Tüm işletmelerin başlamak için sermayeye ihtiyacı vardır ve bazen bunu kendi başınıza sağlamak zor olabilir. İşletmenizi başlatmak için ihtiyaç duyacağınız çeşitli başlangıç finansmanı türleri vardır. Başlangıç finansmanının nasıl çalıştığını ve nasıl elde edileceğini anlamalısınız.
Başlangıç Finansmanı
Sıfırdan yeni bir iş kurmak, genellikle birden fazla başlangıç sermayesi yatırımı gerektirir.
Genç işletmeler, ilk finansmanlarının çoğunu risk sermayedarları ve/veya melek yatırımcılar gibi deneyimli yatırımcılardan alıyor. Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, başlangıç finansmanının diğer kaynaklarıdır. Bu yatırımcılar, yeni kurulan işletmelere yatırım yapmak yüksek düzeyde risk taşıdığından, paraları karşılığında sıklıkla güçlü bir iş stratejisi talep ederler. Yatırımları için, genellikle işletmede bir hisse senedi alırlar.
Bir işletme büyüdükçe ve piyasaya sunuldukça, çeşitli finansman turlarında sıklıkla başlangıç finansmanı aranır.
İşletmenin hisse senetlerini halka açık bir borsada sattığı ilk halka arz (IPO), kaynak yaratmanın son turu olabilir. Bunu yaparak, yatırımcılarına geri ödeme yapmak ve şirketin gelecekteki büyümesini finanse etmek için yeterli parayı toplar.
Başlangıç Finansmanı Nedir?
Başlangıç finansmanı, bir şirketin yeni bir girişimi başlatmak veya sürdürmek için kullandığı sermayedir. Çok sayıda farklı finansman seçeneği vardır. Bu fonlar, yeni başlayanlar tarafından işletme maliyetleri, pazarlama ve iş genişletme için ödeme yapmak için kullanılır.
Yeni bir işletmenin başlangıç masraflarını karşılamak için topladığı paraya başlangıç sermayesi denir. Konseptlerini satmak için başlangıç parası arayan girişimciler tarafından güçlü bir iş planı veya çalışan bir prototip oluşturulmalıdır. Başlangıç sermayesi, genellikle şirketin envanter, lisanslar, ofis alanı ve ürün geliştirme gibi önemli başlangıç harcamalarının herhangi birini veya tamamını kapsayan oldukça büyük bir para miktarıdır. Başlangıç parası risk sermayedarları, melek yatırımcılar, bankalar veya diğer finansal kuruluşlar tarafından sağlanabilir.
Başlangıç Finansmanı Nasıl Çalışır?
Başlangıçlar, henüz gelişimin ilk aşamalarında olan yeni işletmelerdir. Bu işletmeler, genellikle bir ürün veya hizmet oluşturmak ve tanıtmak isteyen bir veya daha fazla kişi tarafından başlatılır. Bir girişimin ilk görevlerinden biri sermaye toplamaktır. Çoğu kişi bu finansmanı başlangıç sermayesi olarak adlandırır.
Girişimciler, yeni bir iş kurmakla ilgili gerekli maliyetlerin bir kısmını veya tamamını karşılamak için başlangıç parasını kullanırlar. Buna yeni çalışanlar, ofis alanı, izinler, lisanslama, envanter, pazar araştırması, ürün üretimi, pazarlama ve diğer operasyonel maliyetler için ödeme dahildir.
Başlangıç Finansmanının Kaynakları
Başlangıç finansmanının farklı kaynakları vardır. Çeşitli başlangıç finansmanı alternatifleri aşağıda listelenmiştir:
Küçük işletme sahipleri, bankalardan, çevrimiçi borç verenlerden veya diğer finansal kurumlardan işletme vadeli kredi yoluyla büyük miktarda para alabilir. Bu kredilerin %95'i belirlenmiş faiz oranlarına ve düzenli geri ödeme planlarına sahiptir.
Düşük faizli, devlet destekli SBA kredileri çeşitli ücretlerle gelir. Azınlık mülkiyetine sahip işletmeler için finansman dökümü aşağıdadır.
#1. İşletme Kredi Kartı
Bir kartvizit, tıpkı kişisel bir kredi kartı gibi, firmanız için düzenli alışverişler yapmak için kullanılabilir. Kredi limiti, hem şirketin mali sağlığı hem de kredi geçmişiniz tarafından belirlenir, bu nedenle, yeni başlıyorsanız, daha büyük bir limite ulaşmanız gerekebilir. İş seyahati ve maliyetleri için kazanılan puanlar ve teşvikler, daha sonra firmanıza yeniden yatırım yapabilirsiniz, kartvizit kullanmanın önemli bir avantajıdır.
2 numara. Ekipman Kredisi
Borç verenlere küçük aylık ödemeler yapmak, ihtiyaç duyduğunuz ekipmanı, bilgisayarı veya ticari buzdolabını satın almanızı sağlayacaktır. Ödemenin tamamlanmasının ardından, ekipman şirketinizin malı olur. ABD işletmelerinin yaklaşık %80'i ekipman alımlarını finanse ediyor ve finansmanın %43'ü bankalardan geliyor.
#3. Bireysel kredi
Kişisel kredi, bir kişinin kişisel kredi geçmişine dayanır ve bir işletmeyi finanse etmek için kullanılabilir. Bu krediler bankalar ve kredi birlikleri tarafından sunulmaktadır ve büyüklükleri 1,000$ ile 50,000$ arasında değişmektedir. Ödemeleri zamanında yapabildiğinizden emin olun, çünkü işletme için kişisel bir kredi kişisel fonlarınızı ve kredi puanınızı hala etkiler.
#4. kitle fonlaması
Bir kitlesel fonlama kampanyasında, birçok destekçi firma hisseleri, erken piyasaya sürülecek bir ürün veya hizmet veya belki de hiç bir şey karşılığında para bağışında bulunur. Kickstarter, Indiegogo ve GoFundMe, şirketlerin finansmanında etkili olan sitelerden sadece birkaçı. Başarısız bir kampanya yalnızca çok az zaman ve paraya mal olduğundan,
Başarısız bir kampanya çok az zaman ve paraya mal olduğundan, sermaye yaratmanın düşük maliyetli bir yoludur. Yine de vasatın altında bir iş teslim ederken ödeme almamaya dikkat edin. Markalar, aşırı vaatlerde bulunarak ve ardından bunları yerine getirmeyerek, platformlardaki itibarlarına zarar verdi ve çok önemli bir müşteri tabanını kızdırdı.
Bir Startup İçin En İyi Finansman Seçeneği Nedir?
#1. Melek Yatırım
Melek yatırımcılar genellikle erken aşamada yatırım yapan kişilerdir. veya şirketin öz sermayesinden bir pay karşılığında yeni kurulan işletmeler. İşletmelere melek yatırım yapanlarda bir artış oldu ve Uber, WhatsApp ve Facebook gibi iyi bilinen başarı öyküleri, melek yatırımcıları astronomik getiri elde etme beklentisiyle çeşitli bahisler yapmaya teşvik etti.
Melek yatırımları genellikle işletme başına 25,000 ila 100,000 ABD Doları arasında değişir, ancak daha fazla da olabilir.
Daha fazlası için Küçük İşletmeniz İçin Melek Yatırımcılar Nasıl Bulunur?
#2. kitle fonlaması
Finansman yöntemi "kitle fonlaması" olarak bilinir ve genellikle iyi bilinen kitle fonlaması platformları aracılığıyla yapılır.
Kitle fonlaması, yeni işletme sahiplerine girişimleri için başlangıç parası sağlama şansı verir ve ürün veya hizmet tanıtım çabalarını destekleyebilir. Etkili bir kitlesel fonlama kampanyası kolayca kurulabilir. Bir kitle fonlaması web sitesinde bir profil oluşturursunuz ve işiniz, ne kadar para toplamaya çalıştığınız ve firmanız hakkında bilgiler eklersiniz.
Amacınızla ilgilenen kişiler karşılığında kampanyanıza katkıda bulunabilir. Tipik olarak, bir tür teşvik (mal veya hizmetlerinizden biri, bağışlanan miktara göre bir indirim veya başka bir fayda) veya şirketinizde bir tür hisse senedi veya kar paylaşımı karşılığında.
Şirketiniz, ürününüz veya hizmetiniz hakkında büyüleyici bir anlatıya sahip olmanın yanı sıra bağışlar için değerli bir teşvik sağlamak, başarılı kitlesel fonlama kampanyalarının temel bileşenleridir. Kitlesel fonlama kampanyaları yoluyla bazı firmalar on binlerce hatta milyonlarca dolar toplayabilmiştir.
Ürünlerinizin veya hizmetlerinizin yalnızca bir kısmını bağışladığınız veya indirim sunduğunuz için, ödüle dayalı kitle fonlaması, yeni başlayanlar için özellikle çekici bir seçimdir. İşletmenizde hisse senedi veya kısmi mülkiyet vermiyorsunuz. Ayrıca, küçük işletme kredilerinden farklı olarak, ödül bazlı girişimler faiz veya anapara geri ödeme gerekliliklerine tabi değildir.
#3. Kartvizit
Birçok kredi kartı şirketi, küçük işletme sektörüne geri ödeme ödülleri, havayolu mil puanları ve diğer avantajlar gibi benzersiz teşvikler sunar.
Bazı düzenleyiciler, kartın sahibinin kendi kredi puanına, kredi geçmişine ve sahiplik garantisine bağlı olmasını talep eder. Doğal olarak, şirket kredi kartındaki herhangi bir temerrüt veya geç ödeme, kişisel kredi puanınızı etkileyecektir.
Tamamı ödenmeyen kredi kartları için faiz oranları %5 ile %19.9 arasında değişen çok yüksek olabilir. Kısa bir süre için, birkaç ihraççı düşük veya ücretsiz faizle promosyon ücretleri sağlar.
Küçük bir şirket kredi kartına internet üzerinden veya bankanız aracılığıyla başvurabilirsiniz. Capital One, Wells Fargo, Chase, Bank of America ve American Express, geleneksel küçük işletme kredilerinden bazılarıdır.
Küçük işletme sektörünü hedefleyen yeni bir kredi kartı veren kuruluş dalgası kişisel garanti talep etmediğinden, kartın kullanımı kişisel kredi puanınızı etkilemeyecektir. Brex, dış finansmanı olan başlangıç teknolojisi şirketleri için kompakt bir kartvizit sağlayan bir şirkettir.
Bu kartlar sıklıkla değerli teşvikler sunar ve kredi limitleri standart kredi kartlarından çok daha yüksek olabilir.
#4. Girişim Finansmanı
Finansman ihtiyacı olan girişimler sıklıkla risk sermayesi (VC) şirketlerine yönelir. Bu şirketler, finansman, stratejik tavsiye, olası müşteriler, ortaklar ve personel ile tanışma ve çok daha fazlasını içeren çeşitli hizmetler sunabilir.
Risk sermayesi için finansman bulmak zordur. Risk sermayedarları genellikle büyük, yüksek büyüme fırsatları arayan ve işlevsel bir ürün prototipine sahip olmak veya erken müşteri alımı gibi daha önce bir miktar ilgi göstermiş olan firmalara yatırım yapmak isterler.
#5. Banka kredileri
Çok sayıda geleneksel ve geleneksel olmayan borç veren, küçük işletme kredileri sunmaktadır. Bu krediler, şirketinizin büyümesini destekleyebilir, yeni araştırma ve geliştirmeyi finanse edebilir, pazarın genişlemesine yardımcı olabilir, satış ve pazarlama girişimlerini geliştirebilir, ek çalışanlar almanızı sağlayabilir ve çok daha fazlasını yapabilir.
Küçük işletme kredileri çeşitli biçimlerde gelir ve ihtiyaçlarınıza, kredinin süresine ve belirli koşullarına göre seçimleriniz değişir:
Başlangıç Finansmanını Kim Sağlıyor?
Genç işletmeler, ilk finansmanlarının çoğunu risk sermayedarları ve/veya melek yatırımcılar gibi deneyimli yatırımcılardan alıyor. Bankalar ve diğer finansal kuruluşlar, başlangıç finansmanının diğer kaynaklarıdır.
AYRICA OKUYUN İŞ KULUK MAKİNELERİ
Bir Girişimcinin Bir Start-up'ı Finanse Etmesinin Üç Yolu Nelerdir?
1 numara. Bireysel Birikimlerden Finansman
Küçük firmalar için, kişisel tasarruflardan finansman en sık kullanılanıdır. Ne kadar kişisel birikime sahip olduğunuz ve ne kadar kişisel birikiminizi riske atmaya istekli olduğunuz, bu tür bağış toplamada iki temel faktördür.
Birçok işletme sahibi ve girişimci, OPM'yi veya “başkalarının parasını” tercih eder.
2 numara. Ticari Krediler
“Kredi” terimi “borç finansmanı” olarak anılır. Hem bankalar hem de kredi birlikleri, zaman içinde faiziyle geri ödenmesi gereken krediler sağlar. Satın almanız gereken varlığın türüne bağlı olarak bu, kişisel kredi, geleneksel işletme kredisi veya diğer finansman (örneğin ekipman, arazi veya araçlar için) şeklini alabilir.
Borç veren tarafından belirlenen tüm standartları karşılamalı ve onlara banka kredilerini geri ödeme olasılığınızın yüksek olduğunu göstermelisiniz (örneğin, bazı durumlarda teminatınız vardır). Banka kredisi çekerken öz sermayeden vazgeçmek zorunda değilsiniz. Yine de ana paraya ek olarak faiz ödemeniz gerekecek.
#3. Aile ve arkadaşlar
Arkadaşlar ve aile, işletmeler için önemli finansman kaynaklarıdır. Borç (geri ödemeniz gereken), özkaynak (işletmenizden hisse aldıkları) veya hatta bunların bir karışımı (örneğin, satışlarınızın belirli bir yüzdesi aracılığıyla geri ödenecekleri bir telif hakkı) şeklinde finansman sunabilirler.
Genelde sizin çıkarlarınızı yürekten düşündükleri ve yabancılardan daha kolay ikna edilebildikleri için, arkadaşlar ve aile mükemmel para kaynakları haline gelir. Yine de paralarını kaybetmek bir olasılıktır. Ve bunun onlarla olan ilişkinizi nasıl etkileyebileceğini düşünmelisiniz.
Dört Finansman Türü Nelerdir?
#1. Dağıtılmamış kârlar
İşletmeler, bir mal veya hizmet için üretim maliyetinden daha yüksek bir fiyat talep ederek karlarını maksimize etmeyi umarlar. Herhangi bir işletme için en temel finansman şeklidir.
Bir işletme, kazanılan parayla ne yapacağına ve kâr elde ettikten sonra onu etkili bir şekilde nasıl kullanacağına karar verir. Hissedarlara birikmiş karlardan temettü ödenebilir veya işletme kendi hisselerini geri almak için bir hisse geri alım programı başlatmayı seçebilir.
Fonların olası kullanımları, yeni bir tesisin inşasını veya şirket ile diğer işletmeler arasında bir ortak girişimi içerir.
#2. Banka kredileri
Banka kredisi kullanarak finansman sağlayabilirsiniz. Genel halka borç vererek, yeni finansman da sağlayabilirler.
Borç kullanarak borç para alırken, borçlu (ihraççı) şirket tahvilleri veya senetler gibi borçlanma senetleri çıkarır. Tahviller, kiralamalar ve ipotekler diğer borç zorlukları türleridir.
Borç veren işletmeler, belirli görevleri yerine getirmek için gereken para karşılığında menkul kıymet ticareti yaptıkları için borçludurlar. Şirketler daha sonra borcu (anapara ve faiz), ihraç edilen borçlanma araçlarını ve belirlenen borç geri ödeme planını destekleyen anlaşmalara uygun olarak geri ödeyeceklerdir.
Hem faiz hem de anapara ödemelerini zamanında ödemek zorunda kalmak, borçlanarak borçlanmanın bir dezavantajıdır. Bunu yapmamak, borçlunun temerrüde düşmesine veya iflas etmesine neden olabilir.
#3. Öz Sermaye
İşletmeler, yatırımcılara verilen hisseler karşılığında halktan para toplayabilirler. Bu yatırımcılar daha sonra hissedar olacaklar ve firmada orantılı bir sahiplik pozisyonunu temsil edecekler.
Şirketin veya yöneticilerin ağında bir projeye veya paraya ihtiyaç duyulan her yere yatırım yapmaya hazır kuruluşlar veya kişiler varsa, özel sermaye finansmanı da bir alternatif olabilir.
Öz kaynak finansmanı, borçlulara faiz ödemesi gerekmemesi bakımından borç sermayesi yatırımından farklıdır.
Kârın tüm hissedarlar arasında uzun vadeli dağılımı, öz sermaye finansmanının bir dezavantajıdır. Daha da önemlisi, bir şirket ek hisse sattığı sürece, hissedarlar mülkiyet kontrolünü sulandırır.
#4. kitle fonlaması
Özel sermaye ve risk sermayesi dışında, doğrudan yatırım getirisi (ROI) gerektirmeyen diğer finansman türleri arasında bağışlar, hibeler ve sübvansiyonlar yer alır. Kitlesel fonlama olarak da adlandırılırlar.”
Kitle fonlaması, belirli bir projeyi yürütmek veya bir iş kurmak için çok sayıda insandan mütevazı meblağlarda para kazanma tekniğidir. Crowdsourcing prosedürleri genellikle çevrimiçi olarak gerçekleşir.
İş Hayatında FFF Ne Anlama Geliyor?
Esnek Finansman İmkanı (FFF)
Borçlular, FFF kredilerindeki yerleşik alternatifler sayesinde, bir kredinin finansal şartlarını kabul anında veya ömrü boyunca özelleştirme esnekliğine sahiptir. Müşteriler, entegre seçeneklerle LIBOR bazlı finansman sunan FFF platformunun yardımıyla kur ve faiz oranı risklerini yönetebilirler.
Sonuç olarak,
İşletmenizi finanse etmeye başlamak için çeşitli yöntemler kullanabilirsiniz. İşletmenizin bir sorunu çözmesi ve yasal olması gerektiğini unutmayın. Bu, işletmenize sponsor olmak isteyenlerden destek almak içindir.
FAQs
Üç tür finansman nedir?
Üç tür finansman vardır: kişisel finans, kamu finansmanı ve işletme finansmanı.
Başlangıç için ana faktör nedir?
Fikir, ekip, iş modeli, finans ve zamanlama, bir girişimin başarısını etkileyen beş ana unsurdur. Zamanlama, çok önemli ancak kontrol edilemeyen bunlardan biridir. Bu nedenle, yeni işletmeler genellikle karlı hale gelene kadar faaliyet göstermek için yeterli finansmana ihtiyaç duyar.
Yatırımcılar startuplardan ne istiyor?
Hızlı yanıt tahmin edilebilir: Yatırımcılar genellikle güçlü bir ürün, büyük bir pazar fırsatı ve rasyonel bir iş planı ararlar.
Bir start-up'ı başarılı kılan nedir?
Sağlam bir ürün, iyi araştırılmış bir pazara açılma stratejisi ve güçlü bir organizasyon kültürü, bir girişimin başarısını oluşturan üç ana unsurdur. Bu unsurların her birini kendi başlarına oldukça mükemmel hale getirmek zor olabilir; hepsinin birlikte çalıştığından emin olmak daha da zor olabilir.
İlgili Makaleler
- 2023 YILININ EN İYİ BAŞLANGIÇ İŞLETME KREDİLERİ
- 2022'de En İyi Kolay Düşük Maliyetli Başlangıç İş Fikirleri (Güncellendi)
- Yeni Başlayanlar İçin 2023'ün En Karlı Teknoloji Başlangıç Fikirleri(
- 2023'TE GELİRİ OLMAYACAK BAŞLANGIÇ İŞLETME KREDİSİ NASIL ALINIR?
- Yeni Başlayanlar İçin 2023 En İyi İşletme Kredileri (Güncellendi)
Referanslar
