Коли ви щороку подаєте податки, ви несете відповідальність за сплату певної суми грошей. Ці гроші є вашим податковим зобов’язанням. Податкові зобов’язання можуть бути складним поняттям, але важливо розуміти, як правильно розраховувати податки. Отже, у цьому посібнику пояснюється податкове зобов’язання, наводиться кілька прикладів доходу та пояснюється, як його розрахувати.
Що таке податкове зобов'язання?
Податкове зобов’язання – це сума податків, яку фізична чи юридична особа винен уряду. Він може бути федеральним, державним або місцевим і включати податки на прибуток, податки на майно та інші податки.
Платник податків повинен сплатити податкові зобов'язання, щоб уникнути санкцій, таких як штрафи або тюремне ув'язнення. Отже, багато факторів, включаючи дохід, відрахування та кредити, визначають суму податкових зобов’язань. Крім того, ви можете оплатити його одноразово або частинами.
Які приклади податкових зобов’язань?
Приклади податкових зобов’язань включають податки на прибуток, майно, продаж і майно.
#1. Податки на прибуток
Податок на прибуток є одним із найпоширеніших видів податкових зобов’язань, які люди повинні платити. Кожен, хто отримує дохід від роботи або від інвестицій, повинен платити прибутковий податок. Податки на прибуток, які ви повинні сплатити, залежать від рівня вашого доходу та податкової групи, до якої ви потрапляєте. Уряд використовує податки на прибуток для оплати державних послуг і програм.
Податки на прибуток можуть бути важкими для деяких людей, особливо якщо вони належать до високої податкової категорії. Однак це також допомагає фінансувати важливі державні послуги та програми, які приносять користь усім. Без податку на прибуток держава не зможе забезпечити той самий рівень послуг.
№ 2. Податки на майно
Як домовласник ви несете відповідальність за сплату податку на нерухомість місцевій владі. Податок на нерухомість зазвичай розраховується як відсоток від оціночної вартості вашого будинку. Уряд встановив ставку податку, яка може змінюватися з року в рік.
Крім того, податки на нерухомість мають фінансувати багато державних послуг, включаючи школи, поліцію та пожежну охорону, а також інфраструктуру. У більшості випадків ви сплачуєте податки на нерухомість через свого іпотечного кредитора. Вони зберігатимуть гроші на депозитному рахунку та сплачуватимуть податки від вашого імені.
#3. Податки з продажу
Податки з продажів є одними з поширених видів податків. Це пов’язано з тим, що більшість угод передбачає продаж товарів або послуг. Ставка податку різниться в різних штатах, але зазвичай становить близько 7%. Це означає, що з кожних $100, витрачених на товар або послугу, клієнт повинен буде $7 податків.
Як правило, продавець збирає податки з продажу, а потім перераховує податки уряду. Однак деякі штати вимагають від покупця сплачувати податок безпосередньо уряду. У будь-якому випадку клієнт несе остаточну відповідальність за податки.
Податки з продажів, як правило, є регресивними, тобто вони беруть більший відсоток доходу від людей з низькими доходами, ніж від осіб з високими доходами. Це пояснюється тим, що податок спрямовується на загальну вартість покупки, незалежно від доходу покупця. Наприклад, покупка на 100 доларів США призведе до податкових зобов’язань у розмірі 7 доларів для особи, яка заробляє 20,000 200,000 доларів на рік, як і для особи, яка заробляє XNUMX XNUMX доларів на рік.
Хоча податки з продажів є необхідним державним надходженням, вони можуть бути важкими для людей з низькими доходами. Ось чому багато штатів пропонують звільнення від податків для певних товарів, таких як продукти харчування та ліки.
#4. Податки на майно
Податки на майно - це податки, що стягуються з майна померлої особи. Податок залежить від вартості майна, і маєток сплачує його перед будь-яким розподілом спадкоємцям.
Водночас податок на нерухомість може бути тягарем для спадкоємців, особливо якщо маєток великий або цінний. У деяких випадках маєтку може знадобитися продати майно, щоб сплатити податки. В інших випадках відповідальність за сплату податків можуть нести спадкоємці. Отже, це також може відштовхнути людей залишати майно своїм спадкоємцям.
Як розрахувати податкові зобов'язання
Щоб розрахувати свої податкові зобов’язання, вам спочатку потрібно знати кілька речей. До них входить ваш статус подання документів, кількість утриманців, ваш загальний дохід та будь-які відрахування чи кредити, на які ви маєте право. Ви можете використовувати податкові таблиці IRS, щоб визначити суму податку, або використати таблицю розрахунку податків, якщо ваш дохід перевищує 100,000 XNUMX доларів США або ви детально описуєте свої відрахування.
Отримавши всю цю інформацію, можна починати розраховувати.
- По-перше, визначте свій оподатковуваний дохід, віднявши будь-які відрахування та кредити, на які ви маєте право, із загального доходу.
- Далі знайдіть свою податкову категорію, переглянувши свій оподатковуваний дохід у податкових таблицях IRS.
- Нарешті, помножте ваш оподатковуваний дохід на вашу податкову ставку, щоб визначити свої податкові зобов’язання.
Що є прикладом податкового зобов’язання з податку на прибуток?
Зобов’язання з податку на прибуток – це сума грошей, яку особа або компанія винні державі у вигляді податків. Тобто, використовуючи оподатковуваний дохід особи або підприємства, який є загальним доходом мінус будь-які відрахування та звільнення. Потім помножте податкове зобов’язання на ставку податку, щоб визначити суму заборгованості.
Наприклад, припустимо, що Джон має оподатковуваний дохід у розмірі 50,000 5,000 доларів США. Його податкове зобов'язання становитиме 10 доларів США, що становить 5,000% його оподатковуваного доходу. Це означає, що він винен уряду XNUMX доларів податків.
Чи є податкове зобов’язання таким же, як відшкодування податку?
Ні, податкове зобов’язання та відшкодування податку – це не одне й те саме. Податкове зобов’язання – це сума грошей, яку ви винні державі у вигляді податків. Повернення податків – це коли ви отримуєте гроші від уряду, тому що ви переплатили свої податки.
Що таке податкове зобов’язання проти податку до сплати?
Податкове зобов’язання – це сума грошей, яку ви повинні сплатити як податки. З іншого боку, податкові зобов’язання – це гроші, які вам потрібно сплатити як податки. Багато людей зазвичай використовують ці два терміни як синоніми, але між ними є тонка різниця. Податкове зобов’язання – це сума податків, яку ви повинні сплатити, а податок до сплати – це сума податків, яку ви маєте сплатити.
Ваші податкові зобов’язання залежать від кількох факторів, включаючи ваш дохід, статус подання та кількість утриманців. Сума податків, яку ви повинні сплатити, також залежить від податкового законодавства вашої країни чи штату. У більшості випадків ваші податкові зобов’язання будуть меншими, ніж ваші податки. Це пояснюється тим, що більшість людей мають право на податкові знижки та податкові пільги, які зменшують суму податків, які вони повинні сплатити.
Якщо ви не сплатите, з вас можуть бути нараховані штрафи та відсотки. Уряд також може вжити судових заходів для стягнення податків, які ви повинні. Отже, усвідомте свої податки та переконайтеся, що ви сплачуєте податки вчасно.
Що таке податкове зобов’язання особи?
Податкові зобов’язання особи – це сума грошей, яку вона повинна сплатити державі. Перш ніж розраховувати, дізнайтеся свій дохід, відрахування та будь-які податкові кредити.
Податкова ситуація в кожного різна, тому важливо розрахувати свою, щоб сплатити правильну суму податків. Якщо ви маєте податки, вам, можливо, доведеться сплачувати приблизні податкові платежі протягом року, щоб уникнути штрафів.
Як розрахувати податкове зобов’язання для когось?
Щоб розрахувати податкові зобов’язання, вам знадобиться знати статус особи, яка подає декларацію, і оподатковуваний дохід. Оподатковуваний дохід - це загальний дохід після відрахувань і звільнень. І статус подання: одинокий, одружений, який подає спільну заявку, або глава сім’ї. Тоді ось як розрахувати його чи її податкові зобов’язання:
- По-перше, дізнайтеся статус подання особи.
- Далі обчисліть його або її оподатковуваний дохід. Тобто, беручи загальний дохід особи та віднімаючи будь-які дозволені відрахування.
- Потім візьміть оподатковуваний дохід і помножте його на відповідну ставку податку.
- І, нарешті, обчисліть будь-які кредити, на які особа може мати право. Кредити віднімаються від податкових зобов’язань і можуть зменшити суму податкової заборгованості.
Як я дізнаюся, що IRS винен мені гроші?
Ви можете скористатись послугою Where's My Refund або зателефонувати за номером 800-829-1954. Якщо ви очікуєте відшкодування від IRS, ви можете перевірити статус свого повернення онлайн. Податкове управління США щоденно публікує оновлення в розділі «Де мої відшкодування?» інструмент, доступ до якого можна отримати на його веб-сайті.
Просто введіть свій номер соціального страхування, статус подання та суму очікуваного відшкодування. Таким чином, інструмент повідомить статус вашого відшкодування та дасть приблизну дату, коли ви можете очікувати його отримання.
З іншого боку, якщо ви винні гроші податковій службі, вони надішлють вам рахунок поштою. У рахунку буде вказано суму вашої заборгованості, а також будь-які нараховані відсотки та штрафи. Якщо ви не сплатите рахунок, IRS зрештою надішле вам повідомлення про намір звернути стягнення, що означає, що вони почнуть накладати арешт на вашу зарплату або конфіскувати ваше майно.
Скільки я поверну собі податків, якщо зароблю 70000 XNUMX?
Якщо ви заробляєте 70,000 2,000 доларів на рік, ви можете розраховувати на повернення податку приблизно на XNUMX XNUMX доларів. Це базується на поточних податкових категоріях і припускає, що ви приймаєте стандартне вирахування. Отже, якщо у вас багато відрахувань, ви можете отримати більший відшкодування. Якщо у вас великий дохід від інвестицій, ви можете отримати менший відшкодування.
Як я можу зменшити свої податкові зобов’язання?
Першим кроком є розуміння різних типів податків, які ви можете сплачувати. Це федеральні, державні та місцеві податки та податки на ваші доходи, майно та продажі. Кожен тип має свої правила та норми.
Другий крок — скористатися всіма відрахуваннями та кредитами, на які ви маєте право. Відрахування зменшують суму оподатковуваного доходу, тоді як кредити зменшують суму податку, який ви повинні сплатити. Існує багато різних відрахувань і кредитів, тож дослідіть, на які з них ви маєте право.
Зробивши ці два кроки, ви можете значно зменшити свої податкові зобов’язання. Однак пам’ятайте, що податки є складними, і не існує універсального рішення. Якщо у вас виникли запитання чи сумніви, зверніться до податкового спеціаліста.
Заключні думки
Податкове зобов’язання – це сума грошей, яку ви повинні сплатити державі. Незалежно від того, чи є ви власником бізнесу чи фізичною особою, відповідальною за сплату податків, зрозумійте, що таке податкове зобов’язання та як його розрахувати. Виконайте наведені вище дії, і сума, що залишилася, стане вашим податковим зобов’язанням.
Незважаючи на це, слідкуйте за своїми податковими зобов’язаннями протягом року, щоб наприкінці року ви не були заборговані великою сумою грошей. Ви можете щомісяця відкладати гроші на це. Це допоможе вам уникнути будь-яких сюрпризів у податковий час.
Статті по темі
посилання
