Tek bir kiralık mülke sahip olmak harika, ancak portföyünüz için en iyi gayrimenkul stoklarını seçerek gayrimenkul yatırımının faydalarının çoğunu elde edebilseniz ne olur? Özellikle uygulamalı bakımdan kaynaklanan baş ağrısından kaçınmak söz konusu olduğunda, gayrimenkul yerine gayrimenkul hisselerine sahip olmanın sayısız avantajı vardır. Bu yazıda, ETF'ler, ucuz olanlar, konut ve ayrıca temettü ile gayrimenkul hisse senetleri dahil olmak üzere gayrimenkul hisse senetleri hakkında her şeyi analiz edeceğiz.
Gayrimenkul Hisse Senetleri Nelerdir?
Gayrimenkul sahibi olan veya işleten şirketlere gayrimenkul hisse senedi denir. Gayrimenkul sahibi halka açık firmaların bir alt kümesi olan gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) bu kategoriye dahildir. Yatırım türüne bağlı olarak, gayrimenkul hisse senetlerine yatırım yapmak, portföyünüze güvenilir gelir ve vergi avantajları sağlayabilir.
Gayrimenkul Hisse Senedi Türleri
Gayrimenkul hisse senetleri de diğer borsa sektörleri gibi işlerine göre alt sektörlere ayrılabilir. Gayrimenkul sektörü genel olarak aşağıdaki alt sektörlere ayrılmıştır:
- Konut. Konut gayrimenkul stokları, apartman daireleri, apartman daireleri ve yönetici konutları gibi insanların ikamet ettiği mülklere sahip olan ve bunları kiralayan işletmelerdir.
- Ticari. Ticari gayrimenkul stokları, çeşitli endüstriler için ofis veya perakende satış alanlarına sahiptir, bunları işletir veya inşa eder.
- Sağlık hizmeti. Sağlık hizmetleri gayrimenkul stokları, huzurevleri, destekli yaşam tesisleri ve akut sonrası bakım klinikleri gibi sağlık tesislerine yatırım yapar, inşa eder veya yönetir.
- Uzmanlık. Konut ve ticari gibi temel mülk türleriyle ilgilenen gayrimenkul stoklarına ek olarak eğlence alanları (arenalar gibi) ve diğer mekanlar gibi şeylere yatırım yapan bazı uzmanlaşmış şirketler vardır.
Fiziksel mülk sahibi olan, işleten veya geliştiren gayrimenkul şirketlerinin yanı sıra, gayrimenkul dışı işletmelere yatırım yapan başka hisse senetleri de vardır. Örneğin, ipotek GYO'ları çeşitli ipoteğe dayalı varlıklara yatırım yapar.
Gayrimenkul Hisse Senetlerine Yatırım Yapmanın Avantajları
- Çeşitlilik. Gayrimenkul hisse senetleri, yatırımcıların tek bir mülkiyet payı yoluyla tüm mülk portföyüne yatırım yapmalarını sağlar.
- Profesyonel yönetim. En üst düzeyde yönetim. Gayrimenkul işletmeleri, hissedarlara, hissedar değerini optimize etmek için şirketin mülk varlıklarını yönetmeye odaklanan bir uzman yönetim katmanı sağlar.
- Likidite. Yatırımcılar, varlıkları kendileri bulmak, satın almak ve yönetmek zorunda kalmadan halka açık gayrimenkul stokları aracılığıyla fiziksel mülklere yatırım yapabilirler. Ayrıca, bir yatırımcı nakit ihtiyacı varsa, hisse senetlerini çok daha basit bir şekilde satabilir.
- Vergi avantajları. Gayrimenkul kiralayarak pasif gelir elde eden şirketler, bir dizi önemli vergi indiriminden yararlanıyor.
- Tutarlı kazanç. GYO yatırımcıları genellikle yatırımlarının büyüklüğüne göre düzenli temettü ödemeleri alırlar.
Gayrimenkul Hisse Senetleri Nasıl Alınır?
Gayrimenkul hissesi alımları, bir aracı kurum hesabı veya bireysel emeklilik planı (IRA) gibi vergiye uygun bir emeklilik hesabı aracılığıyla yapılabilir. Yatırımcılar, bazı durumlarda işveren destekli bir 401(k) planı aracılığıyla bile yatırım yapabilirler.
Bireysel şirketlere, özellikle gayrimenkul gibi gerçek varlıklarla desteklenenlere yatırım yapmanın, çeşitlendirilmiş bir fon satın almaktan çok daha riskli olduğunu unutmayın. Bu nedenle yatırımcılar yatırım yapmadan önce firmaları iyice araştırmalı ve mali durumlarını incelemelidir.
Birçok yatırımcı tek şirketlerde ticaret yapmaktan hoşlanırken, finansal danışmanlar yatırımcılara sıklıkla borsa yatırım fonları (ETF'ler) veya endeks fonları gibi fonları kullanarak çeşitlendirmelerini tavsiye eder.
2023'ün En İyi Gayrimenkul Hisse Senetleri
Göz önünde bulundurmanız gereken hisse senetlerinin bir listesini derledik ve işte bunların en iyileri:
#1. giriş
Prologis, lojistik gayrimenkule odaklanan bir endüstriyel gayrimenkul yatırım ortaklığıdır. Analist Michael Elliott'a göre şirketin lojistik tesisleri yüksek talep görüyor ve çok az rekabetle karşı karşıya. Elliott'a göre Prologis'in arazinin nadir olduğu büyük yerlerdeki gayrimenkulleri, muazzam bir zenginlik kaynağı ve yatırımcılar için farklılaştırıcı bir unsur.
2 numara. Equinix, Inc. (EQIX)
Equinix, dünyanın en büyük veri merkezi operatörü ve uzman bir GYO'dur. Elliott'a göre Equinix, benzersiz bir küresel büyüme fırsatı sunuyor ve yüksek oranda yinelenen gelir tabanı, yatırımcılara finansal öngörülebilirlik ve güvenlik sağlıyor. Bu Equinix, dünyanın en büyük teknoloji şirketlerinden bazılarıyla önemli işbirliklerine sahiptir.
#3. Genel Depolama (PSA)
Public Storage, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en büyük kişisel depolama tesisi sahibidir. Elliott, kendi kendine depolama işinin iyi temel trendler gördüğüne ve Public Storage'ın bunlardan faydalanmak için iyi bir konumda olduğuna inanıyor. Şirket, çeşitli, yüksek kaliteli bir portföye ve tarihsel olarak yüksek olan doluluk seviyelerini düşürmeden kiralama oranlarını daha da artırma potansiyeline sahiptir.
#4. Emlak Geliri Şirketi
Realty Income, tek kiracılı binalara odaklanan bir perakende gayrimenkul yatırım ortaklığıdır. Elliott'a göre Realty Income, muadillerinin çoğuna göre belirsiz fiziksel perakende satış ortamından daha iyi korunuyor çünkü kiracılarının çoğu isteğe bağlı olmayan veya hizmet odaklı işletmeler. Ayrıca, Realty Income, güçlü doluluk oranları ve artan temettü ödemeleri konusunda uzun bir geçmişe sahiptir.
# 5. Simon Property Group, Inc. (SPG)
Simon Property Group, yemek, eğlence, alışveriş ve karma kullanımlı mülklerin sahibi ve işletmecisi olan bir gayrimenkul tröstü. Kuzey Amerika, Avrupa ve Asya'da varlıkları var. Her yıl milyonlarca insan mekanlarını ziyaret ederek milyarlarca dolarlık satış yapıyor. Ofis alanına, bölgesel alışveriş merkezlerine, toplum eğlence merkezlerine, otellere ve konut birimlerine dönüştürülen binalarda kiralanan alan, emlak şirketi için gelir sağlar.
Temettü Veren En İyi Gayrimenkul Hisse Senetleri
Temettü veren gayrimenkul hisse senetleri, pasif gelir arayan yatırımcılar için mükemmel seçeneklerdir. Gayrimenkul hisse senetleri, büyük temettü sağlayan tek gayrimenkul hisse senetleri değildir. İşte temettü veren en iyi emlak hisselerinden bazıları:
1 numara. PennyMac Mortgage Yatırım Ortaklığı
PennyMac Mortgage Investment Trust (NYSE: PMT), konut ipoteklerine, ipotek servis haklarına, ipoteğe dayalı menkul kıymetlere ve ilgili riskten korunma varlıklarına yatırım yapan bir gayrimenkul hisse senedidir. Firma, yeni oluşturulan birinci sınıf kredi kalitesinde kredilerle çalışmaktadır.
2 numara. Armor Konut GYO A.Ş.
Armor Residential REIT Inc. (NYSE: ARR), Fannie Mae, Freddie Mac veya Ginnie Mae tarafından ihraç edilen veya garanti edilen konut ipoteğine dayalı menkul kıymetlere yatırım yapan bir gayrimenkul yatırım ortaklığıdır.
#3. Apollo Ticari Gayrimenkul Finans A.Ş.
Apollo Commercial Real Estate Finance Inc. (NYSE:ARI) ticari gayrimenkul ipotekleri, ara kat kredileri ve diğer borç varlıklarını oluşturur ve bunlara yatırım yapar.
#4. Chimera Yatırım A.Ş.
Chimera Investment Corp. (NYSE: CIM), konut ipoteği kredilerine, konut ipoteğine dayalı menkul kıymetlere ve ticari ipoteğe dayalı menkul kıymetlere yatırım yapan bir gayrimenkul yatırım hissesidir. Temettü varlıkları olan bu gayrimenkul stokları 14 milyar dolar.
# 5. Tıbbi Özellikler Güven A.Ş.
Medical Properties Trust Inc. (NYSE: MPW), adından da anlaşılacağı gibi hastanelerin sahibidir. Gerçekte, dünyanın en büyük ikinci devlet dışı hastane sahibidir. Mülklerinin yarısından fazlası (% 61) Amerika Birleşik Devletleri'nde, geri kalanının çoğunluğu Avrupa'da.
En İyi Konut Gayrimenkul Hisse Senetleri
"İlerledikçe istikrarlı" olan daha uzun vadeli varlıklar arayan yatırımcılar için konut gayrimenkul hisse senetleri hem istikrar hem de büyüme sunabilir. Bu hisse senetleri çok gerçek ve pratik gayrimenkul yatırımlarını yansıttığı için, daha az varlık ve daha fazla borçla başlayabilen büyüme hisse senetlerinden çok daha güvenli hissedebilirler. Aşağıdakiler, satın alınacak en iyi konut gayrimenkul stoklarıdır:
1 numara. Hisseli Konut (EQR)
Equity Residential, bireylerin başarılı olabileceği topluluklar geliştirmeye kendini adamıştır. S&P 500 şirketi, varlıklı uzun vadeli kiracıları çeken dinamik şehirlerde ve yakınında konut varlıklarının edinilmesi, geliştirilmesi ve yönetimine odaklanmaktadır. Equity Residential, Boston, New York ve Washington, DC'de olmak üzere toplam 308 apartman birimine sahip 79,597 mülke sahiptir veya yatırım yapmaktadır.
2 numara. Essex Mülkiyet Vakfı (ESS)
Essex Property Trust, Inc., belirli West Coast lokasyonlarında çok aileli konut mülklerini satın alan, geliştiren, yeniden geliştiren ve yöneten bir S&P 500 firmasıdır. Bununla birlikte, Essex şu anda, yapım aşamasında olan ek bir mülkle birlikte toplamda yaklaşık 252 apartmandan oluşan 62,000 apartman topluluğuna sahiptir.
#3. Orta Amerika Apartman Toplulukları (MAA)
MAA, Amerika Birleşik Devletleri'nin Güneydoğu, Güneybatı ve Orta Atlantik bölgelerinde kaliteli apartman topluluklarının sahibi olan, yöneten, satın alan, geliştiren ve yeniden geliştiren bir S&P 500 şirketidir.
#4. Davet Evleri (INVH)
Invitation Homes, işverenlere ve güçlü okullara yakın erişilebilirlik gibi değerli özelliklere sahip yüksek kaliteli, güncellenmiş evlere erişim sağlayarak değişen yaşam tarzı taleplerini karşılayan, ülkenin lider müstakil ev kiralama firmasıdır. Sizinle birlikte, bir ev yaratıyoruz ve bu, şirketin bireylerin ve ailelerin gelişebileceği evler sunma taahhüdünün yanı sıra konut sakinlerinin yaşam deneyimlerini sürekli olarak iyileştiren yüksek temaslı hizmet sağlama taahhüdünü vurguluyor.
# 5. American Homes 4 Kiralık (AMH)
American Homes 4 Rent (NYSE: AMH), müstakil ev kiralama sektörünün lideridir ve şirket, yüksek kalitesi, olağanüstü değeri ve kiracı memnuniyeti ile tanınan, kiralık evler için hızla ulusal olarak tanınan bir marka haline gelmektedir.
#6. Amerikan Kampüs Toplulukları (ACC)
American Campus Complexes, Inc., yüksek kaliteli öğrenci konut komplekslerinin ülkenin önde gelen sahibi, yöneticisi ve geliştiricisidir. Şirket, öğrenci konutu tasarımı, finans, geliştirme, inşaat yönetimi ve operasyonel yönetim alanlarında yetkinliğe sahip, tamamen entegre, kendi kendini yöneten ve kendi kendini yöneten bir öz sermaye gayrimenkul yatırım ortaklığıdır (GYO).
Satın Alınacak En İyi Gayrimenkul ETF Hisseleri
Gayrimenkul hisse senetleri ETF'leri, gayrimenkule yatırım yapmak için en popüler yöntemlerden biridir ve bunun iyi bir nedeni vardır. Ayrıca, gayrimenkul yatırım hisse senetleri veya GYO'lar temettüleriyle tanınırlar ve gayrimenkul hisse senetleri ETF'leri, sektörün geri kalanı gibi önemli getiriler sunar. Karar vermenize yardımcı olmak için GYO'lara sahip en iyi gayrimenkul ETF hisselerini seçtik (veriler 6 Aralık 2022 itibariyle):
1 numara. Vanguard Emlak ETF'si
En popüler Gayrimenkul hisse senetleri ETF'leri, Amerika Birleşik Devletleri'nde gayrimenkul mülk sahibi olan ve işleten firmaların bir endeksini izleyen VNQ'dur.
- Yıllıklandırılmış 5 yıllık getiri: yüzde 4.3
- Temettü verimi yüzde 3.5.
- Gider oranı %0.12'dir.
- Yönetim altındaki varlıklarda 35 milyar dolar
IYR, en köklü Gayrimenkul hisse senetleri ETF'lerinden biridir. Fon, VNQ gibi, doğrudan veya dolaylı olarak gayrimenkulle ilgili olan ABD şirketlerinin bir endeksini izliyor.
- Yıllıklandırılmış 5 yıllık getiri: yüzde 4.3
- Temettü verimi yüzde 2.6.
- Gider oranı yüzde 0.39'dur.
- Yönetim altındaki varlıklarda 3.2 milyar dolar
#3. Gayrimenkul Seçilmiş Sektör SPDR Fonu (XLRE)
XLRE, S&P 500 endeksinin kilit sektörlerinden birini temsil ediyor: gayrimenkul. Fon, Amerika Birleşik Devletleri merkezli büyük sermayeli emlak şirketlerine yatırım yapıyor.
- Yıllıklandırılmış 5 yıllık getiri: yüzde 6.4
- Temettü verimi yüzde 3.2.
- Gider oranı yüzde 0.10'dur.
- Yönetim altındaki varlıklarda 4.9 milyar dolar
REET, Amerika Birleşik Devletleri de dahil olmak üzere gelişmekte olan ve gelişmiş ekonomilerdeki emlak şirketlerini ölçen küresel bir endekstir.
- Yıllıklandırılmış 5 yıllık getiri: yüzde 1.8
- Temettü verimi yüzde 3.5.
- Gider oranı yüzde 0.14'dur.
- Yönetim altındaki varlıklarda 2.9 milyar dolar
# 5. JPMorgan BetaBuilders MSCI ABD GYO ETF'si (BBRE)
BBRE, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki ticari ve özel gayrimenkullerdeki küçük, orta ve büyük sermayeli şirketleri ölçen bir endekstir.
- 3 yıllık yıllık getiri: yüzde 0.58 (fon 2018'de piyasaya çıktı)
- Temettü verimi yüzde 3.6.
- Gider oranı yüzde 0.11'dur.
- Yönetim altındaki varlıklarda 88.9 milyon dolar
Ticari gayrimenkul, en iyi gayrimenkul yatırım türlerinden biri olarak kabul edilir. Ticari mülkler, diğer gayrimenkul türlerine göre daha büyük gelir olanakları, daha uzun kiralama süreleri ve daha düşük boşluk oranları sunabilir.
Gayrimenkul Hisse Senetleri Şu Anda İyi Bir Yatırım mı?
Kiralık emlak yatırımcıları, tarihsel olarak düşük ve makul borçlanma oranlarından yararlanmaya devam ediyor. Gayrimenkul, mevcut yatırımcılar için uzun vadeli olumlu bir görünüme sahip uzun vadeli bir yatırımdır.
GYO İyi Bir Yatırım mı?
GYO'lara yatırım yapmak, portföyünüzü standart hisse senetleri ve tahvillerin ötesinde çeşitlendirmek için harika bir yöntemdir ve yüksek temettü getirileri ve uzun vadeli sermaye kazancı nedeniyle çekici olabilirler.
Gayrimenkul Neden Stoktan Daha İyi?
Hisse senetleri iyi bilinen bir yatırım tercihi olsa da, birçok kişi gayrimenkul satın almanın da bir yatırım olarak kabul edilebileceğinin farkında değil. Uygun koşullar altında gayrimenkul, daha az risk, daha yüksek getiri ve daha fazla çeşitlendirme ile hisse senetlerinden daha üstün bir yatırım olabilir.
Neden Gayrimenkul Hisselerine Yatırım Yapmalısınız?
Gayrimenkul, nakit akışı, vergi avantajları, özkaynak oluşturma, rekabetçi riske göre ayarlanmış getiriler ve kendi başına bir enflasyon koruması sağlar. Gayrimenkul, ister gayrimenkullere ister GYO'lara yatırım yapın, çeşitlendirme yoluyla oynaklığı azaltarak bir portföye değer katabilir.
Gayrimenkule Nasıl Para Yatırılır?
En İyi Gayrimenkul Yatırım Stratejileri şunları içerir:
- GYO'lara (gayrimenkul yatırım ortaklıkları) yatırım yapın.
- Çevrimiçi bir emlak yatırım platformu kullanın.
- Kiralık evlere yatırım yapmayı düşünün.
- Mülkiyet saygısızlığına yatırım yapmayı düşünün.
- Bir yer kiralayın.
Bir GYO'ya Nasıl Başlarım?
- Oluşturmak istediğiniz GYO türünü seçin.
- Vergiye tabi bir varlık oluşturun.
- Bir Özel Yerleştirme Belgesi (PPM) hazırlayın.
- Potansiyel Yatırımcıları Bulun
- Yönetim şirketinizi dönüştürün
GYO'lara Yatırım Yapmaya Nasıl Başlarım?
Büyük bir borsada işlem gören bir GYO'nun hisseleri satın alınabilir. Bir GYO yatırım fonu veya borsa yatırım fonu (ETF) da satın alınabilir. Öncelikle bir aracı kurum hesabı açmalısınız. Alternatif olarak, işvereninizin emeklilik planı GYO'lara yatırım yapmanıza izin veriyorsa, bunu yapabilirsiniz.
Sonuç
Maddi gayrimenkul varlıklarına sahip olmanın yanı sıra, gayrimenkule yatırım yapmak için başka seçenekler de var. Birçok yatırımcı için gayrimenkul hisse senetleri, gayrimenkul sahibi olmanın en iyi yönlerini çok daha erişilebilir ve uygun fiyatlı hale getirebilir. İster apartman GYO'larına ister sahibi tarafından kullanılan mahalleler inşa eden müteahhitlere yatırım yapmak isteyin, çok sayıda fırsat mevcuttur.
- Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarında En İyi 2023 Ücretli İşler
- 25 Yılında İlk 2023 Temettü Hisse Senedi (Güncellendi)
- KONUT MÜLKİYETİ YÖNETİMİ: Konut Mülkiyet Yöneticisinin Rolü ve Maaşı
- En İyi 2023 GAYRİMENKUL YATIRIMLARI & Bilmeniz Gerekenler!!!
- TİCARİ MÜLKİYET: Anlamı, Nasıl Satın Alınır ve Farkı
- İŞLETMEDE BİLGİ SİSTEMLERİ: Eksiksiz Bir İş Rehberi
Referanslar
