Фінансові експерти часто хвалять індексні фонди за їх силу та ефективність. Однак, якщо ви новий інвестор, ви можете не мати повного розуміння того, що таке індексний фонд або чому він перевершує інші варіанти інвестування. Як і інші аспекти особистих фінансів, не існує універсального списку найкращих індексних фондів, який задовольнить потреби кожного. Найкращий індексний фонд для вас залежить від ваших особистих обставин. Проте ми можемо надати вам кілька корисних порад. Сьогодні ми пояснимо різні способи інвестування в індексні фонди та найкращі індексні дивідендні фонди для інвестування.
Що таке індекс?
Індекс — це інструмент, який відстежує прогрес і ефективність певної групи цінних паперів, ретельно вибраних розробником індексу. Таким чином, індекс — це, по суті, результат роботи розробника індексу, який дотримується заздалегідь визначеної методології вибору облігацій, акцій чи інших активів. Інвестування на основі індексів перетворилося з незначного компонента інвестиційного ландшафту на помітний і впливовий підхід.
Що таке індексний фонд?
Індексний фонд — це тип інвестиційного фонду, який може бути взаємним фондом або біржовим фондом (ETF). Він призначений для відстеження певного кошика акцій або індексу. Менеджери фондів прагнуть відтворити індекс за допомогою пасивного управління, створюючи його всередині компанії або співпрацюючи із зовнішніми організаціями, такими як інвестиційні банки чи брокерські компанії. Ці фонди відстежують популярні індекси, які часто згадуються у фінансових новинах як показники загальної ефективності ринку. Це надає інвесторам корисні дані про тенденцію до зростання акцій у цілому.
Найкращий індексний фонд для інвестування
Найкращий індексний фонд для інвестування включає наступне:
#1. Індексний фонд Schwab S&P 500
Якщо ви зацікавлені в інвестуванні в офіційний індексний фонд S&P 500, індексний фонд Schwab S&P 500 (SWPPX -0.85%) є одним із найдоступніших варіантів. Коефіцієнт витрат цієї інвестиції становить 0.02%, що означає, що ви будете платити лише 0.20 доларів на рік за кожні 1,000 доларів, які ви інвестуєте. Завдяки мінімальній комісії за інвестиції ваші прибутки точно віддзеркалюють показники S&P 500. Немає мінімальних вимог щодо інвестицій, що дозволяє почати інвестувати лише з 1 долара США.
#2. Індексний фонд USAA Nasdaq-100 (USNQX)
Індексний фонд USAA Nasdaq-100 призначений для того, щоб уважно стежити за показниками індексу Nasdaq-100. Він гарантує, що принаймні 80% його активів інвестовано в компанії, які входять до індексу. Nasdaq-100 складається зі 100 найбільших нефінансових вітчизняних і міжнародних компаній, які котируються на фондовому ринку Nasdaq. Фонд стабільно досягає кращих показників, ніж індекс. Інвестиції отримали п’ять зірок від Morningstar завдяки низьким комісіям, видатній прибутковості та ризику трохи вище середнього.
#3. Індекс Fidelity 500
Вибір найкращого індексного фонду з великою капіталізацією може бути досить складним через велику кількість доступних варіантів. Багато з цих фондів мають подібні стратегії та структуру витрат, що ускладнює визначення найкращого вибору. Пайовий фонд Fidelity 500 Index (FXAIX) є одним із найкращих варіантів з кількох причин.
По-перше, це простий процес. Інвестиції тісно пов’язані з індексом S&P 500, який складається в основному з великих американських корпорацій, таких як Microsoft (MSFT) і Johnson & Johnson (JNJ). Незалежно від того, як працює індекс, цей індексний фонд працюватиме відповідно після врахування комісій. Що стосується комісії, структура витрат цього індексного фонду Fidelity неймовірно низька, майже нагадує безкоштовний варіант. Навіть якщо ви інвестуєте значну суму в 10,000 1.50 доларів США у фонд, ваші щорічні внески становитимуть лише XNUMX доларів США. Ці дві особливості зробили його надзвичайно популярним, що призвело до накопичення сотень мільярдів доларів активів під управлінням.
Іноді неамериканські акції через тривалий час працюють краще, ніж американські, що може бути добре для EFA. Індекс S&P 500, який базується на ринковій вартості, зріс на 210% за останні 10 років, тоді як EFA, який купує акції за межами США, зріс лише на 48%. До цього придбання акцій, здійснене за межами США, було більш конкурентоспроможним порівняно з тим, що було зроблено в США. EFA готова до довгострокового повернення завдяки широкому спектру акцій з Європи, Великобританії, Австралії та Азії. Ці акції, які торгують менш ніж у 14 разів більшими за прибуток і сплачують 2.2%, можуть коштувати більше, ніж те, що працювало за останні десять років.
#5. Vanguard Growth ETF (VUG)
Vanguard Growth ETF (VUG) є чудовим вибором для інвесторів, які шукають акції зі збільшенням продажів і прибутків, як випливає з назви. Однак назва сама по собі не означає, що основна увага приділяється іменам більшого зростання. Немає нічого поганого за своєю суттю в тому, щоб інвестувати в більш «сонні» акції, такі як комунальні підприємства або компанії, які зосереджуються на повсякденних товарах, таких як упаковані продукти харчування чи туалетні приналежності. Проте важливо визнати, що американці навряд чи суттєво збільшать споживання електроенергії чи консервів найближчим часом.
На щастя, індексний фонд Vanguard спеціально розроблений, щоб зосередитися на акціях, які мають потенціал для зростання. Зараз технологічний сектор становить значні 46% від загального портфеля. Майже чверть активів VUG складається з таких основних споживачів, як Amazon.com (AMZN) і Home Depot (HD).
Читайте також: Пайові фонди проти індексних фондів: різниця, формули та приклади
Найкращий індексний фонд для отримання дивідендів
Дивідендні індексні фонди стосуються або взаємних фондів, або біржових фондів (ETF), які зосереджуються на дивідендах. Їх мета полягає в тому, щоб відстежувати індекс, що складається з кількох акцій, з особливим акцентом на акціях, які пропонують виплати дивідендів. Хоча дивідендні акції можуть не найкраще підходити для кожного інвестора, це також правда, що дивідендні індексні фонди можуть бути привабливими не для всіх. Якщо ваша головна мета — забезпечити постійний прибуток, а не шукати значного зростання від ваших інвестицій, хороший індексний фонд для отримання дивідендів може ідеально підійти вам. Крім того, немає необхідності збирати запаси. Найкращий індексний фонд для отримання дивідендів включає наступне:
Цей ETF унікальний тим, що він зосереджений виключно на відстеженні ефективності Dividend Aristocrats, членів S&P 500, які постійно збільшували свої дивіденди протягом щонайменше 25 років поспіль. Як і слід було очікувати, ці акції зазвичай демонструють нижчий рівень ризику. Зараз ETF має портфель із 64 акцій, які класифікуються як дивідендні аристократи.
#2. Invesco S&P 500 ETF з високими дивідендами, низькою волатильністю
Цей біржовий фонд (ETF) створений для відображення показників S&P 500 Low Volatility High Dividend Index. Стратегія зосереджена на дивідендних акціях, які, як випливає з їх назв, мають низьку волатильність і пропонують високі дивідендні прибутки. ETF складається з 51 акції, значна частина яких виділена на запаси комунальних послуг і основних товарів.
#3. Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX)
Основним напрямком Vanguard Dividend Growth Fund є інвестування в різноманітні американські та міжнародні компанії з великою капіталізацією (іноді середньою капіталізацією). Ці компанії вибираються на основі того, що вони недооцінені порівняно з ринком і мають потенціал для постійної виплати дивідендів. Метою дослідження фонду є виявлення компаній із високим потенціалом зростання доходів, які, у свою чергу, можуть приносити більший дохід. Крім того, дослідження також оцінює готовність керівництва бізнесу збільшити дивідендні виплати.
#4. Vanguard Real Estate ETF
Індустрія нерухомості має потенціал для отримання значного доходу за рахунок дивідендів. Vanguard Real Estate ETF – це фонд, який інвестує в інвестиційні фонди нерухомості (REIT), а також компанії, які спеціалізуються на інвестуванні в різні об’єкти нерухомості, такі як офісні будівлі та готелі. Розглянутий ETF створений для відображення показників MSCI US Investable Market Real Estate Index 25/50. Цей індекс включає близько 175 компаній.
#5. Федеративний фонд дивідендів стратегічної вартості (SVAAX)
Інвестори, які бажають виплачувати дивіденди частіше, ніж щоквартально, можуть знайти дивідендний фонд Strategic Value від Federated Hermes привабливим, оскільки він надає щомісячні дивіденди. Інвестиційна стратегія фонду спрямована на отримання прибутку та досягнення приросту капіталу в довгостроковій перспективі шляхом зосередження уваги на акціях, які виплачують вищі дивіденди порівняно з більш широким ринком акцій. Фонд також зосереджується на виявленні компаній, які мають потенціал для зростання дивідендів. Крім того, ефективність фонду в основному вимірюється за індексом дивідендів Dow Jones US Select.
Як інвестувати в індексні фонди
Нижче наведено різні способи інвестування в індексні фонди:
#1. Знайдіть час, щоб переглянути свої фінанси та цілі
Перш ніж робити будь-які інвестиції, вкрай важливо отримати чітке розуміння ваших особистих обставин і життєвих цілей. Коли ви плануєте вийти на пенсію та наскільки близькі ви до досягнення цієї віхи? Який ваш рівень терпимості до ризику та бюджет? Отримання всебічного розуміння цих концепцій значно розширить ваші знання про роль індексних фондів у вашому фінансовому житті та дасть вам цінну інформацію про те, як інвестувати в них.
#2. Виберіть індекс
Індексні фонди дозволяють відстежувати широкий спектр індексів із сотнями доступних варіантів. Індекс S&P 500 широко вважається найпопулярнішим індексом. Він складається з 500 провідних компаній фондового ринку США.
Окрім згаданих широких індексів, існують також галузеві індекси, які конкретно пов’язані з окремими галузями. Крім того, існують індекси країн, які зосереджуються на акціях окремих країн, індекси стилів, які віддають перевагу компаніям із швидким зростанням або цінними акціями, та інші індекси, які обмежують їхні інвестиції на основі власних систем сортування.
#3. Вибір відповідного індексного фонду для ваших інвестицій
Вибравши індекс, зазвичай можна знайти принаймні один індексний фонд, який відображає його ефективність. Що стосується популярних індексів, таких як S&P 500, зазвичай доступно кілька варіантів, кожен з яких відстежує той самий індекс. Розглядаючи кілька варіантів індексного фонду для вибраного вами індексу, важливо поставити кілька фундаментальних запитань. По-перше, знайте, який індексний фонд точно відображає ефективність індексу. Який індексний фонд має найдоступнішу вартість? Чи є якісь обмеження чи обмеження, які заважали б вам інвестувати в індексний фонд? Нарешті, запитайте, чи пропонує постачальник фондів будь-які інші індексні фонди, які також викликають ваш інтерес. Відповіді на ці запитання допоможуть вам вибрати найбільш відповідний індексний фонд для ваших потреб.
У вас є можливість відкрити брокерський рахунок, який дозволить вам купувати або продавати акції індексного фонду, який вам подобається. У вас також є можливість відкрити рахунок безпосередньо в інвестиційній компанії, яка надає кошти.
Приймаючи рішення про те, як придбати акції вашого індексного фонду, важливо ретельно розглянути як витрати, так і особливості, пов’язані з кожним варіантом. Деякі брокери можуть накладати додаткові комісії на клієнтів за придбання акцій індексного фонду, що може зробити більш рентабельним відкриття рахунку фонду безпосередньо в компанії індексного фонду. Однак є багато інвесторів, які вважають за краще об’єднати всі свої інвестиції в один брокерський рахунок. Якщо ви плануєте інвестувати в кілька індексних фондів від різних менеджерів фондів, використання брокерської опції може бути найефективнішим методом консолідації всіх ваших інвестицій на одному рахунку.
Що краще індексних фондів?
ETF пропонують більшу простоту торгівлі порівняно з індексними фондами та традиційними пайовими фондами, оскільки ними можна торгувати на фондовій біржі, як і звичайними акціями. Крім того, інвестори мають можливість купувати ETF у менших кількостях і з меншими перешкодами порівняно зі взаємними фондами.
Чи є Vanguard S&P 500 хорошою інвестицією?
Так, цей індексний фонд є чудовим вибором для інвесторів, які шукають добре диверсифікований варіант інвестування за доступною ціною. Це також може бути важливим елементом їхнього портфоліо.
Рот чи індексний фонд краще?
Roth IRA — це пенсійний рахунок, який пропонує податкові переваги, тоді як індексний фонд — це інвестиція, яка відображає ефективність ринкового індексу. Індексні фонди зазвичай вибираються для Roth IRA та інших типів інвестиційних рахунків. Однак інвестори часто обирають Roth IRA через перевагу неоподатковуваного зняття коштів під час виходу на пенсію.
Яка середня прибутковість індексних фондів?
Згідно з індексом S&P 500, середньорічна прибутковість фондового ринку становить близько 10%. Однак важливо зазначити, що ця середня ставка скоригована з урахуванням інфляції. Іншими словами, інвестори повинні передбачати щорічне зниження купівельної спроможності приблизно на 2-3% в результаті інфляції.
По суті
Коли справа доходить до інвестицій, пам’ятайте, що «найкраще» – це питання вашої думки. Ця стаття є лише маленькою частиною значно більшого процесу дослідження інвестицій. Індексні фонди є популярним способом інвестування, і вони повинні залишатися таким. Що більше, то метод дослідження стає складнішим і водночас кориснішим.
посилання
- usatoday.com
- youngandtheinvested.com
- forbes.com
- bankrate.com
- Пайові фонди проти індексних фондів: різниця, формули та приклади
- ЩО ТАКЕ S&P 500? Найкращий посібник 2023 року та бізнес-аналіз
- 17 ТОП-ІНДЕКСНИХ ФОНДІВ 2023:(Оновлено)
- ДИВІДЕНДНІ ІНДЕКСНІ ФОНДИ: найкращі високоіндексні фонди Fidelity & Vanguard
- Взаємний фонд: що це таке та найкращі взаємні фонди для інвестування
- СКІЛЬКИ ЧАСУ ПОТРІБНО, ЩОБ ОТРИМАТИ КРЕДИТНУ КАРТКУ? Все, що потрібно знати
