки або шахрайську діяльність
- Початковий баланс за період часу
- Депозити (чеки, прямі депозити, електронні перекази, скасовані чеки або платежі, а також відшкодування або кредити)
- Зняття коштів (покупки та платежі, електронні перекази, зняття в банкоматах, автоматичні платежі та комісії, що стягуються банками)
- Зароблені відсотки або дивіденди
- Кінцевий баланс за період часу
Ви також побачите дату транзакції та ім’я платника або одержувача для кожного елемента.
Кожен звіт охоплює певний період часу, наприклад фінансовий квартал або один місяць, але він може не починатися першого числа місяця. Наприклад, ваша заява може бути дійсна з 6 вересня по 5 жовтня.
У разі виявлення будь-яких помилок у виписці необхідно повідомити про це свою банківську установу. Зазвичай ви маєте 60 днів із дати виписки, щоб оскаржити будь-які недоліки чи помилки. Суперечки зазвичай вирішуються в письмовій формі, тому обов’язково додайте всі підтверджуючі документи. Ваша фінансова установа повинна співпрацювати з вами, щоб виправити будь-які неточності чи шахрайство.
Як я можу отримати виписку з банківського рахунку?
Більшість банків надають виписки щомісяця; однак деякі роблять це щокварталу. Залежно від вашого банку, ви можете отримати доступ до своєї банківської виписки онлайн, у додатку або поштою.
Як отримати банківську виписку онлайн?
Сьогодні більшість банків надають інтернет-банкінг як для депозитних, так і для рахунків кредитних карток. Це спрощує моніторинг стану вашого рахунку та транзакцій, переказ грошей та виконання інших банківських операцій. Ви можете отримати виписку з банківського рахунку, використовуючи обліковий запис онлайн-банкінгу.
За останні місяці ваші звіти мають бути доступні для безкоштовного завантаження у форматі PDF. Банки відрізняються за способом отримання виписки, але зазвичай угорі буде посилання на «Виписки», можливо, у розділі «Рахунок» або «Послуги рахунків», яке надасть вам доступ до PDF-версій банківських виписок, які можна завантажити. Ви можете вибрати вікно часу та обліковий запис для перегляду. Більшість банків надають ваші виписки миттєво, хоча можливо, вам знадобиться надіслати PDF-файл електронною поштою.
Окрім виписок у форматі PDF, які можна завантажити, на головній сторінці вашого облікового запису має бути зведена інформація про ваші останні транзакції. Транзакції можуть бути відокремлені від кожного циклу виписки або всі разом. Хоча це не ваша виписка та може включати деякі поточні витрати, це зручний спосіб переглянути останні кредити та дебети з вашого рахунку.
Більшість банків дозволяють вам «обійтися без паперу», отримуючи та переглядаючи свої виписки повністю онлайн. Якщо ви перестали використовувати паперові документи, ось як ви зможете отримати доступ до своїх виписок. Ви також повинні регулярно зберігати та зберігати свої виписки, якщо вам знадобиться зручний доступ до них у майбутньому.
Як отримати паперові виписки поштою
Деякі банки автоматично надсилають вам щомісячні виписки поштою, коли ви відкриваєте рахунок. Ваші виписки, надіслані поштою, будуть ідентичні тим, що доступні в Інтернеті.
Якщо ви вирішите не використовувати паперові документи, що означає, що ви погоджуєтеся отримувати електронні банківські виписки, банки все одно повинні надавати фізичну копію вашої виписки, якщо ви її просите. Щоб отримувати паперові виписки, спершу увійдіть у свій обліковий запис на веб-сайті або в додатку свого банку. Знайдіть «налаштування облікового запису» та «послуги», щоб дізнатися, куди можна отримати виписки поштою. Оскільки це коштує часу, друку та доставки, деякі банки стягують комісію за надсилання виписок поштою.
Якщо ви не знаєте, як увійти в Інтернет, зателефонуйте в службу підтримки клієнтів свого банку, номер якого зазвичай вказано на звороті вашої дебетової картки. Якщо у вашому банку немає альтернативи для надсилання поштою, ви можете завантажити свою виписку у форматі PDF і роздрукувати її, щоб отримати фізичну копію.
Для чого можна використовувати банківську виписку?
Банківські виписки корисні з кількох причин. Банківські виписки – це простий у використанні фінансовий інструмент для всього, від відстеження ваших витрат до виявлення проблем.
Нижче наведено найважливіші речі, які ви можете зробити з банківською випискою:
#1. Розрахуйте свої витрати
Слідкуйте за своїми витратами, переглядаючи свою банківську виписку щомісяця.
#2. Слідкуйте за своїми заощадженнями
Перегляньте свій початковий і кінцевий баланси за місяць або квартал. Слідкуйте за тим, скільки ви накопичуєте.
#3. Перевірте суму відсотків, які ви заробляєте
Перевірте, скільки грошей ваш банк або кредитна спілка виплачує вам відсотків щомісяця. Ви можете покласти частину своїх грошей на інвестиційний рахунок або на грошовий ринок, щоб заробити більше відсотків, залежно від того, скільки ви заробите.
#4. Слідкуйте за балансом свого рахунку
Зведіть до мінімуму комісії за овердрафт, завжди маючи достатньо грошей для покриття рахунків і зняття коштів у банкоматах.
#5. Виявлення шахрайства
Регулярно перевіряйте свої виписки, щоб виявити шахрайство, наприклад використання вашої дебетової картки. Якщо ви виявите будь-які шахрайські операції, негайно зателефонуйте у свій банк.
#6. Виявіть фінансові помилки
Банки час від часу припускаються грубих помилок. Якщо ви підозрюєте помилку, наприклад депозит внесено на неправильний рахунок або з вас стягнуто зайву плату, зверніться до свого банку.
#7. Слідкуйте за помилками
Якби офіціант випадково ввів 52 долари в апарат кредитної картки ресторану, тоді як ваш рахунок насправді становив 25 доларів. Перевірте свій банківський рахунок на наявність помилок, повторних стягнень і відхилень.
#8. Запит на позику
Незалежно від того, чи йдеться про особисту позику чи іпотеку, ваш позикодавець може вимагати від вас надати виписку з банківського рахунку, щоб підтвердити свій фінансовий стан.
#9. Оренда квартири
Перед підписанням договору оренди орендодавець або орендна агенція можуть вимагати ознайомитися з вашими банківськими виписками.
#10. Рефінансуйте свою іпотеку
Якщо ви бажаєте рефінансувати свою нерухомість, фінансові установи можуть вимагати багато банківських виписок.
#11. Заповніть податкову форму
Під час подання податкової декларації вам може знадобитися переглянути виписку з банківського рахунку.
№12. Ведіть точні записи
Зберігайте свої виписки в безпечному місці на випадок, якщо вони вам знадобляться в майбутньому. Ви можете зберегти їх на комп’ютері або роздрукувати та зберегти в безпечному місці.
Як часто я можу отримувати виписку з банківського рахунку?
Зазвичай немає обмежень щодо кількості банківських виписок, які ви можете переглядати онлайн, або як часто ви можете завантажувати доступні виписки. Тим не менш, кожного разу, коли ви запитуєте друковану або надіслану поштою виписку, з вас може стягуватися оплата.
Банки не зобов’язані надавати вам щомісячну виписку за вашим депозитним рахунком, якщо протягом місяця не відбувалося електронних переказів на рахунок або з нього. Проте багато банків все ще можуть автоматично створювати щомісячну виписку для чекових і ощадних рахунків. Але для інших типів рахунків, таких як компакт-диски або пенсійні рахунки, ви можете отримувати лише квартальні звіти.
Як довго банки зберігають звітність?
Відповідно до Закону про банківську безпеку банки зобов’язані зберігати виписки протягом п’яти років. Хоча деякі можуть зберігати їх протягом більш тривалого періоду часу. Навіть якщо ви закриєте свій рахунок, банк зберігатиме ваші записи щонайменше п’ять років. Навіщо вам потрібна стара виписка з банківського рахунку? Вам може знадобитися отримати ваші дані для податкової перевірки, судового процесу, розлучення або подачі заявки на позику.
Банківські виписки за попередній рік чи два часто доступні безкоштовно в Інтернеті. Якщо вам потрібно більше, ніж надається в Інтернеті, ваш банк може стягувати з вас плату за кожну виписку. Наприклад, якщо вам потрібна виписка чотирирічної давності, банк може стягувати з вас 5 доларів США за виписку. Ось чому деякі люди зберігають свої банківські виписки для подальшого використання. Якщо вам більше не потрібні ваші виписки, викиньте їх у смітник з міркувань безпеки.
Скільки часу потрібно, щоб отримати виписку з банківського рахунку?
Більшість банків надають звіти щомісяця, однак деякі роблять це щокварталу. Залежно від вашого банку ви можете отримати доступ до своєї виписки онлайн, у додатку чи поштою.
Чи можу я піти в банк і отримати виписку?
Ви можете піти у відділення банку і попросити роздрукувати ваші виписки та поставити печатку як офіційну. Переконайтеся, що всі ваші банківські виписки розташовані в хронологічному порядку.
Як я можу отримати виписку з банківського рахунку на свій телефон?
Щоб отримати виписку з банківського рахунку на телефон, виконайте наведені нижче дії.
- Увійдіть у свій обліковий запис через веб-сайт або додаток банку. …
- Знайдіть, де ваш банк зберігає електронні виписки. …
- Виберіть звітний період, який потрібно переглянути.
- Перегляньте виписку на комп’ютері, планшеті чи телефоні або завантажте її у форматі PDF.
Як отримати виписку з банківського рахунку за 3 місяці?
Ось що робити:
- Відвідайте веб-сайт свого банку.
- Увійдіть до Інтернет-банкінгу/Цифрового банкінгу/Інтернет-банкінгу/електронного банкінгу тощо.
- Натисніть «виписки», «електронні документи» або «завантажити»
- Переконайтеся, що ви вибрали правильний обліковий запис.
- Виберіть твердження (або діапазон дат)
- Виберіть формат файлу .pdf.
- Завантажити
Як отримати виписку з банківського рахунку як підтвердження адреси?
Більшість банків приймуть виписку з банківського рахунку як підтвердження адреси, якщо вона актуальна. Стандартний термін актуальності становить три місяці. Виписки часто визнаються банками, кредитними спілками та будівельними товариствами. Виписки з кредитної картки, якщо вони нещодавні, також вважаються прийнятним варіантом.
Що показує банківська виписка?
Виписка з банківського рахунку – це запис із банку, який вказує на всі дії на вашому рахунку за певний період часу, як правило, місяць. Діяльність вашої банківської виписки містить таку інформацію, як оброблені відрахування та депозити, ваш середньоденний баланс і будь-які отримані відсотки.
На закінчення
Банківські виписки дають вам повне уявлення про вашу фінансову діяльність на постійній основі. Ви можете керувати своїми витратами та заощаджувати, аналізуючи свої звіти та шукаючи будь-які помилки. Найважливіше те, що усвідомлення своїх фінансів допоможе вам досягти цілей і фінансового благополуччя.
Статті по темі
- ФІНАНСОВА ЗВІТНІСТЬ КОМПАНІЇ: найкращі зразки та шаблони 2023 року для навчання
- ЩО ТАКЕ ПОДАТОК НА ПРИБУТОК: визначення, ставка та види
- ПРЯМИЙ ПОШТОВИЙ МАРКЕТИНГ: усе, що вам потрібно знати!!!
- ФІНАНСОВА ЗВІТНІСТЬ: все, що вам потрібно знати з прикладами (+ швидкі прості інструменти)
- ОСОБИСТИЙ ФІНАНСОВИЙ ЗВІТ: значення, важливість і приклади
посилання
