Vergiler, ekonomik büyüme ve kalkınma için gereklidir ve ABD'de yılda trilyonlarca doları bulan vergiler, Sosyal Güvenlikten çöp toplamaya kadar her şeyi karşılamaktadır. Bu makale neden vergi ödediğimizi ve ödememenin sonuçlarını ele alıyor.
Vergiler Nedir?
Vergiler, bireyler veya işletmeler tarafından yerel, bölgesel veya federal devlete yapılan zorunlu ödemelerdir. Yollar ve okullar gibi kamu hizmetlerinin yanı sıra güvenlik ve sağlık gibi devlet programları vergi dolarlarıyla ödenir.
Ek olarak, bordro vergileri, gelir vergileri ve satış vergileri dahil olmak üzere hem vergilendirilen kuruluşa hem de işletme mallarının son tüketicilerine vergiler uygulanır.
Dikkat:
- Hükümetler zorunlu katkıları vergi şeklinde toplamalıdır.
- Amerika Birleşik Devletleri'nde federal gelir vergileri, Internal Revenue Service (IRS) tarafından toplanır.
- Çok sayıda vergi türü vardır ve çoğunluğu bir finansal işlemin yüzdesi olarak alınır (örneğin, gelir elde edildiğinde).
- Emlak vergileri gibi diğer vergiler, varlığın değerlendirilen değeri altında alınır.
- Mükellefler, bir vergi durumuna neyin sebep olduğunu net bir şekilde anlayarak vergilerin etkilerini azaltmak için mali durumlarını yönetebilirler.
Vergi Nasıl Çalışır?
Hükümetler, bayındırlık işlerini ve hizmetlerini finanse etmek için bireylerden ve şirketlerden vergi toplar. Gelir vergileri, maaş, sermaye kazancı, temettü, faiz ve mal ve hizmet ödemeleri gibi vergi mükellefleri tarafından alınan paraya uygulanır. Bu vergiler ekonomiyi ve içinde yaşayan herkesi iyileştirmek için kullanılır.
Vergi gelirlerinin kamu hizmetleri ve hükümet operasyonlarının yanı sıra Sosyal Güvenlik ve Medicare için kullanıldığını ve vergi politikasının tarih boyunca bir siyasi tartışma kaynağı olduğunu unutmayın.
Ayrıca, vergiler, vergi mükellefinin kazancının veya parasının bir yüzdesinin alınmasını ve hükümete havale edilmesini gerektirir. Vergi kaçırmak yasalarca cezalandırılırken, vergiden kaçınma yasaldır. Çoğu hükümet vergi toplamak için ABD'deki IRS gibi bir kurum veya departman kullanır.
Vergilerin Türleri
Aşağıda ABD'deki çeşitli vergi senaryolarını inceleyeceğiz:
1 numara. Gelir vergisi:
Amerika Birleşik Devletleri, yüksek gelirli bireylerden veya şirketlerden düşük gelirli bireylere göre daha yüksek vergilerin alındığı kademeli bir gelir vergisi sistemine sahiptir. Vergiler, dosyalama durumu, gelir kaynağı ve terminolojiden etkilenebilen marjinal vergi oranları üzerinden uygulanır. Ayrıca, sermaye kazancı vergileri, değeri artan bir varlığı satarken elde edilen kâr üzerinden alınan vergiler olduğundan yatırımcılar için özellikle önemlidir.
Sermaye kazançları üzerindeki vergilendirmenin elde tutulan sürenin uzunluğuna bağlı olduğunu unutmayın. Kısa vadeli kazançlar, sahibinin normal gelir vergisi oranında vergilendirilirken, uzun vadeli kazançlar daha düşük oranda vergilendirilir. Mülkiyet süresini kanıtlamak için vergi kayıtları tutulmalıdır.
2 numara. Bordro vergileri:
Bordro vergiler, sağlık ve güvenlik programlarını finanse etmek için federal hükümete havale yapan bir işveren tarafından bir çalışanın maaş çekinden kesilir. 2023'te çalışanlar tüm ücretlerin %1.45'ini Medicare'e ve kazanılan ilk 6.2 $'ın %160,200'sini Sosyal Güvenlik'e ödeyecek. 200,000$'dan fazla kazanan herkes Medicare'e %0.9 ek ödeme yapar. İşveren oranları aynıdır: Sosyal Güvenlik için ücret tabanı sınırına kadar %6.2 ve Medicare için tüm ücretlerde %1.45. Havale edilen toplam tutar %15.3'tür.
Bordro vergileri ve gelir vergilerinin bir çalışanın maaş çekinden kesilip devlete ödendiğini, serbest meslek vergilerinin de Sosyal Güvenlik ve Medicare'i finanse ettiğini unutmayın.
#3. Kurumlar Vergileri:
Kurumlar vergisi, bir şirketin satış geliri, SMM, brüt kar, işletme giderleri, FAVÖK ve faiz gideri kullanılarak hesaplanan vergiye tabi geliri üzerinden ödenir. ABD'deki kurumlar vergisi oranı, Vergi Kesintileri ve İş Kanunu'ndan (TCJA) önceki %21'e kıyasla şu anda %35'dir.
Son olarak, 2022 Enflasyon Azaltma Yasası, üç yıllık ortalama defter değeri 15 milyar dolar veya daha fazla olan ABD'li ve yabancı şirketleri etkileyen %1'lik bir asgari kurumlar vergisini kabul etti.
#4. Satış vergileri:
Satış vergileri satış noktasında tahsil edilir ve devlete havale edilir. Ayrıca, her eyaletin kendi satış vergisi vardır ve şehirler ve ilçeler, durumlarının vergilendirme kurallarına uymaları halinde oranlarını kullanabilirler.
İlginç bir şekilde, Tennessee 2022'de en yüksek ortalama eyalet ve yerel satış vergisi oranına sahipken, beş eyalette eyalet satış vergisi yoktu.
# 5. Emlak vergileri:
Emlak ad valorem vergisi, ABD'de yaygın olarak kullanılan bir emlak vergisidir ve bunu hesaplamak için bir milaj oranı kullanılır. Yeniden değerlendirmeler tipik olarak her bir ila beş yılda bir yapılır ve birçok eyalet ayrıca maddi kişisel mülkü de vergilendirir.
New Jersey'nin kişi başına en yüksek emlak vergisi tahsilatına sahipken, Alabama'nın kişi başına 598 $ ile en düşük tahsilata sahip olduğunu unutmayın.
#6. tarifeler:
Tarife, bir ülke tarafından diğerinden ithal edilen mal ve hizmetlere uygulanan bir vergidir ve iki ana türü vardır: sabit ücret tarifeleri ve ad valorem tarifeleri. Sabit ücret tarifelerinin sabit bir maliyet olarak alındığını, ad valorem tarifelerinin ise kalem değerinin bir yüzdesi olarak değerlendirildiğini unutmayın.
#7. Emlak Vergileri:
13'te 2023 milyon dolar olan kanunla belirlenen muafiyet sınırını aşan mülklerden emlak vergisi alınır. Hayatta kalan eşler vergiden muaftır. Emlak vergisi ödenmesi gereken, vergiye tabi emlak eksi hariç tutma limitidir ve oran, %18'den %40'a yükselen artan oranlı bir marjinal orandır.
Eyaletlerin federal hükümetten daha düşük muafiyet limitlerine sahip olabileceğini, ancak 1 milyon dolardan daha az değere sahip hiçbir eyalet vergisi mülkünün bulunmadığını unutmayın. Ek olarak, eyalet oranları federal oranlardan farklıdır ve bazı eyaletler, farklı hariç tutma limitleriyle kendi ek emlak veya miras vergilerini alır.
Son olarak, emlak vergileri, varlıklar hak sahiplerine ödenmeden önce uygulanırken, veraset vergileri yararlanıcı tarafından ödenir. 2022 itibariyle yalnızca altı eyalette veraset vergisi vardır.
Gerçekten Vergi Ödememiz Gerekiyor mu?
Şimdi vergi ödemenin önemine bakalım:
1 numara. Ulusa İnşa Etmeye Yardımcı Olur:
Devletin büyük ve nüfuslu bir ülkeyi yönetmesi için vergiler şarttır. Gelir vergisi, ABD hükümeti için en önemli gelir kaynaklarından biridir ve insanlar bunu ödemezse, ülkenin büyümesine zarar verir ve toplumsal çöküşe neden olur.
2 numara. Refah Programlarına Katkıda Bulunmak Yararlıdır:
Hükümet, milyonlarca Amerikalıya yardım etmek için çok para gerektiren çeşitli planlar başlattı. İnsanlar gelir vergisi ödeyerek bu planların başarısına katkıda bulunabilir ve hükümetin daha fazla refah programı üzerinde çalışmasına yardımcı olabilir.
#3. Sağlık ve Eğitimin İyileştirilmesine Yardımcı Olur:
Vergiler, sağlık hizmetlerini iyileştirmek, devlet okullarına önemsiz bir ücret sağlamak ve savunma ve altyapı geliştirmelerini finanse etmek için kullanılır. Bu, ülkenin daha güçlü ve müreffeh olmasına yardımcı olur. Bu nedenle mükellefler, gelir vergisinin önemini anlamalı ve onu ulusun kalkınmasına katkıda bulunmak için kullanmalıdır.
Zamanında vergi ödemeleri nedeniyle, ülke ayak uydurabilir ve genişlemeye devam edebilir. Bu nedenle sorumlu bir vatandaş olarak gelir vergilerinizi her zaman zamanında ödemelisiniz.
Vergi Ödemezsek Ne Olur?
Vergilerini ödememek yasalara aykırıdır. Üstelik, ödemediğiniz meblağ için ceza ve faiz borcunuz var. Sonuç olarak, belirli durumlarda IRS tarafından suçlanabilir ve beş yıla kadar hapis cezasına çarptırılabilirsiniz.
Vergilerinizi ödememenin sonuçları şunlardır:
1 numara. Mülkünüze Karşı İpotek Olabilir:
IRS'ye 5,000 $ veya daha fazla borcunuz varsa ve mülke sahipseniz veya bir ipotek ödüyorsanız, federal hükümet buna haciz koyabilir. IRS bu belgeleri eyalet hükümetine dosyalıyor, bu nedenle evinizi satarsanız, herhangi bir kâr görmeden hükümet borcunuzu alacaktır. Sonuç olarak, üzerinde haciz varsa, evinizi yeniden finanse etmek zor olabilir.
2 numara. Mali durumunuz daha rahatsız edici olabilir:
Vergi ödemezseniz, IRS eninde sonunda size karşı tahsilat yapacaktır. Bu, bir banka harcı, haciz edilmiş ücretler ve mülke el konulmasını içerebilir. Vergi kaçırdığınız için hapse girmeniz pek olası değildir, ancak meteliksizseniz ve vergi ödemekte zorlanıyorsanız bu mümkündür.
Vergi ödemeyi kim icat etti?
Vergilendirmenin en eski kanıtı, Firavun'un yaklaşık 20 yıl önce tüm tahıl hasadının %5,000'sine eşit bir vergi aldığı eski Mısır'a kadar uzanıyor.
ABD Gelir Vergisinden Önce Nasıl Para Kazandı?
1913'ten önce, federal hükümetin gelirinin çoğu, mallar üzerindeki vergilerden, özellikle ithal mallar üzerindeki tarifelerden ve viski gibi mallar üzerindeki tüketim vergilerinden geliyordu. Bu nedenle, çalışan Amerikalılar, gelirlerinin çok daha büyük bir bölümünü mallara harcadıkları için bu vergilerin yükünü taşıyorlardı.
Amerika Vergilendirmeye Ne Zaman Başladı?
Başkan Lincoln'ün 5 Ağustos 1861'de imzaladığı Gelir Yasası, ilk federal gelir vergisini oluşturdu. Lincoln ve Kongre, İç Savaş için para toplamak amacıyla yıllık 3 doların üzerindeki gelirlere %800 vergi koymaya karar verdi.
En Çok Vergiyi Kim Ödedi?
Tax Foundation'a göre, üst düzey Amerikalılar en yüksek miktarda birleşik federal, eyalet ve yerel vergileri öderler. En üstteki beşte birlik kesim veya yılda 130,000 $ veya daha fazla kazananlar, bir grup olarak 3 trilyon $ vergi öderken, 25,000 $'dan az kazananlar 140 milyar $ ödedi.
Para İadesi Almak Yerine Neden Vergi Ödemem Gerekiyor?
Geri ödeme almaya alıştığınızda, bir IRS çeki yazmak zorunda kalmak çok kafa karıştırıcı olabilir. Bununla birlikte, bir vergi faturası, nihayetinde bazı temel matematiklere iner: Tüm yıl için ödeyebileceğinizden daha fazla vergi borcunuz var. Tipik olarak, bu, vergileri karşılamak için maaşınızdan yetersiz para çekildiğini gösterir.
Sosyal Güvenlik İdaresi'nin her yıl milyonlarca Amerikalıya sağladığı emeklilik ve hayatta kalma yardımları, Sosyal Güvenlik vergileri tarafından ödenmektedir. 38 eyaletin Sosyal Güvenlik yardımlarını hiçbir şekilde vergilendirmediğini unutmayın. Diğer 12'si, belirli durumlarda belirli alıcılara vergi uygular.
Neden Devlete Vergi Ödüyoruz?
Gelir vergisi, ABD'de alışıldığı gibi en önemli vergidir. sübvansiyon sağlamak çiftçilere, sağlık hizmetlerine, eğitime, altyapıya ve diğer devlet refah programlarına.
Gıdaya Neden Vergi Ödüyoruz?
Gıda vergileri, gelir elde etmek, serveti yeniden dağıtmak ve halk sağlığını geliştirmek için kullanılabilir. Tüm ülkelerin gıdaya vergi uygulamadığını ve belirli gıda türleri için muafiyetlerin veya indirimli oranların mevcut olabileceğini unutmayın. Bu nedenle, bazı ülkeler, temel bir gereklilik olarak kabul edilirse gıdayı tamamen muaf tutar.
Neden Gelir Vergisi Ödüyoruz?
Gelir vergisi, bireyler ve işletmeler tarafından kazanılan gelir üzerinden alınan bir vergidir. Gelir elde etmek, adaleti ve eşitliği teşvik etmek, ekonomik büyümeyi teşvik etmek ve eşitsizliği azaltmak için kullanılır. Gelir vergisi politikalarının her ülkenin ekonomik, sosyal ve politik bağlamına bağlı olarak büyük ölçüde değişebileceğini unutmayın.
NEW YORK SATIŞ VERGİSİ: Vergi Oranı, Hesaplayıcı ve Bilmeniz Gereken Her Şey
KÜÇÜK İŞLETME VERGİSİ İNDİRİMLERİ: Bilmeniz Gereken 11+ En İyi Seçenek 2023
KÜÇÜK İŞLETMELER İÇİN VERGİ YAZILIMI: 2023 için en iyisi.
Referanslar:
