Планування виходу на пенсію на будь-якому етапі вашого життя передбачає перегляд ваших цілей і потреб і зважування їх із тим, що дозволяє ваш фінансовий стан. Після цього вам знадобиться актуальна інформація, щоб спланувати вихід на пенсію, що дозволить вам регулярно підтримувати свій спосіб життя. Але підготовка до виходу на пенсію може здатися складною, особливо якщо ви все ще працюєте або лише нещодавно виявили, що ваші передпенсійні плани потрібно переглянути! Отже, у цій статті ми зібрали всю інформацію про призначення CRPC та багато іншого.
Що таке CRPC
Коледж фінансового планування нагороджує осіб, які закінчили курсову роботу та склали випускний іспит, професійним сертифікатом, відомим як дипломований консультант з планування виходу на пенсію (CRPC).
Вважається, що акредитація CRPC покращує шанси фінансового планувальника знайти роботу, створити свій професійний бренд і отримати більшу оплату.
Ті, кого прийнято, отримують дворічну ліцензію на використання позначення CRPC поряд зі своїми іменами. Щоб продовжувати використовувати облікові дані, практики CRPC повинні сплачувати номінальну плату та проходити 16 годин безперервної освіти кожні два роки.
Що роблять консультанти з планування виходу на пенсію (CRPCs)?
Коледж фінансового планування (CFFP) пропонує професійну фінансову сертифікацію, відому як сертифікований консультант з пенсійного планування (CRPC). Фінансові спеціалісти повинні скласти кваліфікаційний іспит і відповідати кільком стандартам, щоб мати право на сертифікацію.
Позначення CRPC присуджується людям, які успішно закінчили курс навчання, що охоплює потреби до та після виходу на пенсію, управління активами, планування нерухомості та весь процес планування виходу на пенсію з використанням моделей і підходів із реальних сценаріїв клієнтів, згідно з веб-сайтом CFFP .
Консультант з акредитацією CRPC фактично має надійного співпідписувача, який поручається за нього як за пенсійний орган. Сертифікований консультант з планування виходу на пенсію (CRPC) має продемонстрований досвід у кількох елементах планування виходу на пенсію, таких як управління соціальним забезпеченням, інвестиції на пенсійний рахунок, податки, планування нерухомості та навіть психологічні аспекти переходу до життя після кар’єри.
CRPC надають детальні рекомендації щодо виходу на пенсію. Нижче наведено обговорення деяких із них:
#1. Готуємось до пенсії
Планування та підготовка є необхідними, щоб максимально використати етап виходу на пенсію. Він містить багато аспектів, які слід продумати заздалегідь.
CRPC може допомогти закласти основу для безпечного виходу на пенсію. Розроблено та рекомендовано використовувати стратегії підтримки фінансового переходу, такі як вибір доходів та інвестицій.
#2. Зниження фінансового ризику
Під час фази виходу на пенсію потік доходу обмежений. Однак фінансові ризики непередбачувані, оскільки на них впливають зовнішні політичні та економічні обставини.
Вкрай важливо зменшити ці ризики за допомогою відповідних фінансових інструментів, таких як страхові поліси. CRPC може допомогти у створенні плану страхування для цієї конкретної потреби.
Також важливо заздалегідь переглянути федеральні програми, які доступні на етапі виходу на пенсію.
CRPC має право розглядати питання, пов’язані з Medicare, постачальником медичних послуг і соціальним забезпеченням. Medicare стає доступним для пенсіонерів у віці 65 років. Якщо ви хочете вийти на пенсію раніше 65 років, корисно обговорити це з CRPC.
#4. Податкове та нерухоме планування
Смерть і податки, як кажуть, дві конкретні речі. Якщо доцільно планувати невизначеність, то тим більше для цих сценаріїв.
CRPC може допомогти клієнтам розробити план управління своїми активами та відповідне врегулювання податків у разі смерті, щоб гарантувати, що цінна спадщина залишиться позаду.
Роль дипломованого консультанта з планування виходу на пенсію (CRPC)
CFP, або сертифіковані спеціалісти з фінансового планування, не те саме, що CRPC. CFP пропонує поради щодо кожного аспекту фінансового становища людини, тоді як CRPC зосереджується на плануванні виходу на пенсію.
Розв’язання проблем, орієнтоване на клієнта, є основним напрямком розвитку програми CRPC. Кандидатів навчають, як досконало розуміти вимоги своїх клієнтів до і після виходу на пенсію.
Навчальна програма допомагає фінансовим планувальникам і радникам у визначенні та створенні «дорожньої карти для виходу на пенсію» для своїх клієнтів, згідно з коледжем фінансового планування.2. Весь процес планування виходу на пенсію — досягнення численних фінансових цілей, джерела пенсійного доходу, особисті заощадження, пенсійні плани, які фінансуються роботодавцем, податки на прибуток, грошові потоки після виходу на пенсію, управління активами, планування майна тощо — охоплюється програмою навчання, щоб стати Сертифікований консультант з планування виходу на пенсію (CRPC).
Очікування щодо зарплати планувальників, сертифікованих CRPC
Коледж повідомляє, що ті, хто отримав сертифікат CRPC, повідомляють про підвищення заробітної плати на 9%.
Крім того, випускники сертифікованої професійної освітньої програми коледжу CFP можуть вибрати два з шести запропонованих курсів. Закінчивши курс, можна заробити до 45 годин безперервної освіти.
Детальна інформація про програму дипломованого консультанта з планування виходу на пенсію
Ціна навчального курсу CRPC станом на 1,350 рік становить 2023 доларів США. Кандидати, які працюють у секторі фінансових послуг, тепер можуть претендувати на знижку.
Фізичні особи можуть зареєструватися та розпочати навчання будь-коли, оскільки воно пропонується на основі відкритої реєстрації. Доступні заняття в прямому ефірі та на замовлення.
Кандидати повинні скласти іспит протягом шести місяців після зарахування та скласти підсумковий іспит за програмою протягом року після зарахування. Вартість кожної подальшої спроби тестування, якщо вона не вдалася, становить 100 доларів США.
Для отримання додаткової інформації відвідайте інформаційну сторінку CRPC коледжу фінансового планування.
Акредитація CRPC
Нижче наведено критичні моменти сертифікації CRPC:
#1. Основи позначення
CRPC призначений для досвідчених фінансових професіоналів і недавніх випускників, які прагнуть просунути свою кар'єру в плануванні виходу на пенсію.
Програма спрямована на розробку дорожньої карти виходу на пенсію, яка враховує потреби до та після виходу на пенсію.
Нормою облікових даних для планування виходу на пенсію у фінансовому бізнесі є позначення CRPC. Провідні фінансові компанії щиро підтримують це.
Управління активами, планування майна, податкове планування та багато інших областей досвіду демонструє корпорація, яка наймає фінансових консультантів, призначених CRPC.
Щоб отримати цей атестат, необхідно пройти навчальну програму CRPC коледжу фінансового планування.
#2. Вимоги до навчання та кваліфікації
Кандидати повинні закінчити навчальний курс і скласти кваліфікаційний іспит, щоб отримати статус CRPC. Студенти працюють над курсовими завданнями в середньому 90–135 годин.
Студенти мають можливість записатися на заняття під керівництвом інструктора або онлайн-самонавчання. Доступність визначає, які заняття під керівництвом інструктора пропонуються.
Останнім кваліфікаційним тестом є онлайн-іспит із закритою книгою.
Кандидатам, які успішно завершили процес, надається дворічний термін дії позначення CRPC.
Після цього, щоб зберегти свою сертифікацію, спеціалісти CRPC повинні пройти 16 годин безперервної освіти та сплатити невелику плату.
#3. Теми навчальних курсів
Ретельне вивчення фінансових потреб і ресурсів людини протягом усього періоду виходу на пенсію розглядається в навчальній програмі CRPC.
Це охоплює різні теми, такі як підготовка майна, врегулювання податків, особисті заощадження, повернення інвестицій та джерела пенсійного доходу. Записатися на курс можна особисто або онлайн.
#4. Вартість навчання
Кандидатам доступні два способи навчання: онлайн-заняття на вимогу та живі онлайн-класи.
Кандидати, які хочуть проводити за розкладом структуроване заняття під керівництвом інструктора, повинні скористатися онлайн-курсами в прямому ефірі.
Кандидати, яким потрібна гнучкість у часі та хочуть навчатися у власному темпі, можуть скористатися заняттями на вимогу. Самостійний характер опції OnDemand Classes дозволяє кандидатам розпочати програму в будь-який час.
Поради щодо роботи планувальником пенсійного забезпечення з сертифікатом CRPC
Якщо ви думаєте про те, щоб стати CRPC, наступна порада допоможе вам збільшити ваші шанси на успіх:
#1. Отримайте посаду початкового рівня
Отримання першої роботи має вирішальне значення для початку кар’єри в такій конкурентоспроможній сфері, як фінансове планування. Щоб досягти успіху на посаді та залучити нових клієнтів, досвід має вирішальне значення для сектора фінансового планування. Побудова ваших навичок і репутації через посаду початкового рівня в малому бізнесі може привести до більш повноцінних можливостей.
#2. Знайдіть путівника
Знайти старшого спеціаліста з планування, готового надати поради, — це один із найкращих способів просунути свою кар’єру у планувальника пенсійного забезпечення. Досвідчений наставник може скерувати вас у вашій наступній кар’єрі та поділитися своїми найкращими практиками підготовки до виходу на пенсію зі своїми клієнтами.
#3. Встановіть інтимні стосунки
Розвиток особистих стосунків зі своїми клієнтами є корисним під час роботи в індустрії пенсійного планування. Клієнти з більшою ймовірністю скористаються вашими послугами, якщо їм буде комфортно працювати з вами. Познайомившись із своїми клієнтами краще, ви також збільшите ймовірність того, що вони залишаться з вами, оскільки ваше розуміння допоможе вам визначити, які плани їм підходять.
#4. Майте на увазі, що кожен клієнт унікальний
У кожного клієнта різні обставини, тому, розглядаючи вибір фінансового планування виходу на пенсію, важливо враховувати ці особливості. Надання клієнту пенсійного плану, який враховує його потреби, демонструє йому, що ви приділили йому всю свою увагу. Це дозволяє створити для них ідеальний пенсійний план.
#5. Клієнт часто має рацію, але лише іноді
Розробка пенсійного плану, від якого клієнти будуть у захваті, є надзвичайно важливою. Інколи CRPC може вимагати вибрати, який вибір є найбільш практичним з огляду на фінансовий стан клієнта. Пенсійним планувальникам, можливо, доведеться пояснити реалії ситуації свого клієнта та запропонувати компроміс, який дозволить їм максимально наблизитися до своїх цілей, не жертвуючи досяжністю.
#6. Дайте вибір
Пропонування варіантів своїм клієнтам, коли вони складають пенсійний фінансовий план, є одним із найкращих способів задовольнити їх. Ви можете розробити кілька можливостей, налаштувавши компоненти свого початкового плану для клієнта. Наприклад, ви можете створити план із більшою свободою зараз, але зменшити пенсійні заощадження або закликати до скорочення витрат, щоб заощадити гроші пізніше. Завдяки цим параметрам клієнт може визначити свої пріоритети та мати більше контролю над своїм планом.
#7. Продовжуйте навчання
Найкращі спеціалісти з фінансового планування повинні адаптуватися до постійних змін грошового ландшафту, щоб залишатися на вершині. Один із найкращих способів продовжувати розвиватися як CRPC – відвідувати конференції та читати авторитетні фінансові періодичні видання. Зустрічі чудово підходять для спілкування в галузі та дозволяють брати участь у лекціях, щоб розширити свої знання та набір навичок.
Що таке позначення CRPC?
Коледж фінансового планування присуджує професійне звання Дипломованого консультанта з планування виходу на пенсію (CRPC) особам, які завершили його навчальну програму та склали випускний іспит.
Чим займається дипломований консультант з планування виходу на пенсію?
Кваліфікація сертифікованого консультанта з пенсійного планування дозволяє консультантам допомагати окремим особам і сім’ям з особистими потребами фінансового планування на пенсію. Згідно з веб-сайтом призначення, він призначений для консультантів, які хочуть визначити «дорожню карту до виходу на пенсію».
Скільки часу потрібно для отримання CRPC?
Щоб належним чином вивчити та підготуватися до іспиту, середній студент може витратити 90-135 годин на діяльність, пов’язану з курсом.
Чи є іспит CRPC відкритою книгою?
Іспит CRPC – це, перш за все, іспит із закритою книгою, кандидати повинні продемонструвати володіння такими темами, як цілі планування майна та пенсійні виплати соціального забезпечення без використання довідкових ресурсів.
Чи закінчується термін дії CRPC?
Отримавши право використовувати позначення CRPC, ви повинні оновлювати його кожні два роки. Це можна зробити, зареєструвавши 16 годин безперервного навчання та підтвердивши свою відповідність вищезазначеним діям.
Чи варте позначення CRPS?
Сертифікати CRPS демонструють вашу відданість пропозиції високоякісного плану пенсійного забезпечення та адміністрування. Це також демонструє ваше розуміння правил і положень пенсійного плану, що дозволяє вам допомагати клієнтам зберегти їхній податковий статус.
Висновок
Самостійна підготовка до пенсії може виявитися складним завданням. Фінансовий радник із сертифікатом CRPC може стати чудовим союзником, якщо вам потрібна допомога. Ті, хто отримав сертифікати, відточили свої навички в різних областях планування виходу на пенсію, включаючи інвестування для виходу на пенсію та звільнення з робочої сили. Ви можете з упевненістю підійти до планування виходу на пенсію, якщо працюєте з CRPC. Це дозволить вам присвятити свій час і зусилля максимальному продовженню робочих років до їх закінчення.
- Дипломований консультант з планування пенсійного забезпечення CRPC Позначення: навчання та вимоги
- Charter Account: найкращий простий посібник із початку роботи (+ безкоштовний курс
- Як спланувати ділову поїздку для вашої команди: знайдіть місце призначення, орендуйте чартерний автобус тощо
- КАР'ЄРНИЙ КОНСУЛЬТАНТ: ВСЕ, ЩО ВАМ ПОТРІБНО ЗНАТИ
- ПРИЗНАЧЕННЯ БЕНЕФІЦІАРА: як це працює
посилання
