Якщо ви власник бізнесу, ви, ймовірно, шукаєте методи оптимізації своїх прибутків і збереження більшої частини прибутку. Максимізація доступних податкових відрахувань є ефективним способом досягнення цієї мети. Крім того, для власників малого бізнесу орієнтуватися в різноманітних доступних відрахуваннях може бути складним завданням. Може бути складно визначити, яким відрахуванням віддати пріоритет і з чого почати. Отже, продовжуйте читати, щоб дізнатися про податкові відрахування для бізнесу на транспортні засоби, контрольний список податкових відрахувань для малого бізнесу та податкові відрахування для домашнього бізнесу.
Що таке податкові відрахування для бізнесу?
Податкові відрахування для бізнесу – це законодавче положення, яке допомагає зменшити суму оподатковуваного доходу, про яку фізична особа або компанія зобов’язані звітувати уряду. Стандартне відрахування стосується відрахування, яке застосовується на заздалегідь визначену фіксовану суму. Тобто для платників податків з вищими доходами деталізовані відрахування є звичайним вибором. Ці особи зазвичай мають значні витрати, які підлягають вирахуванню, включаючи оплату державних і місцевих податків, зборів за фінансування та благодійні пожертви.
Податкові відрахування для малого бізнесу
Податкове відрахування для малого бізнесу відноситься до відповідних витрат, які можна відняти від валового доходу вашого бізнесу. Оптимізація ваших податкових відрахувань є важливим кроком до зменшення щорічних податкових витрат вашого бізнесу. Помічено, що кілька власників малого бізнесу не можуть використовувати повний спектр відрахувань, які їм доступні. Нижче наведено список типових податкових відрахувань, якими можуть скористатися власники малого та домашнього бізнесу, щоб покращити свої фінансові показники.
#1. Компенсації та пільги для працівників
Найняти людей для роботи на вас – це фантастичний спосіб розширити вашу компанію. Багато власників бізнесу стурбовані додатковими витратами на наймання працівників, але різниця між оплатою Medicare і податків на соціальне страхування працівника та підрядника невелика. Ви можете відняти гроші, які ви витрачаєте на такі речі, як страхування по безробіттю та компенсація працівника, із прибутку вашої компанії. Ви можете вирахувати витрати на медичне страхування, внески пенсійних накопичень, командні заходи та інші пільги зі свого оподатковуваного доходу.
#2. Товари для офісу
Використовуйте їх для бізнесу в тому ж році, коли їх придбали, і ви можете вирахувати вартість канцелярського приладдя, включаючи друкарське обладнання, папір, ручки, комп’ютери та пов’язане з робочим програмним забезпеченням. Витрати на доставку та поштові відправлення, пов’язані з вашою роботою, також підлягають вирахуванню. Зберігайте в одному місці всі чеки від покупки канцелярського приладдя.
#3. Оренда офісу
Орендна плата за офісні приміщення, які орендують власники малого бізнесу, не оподатковується. Ви також можете відняти вартість оренди корпоративного гаража з орендної плати за фактичну будівлю. Вирахування орендної плати відрізняється від відрахування домашнього офісу, про що слід пам’ятати. Лише власники бізнесу, які мають окреме нежитлове місце для своєї діяльності, можуть претендувати на це відрахування. Замість відрахування вартості традиційного офісу, орендарі, які працюють вдома, можуть скористатися відрахуванням домашнього офісу.
#4. Реклама та маркетинг
Вам пощастило, якщо ви роздавали візитні картки так, ніби це ласощі на Хелловін. Крім того, ви можете відняти витрати на виготовлення цих карток зі своїх податків. Законні витрати компанії можуть списати всі форми реклами, від публікацій у соціальних мережах до рекламних щитів. Робіть відрахування!
№ 5. Страхування
Відповідальність, майно, помилки та упущення, здоров'я, транспортні засоби, компенсація працівникам та інші страхові премії компанії не оподатковуються. Малі підприємства можуть отримати багато податкових пільг. Використовуйте їх, щоб зменшити податки та заощадити гроші. Ведіть точні записи та дотримуйтеся податкового кодексу, щоб отримати ці відрахування. Податкові експерти можуть допомогти вам визначити, чи маєте ви право на ці відрахування. Отже, старанно підготувавшись, ви можете зменшити свої податкові зобов’язання та реінвестувати заощадження у свою компанію для розвитку.
Податкові відрахування для транспортних засобів
Як власник бізнесу, який використовує транспортний засіб для пов’язаної з підприємницькою діяльністю, ви можете претендувати на податкові відрахування за використання транспортних засобів. Таким чином, якщо ви використовуєте транспортні засоби для комерційних цілей, повністю або частково, ви можете мати право вимагати податкової знижки за це. Це вирахування поширюється на службові транспортні засоби, включаючи автомобілі. Люди, які використовують свій транспортний засіб як для особистих, так і для комерційних цілей, можуть вимагати вирахування частини витрат на транспортний засіб, пов’язаної з використанням у бізнесі.
Як отримати право на податкові відрахування транспортних засобів
Якщо ви відповідаєте трьом критеріям, наведеним нижче, ви можете вимагати відрахування податку за комерційне використання ваших транспортних засобів. У результаті вони містять наступне:
#1. Ви самозайнятий
Щоб списати пробіг, який ви наклали на свій автомобіль на роботу, вам потрібно бути самозайнятим. Закон про скорочення податків і робочі місця (TCJA) скасував для працівників можливість відраховувати певні невідшкодовані витрати на бізнес, наприклад пробіг особистих транспортних засобів, які використовувалися для роботи в компанії. Сьогодні працівники, які використовують свої транспортні засоби для роботи, зазвичай очікують відшкодування витрат на газ.
#2. Автомобіль належить вам або вашій компанії
Транспортний засіб, яким ви не володієте чи орендуєте його, не може бути відраховано. Перевірте, чи вказано вас або вашу компанію в назві автомобіля. Не реєструйте транспортний засіб на ім'я своєї компанії, якщо ви збираєтеся використовувати його для особистого використання. Податкова пільга щодо вирахування автомобіля може бути анульована, якщо працівники використовують службові транспортні засоби для некомерційних цілей. Крім того, лише метод фактичних витрат можна використовувати для вирахування витрат на автомобіль, коли транспортний засіб зареєстровано на вашій фірмі.
#3. Їздити на роботу — це більше, ніж дорога
Служба внутрішніх доходів може стверджувати, що ви не використовуєте свій автомобіль у службових цілях, якщо він використовується виключно для поїздок на роботу. Щоденний доїзд людини на роботу та з роботи не вважається відрядженням. Отже, щоб вирахувати ділове використання вашого автомобіля, ваша подорож має бути безпосередньо пов’язана з веденням бізнесу. Тим не менш, ті, хто займається фрілансом з дому, можуть включити поїздки до інших офісів у загальну кількість кілометражів. Слід також вимагати відрахування домашнього офісу.
Контрольний список податкових відрахувань для малого бізнесу
У вас як власника бізнесу є багато чого. Буває складно знайти час для ведення бухгалтерського обліку між підбором потрібного персоналу та контролем повсякденних операцій вашого бізнесу. Однак, якщо ви будете підтримувати порядок у своїх документах протягом року, у квітні подання податкової декларації буде набагато меншим. Ось різні контрольні переліки, які слід пам’ятати, коли ви готуєтеся до зниження податків для малого бізнесу. Отже, щоб допомогти вам бути в курсі потреб вашого малого бізнесу в підготовці податку, ця стаття містить контрольний список, який можна завантажити, який охоплює основні моменти подання податкових відрахувань для малого бізнесу.
#1. Дізнайтеся про різноманітні податкові зобов’язання компанії
Служба внутрішніх доходів і державні податкові органи мають право сплачувати податки з усіх фірм. Ваш обов’язок як власника бізнесу – повністю дотримуватися всіх місцевих, державних і федеральних податкових законів.
#2. Дізнайтеся, які податкові форми має подати ваша компанія
Компанії не можуть використовувати загальну форму для цілей оподаткування. Прибутки, витрати, відрахування та кредити необхідно повідомляти до Служби внутрішніх доходів (IRS) за допомогою відповідних податкових форм, таких як форма 1099-MISC або форма 1120.
#3. Встановіть графік подання податкових декларацій
Якщо ви зайнятий власник малого бізнесу, це розумно, якщо податкові розклади та дати сплати не в першу чергу. Однак важливо пам’ятати, коли потрібно подавати податкові декларації та платежі. Служба внутрішніх доходів не поблажлива до прострочених або пропущених платежів. Контролювати свої податкові зобов’язання – це найкращий спосіб уникнути штрафів та інших санкцій, які можуть порушити грошовий потік вашої компанії.
#4. Зберіть необхідну документацію
Існує купа документів, пов’язаних із поданням податкових декларацій, і може бути важко зрозуміти, що потрібно зробити.
Податкові відрахування для домашнього бізнесу
Розбудова бізнесу, не виходячи з дому, дає людям унікальну можливість отримати додатковий прибуток, заробити на своїх захопленнях і навіть перетворити свої кар’єрні прагнення в реальність. Відносно низькі початкові витрати, пов’язані з податковими відрахуваннями для домашнього бізнесу, роблять його привабливим варіантом для багатьох. Податкові відрахування доступні для домашнього бізнесу, що може спростити процес.
Крім того, податкові відрахування на дому дуже схожі на ті, якими користуються традиційні підприємства. Однак більшість людей, які ведуть бізнес поза домом, також можуть вимагати відрахування за офіс. Характер бізнесу, який власник веде зі свого будинку, може визначати, які інші податкові пільги йому можуть бути доступні. Тим не менш, перш ніж нести будь-які витрати на домашній бізнес, усі підприємці повинні проконсультуватися з IRS. Дізнайтеся, як податкові відрахування для вашого домашнього бізнесу можуть отримати переваги від конкретних податкових відрахувань, які потенційно можуть забезпечити довгострокову економію.
#1. Витрати, пов'язані з будинком
Відрахування на домашній офіс розраховуються залежно від площі вашого будинку, яка використовується для роботи. Щоб отримати відповідь, просто розділіть площу домашнього офісу на загальну площу будинку. Переконайтеся, що ви віднімаєте правильну суму від кожного витрати та використовуєте правильний відсоток у своїх розрахунках.
#2. Технічне обслуговування та ремонт
Ви також можете вирахувати вартість поліпшень або ремонту будинку, зроблених спеціально для вашого бізнесу. Прямі витрати (ті, які безпосередньо допомагають вашому домашньому офісу) підлягають вирахуванню на 100%, тоді як непрямі витрати (ті, які приносять користь вашому будинку в цілому) підлягають вирахуванню лише частково.
#3. Різні витрати компанії
Предмет має бути звичайним і корисним у вашій сфері роботи, щоб вважати його законними витратами для бізнесу.
Яка різниця між вартістю та витратами?
Що стосується фінансової термінології, важливо розуміти нюанси між різними термінами. Одним із таких прикладів є різниця між вартістю та витратами. Хоча на перший погляд ці два слова можуть здатися взаємозамінними, вони мають різні значення. Зокрема, вартість стосується суми грошей, витраченої на придбання певного предмета чи послуги, тоді як витрати стосуються споживання або використання цього предмета. Іншими словами, вартість є мірою початкових витрат, необхідних для отримання чогось, тоді як витрати є мірою поточного використання або споживання цієї речі. Отже, розуміючи цю різницю, окремі особи та підприємства можуть краще відстежувати свої фінансові операції та заробляти більше обґрунтовані рішення щодо їх витрачання.
Яка різниця між комерційними витратами та відрахуваннями?
Коли справа доходить до податкової декларації для вашого бізнесу, важливо розуміти, що певні витрати можна вирахувати з вашого оподатковуваного доходу. Ці відрахування, відомі як бізнес-витрати, можуть допомогти зменшити суму податків, які ви повинні сплатити наприкінці року. Скориставшись цими відрахуваннями, ви зможете зберегти більше своїх важко зароблених грошей у своїй кишені та реінвестувати їх назад у свій бізнес. Отже, незалежно від того, чи є ви власником малого бізнесу чи фрілансером, важливо вести облік своїх бізнес-витрат протягом року, щоб ви могли скористатися цими відрахуваннями в податковий час. Коли справа доходить до розрахунку оподатковуваного прибутку підприємства, слід враховувати кілька ключових факторів.
Одним із найважливіших є загальна сума бізнес-витрат, понесених за рік. Ці витрати можуть включати все: від оренди та комунальних послуг до зарплати співробітникам і витрат на обладнання. Після того, як усі ці витрати підраховано, вони віднімаються від загального доходу підприємства за рік. Цей розрахунок дає оподатковуваний прибуток підприємства, тобто суму, яка підлягатиме оподаткуванню урядом. Компанії можуть належним чином звітувати про свій оподатковуваний прибуток і запобігти юридичним чи фінансовим проблемам, відстежуючи витрати та доходи протягом року. Податкове управління США дозволяє відраховувати «звичайні» та «необхідні» витрати, пов’язані з певним сектором. Витрати мають бути галузевими та необхідними для ведення господарської діяльності. Дотримуючись цих вказівок, підприємства можуть гарантувати точне звітування про свої витрати та максимізацію своїх податкових відрахувань.
Чи можу я сплатити податок на покупку ноутбука?
Ви все ще можете вимагати свій ноутбук як окрему позицію під час подання податкової декларації за методом 67c (оновлений підхід фіксованої ставки) для витрат на віддалену роботу.
Які найбільші витрати в бізнесі?
Як знає будь-який керівник компанії, одна з найбільших витрат на ведення бізнесу – це оплата праці. Оплата праці, на яку може припадати до 70% загальних витрат бізнесу, включає заробітну плату працівників, пільги, фонд заробітної плати та інші відповідні податки.
посилання
- forbes.com
- freshbooks.com
- insureon.com
- ramseysolutions.com
- quickbooks.intuit.com
Статті по темі
- ПОДАТКОВІ ВІДЗНАЧЕННЯ ДЛЯ МАЛОГО БІЗНЕСУ: все, що вам потрібно знати
- ЯК ЗМЕНШИТИ ОПОДАТКУВАНИЙ ДОХІД: найкращі прості стратегії!
- СПИСОК ПОДАТКУ: як отримати його, автомобіль, бізнес і пожертви
- ЯК СПИСАТИ БІЗНЕС-ВИТРАТКИ: усе, що вам потрібно знати
- ПОДАТОК НА ПРИБУТОК: Огляд, електронна декларація та калькулятор
- РАХУНКИ ЗВІТУ ПРО ПРИБУТКИ: визначення, приклади, як це читати та використовувати
- ПОДАТКОВЕ ВІДЗНАЧЕННЯ: визначення, як це працює, стандарт, майно та пожертви
