Фінансове прогнозування – це процес, який підприємства використовують для планування майбутнього. Прогнозування — це спроба вгадати, як все обернеться в майбутньому. Зрештою, хороший фінансовий прогноз може заощадити гроші, полегшити складання бюджету та відкрити більше можливостей для навчання. У цій статті йдеться про програмне забезпечення для прогнозування та приклади створення моделі фінансового прогнозування.
огляд
Фінансове прогнозування полягає в складанні оцінок або прогнозів щодо того, як буде розвиватися бізнес у майбутньому. Незважаючи на те, що прогнози для звіту про фінансові результати є найпоширенішими, повна фінансова модель включатиме прогнози для всіх трьох фінансових звітів.
Мета фінансових прогнозів компанії полягає в тому, щоб полегшити розмову про цілі та пріоритети компанії так, щоб це було зрозуміло для самої компанії. За допомогою прогнозів компанія може визначити, які активи та борги їй потрібні для досягнення своїх цілей і пріоритетів.
Поширеним видом фінансового прогнозу є прогноз продажів. Прогнозування продажів може допомогти компанії прийняти інші фінансові рішення, які допоможуть їй досягти поставлених цілей, оскільки більшість облікових записів у фінансовій звітності компанії пов’язані з продажами або пов’язані з продажами. Але витрати на отримання додаткових продажів зростатимуть з тією ж швидкістю, що й продажі зростатимуть. Кожен прогноз впливає на те, скільки грошей компанія заробляє в кінцевому підсумку.
Прогнозування може допомогти керівникам компанії зрозуміти, що станеться з бізнесом у майбутньому. Фінансове моделювання використовується, щоб визначити, скільки коштуватимуть ці прогнози. Оцінка майбутніх постійних і змінних витрат, а також капітальних витрат є ще однією частиною фінансового прогнозування. Прогнози робляться на основі того, як відбувалися події в минулому. Вони можуть допомогти вам зрозуміти, що може статися далі. Компанії та підприємці використовують фінансове прогнозування, щоб планувати, як використовувати свої ресурси, і з’ясувати, скільки це їм коштуватиме в майбутньому.
Модель фінансового прогнозування
Використовуючи модель фінансового прогнозування, підприємства можуть побачити, що станеться в майбутньому. Існує багато різних моделей фінансового прогнозування, і яка найкраще підходить для вас, залежатиме від подій, які ви хочете передбачити, даних, які ви маєте, і того, наскільки точними ви хочете, щоб ваші прогнози були.
Щоб покращити аналітику, вам потрібно знати, коли та як використовувати різні моделі прогнозування. Найкраща фінансова модель змінюється залежно від доступних даних, мети аналізу та рівня невизначеності. Нижче наведено деякі інструменти для моделі фінансового прогнозування, які можуть допомогти вам спланувати майбутнє вашої компанії.
#1. Низхідні моделі для прогнозування економіки
Ця модель може допомогти вам оцінити нову ідею, коли у вас недостатньо інформації з минулого. Модель фінансового прогнозування зверху вниз, яка починається з розміру ринку, може допомогти вам визначити, яку частину нового ринку ваша компанія зможе захопити.
#2. Моделі прогнозування від Delphi
Метод Delphi використовує колективні знання групи експертів і використовує фасилітатора для перевірки та вдосконалення ідей та аналізу знову і знову, доки не буде досягнуто консенсусу. Цей цикл базується на таких методах, як анкетування, опитування та фокус-групи, і кожна ітерація краща за попередню. Це хороший спосіб переконатися, що всі в групі можуть бачити всю інформацію.
#3. Модель «знизу вгору» для створення фінансових прогнозів
Прогнозування «знизу вгору» має сенс, якщо у вас є продажі або фінансові записи з минулого. Потім, щоб передбачити, що станеться, ви підключаєте поточні дані про продажі та звіти про рух грошових коштів. Цей метод зазвичай дає більш надійні результати, оскільки він використовує реальні дані замість гіпотетичних прикладів.
Приклади фінансового прогнозування
Нижче наведено приклади моделі фінансового прогнозування:
Фінансовий прогноз — це оцінка того, як фінанси компанії можуть змінитися в майбутньому. «Це те, як наша компанія, ймовірно, буде розвиватися в майбутньому», — сказали ви на основі своїх прогнозів. Дізнайтеся, які у вас активи, перш ніж ви навчитеся складати фінансові плани чи прогнози. Аналітики можуть розглядати як внутрішні, так і зовнішні показники, наприклад, наскільки успішно працювала компанія в минулому або як змінюється ринок. Через це ці речі вплинуть на те, наскільки добре ви зможете передбачити свої фінанси.
#1. Як приклад, подивіться на прогноз продажів
Прогноз продажів використовується, щоб визначити, скільки грошей буде зароблено. Як правило, це встановлюється лінійками продуктів, типами клієнтів або періодами. Якщо ви хочете, щоб ваша оцінка доходу була точною та корисною, вона має ґрунтуватися на якісному дослідженні ринку, включаючи погляд на продукти та послуги, які пропонують ваші конкуренти.
Перш ніж почати, ви також повинні подумати про те, як ви будете продавати свої товари та скільки ви будете платити. Фінансове прогнозування — це процес складання фінансових звітів на основі того, що очікується. Такий вид заяви також називають «проформою». При складанні економічних прогнозів дуже важливі припущення. Серед них:
- Звіт про прибутки.
- Індикатор грошового потоку.
- Попередній фінансовий звіт.
Коли ви заповнюєте деякі з цих форм, важливо робити речі в правильному порядку. Звіт про прибутки та збитки, який також називають звітом про прибутки та збитки, показує, скільки грошей надходить і виходить з бізнесу. Звіт про рух грошових коштів показує, наскільки прибутковим є бізнес. За допомогою балансу ви можете визначити, якими будуть ваші майбутні борги, активи та капітал. Коли ці документи точні та повні, власник бізнесу може планувати фінанси компанії в майбутньому.
#2. Минулий фінансовий прогноз
Переглядаючи минулі фінансові звіти вашої компанії, ви можете використовувати історичні прогнози, щоб зробити обґрунтовані припущення про те, наскільки добре вона може працювати в майбутньому. Тут ви можете переглянути фінансові звіти компанії (доходи, баланс і рух грошових коштів). Подивившись на минулі показники компанії, ви можете використовувати ці записи, щоб передбачити її зростання в наступні роки.
Цей метод хороший тим, що для його використання не потрібно багато часу та навчання. Проте, оскільки це швидкий метод, історичне прогнозування не враховує такі важливі речі, як розмір ринку та кількість сильних конкурентів. Це означає, що ви не можете використовувати його, щоб дати інвесторам гарне уявлення про фінансові показники вашого бізнесу.
#3. Фінансовий прогноз на основі досліджень
Якщо ви хочете робити хороші прогнози на основі своїх досліджень, вам потрібно дивитися не тільки на цифри у виписках з банківського рахунку. Добре вивчений прогноз розглядатиме, як працювала галузь у цілому в минулому. Ви також дивитесь на прогнози ваших конкурентів і порівнюєте їх зі своїми. Фінансові радники також думають про те, як розвивається бізнес загалом, беручи до уваги такі речі, як нові споживчі тенденції та технологічні досягнення, а також те, як вони можуть вплинути на ринок.
Як робити фінансове прогнозування
Ось посібник із планування та прогнозування грошей:
- Дізнайтеся, чому зроблено це передбачення та що воно може означати. Подумайте, навіщо ви робите прогноз, наскільки він має бути точним, які фактори можуть його змінити та скільки часу та зусиль ви готові витратити на це.
- Виберіть діапазон часу для вашого прогнозу.
- Знайдіть спосіб точно знати, що станеться в майбутньому.
- Налаштуйте регулярні «тусовки» для вашої команди, щоб спілкуватися та ділитися інформацією. Методи прогнозування, які можуть розраховувати на два або три місяці, кращі, ніж ті, які розраховують лише на один місяць.
- Запишіть свій прогноз і стежте за тим, як він виявиться. Ключовою частиною звіту про прогноз грошових потоків є прогноз грошових коштів від операцій на основі результатів прогнозу.
- Повторіть стільки разів, скільки вам потрібно, протягом періоду часу, який ви встановили для своїх передбачень, а потім подивіться, наскільки добре це спрацювало.
Фінансове прогнозування може допомогти працівникам планувати майбутнє та думати про те, як вони можуть зробити свою роботу більш ефективною та результативною, щоб отримати кращі результати. За допомогою цього інструменту всі в компанії можуть краще працювати для досягнення однієї мети. Бізнес не може досягти успіху без точного прогнозування своїх грошових потоків. Проте багато керівників роблять цей крок неправильно. Фінансові проблеми можуть тривати тривалий час, якщо організація має раптову потребу в готівці, яка використовує всі її резерви. Отже, бізнес-лідери повинні навчитися та підтримувати сучасні навички фінансового прогнозування.
Програмне забезпечення для фінансового прогнозування
Використовуючи програмне забезпечення для фінансового прогнозування, компанія може оцінити, скільки грошей вона заробить і скільки витратить на більш ніж один підрозділ або секцію. Точність планування бюджету покращується завдяки позбавленню місця для помилок, пов’язаних із виконанням вручну.
За допомогою програмного забезпечення для фінансового прогнозування ви можете припустити, як певна частина вашого бізнесу буде фінансово розвиватися в майбутньому. Незалежно від того, чи працюєте ви на основі передплати чи програмного забезпечення як послуги, ви можете використовувати цю інформацію як частину своєї більшої фінансової моделі. Нижче наведено приклади деяких програм, які можуть допомогти вам зробити фінансовий прогноз:
#1. Prophix
Prophix — це частина програмного забезпечення для корпоративного управління продуктивністю (CPM), яка допомагає заощаджувати час і гроші, автоматизуючи нудні завдання. У програмі є функції для складання бюджету, зведення всього і звітності.
#2. Вена
Платформа Vena об’єднує системи та дані, які вже існують, щоб полегшити планування майбутнього бізнесу та прогнозувати його фінанси. Vena — це надбудова для Excel, яка також містить інструменти для планування та бюджетування.
#3. Жірав
Jirav — це інструмент для бізнес-планування, який містить модулі для бюджетування, прогнозування, звітності та інформаційних панелей. Крім того, Jirav найкраще працює для компаній з менш ніж 500 співробітниками.
#4. Поплавок
Float — це спосіб спільної роботи Xero, Quickbooks Online і FreeAgent. Крім того, Float використовує прогнозування грошових потоків, щоб спростити планування графічних сценаріїв.
Плюси складання фінансових прогнозів
Нижче наведено лише кілька прикладів того, чому модель фінансового прогнозування є хорошою ідеєю:
- Перевірте результати, щоб побачити, чи варта діяльність та чи можна її повторити.
- Розберіться зі своїми фінансами та ведіть бізнес у правильному напрямку.
- Надайте способи вимірювання ефективності прогнозів на майбутнє.
- Коли економіка не впевнена, важливо мати план Б.
- Подумайте, як додаткові витрати вплинуть на ваш бізнес.
- Дізнайтеся, звідки і звідки виникають ваші проблеми з грошима.
- Зменшіть фінансові втрати та покращте відновлення після аварії.
- Зробіть речі настільки стабільними та передбачуваними, наскільки це можливо.
- Допоможіть з великим бюджетом у майбутньому.
Який сенс робити фінансовий прогноз?
Приклади прогнозування фінансової моделі дуже важливі з наступних причин:
#1. Потік коштів
Якщо ви добре керуєте грошовими потоками, ви зможете краще керувати своїми грошима та бізнесом. Прогноз грошових потоків, зроблений безпосередньо на початку кожного звітного періоду, допоможе вам керувати та підтримувати достатній грошовий потік для оплати рахунків. Це тому, що ви матимете чітке уявлення про те, скільки грошей у вас є, скільки грошей вам потрібно та скільки грошей надходить.
№2. Інвестування
Коли ви намагаєтеся отримати гроші, точні фінансові прогнози також дуже важливі. Інвестори оцінюють фінансову звітність і прогнози компанії, щоб побачити, чи добре це підходить для їхнього портфеля та інвестиційних цілей.
#3. Прийняття рішень
Моделі фінансового прогнозування допомагають керівництву зрозуміти фінансовий стан компанії та приймати рішення, як одразу, так і в довгостроковій перспективі. Ви можете передбачити конкуренцію та зміни на ринку, переглянувши історичні дані та використовуючи те, що ви дізналися.
#4. Плани стають кращими
Порівнюючи свої прогнози з тим, що сталося, ви можете відстежувати відмінності та вносити зміни у свій план. Якщо ви хочете керувати своїм бізнесом як бос, вам слід часто переглядати прогнози у звіті про доходи, балансі та звіті про рух грошових коштів.
Які існують методи фінансового прогнозування?
Нижче наведено:
- Пряма лінія.
- Середня різниця.
- Проста регресія по прямій.
- Використання кількох лінійних предикторів для виконання регресійного аналізу.
Що таке фінансове прогнозування і чому воно важливо?
Термін «фінансове прогнозування» стосується процесу прогнозування на основі минулих фінансових даних і поточних ринкових тенденцій. Це важлива частина ведення бізнесу, оскільки вона допомагає людям приймати кращі рішення в майбутньому. Щоб зробити точні прогнози, потрібно використовувати як цифри, так і свою уяву.
Які є три типи прогнозування?
Є три великі групи: якісні методи, аналіз і прогнозування часових рядів і причинно-наслідкові моделі.
Які чотири кроки фінансового прогнозування?
Він потрібен компаніям будь-якого розміру, оскільки він допомагає їм приймати рішення. Вони дивляться на ситуацію і вирішують, як налаштувати компанію для зростання. Основними частинами фінансового прогнозу є звіт про прибутки та збитки, рух грошових коштів, баланс і прогноз джерела фінансування.
Яка головна мета фінансового прогнозування?
Фінансове прогнозування розглядає минулі, теперішні та майбутні фінансові дані та умови, щоб допомогти прийняти кращі стратегічні та політичні рішення. Фінансовий прогноз — це модель, яка підсумовує те, як економіка була, є зараз і буде в майбутньому.
Які три цілі фінансових прогнозів?
Розберіться зі своїми фінансами та ведіть бізнес у правильному напрямку. Надайте способи вимірювання ефективності прогнозів на майбутнє. Коли економіка не впевнена, важливо мати план Б. Подумайте, як додаткові витрати вплинуть на ваш бізнес.
Висновок
Інвестори використовують фінансове прогнозування, щоб з’ясувати, як зовнішні фактори можуть вплинути на курс акцій компанії. Використовуючи прогнози, деякі експерти намагаються з’ясувати, що станеться з такими важливими показниками, як ВВП і рівень безробіття, у майбутньому. Чим більше часу пройде, тим менш точним буде прогноз. Мета фінансового прогнозу — передбачити, скільки грошей компанія заробить і витратить у певному році.
- Прогнозування попиту: методи, приклади, моделі (+ детальний посібник)
- ПРОГНОЗ ПРОДАЖІВ: визначення, приклади та програмні рішення
- Визначення, методи, приклади, типи бізнес-прогнозування (оновлено)
- Планування попиту: огляд, порівняння, зарплати та вакансії
- Що таке прогнозування продажів? Методи та реальні приклади
- ОНОВЛЕННЯ КРЕДИТНОЇ КАРТКИ: безкоштовні поради, як це зробити, ліміт і перегляд.
посилання
