Bu günlerde sağlam, güvenilir tavsiye bulmak zor olabilir. İşletmeler, daha önce hiç yüzleşmek zorunda kalmadıkları zorluklarla benzeri görülmemiş zamanlardan geçiyor ve belirsizlik çok yaygın. Başarılı olmak ve büyümek için hangi yolu izleyecekleri konusunda desteğe, tavsiyeye ve rehberliğe ihtiyaçları var. Pek çok işletmenin finansal başarısı söz konusu olduğunda, onlara danışmanlık yapanlara, finansal danışmanlarına ve planlamacılarına çok fazla ağırlık ve sorumluluk düşmektedir. İşletmelerde fark yaratmak ister misiniz? Bilgi ve uzmanlığınızı paylaşmak ve işletmelerin başarılı olmasına yardımcı olmak ister misiniz? Öyleyse, bir mali müşavir rolünü üstlenmeyi düşünebilirsiniz. Bu makalede, bu rolün neleri kapsadığı, bu rolü etkili bir şekilde doldurmak için gereken nitelikler hakkında daha fazla bilgi edineceğiz ve mali müşavir ipuçları, başarılı olmak için dikkate almanız gereken öneriler.
Bir Mali Müşavirin Rolü Neleri Kapsar?
Bir finansal danışman, yatırım, emekli maaşı, tasarruf, ipotek, sigorta ve diğer mali yönler konusunda bireylere ve kuruluşlara iyi kararlar vermelerinde yardımcı olur. Böyle bir role kaydolmak için eğitim gereklidir ve bir kişinin sahip olduğu nitelikler, ne tür ürün ve hizmetler sunabileceğini belirler.
Yardımsever ve deneyimli danışmanlar olmak için emek harcayanlar için büyük ödüller vardır, ancak bu, kendi zorluklarını ve zorluklarını taşıyan benzersiz bir alandır. Birçoğu yola başlarken, başarılı olan çok az kişi var. Açıkçası, bu zorluğu üstlenmeyi düşünüyorsanız, kendi tavsiyenize ihtiyacınız var!
İhtiyacınız Olan Nitelikler ve Beceriler
Bir finansal danışmanın rolünü yerine getirmek için ihtiyaç duyacağınız birçok beceri ve nitelik vardır. Matematik bilgisi ve ekonomik anlayış elbette gerekli olsa da, bu sadece sayılarla iyi olma durumundan daha fazlasıdır. Ayrıca, bir müşterinin neye ihtiyacı olduğunu ve onlara nasıl yardımcı olabileceğinizi gerçekten anlamak için mükemmel müşteri hizmeti becerilerine ve dinleme becerilerine sahip bir insan olmanız gerekir.
Bunun yanı sıra, hizmetlerinizi potansiyel müşterilere satabilmeniz gerekir, bu nedenle çok yüksek bir standartta satış ve iletişim yeteneğine sahip olmanız gerekir. Mesleğinizi başarılı kılmak için, iş yönetimi becerileri çok önemlidir, ayrıntılara iyi bakmanız ve işinizi iyi yapmanıza yardımcı olacak bir bilgisayar ve çeşitli yazılım paketlerini kullanma konusunda yetkin olmanız gerekir. Bunlar, bir finansal danışman rolünde sahip olmanız ve kullanmanız gereken beceri ve bilgilerden sadece birkaçıdır.
Mali müşavir olmak için ne yapabilirsiniz? Şimdi biraz düşünelim içeriden ipuçları kariyerinizde bir sonraki adımı atmanıza yardımcı olacak uzmanlardan.
Mali Müşavirler için Insider Times
1 numara. Önceden uyarılmış önceden silahlandırılmıştır
Kendinizi neyin içine soktuğunuzu gerçekten bilmek ve anlamak için rol ve içeriği hakkında biraz araştırma yapın. Bir danışmandan yardım almış başkalarıyla bu konuda ne aradıkları hakkında konuşun ve diğer danışmanlarla konuşun. İşleri hakkındaki dürüst görüşleri sayesinde, işin içinde ne olduğu konusunda dengeli bir anlayışa sahip olabilir ve bunun sizin için doğru yol olup olmadığını değerlendirebilirsiniz.
Bu işe doğru nedenlerle ve en iyi niyetlerle - güven inşa etmek ve müşteriniz için en iyisini yapmak - girmeniz çok önemlidir.
2 numara. Sabırlı ol
Bir iş kurmak zaman alır ve hem yetkin hem de kendinden emin olmak biraz zaman alır. Başarının bir gecede size ulaşmasını beklemeyin, deneyim kazanmak ve becerilerinizi geliştirmek için elinizden gelen her fırsatı değerlendirin. Kendi kendini idame ettiren bir uygulama oluşturmak zaman alacaktır, ancak bunu en başından bilmek gerçekçi kalmanıza ve hayal kırıklıklarına veya aksiliklere rağmen sebat etmeye devam etmenize yardımcı olacaktır.
#3. Gerekli bilgiyi elde etmek için çok çalışın
Finansal planlama ve yatırım kavramları ve stratejileri hakkında daha fazla şey öğrenmeye odaklanın. Bu, bu farklı yönlerin çeşitli durumlarda ve gerçek hayattaki işletmeler için nasıl geçerli olduğunu anlamaya çalışırken size iyi bir bilgi temeli sağlayacaktır.
#4. Kendinize uzmanlaşmak için bir niş bulun
2020'de Amerika Birleşik Devletleri'nde çalışan ve faaliyet gösteren 275,000 finansal danışman vardı, bu nedenle dikkat çekmek istiyorsanız kalabalığın arasından sıyrılmanız gerekir. Özel nişlere veya belirli kitle demografisine odaklanın. Hatta bu nişi, size üstünlük sağlayacak ve becerilerinizi geliştirmenize ve pazarlamanıza yardımcı olacak özel bir sertifika ile destekleyebilirsiniz.
# 5. Üründen çok süreç hakkında düşünün
Başarılı bir süreç oluşturmak yerine sadece ürün satmayı düşünürseniz, sıkı çalışmadan yorulduğunuzu ve uzun vadeli sonuçları göremediğinizi görürsünüz. Hızlı bir satış yapmak için herhangi bir fırsatı değerlendirmek yerine, daha büyük resmi göz önünde bulundurarak sağlam bir strateji oluşturmayı tercih edin.
#6. Öğrenmeye ve büyümeye devam edin
Her zaman öğrenilecek daha çok şey olacak, bu nedenle "mali müşavir olmak" buradaki nihai hedef değil. Finans sahnesi sürekli değişiyor, bu nedenle rekabette önde kalabilmek ve müşterilerinize mevcut en iyi hizmeti vermeye devam edebilmek için yeni teknolojilere ve en iyi uygulamalara ayak uydurmanız gerekiyor.
#7. Dinlemeye çalışmak
Daha önce de belirttiğimiz gibi, başarılı bir danışman olmak için dinleme becerileri çok önemlidir. Danışman terimi uzman olduğunuzu ve konuşmanın çoğunu siz yapacağınızı ima ettiğinden, kulağa çelişkili gelebilir. Bununla birlikte, müşterilerinize gerçekten yardımcı olmak için, müşterinizi ve onların istek ve ihtiyaçlarını gerçekten anlamanız gerekir. Açık fikirli olun, olaylara başkalarının bakış açısından bakın ve konuşmaktan çok dinleyin.
Başarılı Bir Mali Müşavir Olabilirsiniz!
Önünüzdeki yolun göz korkutucu zorluklarına rağmen, kazançlı ödüllerle başarılı bir mali müşavir olmak mümkündür ve sadık müşteriler. Yapabildiğiniz her şeyi öğrenerek ve sizden öncekilerin tavsiyelerine uyarak, size ve ailenize gelecek yıllar için gelir sağlayacak başarıyı uygulayabilirsiniz.
