Податки неминучі. Кожен, хто отримує певну суму доходу, зобов’язаний подати річну податкову декларацію. Залежно від вашого віку та статусу подання мінімальна сума податку коливається від 5 до 27,800 XNUMX доларів США. Навіть особи, які не відповідають цим вимогам, повинні подавати документи, особливо якщо вони очікують відшкодування податку. Отже, пропуск дати подання податкової декларації може мати жахливі наслідки. У цій статті ви дізнаєтесь про процес подання податкової декларації за допомогою Turbotax. Крім того, якщо ви хочете навчитися подавати податкові декларації без записів, ми допоможемо вам.
Що таке повернення податків?
Непогашені податки – це несплачені федеральні або державні податкові зобов’язання за попередній рік. Федеральні податкові декларації зазвичай мають бути подані 15 квітня кожного року за попередній рік. Ви можете подати заяву про продовження на шість місяців, щоб подати податки. Навіть якщо ваше продовження буде надано, ви все одно повинні сплатити свій податковий рахунок до встановленої дати. Для більшості фізичних осіб-платників податків це зазвичай припадає на 15 квітня.
Подання податкової декларації
Ви повинні подати прострочену декларацію до IRS, якщо у вас є борг по сплаті податків. Хоча цей процес можна порівняти з поданням податкової декларації вчасно, є кілька моментів, про які слід пам’ятати.
Для початку знайдіть свої податкові форми та інші фінансові дані. Для подання простроченої податкової декларації потрібна та сама інформація, що і для звичайної податкової декларації. Перевірте, чи є у вас W-2 або 1099 за рік, коли потрібно було сплатити податки. Ви також повинні отримати будь-які квитанції, необхідні для отримання відрахувань або кредитів з податку на прибуток.
Якщо у вас немає всієї документації або ви не впевнені, що у вас є, ви можете попросити податкову службу надати розшифровку податкової декларації. Ви можете отримати свою стенограму в електронному вигляді або поштою. Стенограми зазвичай доступні лише для поточного податкового року та попередніх трьох податкових років; однак платники податків можуть вимагати виписку з попереднього податкового року, подавши форму 4506-T.
Через законодавчі зміни податкові форми часто змінюються. Подаючи податкові декларації, використовуйте оригінальні податкові форми та інструкції за рік, який ви подаєте. На своєму веб-сайті IRS має базу даних форм за попередні роки.
Прострочену податкову декларацію, на відміну від звичайної податкової декларації, не можна подати в електронній формі. Ви повинні надіслати своє запізніле повернення та платіж на поштову адресу, зазначену у формі 1040 або, якщо ви її отримали, у повідомленні про запізнення IRS. Включіть у свій платіж будь-які податки, що підлягають сплаті за попередні податкові роки. Доки несплачений платіж не буде виплачено повністю, на нього продовжуватимуть нараховуватися відсотки.
Ви можете скористатися програмним забезпеченням для підготовки податків або найняти експерта, який допоможе вам заповнити прострочену декларацію.
Що робити, якщо я не заповню податки?
Якщо у вас є заборгованість по сплаті податків, ви повинні якнайшвидше подати декларацію про прострочені податки. Якщо ви не подасте або не сплатите податки вчасно, IRS почне нараховувати штрафи на суму, яку ви повинні. Нижче наведено приклади штрафів:
#1. Штраф за помилку файлу
Якщо ви пропустите крайній термін подання декларації та не подасте продовження, IRS застосовує штраф у розмірі 5% від суми ваших несплачених податків. IRS продовжуватиме стягувати додаткові 5% на місяць протягом п’яти місяців. Декларації, подані більше ніж через 60 днів після дати подання, підлягають додатковому штрафу за несвоєчасне подання. Якщо ви повинні були подати декларацію у 2021 році, ваш штраф становитиме повну суму несплаченого податкового боргу або 435 доларів США, залежно від того, що менше.
#2. Штраф за несплату
Якщо ви не сплатите податки до встановленого терміну, IRS нараховуватиме 0.5 відсотка штрафу за кожен місяць прострочення платежу. Найвищий штраф за несплату становить 25%. Однак майте на увазі, що відсотки нараховуватимуться до повної сплати вашого податкового зобов’язання.
Крім того, існує штраф за несплату розрахункових податків, які зазвичай мають бути сплачені 15 квітня, 15 червня, 15 вересня та 15 січня. Штраф за недоплату становить 3% у першому кварталі 2023 року.
Окрім пені та штрафів, неподання та сплата податків може призвести до інших проблем. Наприклад, IRS не повертатиме кошти простроченим платникам податків.
Читайте також: IRA VS 401K: відмінності та який з них краще
Подання податкової декларації за допомогою Turbotax
Повернення податкових декларацій у Turbotax може допомогти вам виконати одну або декілька з наведених нижче дій.
#1. Запит на відшкодування
Однією з практичних причин подати податкову декларацію є з’ясувати, чи має IRS вам податок. Хоча федеральний податок на доходи багатьох людей вираховується із зарплати, інколи вираховується занадто багато. У деяких ситуаціях подання податкової декларації може призвести до повернення податку, який буде перераховано на ваш банківський рахунок.
#2. Усуньте штрафи та відсотки за несвоєчасне подання
Навіть якщо ви не можете сплатити заборгованість, своєчасне подання податкової декларації має вирішальне значення для запобігання або мінімізації штрафів. Якщо ви не подасте свою податкову декларацію, вас можуть змусити сплатити додаткові 5% від несплаченого податку, який ви повинні були розкрити, за кожен місяць, коли ваша податкова декларація подана із запізненням, максимум до п’яти місяців. Також можуть бути мінімальні обмеження штрафу.
IRS накладає ще один штраф за несплату податків. Якщо ви подаєте заявку вчасно, але не можете сплатити заборгованість у повному обсязі до встановленого терміну, з вас буде стягнено додаткові 0.5 відсотка несплаченого вчасно податку за кожен місяць або частину місяця, коли ви прострочили. Ці комісії продовжуватимуть накопичуватися, доки ваш борг не буде повністю виплачено або штраф не перевищить 25% вашого податку, залежно від того, що відбудеться раніше.
#3. Отримайте податкові декларації для заявок на позику
Деякі позики, як-от іпотека та бізнес-позики, можуть вимагати підтвердження доходу як частину процесу затвердження. Подання податкової декларації перед подачею заявки на кредит полегшує процедуру.
#4. Сплачуйте податки на соціальне забезпечення, щоб мати право на отримання пільг
Самозайняті люди повинні сплачувати податки на соціальне страхування та медичне страхування з податку на доходи фізичних осіб. Ви реєструєте свій дохід, подаючи декларацію та сплачуючи супутні податки, щоб ви могли претендувати на пенсію по соціальному забезпеченню та допомогу по інвалідності, а також допомогу Medicare, коли вона вам потрібна.
Подання податкової декларації за попередній рік у Turbotax
Подати податкову декларацію за попередній рік не так складно, як ви можете собі уявити, але це вимагає кількох кроків.
#1. Отримати інформацію
Першим кроком є збір будь-якої інформації з податкового року, за який ви хочете подати декларацію. Зберіть свої W-2s, 1099s та будь-яку інформацію щодо будь-яких відрахувань або кредитів, на які ви можете мати право. Перевірте податкові форми, які ви зібрали за рік податкової декларації, яку ви подаєте, щоб переконатися, що ви використовуєте правильні.
#2. Попросіть податкові документи в IRS
Деякі люди можуть відчувати труднощі з пошуком записів минулих років. На щастя, IRS пропонує форму, за допомогою якої ви можете запитати будь-яку податкову інформацію, яку вони мають у вашому файлі за певний рік. Навіть якщо ви не подали податкову декларацію, форма 4506-T дозволяє вам подати запит на розшифровку інформації про вашу податкову декларацію. Ви можете отримати інформацію за попередні десять податкових років.
IRS надасть інформацію, яка є у файлі, включаючи інформацію з W-2s, 1099s і 1098s. Він не міститиме інформації про будь-які відрахування чи кредити, на які ви можете мати право, тому вам все одно доведеться провести певне дослідження самостійно.
#3. Завершіть і подайте свою податкову декларацію
Після того, як ви зібрали всі необхідні форми, переконайтеся, що ви використовуєте податкові форми за рік, який ви подаєте. Наприклад, щоб подати податкову декларацію за 2018 рік, ви повинні використовувати форми податкової декларації за 2018 рік. Ці документи доступні на веб-сайті IRS. При заповненні податкової декларації вручну необхідно запастися терпінням. На щастя, ви також можете використовувати TurboTax для подання податкових декларацій за попередні роки.
Для початку виберіть рік, за який ви хочете подати декларацію.
Потім введіть свою податкову інформацію, і TurboTax правильно заповнить податкові форми.
Податкові декларації за попередній рік необхідно роздрукувати та надіслати поштою, оскільки онлайн-декларація про податки за попередній рік не є опцією TurboTax.
Пам’ятайте, TurboTax задасть вам прості запитання про ваше життя та допоможе заповнити всі необхідні податкові форми. TurboTax гарантує, що процес подання ваших податкових декларацій виконується правильно, від простих до складних податкових декларацій, незалежно від вашого сценарію.
Які податкові документи потрібні для подання податкової декларації?
Вам знадобиться якомога більше відповідних податкових записів за роки, які ви не подали.
Якщо ви хочете подати податкову декларацію, але у вас немає звітів про податкові документи за попередній рік, ви можете отримати їх у IRS, заповнивши форму 4506-T, або ви можете зв’язатися зі своїм роботодавцем чи установою, яка б їх доставила ви.
Майте на увазі, що теперішні чи колишні роботодавці чи інші підприємства можуть більше не мати цих документів у файлах або до них може бути важко отримати доступ. Якщо ви виберете цей варіант, можливо, вам доведеться сплатити комісію.
Як декларувати податки без записів
Якою б не була причина вашої затримки податку, завжди бажано подавати податкову декларацію вчасно, якщо це можливо. Це полегшить ваше життя та гарантує, що ваші податки будуть належним чином оцінені, а також запобіжить пов’язану з цим несплату штрафів.
Однак, якщо у вас немає документів, необхідних для подання податкових декларацій, процес надолуження ваших податкових декларацій може бути складним і трудомістким. Ось що ви можете зробити, якщо ваші записи відсутні, і вам потрібно якнайшвидше повідомити про свої податки.
#1. Запит на розшифровку в IRS
Якщо ви не можете отримати копії від платників, попросіть податкову довідку в IRS. Багато компаній і банківських установ (а також інші типи платників, як-от видавці та платформи фрілансерів) тепер розміщують ваші податкові форми онлайн. Багато хто дозволить вам отримати доступ до цих форм у будь-який час, але іноді ця інформація доступна лише протягом обмеженого періоду. Якщо компанія припинила діяльність, отримати ці документи безпосередньо від джерела може бути важко або неможливо.
Якщо вам не вистачає записів, щоб належним чином подати податкову заборгованість, то вам потрібна довідка про заробітну плату та доходи. Ви можете запросити інформацію за десять років тому.
#2. Ретельно перевірте свою фінансову звітність на наявність статей, про які не повідомляється в податкових виписках
Якщо ви працюєте самі, можливо, ви не отримаєте 1099 форм від кожного клієнта. Ви все одно повинні реєструвати будь-який дохід, який не відображається в податку стенограма а також усі господарські витрати.
Якщо вам потрібно зібрати цю інформацію, почніть із таких областей:
- Виписки з рахунку
- Дані з процесорів цифрових платежів (тобто PayPal, Venmo)
- Виписки по кредитних і дебетових картках
- Квитанції через електронну пошту
- Квитанції на папері
- Чеки, які були анульовані
- Папірці
Навіть якщо ви не є самозайнятим, ви можете мати дохід від операцій з особистим майном або виграшного лотерейного квитка, який необхідно зафіксувати. Ви також можете не помітити важливі відрахування, такі як медичне страхування та рахунки за лікування, благодійні внески та відсотки за студентським кредитом.
#3. Створіть електронну таблицю
Якщо ви самозайнятий, вам слід відкрити окремі рахунки в банку, кредитній картці та платіжній системі, щоб ваші бізнес-витрати було легше відрізнити від ваших особистих витрат і, як наслідок, з більшою ймовірністю вирахувати їх.
Чи можу я подати заяву про податки США за попередні роки?
На жаль, існує обмеження за часом подання податкових декларацій для відшкодування та кредиту. Ви повинні подати податкову декларацію та подати запит на відшкодування не пізніше ніж через три роки після дати, коли спочатку потрібно було подати декларацію.
Як подати заяву про прострочені податки в Канаді?
Поки ви дотримуєтеся тих самих процедур, подати податкову декларацію із запізненням – це те саме, що подати її вчасно. Ви можете надіслати свої податки до CRA за допомогою програмного забезпечення для оподаткування, професійно підготовленої податкової декларації або заповнивши та надіславши поштою загальний пакет податку на прибуток і пільг CRA.
Чи не пізно вимагати відшкодування податку?
Згідно із законом, у вас є лише три роки від початкового кінцевого терміну, зазвичай у квітні, щоб подати запит на відшкодування після того, як воно стане доступним. Деякі люди можуть відмовитися від подання податкової декларації через те, що вони не заробили достатньо грошей, щоб її було подано. З них не стягуватиметься плата, якщо вони мають право на відшкодування.
Що станеться, якщо ви не будете платити податки протягом 5 років?
Можливі наслідки – великі штрафи та тюремне ув’язнення. На щастя, існує обмеження за часом, коли держава може порушити кримінальну справу за ухилення від сплати податків. У випадку, якщо IRS вирішить висунути звинувачення, воно має зробити це протягом шести років після дати подання початкової податкової декларації.
Наскільки далеко може зайти Податкове управління США щодо несплачених податків?
Якщо ви не подали декларацію, IRS може перевірити вас, навіть якщо кінцевий термін минув. IRS зазвичай переглядає лише неподані податкові декларації за попередні шість років. Однак законно можна дивитися назад у часі на невизначений термін.
Чи перевіряє IRS кожну податкову декларацію?
У більшості випадків Служба внутрішніх доходів просто приймає та обробляє подані податкові декларації. Однак є ряд речей, які можуть змусити IRS уважніше розглянути повернення, або через заочний іспит, або шляхом призначення аудитора для подальшого дослідження.
Які терміни для повернення податку?
Після закінчення податкового року, в якому виникла переплата, у вас є чотири роки, щоб подати заяву на відшкодування. Якщо ви не подасте претензію протягом зазначеного терміну, ви не отримаєте відшкодування за цей податковий рік.
На закінчення
Після подання податкової декларації важливо бути в курсі подій. Ви можете зв’язатися з IRS і надіслати запит на оновлення, щоб переконатися, що ваші податки обробляються. Ви також можете попросити стенограми облікового запису або запитати про будь-які невирішені проблеми з вашим обліковим записом. Якщо ваші записи відсутні, ми окреслили кроки, які ви можете зробити, щоб ви могли подати свої податки.
Поширені запитання щодо подання податкової декларації
Через скільки років ви можете повертатися, щоб подати податки?
Якщо ви маєте отримати відшкодування утриманих або оцінених податків, ви повинні подати декларацію протягом трьох років після встановленої дати її отримання.
Яку найстарішу податкову декларацію я можу подати?
Ви можете зробити це в будь-який час, але якщо ви бажаєте вимагати відшкодування за податковий рік, у вас є лише три роки, щоб подати заяву, і IRS може вжити заходів проти вас через шість років.
Чи можна сісти у в’язницю за не сплату податків?
Тюремне ув'язнення є одним із покарань за неподання податкової декларації.
Статті по темі
- ФОНД ПОДАТКУ НА БЕЗРОБІТЦІ: компенсація, огляд і все, що вам потрібно знати
- ПРОЦЕСТНІ СТАВКИ IRS: РОЗРАХУНОК ТА СТАВКИ IRS оновлено!!!
- 401 (k) ВІДНЯТИ: правила та 4 способи уникнути штрафів
- ПОДАТКОВИЙ КОНСУЛЬТАНТ: найкращі варіанти податкових рішень у 2023 році (+Докладний посібник)
- БУХГАЛТЕРСЬКІ ПРОГРАМИ: Найкращі програми для малого бізнесу, оновлені!!! (безкоштовно та платно)
