Gerçekte, vergi ödemek bir bilimden çok bir sanat gibi görünebilir ve bu genellikle duygu yüklü bir konudur. Bazı belirsizlikleri ortadan kaldırmak ve sizi güvenle ve bilgiyle hareket edebileceğiniz (veya en azından muhasebecinizle daha iyi görüşmeler yapabileceğiniz) bir konuma getirmek için buradayız. Bu makale, hem kripto hem de sermaye kazançları üzerinden vergi ödemekten yasal olarak nasıl kaçınabileceğinizi açıklıyor; Böylece sırf risklerin farkında olmadığınız için istemeden paradan vazgeçmezsiniz. Özetle: vergi kaçakçılığı!
Yasal Olarak Vergi Nasıl Ödenmez?
Bu liste her şeyi kapsamaz, ancak serbest meslek sahibi bir kişinin düşünmesi gereken şeyler hakkında iyi bir genel bakış sunar. Bunların her birinin olma şansı olsa da, alternatiflerinizi bilmek vergi ödemekten kaçınmanın en iyi yolunu seçmenize yardımcı olabilir. İşte yasal olarak vergi ödememenin 5 yolu.
1 numara. Serbest Meslek İçin Vergi İndirimleri
Normal serbest meslek vergi oranı, serbest çalışanlar, bağımsız yükleniciler ve işletme sahipleri için işletme maliyetleri sonrası net kazançlarınızın %15.3'üdür. Sosyal Güvenlik ve Medicare katkı paylarınız bunun kapsamındadır. IRS bu verginin yarısını işletme gideri olarak gördüğünden, şunları yapmalısınız:
Serbest meslek verginizi hesaplamak için net gelirinizin %92.35'i kullanılmalıdır. Serbest meslek verginizin yarısını (%7.5) net kârınızdan düşerek daha sonra keseceğiniz paranın vergisini ödemekten kurtulabilirsiniz (aşağıya bakınız)
Bilgili işletme sahipleri, vergilerini öderken, gelirlerinden düşülebilecek işletme giderlerinden en iyi şekilde yararlanırlar. Bu, bir ev ofisi, telefon ve internet ücretleri, zanaatınız için sarf malzemeleri, pazarlama ve reklam masrafları, ofis malzemeleri, müşteri toplantıları, iş gezileri ve daha fazlası gibi harcamaları kapsar. IRS web sitesinde, indirilebilir işletme giderlerinin kapsamlı bir listesi mevcuttur.
#3. Emeklilik Planı Katkıları Yapın.
Yasal olarak vergi ödemekten nasıl kaçınılacağına dair tavsiye? Bu, vergiye tabi gelirinizi düşürürken gelecekteki yatırımınızı artırmak için akıllıca bir yaklaşımdır. Solo 401(k), SEP-IRA ve Roth IRA (k) dahil olmak üzere bağımsız yüklenicilerin emeklilik hesapları için birkaç seçenek vardır.
#4. Hayır kurumuna bağış.
Vergi ödemekten kaçınmanın bir yolu olarak sıklıkla dile getirilen bir diğer yasal taktik ise 2021 hayır kurumu vergi indirimi yönetmeliğinin 2022 yılında uygulanmaması; bu nedenle, vergi mükellefleri hayır kurumlarına yapılan katkılar için kesintilerini IRS Form 1040'ın A Çizelgesi'ndeki "Hayır Kurumlarına Hediyeler" başlığı altında listelemelidir. Bu nedenle, giysi bağışlarken, çevrimiçi para verirken veya bir hayır etkinliğine katıldığınızda vergi makbuzu istemeniz önemlidir. , ister çevrimiçi ister şahsen. Bunların tamamı vergiden düşülebilir. Gaz kilometresi ve diğer gönüllü harcamalar kabul edilebilir kesintilerdir.
# 5. Çocuk Vergi Kredisi.
Çocuk Vergi Kredisi (CTC), çocukları olan işletme sahiplerine vergilerini düşürmeleri için bir şans daha verir. CTC'nin 2021 artışlarının süresi dolmuştur, bu nedenle, 2022 için ilk kredi tutarı uygun olan her çocuk için 2,000 ABD dolarıdır. Ayrıca, vergi indiriminden yararlanabilmek için çocuğun takvim yılı sonunda 17 yaşından küçük olması gerekir.
Kripto Üzerinden Vergi Nasıl Ödenmez?
Erken yatırımcılar, nispeten yeni kripto para birimleri varlık sınıfından muazzam servetler kazandılar. Ancak zenginliğin, ne zaman yaratılırsa yaratılsın, eninde sonunda bir şekilde vergilendirilmesi muhtemeldir.
Neyse ki, ABD vergi kanununda kripto para birimi yatırımcılarının dijital para varlıkları için daha az vergi ödemesine izin verebilecek bazı hükümler var. Koşullarınıza bağlı olarak, aşağıdaki dokuz teknik, kripto için nasıl vergi ödemeyeceğinizi anlamanıza yardımcı olabilir.
1 numara. Porto Riko'ya taşınma
Çok fazla dijital varlığınız varsa, Porto Riko'ya taşınmak, bazı ABD federal gelir vergileri üzerinden kripto üzerinden vergi ödememeniz konusunda size yardımcı olabilir. Bir ABD bölgesi olan Porto Riko'da sermaye kazançlarında %100 muafiyet gibi bazı vergi indirimleri vardır. Bu nedenle, ister kripto para biriminden tasarruf etmek, ister hisse senetlerinde sermaye kazancından kaçınmak isteyin, Porto Riko'ya taşınmak sizi vergi yükünüzden önemli ölçüde kurtarabilir.
2 numara. Kripto Para Gelirinizi Bildirin
Bir kripto para cüzdanı kullanıyorsanız, mal veya hizmet karşılığında dijital para birimi alıyorsanız, kripto para madenciliği yapıyorsanız veya kripto para birimlerini stake ediyorsanız veya üçünü birden yapıyorsanız, vergileriniz farklı olacaktır. Bu koşullarda kripto para birimleri aldığınızda, bunlar gelir olarak kabul edilir. Vergi amaçlı olarak, aldığınız kripto para biriminin adil piyasa değerini takip etmeli, raporlamalı ve gelirinize dahil etmelisiniz.
#3. Kripto Paranızı Uzun Süre Elinizde Tutun.
Kriptoları yatırım olarak tuttuğunuz ve herhangi bir gelir elde etmediğiniz sürece, onları satana kadar genellikle kripto paralar için vergi ödemeniz gerekmez. Belirli bir vergi yılında hiç satış yapmayarak vergi ödemekten tamamen kurtulabilirsiniz.
Ancak, herhangi bir noktada Bitcoin'inizi satmaya karar verebilirsiniz. Vergi yükümlülüğünüzü azaltmak için sattığınız bitcoin'in bir yıldan uzun süredir elinizde olduğundan emin olun. Eğer öyleyse, Bitcoin'inizi daha düşük bir uzun vadeli sermaye kazancı vergi oranından satabilirsiniz. Bunun sonucunda vergi yükünüz önemli ölçüde azalabilir.
#4. Kripto Para Kar ve Zararlarını Dengeleyin
Bir yatırım sattığınızda ya para kazanırsınız ya da para kaybedersiniz. Gerçekte ne fark ettiğiniz, varlığın maliyet esasına ve onu sattığınız fiyata bağlıdır. Amerikan vergi sistemiyle ilgili güzel olan şey, sermaye kayıplarının ve kazançlarının dengelenebilmesidir. Vergi kaybı hasadı, bunu kendi avantajınıza kullanma pratiğidir.
Teknik olarak, benzer karlar ve zararlar önce birbirini dengeler. Vergi amaçlı olarak, kısa vadeli kayıplar kısa vadeli kazançlarla telafi edilecektir. Ardından, herhangi bir sonraki net kaybı farklı türden bir net kazançla karşılaştırabilirsiniz.
# 5. Düşük Gelirli Bir Yılı Varlık Satarak Dengeleyin
Ödediğiniz vergi oranı, uzun veya kısa vadeli sermaye kazançlarınız olup olmadığına bakılmaksızın gelirinize bağlıdır. Vergilendirilebilir geliriniz ne kadar düşükse, vergi oranınız o kadar düşük olur. Vergileri indirimli bir vergi oranında ödeyeceğinizi bildiğiniz yıllarda kazanç elde edecek kripto satmak, vergilerden tasarruf etmenize yardımcı olabilir.
#6. Aile Üyelerinize Hediyeler
Kripto para birimini hediye olarak vermek, kazancınızdaki vergilerden tasarruf etmenizi sağlayabilir. Alıcı da hediye vergisinden muaftır. Şu andan itibaren, hediye vergisi beyannamesi doldurmanıza veya herhangi bir hediye vergisi ödemenize gerek kalmadan her yıl kişi başı 15,000 ABD dolarına kadar hediye vermenize izin verilmektedir. 15,000$ eşiğini aşsanız bile, 11.7 milyon $'lık ömür boyu emlak muafiyetiniz bitene kadar hediye vergisine tabi olmayacaksınız. Bu, kripto için vergi ödememenizi sağlamanın başka bir yoludur.
#7. Ölene Kadar Ona Sarıl
Bitcoin'e koyduğunuz paraya hemen ihtiyacınız yoksa, onu gelecek nesiller için zenginlik oluşturmak için kullanın. Bunun işe yaraması için bir kripto para biriminin uzun vadeli potansiyeline inanmalısınız, ancak istisnai vergi avantajları sağlayabilir.
Vefat ettiğinizde, malvarlığınız mirasçılarınıza üvey olarak tabir edilen şekilde verilir. 1,000 yıl sonra vefat ettiğinizde 250,000 $ değerinde olacak olan bugün 20 $ değerinde bitcoin (BTC) satın almayı düşünün. Bitcoin'i vefat etmeden hemen önce satarsanız, 249,000 $ kazanç üzerinden vergi ödemeniz gerekir.
Sermaye Kazançlarından Vergi Nasıl Ödenmez?
Kârınızın bir kısmından vazgeçmek tatsız olabilir. Neyse ki, bir ürünü sattıktan sonra ödemek zorunda kalacağınız sermaye kazancı vergileri birkaç farklı şekilde azaltılabilir. Aşağıda, sermaye kazançları üzerinden vergi ödememekten kaçınmanın bazı yolları verilmiştir:
1 numara. Uzun Vadeli Yatırımları Seçin
İki tür sermaye kazancı vardır: kısa vadeli ve uzun vadeli ve her birinin farklı bir vergi oranı vardır. Kısa vadeli varlıklar, bir yıldan daha az bir süredir sahip olduğunuz varlıklardır. Kısa vadeli kazançlar, toplam vergiye tabi gelirinize bağlı olarak %37'ye kadar çıkabilen normal vergi oranınız üzerinden vergilendirilecektir.
Bunun yerine, sermaye kazancı vergilerini ödemekten nasıl kaçınacağınızı öğrenmek istiyorsanız uzun vadeli yatırımları seçin. Bir yatırımı bir yıl veya daha uzun süre elinde tutarak, uzun vadeli sermaye kazançları vergi oranlarından yararlanabilirsiniz.
2 numara. Vergi Ertelenmiş Emeklilik Planlarından Yararlanın
Paranızın ve gelecekteki varlıklarınızın çoğu muhtemelen emeklilik hesaplarınızdadır. Daha fazla sermaye kazancı vergisi ödemek zorunda kalmamak için vergisi ertelenmiş (ve vergisiz) planları mümkün olduğunca kullanmalısınız. Her ikisi de vergiden ertelenmiş emeklilik planları olan standart bir IRA veya 401(k) yaptığınızda, katkılarınızı cari vergi yılı için vergilerinizden düşebilirsiniz. Bu, gelecek için daha fazla para biriktirmenize yardımcı olmanın yanı sıra, bugün gelir vergilerinizden tasarruf etmenize yardımcı olabilir.
#3. Kazançlarınızı Dengeleyin
Birçok farklı şeye sahipseniz, kârınızın bir kısmını geçerli kayıplarla mahsup ederek sermaye kazancı vergilerinizi daha az ödeyebilirsiniz.
Vergi zararı hasadı, sermaye kazancı vergilerinden kaçınmak için başka bir mahsup tekniğidir. Bu tekniği, bir vergi yılındaki zararları bir sonraki yıla devretmek için kullanabilirsiniz, bu da potansiyel kârların mahsup edilmesine yardımcı olabilir. Yalnızca belirli bir yılda zararlar kazançları geçtiğinde vergi zararları toplanabilir.
Daha Fazla Vergi Ödemekten Nasıl Kurtulabilirim?
Vergi ödemek hayatın gerekli bir parçası olsa da, çoğu insan paralarının hiçbirini devlete vermemeyi tercih eder. Neyse ki, yıllık vergi yükünüzdeki artışı en aza indirecek bazı stratejiler var. Bunlar krediler, kesintiler ve gelişmiş yatırım tekniklerinden oluşur.
İşte daha fazla vergi ödemekten nasıl kaçınacağınıza dair bazı ipuçları
- Emeklilik hesabına katkıda bulunmak,
- İş yerinde esnek harcama hesapları arayın
- Yan işiniz için iş kesintilerini talep edin.
- Ev ofis indiriminden yararlanın.
- İş Toplantıları İçin Evinizi Uygun Hale Getirin
- Yarı Serbest Meslek Vergisi İndiriminden yararlanın.
- Hayır kurumlarına bağış yapın
- Sermaye Kazançları Vergisi Temeliniz Değiştirilebilir
Vergi Ödemezseniz Ne Olur?
Vergi cezasını ödememe cezasının miktarı, vadesi geçmiş vergilerinizin ne kadar süreyle ödenmediğine göre belirlenir. Hâlâ ne kadar vergi borcunuz olduğunu bulmak için, stopajlarınızı, tahmini vergi ödemelerinizi ve iade edilebilir kredilerinizi beyan etmeniz gereken toplam vergi tutarından çıkarırsınız.
Cezaları ve vadesi geçmiş vergileri ödememe toplamınız %25'i geçemez.
Hangi Yaşta Vergi Ödemeyi Durdurabilirsiniz?
65 yaşını doldurduğunuzda, bölgenizin baş bilirkişisine bir beyanname göndererek vergi ödemeyi durdurabilir ve emlak vergisi muafiyeti için başvurabilirsiniz. O yaşa geldiğinizde, sonunda emlak vergilerini ödemeyi bırakabileceğinizi düşünmeye başlayabilirsiniz, ancak bunun yalnızca geçici bir erteleme olduğunu ve borcu tamamen ortadan kaldırmadığını unutmamak çok önemlidir.
Bu, 65 yaşına geldiğinizde, yerel vergi dairesinin çiftliğinizden vergi toplamayı durdurmasını talep eden bir beyanda bulunabileceğiniz anlamına gelir.
Neden Vergi Öderiz?
Vergiler, çoğu hükümet için genellikle ana finansman kaynağıdır. Okullar, acil müdahale ekipleri ve sosyal hizmetler gibi kamu hizmetlerinin finansmanı ve seyahat etmek için kullandığımız otoyollar gibi kamu altyapısının iyileştirilmesi ve bakımı bu paranın kullanımlarından sadece birkaçıdır.
Sonuç
Son olarak, aşırı derecede zenginseniz, gelir vergisi ödememek çok kolaydır. Vergi sistemimize göre, para yalnızca kazanıldığında veya bir varlık kâr amacıyla satıldığında gelir vergisine tabidir. Satış noktasına kadar, hisse senedi veya gayrimenkul gibi varlıkların değer kazanması üzerinden gelir vergisi ödemeniz gerekmez. Ödünç aldıkları gelir üzerinden herhangi bir vergi ödemeleri gerekmez. Birkaç milletvekili en zengin insanların mal varlıklarına vergi getirilmesini önerdi, ancak henüz yasalaşmadı.
İlgili Makaleler
- BAZI MALİYET NEDİR? Bilmen gereken her şey
- Her Amerikalının Ödemesi Gereken Vergi Nedir?
- HİSSE PİYASASINDA NASIL PARA KAZANILIR: Ayrıntılı Kılavuz
- Yeni Başlayanlar İçin Kripto Para Birimi: Kripto Para Birimi Kavramı (Yeni Başlayanlar Kılavuzu)
- VERGİLENDİRİLEBİLİR GELİR NASIL AZALTILIR: En İyi Basit Stratejiler!
Referanslar
