Нові інвестори, які не схильні до ризику і турбуються про збитки, можуть вагатися щодо інвестування з огляду на наближення економічного спаду та триваючу волатильність фондового ринку. Казначейські облігації, які є однією з найбезпечніших речей, які ви можете купити, постраждали через скандал навколо неіснуючої криптобіржі FTX. Це було проблемою для нових інвестицій, таких як криптовалюти, які викликали захоплення як у нових, так і у досвідчених інвесторів, і дехто вважав їх «наступною великою справою». Ну, це лише верхівка айсберга! Читайте далі, щоб дізнатися, як купувати казначейські облігації за допомогою Fidelity, Vanguard і Schwab.
огляд
T-облігації, які широко відомі як «казначейські зобов’язання», вважаються безпечнішими, ніж акції, криптовалюти та біржові фонди (ETF), оскільки їх підтримує уряд Сполучених Штатів. Через поточну нестабільність на ринку додавання казначейських облігацій до вашого інвестиційного портфеля може бути мудрим кроком, оскільки вони принесуть певний прибуток на ваші гроші, а не вкладатимуть їх у готівку. Нижче наведено ідеї та варіанти придбання казначейських облігацій:
- Чому казначейські облігації зараз хороші.
- Казначейські цінні папери проти казначейських облігацій.
- Найкращий спосіб купувати казначейські облігації безпосередньо.
- Купуйте казначейські зобов'язання.
- Варіанти інвестування казначейських облігацій.
Чому казначейські облігації зараз хороші
T-облігації - це державні боргові цінні папери, випущені Сполученими Штатами. Відсотки приносять державні облігації зі строком погашення від 20 до 30 років. Крім того, інвестори можуть втратити гроші, лише якщо уряд Сполучених Штатів оголосить про дефолт. Зараз ставки за облігаціями високі, що може призвести до вищих довгострокових прибутків. 27 грудня прибутковість 20-річних облігацій США склала трохи більше 4% порівняно з 2% роком раніше.
Казначейські цінні папери проти казначейських облігацій
Казначейські облігації, які мають бути погашені через 20 або 30 років, можна купити за 100 доларів. Інвестори отримують відсотки кожні шість місяців до погашення без урахування державних або місцевих податків. Отримані відсотки обкладаються федеральними податками. Таким чином, казначейські облігації, векселі, векселі, TIPS і FRN є іншими активами казначейства. Цінні папери, які можна купувати та продавати, наприклад казначейські облігації, можна переміщувати та продавати до настання терміну погашення.
Найкращий спосіб придбати казначейські облігації безпосередньо
TreasuryDirect, брокери та банки є найкращими місцями для продажу державних облігацій. Однак, перш ніж ви зможете продати казначейські облігації через TreasuryDirect, вам потрібен обліковий запис і номер соціального страхування. Інвестори можуть купувати боргові цінні папери, такі як казначейські облігації, на боргових аукціонах. На вторинному ринку брокери та банки повинні купувати облігації казначейства. Вторинний ринок, який відрізняється від TreasuryDirect, продає старіші казначейські облігації.
Кроки, які необхідно вжити для купівлі казначейських облігацій
Ось кроки, які вам потрібно зробити, щоб купити казначейські облігації:
КазначействоДірект
- Зареєструйтеся в TreasuryDirect, щоб купувати цінні папери.
- Натисніть Buy Direct.
- Виберіть облігацію казначейства, введіть суму покупки та заповніть форму.
- Заявка на казначейські облігації.
Банк
- Для казначейських облігацій відкрийте банківський рахунок.
- Повідомте банк про конкурентоспроможність вашої пропозиції.
- Заявка на казначейські облігації.
примітки: Через доступність і ринкову ціну конкурентні учасники торгів можуть отримати не всі запропоновані казначейські облігації.
брокер
- Відкрийте брокерський рахунок у фірмі, доступній для автоматизованої системи обробки аукціонів Казначейства (TAAPS).
- Зробіть ставку та дозвольте брокеру придбати казначейські облігації безпосередньо через TAAPS.
примітки: банки та брокери продають на аукціоні казначейські облігації. Ви повинні вказати свою ставку дисконту, прибутковість або маржу знижки перед тим, як робити ставки. Банки та брокери беруть комісійні за цю послугу.
Інші способи інвестування в казначейські облігації
Пайові фонди також підходять для купівлі казначейських облігацій. Більшість взаємних фондів володіють казначейськими облігаціями, акціями, облігаціями та іншими інструментами. ETF можуть купувати казначейські облігації, як і акції. Отже, для довгострокового інвестора-початківця казначейські облігації можуть хеджувати ризик фондового ринку. Казначейські облігації можуть принести більший прибуток, ніж ощадні рахунки та інші надійні інвестиції.
Див також: ЯК ІНВЕСТУВАТИ В ОБЛІГАЦІЇ: посібник і те, що вам слід знати
Як купити казначейські облігації Fidelity
Легко зрозуміти, чому багато інвесторів купують казначейські облігації за допомогою Fidelity, враховуючи доступні комісії компанії за торгівлю облігаціями, віддане обслуговування та передові технології. Таким чином, нижче наведено способи придбання казначейських облігацій за допомогою Fidelity.
#1. Низькі витрати
Щоб придбати казначейські облігації за допомогою Fidelity, ви повинні враховувати їхню ціну облігацій, оскільки вона є однозначною, відкритою та розумною.
- Порівняйте націнку Fidelity в 1 долар на кожну облігацію з деякими її конкурентами, чиї онлайн-ціни на корпоративні та муніципальні облігації були в середньому на 15 доларів вищі за облігацію.
- Безкоштовна торгівля новими номерами та компакт-дисками зі новими випусками
- Купуйте казначейські облігації США за безцінь або розміщуйте замовлення в представника за фіксовану плату всього 19.95 доларів США.
- Для індивідуальних замовлень на облігації ви можете заплатити лише максимальну націнку/знижку в розмірі 250 доларів США або лише 50 доларів США для облігацій, термін погашення яких становить рік або менше.
#2. Виділена підтримка
Щоб купити казначейські облігації, використовуючи вірність. Їхня команда експертів із рішень із фіксованим доходом може співпрацювати з вашими фінансовими радниками та вами щодо всіх аспектів вашого фінансового планування.
- Отримайте детальний аналіз своїх інвестицій в облігації та фонди облігацій, включаючи ваші зовнішні рахунки.
- Допоможіть створити облігацію або короткострокову драбину CD, щоб підвищити ефективність ваших грошей
- Їхня служба облігацій High Net Worth Bond Desk пропонує ще більш індивідуальні послуги для інвесторів із портфелями облігацій на 3 мільйони доларів США або більше.
#3. Інструменти та ресурси Bond
Ви можете процвітати як інвестор з фіксованим доходом за допомогою наших інструментів та інформаційних ресурсів.
- Легко досліджуйте та торгуйте за допомогою нашої веб-платформи.
- Створіть драбину облігацій, яка допоможе вам забезпечити послідовний грошовий потік.
- Щоб отримати повний огляд усього портфеля облігацій, скористайтеся нашим Інструментом аналізу фіксованого прибутку.
- Отримуйте сповіщення про майбутні випуски нових випусків, терміни погашення та зміни кредитних рейтингів.
#4. Понад 75,000 XNUMX облігацій і компакт-дисків
Вони також надають один із найширших запасів облігацій, які пропонує одна брокерська компанія.
- Ви можете вибрати з понад 75,000 XNUMX облігацій і компакт-дисків від сотень дилерів по всій країні.
- У 45 році отримуйте регулярний доступ до 2023 нових муніципальних пропозицій, звільнених від податків.
- Виберіть із понад 100 застрахованих FDIC нових випусків компакт-дисків від різних банків із різними термінами погашення та доступними ставками.
Як я можу отримати 3-місячну казначейську облігацію?
TreasuryDirect — це офіційний веб-сайт уряду Сполучених Штатів, де громадяни та іноземні інвестори можуть придбати довгострокові та короткострокові цінні папери Казначейства США. Казначейські векселі, випущені на коротші періоди часу, можна обміняти на готівку в будь-якому банку або брокері з цінних паперів. Однак, якщо ви не плануєте зберігати свої казначейські облігації до настання терміну погашення, ваш єдиний вихід — це продати їх через фінансову установу або брокера.
Як купити казначейські облігації Vanguard
Нижче наведено способи придбання казначейських облігацій за допомогою Vanguard:
крок 1
Щоб купити казначейські облігації за допомогою Vanguard. Перейдіть до розділу «Купити та продати» на сторінці «Мої облікові записи». На цільовій сторінці «Купити та продавати» виберіть опцію «Перевірити ставки та обміняти облігації».
крок 2
Крім того, купувати казначейські облігації за допомогою Vanguard. Ви повинні вирішити, який обліковий запис (якщо такий є) ви бажаєте використовувати для покупки, якщо у вас більше одного. Натисніть ПРОДОВЖИТИ після вибору облікового запису в меню.
крок 3
Вибравши потрібну прибутковість у розділі «Облігації» меню швидкого пошуку, ви можете вибрати тип облігації, термін погашення та кредитну якість. Крім того, ви можете шукати облігації за допомогою вкладок для агентств, муніципалітетів або корпорацій.
крок 4
Щоб купити казначейські облігації за допомогою Vanguard, перегляньте результати пошуку. Сторінка з описом продукту заповниться, коли ви виберете посилання «Купити» у стовпці «Дія» поруч із облігацією, яку хочете придбати. Перегляньте деталі облігації, потім натисніть КУПИТИ, щоб продовжити.
крок 5
Якщо ви хочете придбати певну кількість облігацій, введіть кількість. Деталі торгівлі будуть заповнені після того, як ви натиснете «ОБРАХУВАТИ». Уважно вивчивши інформацію, натисніть ПРОДОВЖИТИ. Майте на увазі, що перш ніж ви зможете вибрати ПРОДОВЖИТИ, ви повинні спочатку поставити прапорець, щоб підтвердити, що ви прочитали умови безпеки, яку ви купуєте.
Вибравши відповідне посилання в розділі Інформація про обліковий запис, ви можете перевірити свої поточні запаси та відкриті замовлення. Якщо ви виберете одну з цих URL-адрес, ви не втратите жодної інформації про хід поточного замовлення. У цьому розділі ви також можете переглянути кошти, які доступні для торгівлі.
крок 6
Перегляньте особливості свого замовлення. Натисніть НАДІСЛАТИ, щоб завершити транзакцію, коли будете готові. Ви перейдете на екран зі списком деталей вашого замовлення. У верхній частині резюме ви можете знайти номер підтвердження замовлення. На екрані підтвердження підтверджується лише розміщення вашого замовлення. Натисніть «Мої замовлення та пропозиції», щоб переглянути статус замовлення.
Цей приклад лише для ілюстрації, а не як порада щодо купівлі чи продажу певного цінного паперу. Vanguard Brokerage Services, філія Vanguard Marketing Corporation і член FINRA та SIPC, відповідає за утримання брокерських активів.
Як купити казначейські облігації Schwab
Ви можете використовувати Schwab для купівлі казначейських облігацій. Крім того, Schwab не стягує жодної комісії (на вторинному ринку ви повинні платити спред між покупкою та пропозицією). Таким чином, нижче наведено способи придбання казначейських облігацій за допомогою Schwab.
- Щоб купити казначейські облігації за допомогою Schwab. Виберіть «Торгівля» у верхньому меню, щоб знайти «Знайти облігації та фіксований дохід».
- Виберіть «Нові випуски».
- Виберіть Казначейські аукціони зі спадного меню для Типу облігацій.
З’явиться список проблем, які відкриті для нових замовлень. Якщо ви не можете знайти нічого на термін, який хочете придбати, перевірте календар Міністерства фінансів США та поверніться у вікні замовлення. Зачекайте ще кілька годин, якщо ви не побачите нове казначейство, представлене в день оголошення. Він з’явиться пізніше цього дня.
Крім того, якщо ви хочете придбати казначейські облігації за допомогою Schwab, ваша покупка має бути здійснена блоками по 1,000 доларів США. Коли цей казначейський борг настане, Schwab автоматично розмістить нове замовлення на той самий період і на ту саму суму, якщо ви виберете функцію автоматичного перенесення. Коли цей казначейський вексель настане термін погашення, все, що у вас буде, це готівка, якщо ви не скористаєтеся функцією автоматичного пролонгації.
Скільки платять 1-річні казначейські облігації?
Річна ставка казначейства становить 5.00% порівняно з 1.05% минулого року та 4.99% у попередній ринковий день. Це більше, ніж у середньому за довгостроковий період у 2.87%.
Чи гарна ідея купувати казначейські облігації?
Оскільки вони повністю гарантовані урядом США, казначейські облігації вважаються інвестиціями з низьким рівнем ризику, які зазвичай є безризиковими, якщо їх утримувати до погашення. Казначейські облігації приносять менший прибуток, ніж інвестиції з вищим ризиком, такі як акції.
Як я можу отримати 3-місячну казначейську облігацію?
Короткострокові казначейські векселі можна придбати через TreasuryDirect, веб-сайт американського уряду для придбання цінних паперів казначейства США. Короткострокові казначейські векселі також можна купувати та продавати через банк або брокера. Якщо ви не маєте наміру тримати цінні папери казначейства до погашення, єдиний спосіб продати їх — через банк або брокера.
Чи можу я вийти з казначейських облігацій?
Через рік ви можете викупити (перевести в готівку) свою облігацію I. Однак ви втрачаєте відсотки за останні три місяці, якщо погасите облігацію раніше п’яти років.
Яка поточна ставка казначейських облігацій?
Середня ставка за облігаціями I, випущеними в період з листопада 2022 року по квітень 2023 року, становить 6.89%.
Які 4 основні типи казначейських зобов’язань?
Міністерство фінансів США пропонує п’ять різних категорій ринкових цінних паперів Казначейства: казначейські векселі, казначейські зобов’язання, казначейські зобов’язання, цінні папери, захищені від інфляції (TIPS), і облігації з плаваючою ставкою (FRN).
Як довго ви повинні тримати казначейські облігації?
До моменту погашення за облігаціями кожні шість місяців виплачується заздалегідь визначена ставка відсотка. Облігацію можна зберігати до настання терміну погашення або продати до цього часу.
Як заробити гроші за допомогою казначейських облігацій?
Є два способи отримання прибутку від інвестицій в облігації. Першим кроком є збереження цих облігацій до моменту їх погашення та отримання доходу від них. Як правило, відсотки за облігаціями виплачуються двічі на рік. Продаж облігацій дорожче, ніж ви заплатили за них спочатку, є другою технікою заробітку на облігаціях.
Чи платять казначейські облігації щомісяця?
Облігації мають термін погашення 2, 3, 5, 7 або 10 років, що робить їх відносно коротко- чи середньостроковими інструментами. Відсотки за облігаціями та векселями виплачуються кожні шість місяців.
посилання
- wikihow.com
- thefinancebuff.com
- support.vanguard.com
- fidelity.com
Ми також рекомендуємо
