Uzaktan bankacılık iletişim teknolojileri ve bulut bilişimdeki gelişmeler nedeniyle, işletmeler kendilerini para ve nakit akışlarını idare etmek için güvenilir bir sistem ararken buldular. Tenceredeysen, sorun değil, endişelenme. Genel olarak, EBICS'in tanıtılmasından ve SWIFTNet'in yaygın etkisinden bu yana, TMS çözümleri modern işletmeler için vazgeçilmez hale geldi. Bir TMS yardımıyla işletmeler, finansal verilerini güvende tutarken, bankacılık ortaklarıyla bağlantı kurmak ve nakit akışı istatistiklerini anında almak gibi önemli finansal faaliyetleri otomatikleştirebilir. Özelliklerini değerlendirebilmeniz ve hangisinin şirketiniz için en iyisi olduğuna dair bilinçli bir karar verebilmeniz için en iyi hazine yönetim sistemleri sağlayıcılarının bir listesini belirledik ve derledik.
Hazine Yönetim Sistemleri
Finans alanında, bir hazine yönetim sistemi (TMS), sıkıcı, sıklıkla manuel hazine görevlerinin otomasyonuna yardımcı olan bir kurumsal yazılım parçasıdır. CFO'lar ve saymanlar, bu süreçleri otomatikleştirerek nakit akışını ve likiditeyi daha iyi izleyebilir, mevzuata uygunluğu sağlayabilir ve şirket içi finansal faaliyetleri denetleyebilir.
Temel olarak, nakit yönetimi, banka hesabı yönetimi ve finansal işlemlerin ele alınması, hazine yönetiminin başlıca odak noktalarıdır. Nakit akışını optimize etmek, banka hesaplarını kontrol etmek, likiditeyi yönetmek, uyumu sağlamak ve yatırımlara, borçlara ve şirketler arası kredilere göz kulak olmak söz konusu olduğunda, hazine yönetim sistemleri CFO'lar ve saymanların ihtiyaç duyduğu görünürlüğü ve verileri sağlar.
Bir şirketin finansal süreçlerinin otomasyonu, hazine yönetimi yazılımına yatırım yapmaktan elde edilebilecek birçok faydadan biridir. TMS, işletmelere çalışanlarına, tedarikçilerine ve hissedarlarına ödeme yapmak için nakit ve likidite gereksinimlerini daha iyi yönetmeleri için ihtiyaç duydukları yardımı sağlar. Tahmin ve analitik sağlamanın yanı sıra ödeme mutabakatı ve borç yönetimine de yardımcı olur. Yazılım, eldeki nakit, varlıklar, piyasa verileri ve birçok finansal aktivitenin gerçek zamanlı bir resmini sağlar.
En İyi Hazine Yönetim Sistemleri Nelerdir?
2023'de en iyi beş hazine yönetim sistemi sağlayıcısı;
- SAP Nakit Yönetimi
- KYRIBA
- Nomentia
- FIS
- bottomline Teknolojileri
En İyi Hazine Yönetim Sistemleri Sağlayıcıları
Piyasa, hazine yönetim sistemleriyle dolup taşıyor ve bu da hizmet sağlayıcılarda ne aranacağını bilmeyi zorlaştırıyor. Bununla birlikte, hiper-modüler bir strateji kullanmak faydalı olabilir. Bunun nedeni, ihtiyacınız olan çözümleri seçmenize ve ardından bunları mevcut teknoloji yığınınıza dahil etmenize izin vermesidir.
Temel olarak, benzersiz iş gereksinimleriniz sizin için en iyi çözümü belirleyecektir. Finansal yönetim açısından ihtiyaçlarınızı belirlemek, uygun bir çözüme odaklanmanıza yardımcı olacaktır. Hazine yönetiminizi bir üst seviyeye taşımak istiyorsanız, bir sonraki adım, ihtiyaçlarınıza uygun birkaç sistem sağlayıcı ile iletişime geçmektir.
Şirketiniz için en iyi hazine yönetim sistemleri sağlayıcıları, şirketin benzersiz koşullarına bağlı olsa da, aşağıda göz önünde bulundurabileceğiniz harika TMS programlarının bir listesi bulunmaktadır;
#1. SAP Nakit Yönetimi
SAP veya Veri İşlemedeki Sistem Uygulamaları ve Ürünler, iş uygulamaları konusunda uzmanlaşmış bir Alman yazılım şirketidir. Bu kuruluş tarafından üretilen ERP yazılımı genellikle dünyanın en iyisi olarak kabul edilir.
SAP Hazine ve Risk Yönetimi uygulaması, kullanıcıların nakit akışını tam olarak tahmin etmelerine, likiditeyi yönetmelerine ve riski azaltmalarına olanak tanır. Nakit akışlarını, işlemleri, emtia varlıklarını ve piyasa verilerini birleştirme ve kapsamlı ve gerçek zamanlı analiz, denetim ve uyumluluk raporlaması ile doğrudan işlemeyi optimize etme yeteneğine sahip olacaksınız.
SAP Cash Management'ın ücretsiz temel bileşenleri arasında bankacılık hesabı yönetimi (BAM), nakit işlemleri ve likidite yönetimi yer alır.
2 numara. Nomentia
Avrupa'da hazine ve nakit yönetimi çözümleri söz konusu olduğunda, Nomentia pazar lideri olarak ön plandadır. Finlandiya'da kurulan Nomentia, artık Nordic, Benelux ve DACH bölgelerindeki müşterilere hizmet veriyor. Nomentia, son birkaç on yılda stratejik birleşmeler ve işbirlikleri yoluyla gelişti. Ödüllü Hazine Bilgi Platformu, Nomentia'nın 2021'de satın aldığı TIPCO Hazine & Teknoloji GmbH tarafından geliştirildi.
Nomentia kısa süre önce Microsoft Azure'daki çözümün erişilebilirliğini, dünya çapındaki ödeme ve nakit yönetimi özelliklerinin genişliğini ve dağıtım projelerinin etkinliğini artırmak için Microsoft, Iwow ve Medius ile ortaklıklar kurduğunu duyurdu.
Nomentia'nın nakit yönetimi SaaS platformu ile ödemelere, banka hesap yönetimine, eşleştirmeye, likiditeye, banka bağlantısına, kurum içi bankacılık, anormallik tespiti ve yaptırım taramasına erişebilirsiniz.
#3. Temel Teknolojiler
Merkezi Portsmouth, ABD'de bulunan Bottomline Technologies, Avrupa, ABD ve Asya-Pasifik'teki müşterilere hizmet vermektedir. Şirketler ve finans kuruluşları, şirketin nakit yönetimi çözümlerinden yararlanabilir. Bu CMS'ler, ödeme işleme ve fatura incelemesi için otomatik iş akışları; dolandırıcılık tespiti ve davranışsal analiz araçları; yerel ve uluslararası ödemeler ve mevzuata uygunluk gereksinimlerini karşılamaya yönelik çözümler. Bottomline Technologies'in hazine yönetim sistemi, kuruluşunuzun ödeme ve nakit yaşam döngüsü yönetimini kolaylaştırmak için gerçek zamanlı görünürlük ve çoklu banka bağlantısı sağlar.
#4. Kiriba
Bulut tabanlı hazine ve finans çözümleri sağlayıcısı olan Kyriba'nın merkezi San Diego'dadır ve Kuzey Amerika, Avrupa ve Asya'da bölge ofisleri bulunmaktadır. Kyriba'nın hazine yönetimi yazılımı öncelikle nakit konumlandırma, nakit tahmini, mutabakat, şirket içi bankacılık, banka işlemleri için yevmiye kayıtları oluşturma, işlemleri defteri kebirde yayınlama ve banka işlemlerini muhasebe girişleriyle uzlaştırma için kullanılır.
# 5. FIS
Florida, Jacksonville merkezli FIS, 1968'den beri finans sektörüne hizmet vermektedir. Şirket, en çok perakende sektörü, bankacılık sektörü ve borsadaki müşterilere hizmet vermek için kullandığı finansal teknolojideki yenilikleri ile tanınmaktadır. Ödemeler, bankacılık, ticaret ve risk yönetimi, FIS'in mevcut ürünleri tarafından sağlanan kullanım durumlarından yalnızca birkaçıdır. FIS ayrıca RealNet adlı SaaS tabanlı bir ödeme platformu sağlar. RealNet, dünyanın herhangi bir yerindeki herhangi bir alıcıya anında ödeme yapılmasını kolaylaştırır ve bu sayede işletmeler için nakit akışını hızlandırır.
#6. NakitAnalitikleri
CashAnalytics, işletmelerin günlük nakit akışlarını izleme ve kontrol etme yöntemlerinde devrim yaratmak amacıyla 2012 yılında kuruldu. Şirketin ana operasyonları Dublin, İrlanda'da bitiyor, ancak Boston, Massachusetts'te de bir şubeleri var. CashAnalytics ile işletmenizin nakit akışını ve likidite durumunu hem şimdi hem de gelecekte kolayca görebilirsiniz. CashAnalytics, nakit akışı projeksiyonu, bankacılık, likidite ve işletme sermayesi için araçlar sunar.
#7. TİS
TIS, 2010 yılında amiral gemisi ürünü olan Banka Hesap Yöneticisinin piyasaya sürülmesiyle çıkış yaptı. Şirketin merkezi Almanya, Walldorf'ta bulunuyordu. O zamandan beri firma, hazine yönetimini bulut mimarisi ve banka bağlantısı ile entegre ederek giden ödeme operasyonlarının iyileştirilmesi için çözümler sağladı. Küresel ödemeler, likidite ve nakit akışının gerçek zamanlı olarak görülebildiği nakit yönetimi, banka hesabı yönetimi ve banka bağlantısı, TIS ödeme platformuyla keyfini çıkarabileceğiniz mevcut çözümlerden sadece birkaçıdır.
# 8. Serrala
Amerika, Avrupa, Asya ve Orta Doğu dahil olmak üzere dünya genelindeki lokasyonları ile Serrala, finansal otomasyon ve B2B ödeme yazılımı alanında lider bir sağlayıcıdır. Serrala'nın sunduğu hizmetler arasında borç hesapları otomasyonu, nakit uygulaması, nakit yönetimi, tahmin, ödemeler, tahsilatlar ve ihtilaflar, kredi ve risk yönetimi, veri ve belge yönetimi ve elektronik fatura sunumu ve ödemesi yer almaktadır.
#9. nakit gücü
Merkezi Antwerp, Belçika'da bulunan Cashforce, nakit tahmininin otomasyonu ve entegrasyonuna vurgu yapan bir işletme sermayesi platformu sağlayıcısıdır. Hem Avrupa'da hem de Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet gösteren Cashforce, nakit akışı tahmini ve hazine raporlaması dahil olmak üzere süreçleri otomatikleştirerek finans ve hazine departmanlarının verimliliğini artırmaya yönelik hizmetler sunar.
#10. Kupa
Coupa, işletme giderlerini yönetmek için bulut tabanlı uygulamalar sağlayıcısıdır. Firma 2006 yılında kurulmuştur ve merkezi Kaliforniya'da bulunmaktadır. Ayrıca Avrupa, Latin Amerika ve Asya'da şubeleri bulunmaktadır. Coupa'nın kullanımı sayesinde işletmeler finanslarını, ödemelerini ve tedarik zinciri operasyonlarını daha iyi takip edip yönetebilirler.
Hazine Yönetimi Türleri Nelerdir?
Genel olarak, çeşitli hazine yönetim sistemleri sağlayıcıları, her büyüklükteki şirket ve işletmeye sayısız fayda sağlar. Nakit akışlarını işlemeyi, fonları daha verimli yönetmeyi ve bankacılık konusunda daha açık olmayı kolaylaştırırlar.
Bu hazine yönetim sistemleri sağlayıcılarının her biri kendine özgü özelliklere sahip olmakla birlikte;
- Sıvılık yönetimi
- dolandırıcılık
- Alacaklar
- Bilgi
- Ödemeler
- döviz riski yönetimi
- Dijital hazine hizmetleri
Hazine Yönetim Sistemi Neden Önemlidir?
Hazine yönetim sistemleri çeşitli nedenlerle önemlidir;
- Likidite optimizasyonu: Bu, paranızın ne zaman gelip gittiğine (nakit girişleri ve çıkışları) dikkat etmekle ilgilidir.
- Koleksiyonların Organizasyonu: Hesaplarınızın borç ve alacak sistemlerini düzene sokmanıza yardımcı olur.
- Risklerin Korunması: Finansal riski veya kayıp potansiyelini azaltmaya yardımcı olur.
- Bilgi paylaşımı güncel bilgilerle mali durumunuzun şu anda nasıl olduğunu öğrenmek için bir yol sağlar.
Nakit Yönetimi ile Hazine Yönetimi Arasındaki Fark Nedir?
Bu terimler sıklıkla birbirinin yerine kullanılsa da, Hazine Yönetimi, bir şirket tarafından verilen fonlama ve yatırım kararları da dahil olmak üzere çok daha geniş bir faaliyet yelpazesini kapsar. Öte yandan Nakit Yönetimi, tipik olarak banka havaleleri, süpürme hesapları, ticari hizmetler ve işletme kredisi için diğer seçenekler gibi şeylerle ilgilidir.
Hazine Yönetim Araçları nelerdir?
Hazine yönetimi araçlarının karmaşıklığı ve özellikleri büyük ölçüde değişebilir. Bazı ürünler öncelikle küçük ve orta ölçekli işletmelere hitap ederken, diğerleri çok uluslu şirketlerin nakit akışı ihtiyaçlarını karşılamada üstündür. Yine de, aralarından seçim yapabileceğiniz en iyi hazine yönetim araçlarından bazıları şunlardır;
- SAP
- MbOX
- DocFinans
- OIKOS Hazine Paketi
- Nomentia
SAP Hazine Yönetimi nedir?
SAP (SAP FSCM-TRM), size otomasyon seçenekleri sunan bir hazine ve risk yönetimi modülü sunar;
- Hazine ve İşletme Sermayesi Yönetimi
- Nakit yönetimi
- Tüm uyumluluk düzenlemelerini analiz etmek, kontrol etmek ve bunlara uymak
- Finansal Riskin Korunması
- Ödemeler ve Banka İletişimi
Sonuç
Finansal taahhütler temelde herhangi bir işletme için hayatın bir gerçeğidir. Hazine yönetiminin amacı, uygun bir likit varlık seviyesini koruyarak bir şirketin finansal riske maruz kalmasını azaltmaktır.
Son derece kârlı şirketler bile, tüm finansal taahhütlerini karşılayacak finansal kaynaklara sahip değilse, işten çıkma şansına sahiptir. Etkin bir hazine yönetimi ile bir kuruluşun müşterilerden ödeme tahsil etmesi için gereken süre önemli ölçüde azaltılabilir.
Ek olarak, federal finansal standartlara uymak, karmaşık malları kapsamak ve üst düzey risk yönetimi analitiği gerçekleştirmek istiyorsanız, bir hazine yönetim sistemine ihtiyacınız vardır.
Hazine Yönetim Sistemleri Sağlayıcıları SSS
TMS'nin çeşitli ürünleri nelerdir?
Hazine yönetimi ürünü artık çok çeşitli seçeneklerde mevcuttur. Temel olarak, bu seçenekler en küçük ve en büyük işletmelerin bile ihtiyaçlarına uyacak şekilde ölçeklendirilebilir. Bu ürünler;
- Otomatik Takas Odası (ACH)
- Banka havalesi
- Uzaktan Para Yatırma Yakalama (RDC)
- Satıcı hizmeti
- Dolandırıcılık tespiti
- ACH dolandırıcılık tespiti
Hazine yönetiminin temel nedeni nedir?
Finansal taahhütler temelde herhangi bir işletme için hayatın bir gerçeğidir. Hazine yönetiminin amacı, uygun bir likit varlık dengesini koruyarak bir şirketin finansal riske maruz kalmasını azaltmaktır.
Hazine yönetim sistemlerinin temel temel zorlukları nelerdir?
Temel olarak, hazine bölümlerinin karşılaştığı en zor üç görev;
- Nakit geri dönüş
- Hazine teknoloji sistemleri ve
- Likidite riski yönetimi
İlgili Makaleler
- İşletmeler İçin Nakit Yönetimi Yazılımları ve Çözümleri
- SAP MUHASEBE: Sap Muhasebe Nedir? (+ En İyi 2023 Kursları)
- Finansal Aracılar: Yeni Başlayanlar için AZ Kılavuzu (+ ücretsiz pdf)
- GİDER YÖNETİM ARAÇLARI: Adım Adım Kılavuz ve Kullanılacak En İyi Araçlar
Referanslar
