Bu yıl düşük performans gösteren birkaç varlığınız varsa, vergi borcunuzu IRS ile kapatma zamanı geldiğinde bunlar faydalı olabilir. Daha düşük bir vergi ödemesi biletiniz, vergi kaybı hasadı adı verilen bir uygulama yoluyla para kaybeden bir yatırım olabilir. Bu yazıda, kriptoda vergi toplamanın tanımını, kurallarını ve stratejisini açıklayacağız.
vergi toplama
Kârlı varlıkların satışından kaynaklanan sermaye kazancı vergisi miktarını azaltmak için, vergi zararı hasadı, menkul kıymetlerin zamanında zararına satılmasını gerektirir. Bu taktik, genellikle uzun vadeli sermaye kazançlarından daha yüksek oranda vergilendirilen kısa vadeli sermaye kazançlarını sınırlayarak daha az vergi öderken bir yatırımcının portföyünün değerini korumak için sıklıkla kullanılır. Vergi zararı satışı, vergi zararı toplamanın başka bir adıdır. Yatırımcıların büyük çoğunluğu yıl sonunda portföylerinin yıllık performansını ve bunun vergilere etkisini değerlendirirken bu yöntemi kullanmaktadır. Değeri düşen bir yatırımı satmak, diğer varlıklardan elde edilen kazançları dengelemenizi sağlar.
Vergi kayıplarının toplanması, toplam vergilerin düşürülmesi için bir yöntemdir. Güvenlik A'nın değer kaybı, Güvenlik B'nin fiyat artışını telafi etmek için satılırsa, Güvenlik B'nin sermaye kazançları vergi yükü ortadan kalkar. Vergi zararı hasadı yaklaşımını kullanan yatırımcılar, vergilerde çok para biriktirebilirler.
Vergi-Zararı Hasadı Nasıl Çalışır?
Sermaye kayıplarının sermaye kazançlarını dengelemek için kullanılabileceği gerçeğinden yararlanma, vergi zararı hasadı olarak bilinir. Bir yatırımcı, yıl boyunca satılan kazançlı varlıklar üzerinden daha az sermaye kazancı vergisi ödemek için, başarısız yatırımlardan kaynaklanan sermaye kayıplarını “banka”ya yatırabilir. Bu taktik, düşük performans gösterenlerin satışından elde edilen gelirlerle portföyün genel dengesini koruyan karşılaştırılabilir yatırımların satın alınmasını gerektirir.
Vergi Zararı Hasatının Faydaları
Sermaye kazancı veya gelir olarak bildirilmesi gereken miktarı dengeleyerek, vergi zararı hasadı, düzenli yatırımcılara vergi yükümlülüklerini azaltmada yardımcı olur. Temelde, yatırımları zararına satarak ve gelirleri, aksi takdirde yıl sonu kazançları üzerinden borçlu olacağınız vergileri azaltmak veya hatta tamamen ortadan kaldırmak için kullanarak "hasat" edersiniz. Portföy hasadı, yalnızca büyük portföyleri olan yüksek bahisçiler için avantajlı değildir. Bir yatırımcının telafi edecek herhangi bir yatırım kazancı olmasa bile, zararlarını normal gelirleri üzerinden ödemeleri gereken vergileri azaltmak için kullanabilirler.
Vergi Hasat Kuralları
Vergi kaybı hasadı sırasında uyulması gereken birkaç kural vardır. Kuralların çiğnenmesi durumunda, hasat vergi beyannamelerinde kayıp olarak rapor edilmeyebilir. Kurallara uymak çok önemlidir çünkü yatırımcıların çoğu kayıplarını vergi hasadı olarak kullanır.
1 numara. Yıllık Vergi Zararlarını Toplama Limiti
Genel olarak, sahip olduğunuz herhangi bir sermaye kazancı, vergi kayıpları ile mahsup edilebilir. Bununla birlikte, rapor edecek herhangi bir sermaye kazancınız olmasa bile, vergi yükümlülüğünüzü azaltmak için hasadı vergilendirebilirsiniz. 3,000 $'a kadar kayıplar rapor edilebilir ve gelirden mahsup edilebilir. Ayrı ayrı başvuran evli bireyler, 1,500 $'lık bir kayıp kesintisi ile sınırlıdır.
2 numara. Vergi Zararı Satışı İçin Son Gün
Yılın son günü, yatırımcıların vergi zararı satışını tamamlamaları için son tarihtir. Menkul kıymetin satışı için son gün, piyasanın o gün açık olduğu varsayılarak 31 Aralık'tır. Değilse, son gün geçerli olan son pazar günüdür. Herhangi bir ek satış, vergi kayıplarını hesaba katmak için bir sonraki yıla kaydırılır.
#3. Yıkama-Satış Kuralı
Wash-sale kuralı, bir menkul kıymeti zararına satıp sonra onu veya büyük ölçüde benzer bir menkul kıymeti 30 gün içinde geri satın almanıza izin verilmediğini belirtir. IRS'nin bunu yasaklamasının nedeni, gerçekleştirildiğinde portföyün önemli ölçüde değişmemesi ve basitçe sermaye kazançlarını ödemekten kaçınmanın bir yolu olarak görülmesidir.
Vergi Toplama Stratejisi
Binlerce doları vergiden kurtarmak için düşük performans gösteren birkaç menkul kıymeti satarak vergi kaybı peşinde koşmayı seçmek basit görünse de, aşağıdakiler gibi dikkate alınması gereken bir takım hususlar vardır:
1 numara. Görüşlerinizi Hedefe Sabit Tutun.
Kısa vadeli vergi sorunları, çeşitlendirmeyi sürdürmek ve zaman içinde rotasına bağlı kalmak gibi temel unsurlara göre ikincildir. Sonunda, herhangi bir vergi zararı toplama işleminin müşterinizin portföyünün varlık tahsisi ve riske maruz kalma gibi önemli yönlerini değiştirmediğinden emin olmak istersiniz.
2 numara. Maddi Kayıplara Dikkat Edin
Birçok mali uzmanın bunun yalnızca Aralık ayında yapılması gerektiğine inanmasına rağmen, vergi zararı hasadı yıl boyunca gerçekçi bir tekniktir. Vaktiniz varsa çabayı değerli kılmak için %10 veya daha fazlası gibi somut kayıplar arayın.
#3. Bireysel Hisse Senetlerini Gözden Geçirin.
Müşterinizin zararı olan vergiye tabi bir hesapta yatırım fonları veya borsada işlem gören fonları varsa, bu varlıkları da satmayı düşünün. IRS'nin yıkama satışı kuralını ihlal etmekten kaçınmak için, tahsisinizi orijinal stratejiye uygun olarak sürdürmek için başka bir fon satın alırsanız, az önce sattığınız fonla "büyük ölçüde aynı" bir fona yatırım yapmamaya dikkat edin.
#4. Uygun Maliyet Tabanını Seçin
Çeşitli maliyet bazlı tekniklerin müşterinizin vergi stratejisini nasıl etkilediğini anlamak çok önemlidir. Çeşitli fiyatlardan satın almış olabileceğiniz menkul kıymetler üzerindeki vergi zararlarını tahsil etmek için hisse senetlerini zararına satabileceğiniz bir yöntem seçin.
# 5. Temettü ve Faiz Ödemelerini Nakit Olarak Almayı Düşünün.
Müşterilerinizin vergiye tabi hesaplarında temettülerin ve dağıtımların nasıl ele alındığı, düşünülmesi gereken başka bir konudur. Yıl sonuna doğru, temettü ödemeleri sıklıkla gerçekleşir. Birçok yatırımcının otomatik temettü yeniden yatırımı vardır ve bu süreçte elde edilen hisselerin yıkama satışlarıyla sonuçlanabileceğinin farkında olmayabilirler.
#6. Wash Sale Kuralını Tanıyın.
IRS yıkama satışı kuralı, yalnızca vergi avantajları için yapılan anlaşmaları caydırmak için uygulamaya konuldu. Hisse senedi veya menkul kıymetleri zararına sattığınızda veya alıp sattığınızda ve satıştan sonraki 30 gün ("61 günlük pencere") içinde "büyük ölçüde aynı" hisse veya menkul kıymetler satın aldığınızda, bu işlem yıkama satışı olarak bilinir. Bir yıkama satışının yapıldığı yılda sermaye kaybı düşülemez.
Vergi Toplama Kripto
Kripto vergi kaybı toplama, net sermaye kazançlarınızı düşürmenize ve sonuç olarak yıllık vergi yükünüzü düşürmenize yardımcı olabilecek bir yatırım yöntemidir. Vergi kaybı hasadı yapılırken, bir tüccar, sermaye kazançlarını dengelemek ve yatırımcının genel vergi yükünü azaltmak için kullanılabilecek bir sermaye kaybı oluşturmak için kripto para birimini zararına satar. Daha sonra, gelecekteki potansiyel kazançlar için elde tutmak amacıyla varlığı daha düşük bir maliyetle geri satın alabilirler. Kripto vergi kaybı hasadının nasıl işlediğine dair temel bilgiler aşağıdaki gibidir:
- Bitcoin gibi bir kripto para birimini sattığınızda, takas ettiğinizde veya kullandığınızda sermaye kazancı elde edersiniz.
- Bu kazançta, yapmak istemediğiniz bir şey olan sermaye kazançları vergisi ödemeniz gerekir.
- Aldığınızdan beri değerindeki düşüş nedeniyle, portföyünüzde kripto para biriminden gerçekleşmemiş bir kaybınız var.
- Bitcoin'inizi satarak, takas ederek veya harcayarak, kaybınızın farkına varırsınız.
- Bu sermaye kaybı, sermaye kazancınızı dengelemek için kullanılabilir.
- Sonuç olarak, bu kazanç üzerinden Sermaye Kazançları Vergisi ödemeniz gerekmez.
- Ek olarak, vergi kaybınızı toplamak için kullandığınız Bitcoin'i geri satın alarak kaybınızı hayali hale getirebilirsiniz.
Vergi Kaybı Hasadı İçin Ne Zaman Kripto Satmalıyım?
Yatırımcılar, kripto para piyasasının istikrarsız olduğunun ve yatırımlarının tamamının başarılı olmayacağının farkındalar. Tecrübeli yatırımcılar, varlıklarını zararına satmak ve zararı net sermaye kazançlarıyla dengelemek için piyasadaki gerilemelerden yararlanır. Ardından, aynı varlığı indirimli fiyattan geri almaya karar verebilirler, bu da hayali veya kağıt kaybına neden olabilir.
Ne zaman satış yapacağınızı bilmek istiyorsanız, hem gerçekleşen kazanç ve kayıplarınızı hem de gerçekleşmemiş kayıp ve kazançlarınızı takip etmelisiniz. Yalnızca kripto para biriminizi satarak, takas ederek veya kullanarak ondan kurtulduğunuzda bir kazanç veya kayıp yaşarsınız.
Zarar Hasat Kripto Para Vergisini Ne Sıklıkta Vermeliyim?
Birçok yatırımcı, yıllık kripto para kayıplarını tahsil etmek istiyor. EOFY yaklaşırken, vergi yüklerini azaltmak için gerçekleşmemiş kayıplar için Bitcoin portföylerini araştıracaklar. Bununla birlikte, kripto vergi kaybı hasadı ile ilgilenenler, yıllık piyasa dalgalanmasını kendi avantajlarına kullanırlar. Gerçekleşmemiş kayıpları tüm yıl boyunca sistematik olarak izlerler ve düşüşte ne zaman alım yapacaklarının farkındadırlar. Koinly gibi bir kripto para vergi hesaplayıcısı ve portföy izleyicisi ile vergi yükümlülüğünüzü ve gerçekleşmemiş zararlarınızı yönetebilir, mali yıl boyunca vergi kaybı toplama şansınızı belirlemenize olanak tanır.
Kripto Vergi Kaybı Hasatının Riskleri Nelerdir?
Vergi avantajlarından daha ağır basan işlem giderlerinden kaçınmak için bunu hesaba katmalısınız. Ek olarak, öğenizi yeniden satın aldığınızda maliyet tabanınızı düşürmek Sermaye Kazançları Vergisi yükümlülüğünüzü artırabilir.
Vergi Hasadı İyi Bir Strateji mi?
Genel uzun vadeli yatırım stratejiniz için mantıklı olduğunda, vergi kaybı hasadı mükemmel bir seçenektir.
Vergi Hasatına Bir Örnek Nedir?
Belirli teknoloji hisse senetlerini satarsınız ve gelirleri yatırımlarınızı tercih ettiğiniz payla eşleşecek şekilde yeniden dengelemek için kullanırsınız. Sonuç olarak, oldukça büyük bir vergilendirilebilir kazanç elde edersiniz. Hasat vergi kayıpları bu durumda kullanılabilir.
Vergi Hasatında 30 Gün Kuralı Nedir?
Bu düzenlemeye göre, yatırımcının satış tarihinden itibaren 30 gün içinde aynı menkul kıymeti tekrar satın alması halinde, değer kaybından doğan vergi avantajı geçersiz olacaktır.
Vergi Zararı Hasadı Uzun mu Kısa mı?
Hem kısa vadeli hem de uzun vadeli zararlar vergiye tabidir. Kısa vadeli zararlar, bir yıldan kısa süre elde tutulan yatırımlara ilişkin kayıplardır. Bir yıldan fazla tutulan yatırımlar uzun vadeli kayıplara neden olur. Kısa vadeli kazançlar, genellikle uzun vadeli kazançlardan önemli ölçüde daha ağır vergilendirilir.
Sermaye Vergisi Hasadı Nedir?
Sermaye kazançlarını dengelemek için menkul kıymetleri zararına satmak, vergi zararı hasadı olarak bilinir.
Neden Vergi Zararı Hasatı?
Sermaye kazancı veya gelir olarak bildirilmesi gereken miktarı dengeleyerek vergi kaybı, düzenli yatırımcıların vergi yükümlülüklerini azaltmalarına yardımcı olur. Temelde, yatırımları zararına satarak ve gelirleri, aksi takdirde yıl sonu kazançları üzerinden borçlu olacağınız vergileri azaltmak veya hatta tamamen ortadan kaldırmak için kullanarak "hasat" edersiniz.
İlgili Mesajlar
- Sermaye Kaybı Aktarımı: Tanım, Kural, Örnek ve Nasıl Çalışır?
- VERGİ ZARARI HASAT: Tanımı ve Bilmeniz Gereken Her Şey
- Bankalar Neden Artık Kripto Borsasına Giriyor?
- VERGİ KAYBI TOPLAMA KURALLARI: Anlamı, Kuralları, Limitleri ve Nasıl Çalışır
Referanslar
