Факторинг рахунків-фактур — чудовий спосіб покращити загальний грошовий потік вашої компанії, який може стати млявим через повільну оплату клієнтів. Найкращі факторингові компанії для вантажних перевезень, брокери та підприємства придбають ваші рахунки-фактури та сплатять вам понад 80% їхньої номінальної вартості авансом.
Це дозволяє вам фінансувати заробітну плату, купувати інвентар або виконувати інші фінансові зобов’язання.
Крім того, найкращі факторингові компанії для малого бізнесу та брокерів надають щонайменше 90% авансової комісії та фінансують лише за один день. Клієнти зазвичай оплачують рахунки-фактури протягом 30–90 днів, причому середній глобальний показник становить 65 днів.
Крім того, факторингова компанія надасть вам гроші наперед, якщо ви сплатите невелику комісію, як правило, від 5% до 8% від загальної суми рахунку. Вам не доведеться турбуватися про те, як отримати свої гроші.
У цій статті було зібрано рейтинг найкращих факторингових компаній для фрахтових брокерів, брокерів, малого бізнесу та автоперевезень. Наш рейтинг базується на сумі, яку вони враховують, їхньому процесі та вартості, а також швидкості, з якою ви можете отримати гроші.
Але давайте розглянемо деякі основи…
Найкращі факторингові компанії 2023 року
RTS Financial: найкраще для галузевих послуг.
RTS Financial надає прості та комплексні факторингові послуги, особливо для транспортних компаній, які прагнуть контролювати свою дебіторську заборгованість. З моменту заснування в 1986 році RTS Financial працювала з тисячами транспортних компаній у Сполучених Штатах і Мексиці, утвердившись як лідер галузі.
RTS Financial передасть до 97% усієї суми за рахунками-фактурами, наданими через веб-інтерфейс RTS Pro. Він може запропонувати фінансування всього за 24 години та не має витрат на ACH або завантаження рахунків-фактур.
Окрім факторингу рахунків-фактур, RTS Financial пропонує додаткові послуги, які можуть бути корисними транспортним компаніям. Його програма Fuel Card надає підприємствам знижки на понад 2,000 автозаправних станціях у Сполучених Штатах. Водночас її програмне рішення ProTransport покликане допомогти автотранспортним компаніям підвищити ефективність при зменшенні витрат.
RTS Financial пропонує спеціальні знижки для ветеранів.
Тріумф: найкращий варіант для фінансування в той же день.
Це ще одна факторингова компанія, яка допомагає автоперевізникам і транспортним компаніям отримати фінансування в той же або наступний день. Triumph прагне отримати ваші гроші якнайшвидше, незалежно від того, чи є у вас одна вантажівка чи цілий автопарк.
Клієнти Triumph можуть проводити безмежні перевірки кредитоспроможності поточних і потенційних клієнтів через веб-сайт MyTriumph, допомагаючи їм уникати власних ненадійних споживачів. MyTriumph забезпечує зворотний зв’язок щодо рахунків-фактур у реальному часі, сповіщає вас про рахунки-фактури, які потребують вашої уваги, і зв’язує вас безпосередньо з командою підтримки клієнтів Triumph, якщо вам потрібна допомога.
Тріумф не публікує свої кваліфікаційні вимоги, тому ви повинні зв’язатися з компанією, щоб отримати цінову пропозицію.
AltLINE: найбільш адаптований
AltLINE, який працює під егідою Південної Банківської Компанії, скасовує вимогу до посередника для отримання коштів. Клієнти отримають вигоду від зниження витрат, а також підвищення надійності та довіри.
Підтримка персоналу, дистрибуції, виробництва, консалтингу, продуктів харчування та напоїв, оптової торгівлі, текстилю та одягу, нафти та газу, професійних послуг та інших галузей здійснюється altLINE. Він пропонує факторинг як для стартапів, так і для більш зрілих підприємств без попередньої операційної історії.
altLINE також надає фінансування дебіторської заборгованості (AR), що корисно для компаній, які хочуть контролювати свій платіжний процес.
TCI Business Capital: найкращий варіант для великих обсягів фінансування.
TCI Business Capital допомогла тисячам компаній у різних галузях, включаючи вантажні перевезення, працевлаштування, виробництво, зв’язок і нафтопромислові послуги, з моменту свого заснування в 1994 році. Це забезпечує одні з найвищих сум інвестицій у бізнес, з варіантами до 20 мільйонів доларів США. .
Ви можете отримати в режимі реального часу оцінку комісії, яку вам доведеться сплатити, ввівши типові продажі, вибрані періоди платежу та авансову ставку 70%, 80% або 90% на веб-сторінці TCI Business Capital. TCI Business Capital вимагає загальну мінімальну вартість рахунку-фактури в розмірі 50,000 XNUMX доларів США на місяць, що робить його непридатним для невеликих підприємств.
Aladdin Capital: найкращий варіант для малого бізнесу.
Aladdin Capital надає спеціалізований факторинг для компаній (включаючи факторинг автопарків) і управляє виставленням рахунків дебіторської заборгованості своїх клієнтів і зборами. Програма факторингу автопарку в Aladdin Capital спеціально розроблена для автотранспортних компаній, які мають 10 і більше вантажівок, і забезпечує оформлення позики в той же або наступний день.
Aladdin Capital також надає послуги з оренди обладнання, фінансування та дотримання нормативних вимог, щоб допомогти вашому бізнесу розвиватися, не допускаючи дорогих помилок. Можна профінансувати робочі комп’ютери, спеціалізовані транспортні засоби, офісне обладнання та інші предмети, що дозволить вам розтягнути витрати на основні покупки в часі.
TBS
TBS пропонує різноманітні зручні інструменти та технології, які допомагають автотранспортним компаніям розвивати їхні підприємства та керувати фінансами. Ці функції включають живий чат, доступний 24 години на добу, програму Get Paid для незалежних власників вантажівок і пошук палива, який дає доступ до недорогого палива по всій території Сполучених Штатів.
TBS надає дисконтні картки на пальне з економією до 90 центів за галон – дуже вражаюча ставка – а також оплату рахунків-фактур у той же день. TBS також має схему, яка дозволяє клієнтам фінансувати до 50% свого початкового внеску за страхування вантажівок протягом восьми тижнів за допомогою факторингових рахунків.
Корпорація Apex Capital
Apex Capital є одним із найшвидших факторингових підприємств у галузі, що дозволяє вам отримати платіж лише за кілька хвилин після покупки транспортних рахунків. Це нова цифрова платіжна система, blynk, забезпечує швидкість, гарантуючи, що ви будете отримувати гроші безпечно та вчасно.
Факторинговий пакет Apex Capital із повним набором послуг включає безкоштовні перевірки кредитоспроможності, мобільний додаток із захопленням зображень, можливістю регресу та без регресу, доступ до таблиці завантажень для перевізників, вантажовідправників і брокерів, а також паливну картку Apex TCS із ціною 69 центів за галон знижки.
Apex Capital пропонує компаніям факторинг цілодобово, включаючи вихідні та святкові дні.
TAFS: найкраще для вантажних перевезень.
TAFS – відома транспортна факторингова компанія, яка пропонує надійне фінансування дебіторської заборгованості (AR). Вони часто забезпечують оплату протягом години або двох, зберігаючи конкурентоспроможні ставки з рештою бізнесу.
Мобільний додаток TAFS дозволяє клієнтам завантажувати рахунки-фактури безпосередньо зі своїх мобільних телефонів, а також надає водіям вантажівок знижки на пальне, безкоштовну перевірку кредитоспроможності та бек-офісну підтримку.
TAFS — це факторингова компанія, що надає лише регрес, а це означає, що якщо клієнт не оплачує свій рахунок, ви несете відповідальність за оплату послуг TAFS.
Чи варті того найкращі факторингові компанії?
Співпраця з найкращими факторинговими компаніями для малого бізнесу може бути корисною, якщо вам потрібно вирішити проблеми з грошовими потоками або оплатити короткострокові витрати. Це також може бути корисним, якщо ви не можете отримати банківське фінансування або вам потрібен швидший доступ до капіталу.
Якщо ви не проти відмовитися від контролю над своїми рахунками-фактурами та довіряєте найкращим факторинговим компаніям для малого бізнесу професійно працювати з вашими клієнтами, факторинг може бути кращим варіантом, ніж фінансування за рахунками-фактурами.
Нижче наведено деякі з переваг вибору найкращих факторингових компаній для малого бізнесу, брокерів, брокерів з вантажних перевезень або вантажних перевезень:
Є збільшення грошового потоку
Найкращі факторингові компанії для брокерів можуть допомогти вам, якщо вам потрібен оборотний капітал для подолання готівкового дефіциту в очікуванні оплати клієнтами своїх рахунків.
Клієнти можуть вибирати з безлічі варіантів оплати
З найкращими факторинговими компаніями для вантажних перевезень і малого бізнесу ви можете дотримуватися умов оплати, водночас безперебійно працюючи. Ви можете зробити це, навіть якщо довші терміни оплати задовольнять деяких із ваших найкращих клієнтів.
Що таке хороша ставка факторингу?
Комісія за факторинг, також відома як ставка дисконту, може коливатися від 1% до 5% залежно від суми рахунку-фактури, обсягу продажів і кредитоспроможності ваших клієнтів. Це також залежить від того, чи є фактор «регресом» чи «без регресу».
Тип фактора стосується того, хто несе кінцеву відповідальність за несплачений рахунок-фактуру; ваша компанія або факторингова компанія.
Якщо договір є фактором регресу, а клієнт не сплачує, вам може знадобитися викупити неоплачену дебіторську заборгованість у факторингової компанії або замінити її більш новою дебіторською заборгованістю такої ж або більшої вартості. Якщо ви використовуєте фактор без регресу, ви не зобов’язані погашати або замінювати несплачену дебіторську заборгованість, але, швидше за все, з вас буде стягнуто вищу комісію за транзакцію.
Це пояснюється тим, що найкращі факторингові компанії беруть на себе додатковий ризик не отримати назад свої гроші.
Як вибрати найкращі факторингові компанії для малого бізнесу?
Існують різні способи вибору найкращих факторингових компаній для вантажних перевезень, малого бізнесу або фрахтових брокерів. Вони включають:
Вибір на основі фахівця в галузі:
Найкращі факторингові компанії для фрахтових брокерів, вантажних перевезень і підприємств бувають усіх форм і розмірів. Коли ви шукаєте фактор дебіторської заборгованості, перш за все знайдіть людину, яка розуміє вашу бізнес-модель і галузь, у якій ви працюєте.
Співпраця з фактором дебіторської заборгованості, який розуміє унікальні характеристики вашої компанії, гарантує безперебійність поточного процесу факторингу. Виберіть спонсора, який знайомий з вашою галуззю.
Гнучкість
Рівень гнучкості, який пропонується клієнтам, є другим фактором, який слід враховувати при покупці найкращих факторингових компаній для брокерів, вантажних перевізників або малого бізнесу. Мудрий власник бізнесу задасть потенційним кандидатам у факторинг деякі або всі наступні запитання:
- Чи існує часове обмеження щодо того, як довго я повинен залишатися у факторингових відносинах?
- Чи повинен я підписувати особисту гарантію, погоджуючись нести особисту відповідальність за неоплачені рахунки?
- Чи потрібно мені продавати всі мої рахунки?
- Чи потрібно мені враховувати рахунки-фактури для всіх моїх клієнтів?
- Чи існує мінімальна кількість рахунків-фактур, які необхідно враховувати у випадку нового бізнесу? І якщо так, то які наслідки, якщо я не відповідаю мінімальним вимогам?
- Чи існує максимальна сума, яку можна профінансувати у випадку швидко зростаючого бізнесу?
Служба обслуговування клієнтів
У світі бізнесу час – це гроші. Орієнтуватися в складній телефонній системі та тривале очікування – це величезна трата часу. Цього можна легко уникнути на етапі дослідження вибору найкращих факторингових компаній для брокерів, вантажних перевезень або малого бізнесу.
Найкращі факторингові компанії для фрахтових брокерів – це ті, які доступні, коли цього потребують їхні клієнти. Під час процесу продажу стежте за часом відповіді як на повідомлення електронною поштою, так і на телефон.
Стабільність
Для власників малого та великого бізнесу як ніколи важливо отримати фінансування від авторитетної факторингової компанії. Співпрацювати з факторинговою компанією, яка має досвід роботи в факторинговій галузі, так само важливо, як і знайти фактора, який розуміє вашу бізнес-модель.
Одним із методів є вибір найкращих факторингових компаній для малих або великих підприємств, які належать до Міжнародної факторингової асоціації (IFA). Факторингові фірми-члени IFA дотримуються суворого кодексу етики та ділової практики.
Ціноутворення
Перш ніж занурюватися в голову та говорити про цифри, було б гарною ідеєю зрозуміти, як найкращі факторингові компанії для брокерів та компаній структурують свої винагороди. Коли факторингова компанія авансує гроші під дебіторську заборгованість, вона, по суті, здійснює законну купівлю рахунків-фактур за зниженою ставкою.
Ця знижка може бути одноразовою фіксованою комісією. Він також може змінюватися залежно від того, як довго фактор володіє рахунком-фактурою, при цьому фактор стягує певний відсоток залежно від того, скільки часу потрібно для оплати рахунку.
Скільки беруть найкращі факторингові компанії?
Найкращі факторингові компанії для брокерів і компаній стягують комісію з бізнес-клієнта. Це плата, яку вони стягують за авансування коштів. Цю комісію можна розглядати як ставку дисконту.
Наприклад, якщо до рахунка-фактури вартістю 1 30,000 доларів США застосовується комісійний внесок у розмірі 300%, комісія становитиме 1 доларів США. Майте на увазі, що ставка 2% у цьому прикладі, ймовірно, збільшиться до 5% щотижня та XNUMX% до третього місяця.
Факторні комісії зазвичай коливаються від 0.75% до 5%. Чим більше часу потрібно вашому клієнту для повної оплати факторингової компанії, тим вище факторна ставка з часом зростає.
Як розірвати договір факторингу?
Щоб вийти з договору факторингу, ви повинні визначити, коли закінчується термін дії контракту вашого поточного фактора та які комісії можуть стягуватися, якщо ви розірєте його достроково. Термін контракту зазвичай міститься в «Застереженні про розірвання» факторингової угоди.
Перш ніж прийняти рішення, варто подумати про вартість переходу. Ви повинні повідомити про це, як тільки ви вирішили залишити поточний фактор.
Щоб розірвати договір, усі найкращі факторингові компанії для вантажних перевезень, брокери чи підприємства вимагають письмового повідомлення. Дата поновлення зазвичай призначається за 30-60 днів.
Ви повинні визначити, чи потрібно надіслати ваше повідомлення про розірвання поштою чи достатньо електронного повідомлення.
Який відсоток стягує OTR Capital?
OTR Capital — одна з найкращих факторингових компаній для фрахтових брокерів, яка надає малому бізнесу фінансування для будівництва, вантажних перевезень, найму персоналу та державних контрактів. Його безрегресне покриття, прозорість гонорарів і чудове обслуговування клієнтів перевершують або конкурують з іншими оцінюваними компаніями.
Більшість найкращих факторингових компаній для фрахтових брокерів і різних компаній надають як регресний, так і безрегресний факторинг. При використанні опції без регресу факторингова компанія бере на себе ризик неоплати рахунку. Зворотним є регрес.
Якщо брокер не сплачує рахунок-фактуру, транспортна компанія має отримати відшкодування. Як наслідок, факторингове покриття без регресу є важливим показником порівняння.
OTR стягує 2-4% за варіанти без регресу, залежно від розміру компанії та ризику. Договір без регресу від OTR Capital простий для розуміння.
Багато рецензентів вважали, що OTR забезпечує відкрите та чесне обговорення їх процесу. Важливо те, що вони пообіцяли заплатити незалежно від того, що станеться, якщо ваша доставка буде вчасно, непошкоджена та повна, а OTR буде повідомлено про будь-які аванси на доставку завчасно.
Чи є Apex хорошою факторинговою компанією?
Apex — ще одна з найкращих факторингових компаній для фрахтових брокерів. Є багато причин вибрати Apex для ваших потреб у факторингу фрахту. Це включає швидку оплату та низьку фіксовану ставку 2%.
Якщо ви заплуталися, Apex пропонує аванси за неоплаченими рахунками транспортним компаніям, щоб забезпечити їх більш ліквідним капіталом. Ця послуга дає можливість підприємствам отримати вигоду від можливостей, які потребують швидкого використання.
Висновок
Найкращі факторингові компанії для вантажних перевезень, брокери та підприємства допоможуть вам придбати ваші рахунки-фактури. Вони також платять вам більше 80% від їх номінальної вартості авансом. З такими компаніями ви можете фінансувати заробітну плату, купувати інвентар або виконувати інші фінансові зобов’язання.
Крім того, найкращі факторингові компанії для брокерів і підприємств надають принаймні 90% авансової комісії та швидко фінансують. Використання факторингової компанії для вашого бізнесу може допомогти покращити ваш бізнес і задовольнити деякі ваші потреби.
Статті по темі
- Факторинг рахунків-фактур: все, що вам потрібно пояснити!! (+ Варіанти позики)
- ФАКТОРИНГ МАЛОГО БІЗНЕСУ: найкращий посібник для власників малого бізнесу
- Факторинг боргу: посібник для будь-якого бізнесу (+ практичні приклади)
- Факторингова компанія: визначення та посібник з найкращих компаній
- ЩО ТАКЕ ФАКТОРИНГ І ЯК ВІН ПРАЦЮЄ У ФІНАНСАХ
Посилання
