İmkanınız varsa emlak yatırımı yapabileceğiniz en iyi yatırımlardan biridir. Peki günümüzde hiç taşınmadan gayrimenkul yatırımı yapabileceğinizi biliyor muydunuz? Bu, doğru yatırımlara sahip gayrimenkul şirketlerinin sahip olduğu etkiyi örneklemektedir. Bu firmalar, mülkün bakımı veya kiracıların yönetimi konusunda endişelenmenize gerek kalmadan gayrimenkule yatırım yapmanızı mümkün kılar. Hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak doğru teklifle en iyi gayrimenkul yatırım şirketlerinden bazılarını bulmanız yeterlidir. Ayrıca, kiralık mülkleri mikro düzeyde yönetmek istemiyorsanız, gayrimenkul yatırım şirketleri idari ve ev sahibi sorunlarını ele alır, böylece müşterileriniz pasif gelir elde etmeye odaklanabilir. Ancak, hangi gayrimenkul şirketlerinin en iyi yatırımları sunduğunu bilmek çok zorlu bir görev olabilir. Ama seni yakaladık…
Gayrimenkul Yatırım Şirketi Nedir?
Daha önce bir ev satın aldıysanız, muhtemelen tüm emlak kilit oyuncularının kimler olduğu hakkında iyi bir fikriniz vardır. Satıcıdan (genellikle sizin gibi özel bir birey), satış acentelerine ve ipotek kredi verenlere kadar. Muhtemelen dahil olan herhangi bir emlak profesyoneli varsa, bunlar muhtemelen yakın zamanda bir ev inşa etmiş veya yenilemiş ve şimdi onu satışa çıkaran "paletler" veya geliştiricilerdir.
Ancak konu bu alana geldiğinde, büyük ölçekli çok aileli kompleksler ve ticari binalar alıp satanlar, büyük kurumsal gayrimenkul yatırımcıları ve geliştiricileri olarak görülüyor.
2023'ün En İyi Gayrimenkul Yatırım Şirketleri
Genel olarak, iyi yatırımlar sunan birçok emlak şirketi arasından seçim yapabilirsiniz. Ancak, tüm işletmelerin aynı türde yatırımlar sağlamadığını bilmelisiniz. Gayrimenkule yatırım yapmak için yatırımcılar özel bir GYO'dan, kitle fonlaması platformlarından veya bir emlak pazarından yararlanabilir;
#1. Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO)
GYO'lar veya gayrimenkul yatırım ortaklıkları, öncelikle gayrimenkul yatırımlarına sahip olan ve bunları yöneten halka açık şirketlerdir. GYO'lar genellikle özel yatırımcılardan ziyade kamu piyasalarında hisse senedi ve tahvil hisseleri ödünç alır ve ihraç eder. Gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), sahibinin gelir için çoğunlukla kiralara güvendiği gayrimenkul yatırımlarının nakit akışı profilini taklit etmek için tasarlanmış şirketlerdir. Bununla birlikte, GYO'lar, kamu şirketi statüsünden dolayı, bireysel mülk sahiplerinden önemli ölçüde daha yüksek standartlara bağlı kalmalıdır.
Hatırlanması gereken iki temel GYO gereksinimi vardır:
- GYO'lar, varlıklarının en az %75'ini gayrimenkule yatırmak ve gelirlerinin en az %75'ini kiralardan elde etmek zorundadır.
- Bir GYO'nun vergiye tabi gelirinin en az %90'ı hissedarlara dağıtılmalıdır.
GYO'ların halka açık olması ve (diğer faktörlerin yanı sıra) üç aylık kazanç raporlarına sahip olması nedeniyle, genellikle özel yatırım firmalarından çok daha düşük risk toleranslarına sahiptirler. Sonuç olarak, portföyleri temel olarak temel varlıklardan oluşur. Yeniden geliştirme ve geliştirmeye de karşı çıkarlar, ancak satın alma ve elden çıkarma konusunda çok az faaliyet vardır. Çoğu gayrimenkul yatırım ortaklığında, varlık yönetimi pozisyonları önemli bir rol oynamaktadır.
Burada halka açık GYO'lara odaklansak da, birkaç farklı gayrimenkul yatırım ortaklığı kategorisi vardır:
1 numara. Halka Açık Alım Satım Dışı GYO'lar
Bunlar, SEC'e başvuran ancak hisseleri ulusal menkul kıymetler borsasında işlem görmeyen halka açık şirketlerdir. Bu, likiditeyi azaltırken, piyasadaki kısa vadeli dalgalanmalara ve üç aylık kazançlara tepki vermek yerine uzun vadeli hedeflere odaklanmak için yönetimi serbest bırakır.
2 numara. mREIT'ler veya ipotek GYO'ları
Mortgage yatırım ortaklıkları (GYO'lar), ipoteğe dayalı menkul kıymetler satın alarak doğrudan veya dolaylı olarak mülk sahiplerine borç para verir. Bir mREIT'in birincil gelir kaynağı, genellikle kredilerden kazandığı marjdır. Bunlar özel sektöre ait olabilir, özel olarak alınıp satılabilir veya halka açık borsalarda halka açık olabilir.
#3. Özel GYO'lar
SEC kaydı ve halka açık bir değişim listesi yoktur. Halka açık firmaların günlük ve üç aylık ihtiyaçlarına tabi değildirler ve halka açık GYO'lar gibi daha düşük likiditeye sahiptirler. Ayrıca, düzenleyici gereklilikler önemli ölçüde daha azdır. Akredite yatırımcılar, yalnızca nakit akışının yanı sıra gelir getirici varlıklara öncelik verecek şekilde yapılandırılmış bir tür gayrimenkul yatırım aracı olan özel gayrimenkul yatırım ortaklıklarına (GYO'lar) erişebilir.
#4. Hibrit GYO'lar
Daha önce bahsedilen çeşitli GYO türlerine benzer şekilde, hem özkaynak hem de borç stratejilerini takip etmek için oluşturulabilirler.
2 numara. Kitle Fonlama Platformları
Kitle fonlaması emlak piyasasında daha yaygın hale geliyor. Crowdfunding'in elden çıkarma avantajları, biraz daha fazla yatırım özgürlüğü ile GYO'larınkilerle karşılaştırılabilir. Kitle fonlaması ve gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar), yatırımcıların ellerini kirletmeden getiri elde ederken gayrimenkule para yatırmaları için benzer mekanizmalar sağlar. En büyük fark, kitle fonlaması ile gerçek binalara yatırım yapabilmenizdir. Öte yandan, bir GYO satın aldığınızda, paranızı daha sonra gayrimenkul satın almak ve geliştirmek için kullanacak olan bir işletmeye borç vermiş olursunuz. Kitlesel fonlama platformlarına bazı örnekler:
#1. Gelen Evler
Arrived Homes, platformuyla emlak yatırımını demokratikleştirdi ve net değeri yüksek olmayan kişilerin bile 100 $ gibi düşük bir fiyata kiralık ev satın almasını sağladı. Yatırımcılar arkalarına yaslanıp kira parasını alırken ve binanın değerinin zamanla artmasını umarken, yönetim firması ilgili tüm sorunları halleder.
2 numara. Gatsby Yatırım
2016 yılında Dan Gatsby, yetkili yatırımcıların istikrarlı karlar sağlayan çeşitlendirilmiş bir ticari ve konut mülkleri portföyüne erişim elde etmeleri için bir platform olarak Gatsby Investment'ı kurdu.
Şirket, yatırımcıları düzelt ve çevir, restorasyonlar, yeni inşaat ve hem kısa hem de uzun vadeli kiralama dahil olmak üzere çeşitli gayrimenkul fırsatlarıyla buluşturuyor. Ayrıca bu yatırım olanaklarının tamamı Los Angeles bölgesinde bulunmaktadır. Bu temelde şu anda dünyadaki en aktif ve kazançlı emlak piyasalarından biridir.
Gayrimenkulde bir sendikasyon çerçevesi kullanarak, birden fazla yatırımcı daha büyük mülkler elde etmek için kaynaklarını bir araya getirebilir. Buna ek olarak, işletme tadilatları yönetebilir, rutin bakım yapabilir, kiracıları memnun edebilir ve kar elde edebilir.
10,000 $ gibi düşük bir tutarla hemen gayrimenkul yatırımına başlayabilir ve varlıklarınızı istediğiniz zaman takip edebilirsiniz.
#3. KalabalıkSokak
Büyük bir kurum gibi ticari gayrimenkule yatırım yapmayı planlıyorsanız, CrowdStreet gidilecek yer gibi görünüyor. Tipik bir yatırımcı şimdiye kadar CrowdStreet'in kitle fonlaması platformunda sunulan yatırım çeşitlerine erişememiştir. Kuruluş, son derece istikrarlı nakit akışı olan varlıklardan yeni inşaat girişimlerine kadar değişen yeni yatırım fırsatlarını rutin olarak sunar.
#4. Şehir Yeleği
CityVest, genellikle akredite yatırımcılara minimum 100,000 $ gibi düşük yatırım gereksinimleriyle yüksek getirili, kurumsal gayrimenkul yatırım seçeneklerine erişim sağlayan, gayrimenkul yatırımları için çevrimiçi bir pazar yeridir.
Şirket bunu, birkaç kişinin katkılarını yeterli büyüklükte tek bir pakette birleştirerek başarıyor. Bu temel olarak, tipik olarak perakende yatırımcılara yasak olan en iyi kurumsal emlak fonlarının minimum gereksinimlerini karşılamak içindir.
# 5. Verim Caddesi
Alternatif yatırımlar, özellikle daha önce yalnızca koruma fonları ve diğer kurumların erişebildiği yatırımlar almaya hazır mısınız? Yieldstreet üzerinden borsa korelasyonu az olan teminatlı gelir ürünlerine erişebilirsiniz.
Özellikle, Yieldstreet'in mevcut teklifleri çeşitli alternatif varlık sınıflarına yöneliktir. Ayrıca, öncelikle uygun akreditasyona sahip yatırımcılar için ayrılmıştır:
- Ticari ve konut emlak
- Deniz finansmanı
- dava finansmanı
- sanat finansmanı
- Ticari ve tüketici finansmanı
Varlıklarınızı tek bir tahsisle varlık sınıfları ve sektörler arasında çeşitlendirebilir, gelirinizi yeniden yatırarak portföyünüzü anında hızlandırabilir ve tek seferde riski azaltabilirsiniz.
#6. Harç Grubu
GYO'lara bir alternatif arıyorsanız veya kitle fonlamasına yeni başlıyorsanız, Harç Grubu iyi bir seçenektir. Şirket, yirmi yıldır New York'un çok aileli yatırımlar için tercih ettiği ve her türden kapitalist için karlı fırsatlar sağlayan bir şirket olmuştur. Ek olarak, şirket hem geliştirici hem de varlık yöneticisi işlevlerini yerine getirir.
Harç Grubuna yatırım yapmak kolaydır, ilk yatırım gerektirmez ve pasif gelir sağlayabilen şirketin varlık yöneticilerinin bireysel ilgisi yoktur. Bu kitle fonlaması sitesi, emeklilik fonları için güvenli bir sığınak arayan çalışan bireyler için idealdir.
Katılım, yeterli finansal kaynağa sahip yatırımcılarla sınırlı olsa da, akredite yatırım dünyasına yeni girenler için bu, başlamak için harika bir yer.
#3. Gayrimenkul Yatırım Platformları
Gayrimenkul yatırım platformları Yatırımcılar, temel olarak, yatırımcıların konut ve ticari mülkleri aramasına ve bir mülkün bir kısmını alıp satmasına olanak tanıyan bir portaldır. Tamamen kendi başınıza bir mülk aramak ve yönetmekten daha kolaydır. Neden? Niye? Çünkü listeleri bulduğunuz pazar yeri genellikle mülkün fiziksel yönetimini üstlenir. Bu arada bu platformlar, şu ana kadar tartıştığımız platformlardan farklıdır, çünkü bunlar tipik olarak yalnızca yıllık asgari maaşı 250,000 ABD Doları ve/veya minimum net değeri 1,000,000 ABD Doları olan kişiler olarak tanımlanan akredite yatırımcılara erişimi kısıtlamaktadır.
#4. Gayrimenkul Yatırım Yönetimi
Gayrimenkul yatırım yönetimi şirketleri (REIM'ler), sınırlı ortaklardan (LP'ler) fon talep etmeleri ve bu parayı gayrimenkul satın almak, yenilemek, işletmek ve satmak için kullanmaları açısından REPE'lere benzer. Sektörün temel süreçleri (sermaye artırma, fırsat taraması, mülk edinme veya geliştirme, mülk yönetimi ve satış dahil) değişmeden kalır.
REPE ile Gayrimenkul Yatırım Yönetimi'ni karşılaştırırken, temel ayrım hakim fon yapısındadır. Özel Sermaye kapalı uçlu fonları desteklerken, Gayrimenkul Yatırım Yönetimi açık uçlu fonları tercih eder.
Burada çizilen ayrımın genel geçerliliğine rağmen, hem kapalı uçlu hem de açık uçlu fonları yöneten bazı şirketler var. Ne olursa olsun, bu şirketler kendilerini Gayrimenkul Girişim Sermayesi veya Gayrimenkul Yatırım Yönetimi olarak adlandırabilir.
# 5. Gayrimenkul Girişim Sermayesi
Gayrimenkul özel sermaye şirketleri (genellikle "REPE" olarak anılır) yatırımcılarına para kazanmak için bina satın almak, inşa etmek, işletmek, yükseltmek ve satmak için para toplar. REPE normal özel sermayeye benzer, sadece binaları içerir.
Bu işletmeler, "özel sermaye" teriminin ima ettiği gibi, özel yatırımcılardan para toplar ve bu parayı gayrimenkule yatırım yapmak için kullanır.
REPE'ler, standart özel sermaye şirketleri gibi, Sınırlı Ortaklar ("LP'ler") olarak bilinen özel yatırımcılardan sermaye toplar. LP'ler tipik olarak bağışlar, emeklilik fonları, sigorta şirketleri ve benzerleridir. Yine de burada bir nüans var: REPE'ler yalnızca belirlenmiş "fonlar" için bağış talep ediyor (aynı firma tarafından yürütülen bireysel yatırım araçlarını düşünün). Gayrimenkul yatırımı açısından, bu fonların her birinin kendi "yetkileri" veya hedef mülk kategorileri vardır.
REPE fonları "kapalı uçlu fonlardır", bu da yatırımcıların ilk yatırımlarını (tercihen sağlıklı bir getiri ile birlikte) önceden belirlenmiş bir zaman çerçevesi içinde, tipik olarak beş ila yedi yıl arasında geri almayı bekledikleri anlamına gelir.
En Popüler Gayrimenkul Yatırımı Nedir?
En popüler gayrimenkul yatırımları seti, endüstriyel, ofis, perakende, konaklama ve çok aileli gelişmeleri içerir. Temel olarak, ticari gayrimenkul yatırımcıları için hepsi mükemmel seçeneklerdir. Ticari gayrimenkul yatırımı, mahallelerinde olumlu bir etki yaratmak isteyen varlıklı bireylerin çabalarını destekleyebilir.
4 Tür Yatırım Şirketi Nedir?
Yatırım şirketleri, birincil amacı birkaç yatırımcıdan gayrimenkul de dahil olmak üzere çeşitli finansal araçlara para yatırmak olan kuruluşlar veya tröstlerdir. Genellikle yatırım ürünlerini hem perakende hem de kurumsal yatırımcılara yönetir, satar ve pazarlarlar.
Yatırım firmaları, hisse senedi, gayrimenkul, tahvil, para, diğer fonlar ve diğer varlıklar gibi menkul kıymetleri alıp satarak kar elde ederler.
Yatırım şirketleri bir şirket, ortaklık, ticari tröst veya limited şirket (LLC) şeklinde olabilir. Bireysel yatırımcıların katkıda bulunduğu para için ortak bir havuz görevi görürler.
1 Numaralı Yatırım Şirketi Nedir?
Aşağıdakiler, yönetim altındaki varlıklara (AUM) göre sıralanmış Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en iyi yatırım şirketlerinin bir listesidir.
| Firmamız | Yönetim Altındaki Varlıklar (trilyon ABD Doları) |
| BlackRock | USD 7.43 trilyon |
| Vanguard Grubu | USD 6.2 trilyon |
| Charles Schwab Corporation | USD 3.3 trilyon |
| Sadakat Yatırımları | USD 3.2 trilyon |
| State Street Küresel Danışmanları | USD 3.12 trilyon |
| JPMorgan Chase | USD 1.9 trilyon |
| New York Mellon Bankası | USD 1.9 trilyon |
| Sermaye Grubu | USD 1.8 trilyon |
En İyi 3 Yatırım Nedir?
En muhafazakar olandan (CD'ler ve para piyasası hesapları) daha maceracı olana (şirket tahvilleri ve hisse senedi endeks fonları) kadar çok çeşitli yatırım fırsatları mevcuttur. Dolayısıyla, yatırım stratejinizi istediğiniz getiri oranına ve risk toleransına göre uyarlayabileceğiniz anlamına gelir. Birlikte, bu yatırımlar riski azaltan çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturabilir.
İşte 2023'te değerlendirebileceğiniz en iyi yatırımlar;
- Yüksek verimli tasarruf hesapları
- Temettü hisse senedi fonları
- GYO endeks fonları
- S&P 500 endeks fonları
- Kısa vadeli mevduat sertifikaları
- Nasdaq-100 endeks fonları
- Gayrimenkul (konut mülkü satın almak, satmak ve kiralamak)
- Değer hisse senedi fonları
- Seri I bağları
- Kısa vadeli kurumsal tahvil fonları
En Güvenli ve Getirisi En Yüksek Yatırım Nedir?
ABD, yüksek enflasyon ve Federal Rezerv'in faiz oranlarını yükselterek fiyat artışını sınırlama çabalarının bir sonucu olarak 2023'te resesyona girebilir. Piyasa dalgalanmalarını atlatmak için, en azından bazı daha az riskli varlıkları içeren güvenli bir portföy oluşturmak yararlı olabilir;
- Para piyasası fonları
- Kısa vadeli mevduat sertifikaları
- Yüksek verimli tasarruf hesapları
- Seri I tasarruf bonoları
- Para piyasası hesapları
- Hazine bonoları, notlar, bonolar ve İPUÇLARI
- Şirket tahvili
- Sabit gelirler
- Temettü ödeyen hisse senetleri
- Tercih edilen hisse senetleri
Zengin İnsanlar Neye Yatırım Yapar?
Tarihsel olarak, zenginler genellikle hisse senetlerine, tahvillere ve gayrimenkullere yatırım yapar. Bununla birlikte, son araştırmalar, artık kripto para birimi, özel şirketler ve diğer alternatifler gibi alternatif varlıkları destekleyebilecekleri olasılığını artırıyor.
Milyonerler Neye Yatırım Yapar?
Bank of America tarafından yürütülen özel bir banka araştırmasında, milyonerlerin servetinin %55'inden fazlasının hisse senetlerine, yatırım fonlarına ve emeklilik hesaplarına yatırıldığı ortaya çıktı. Ancak milyonerlerin önemli bir yüzdesi de fonlarını gayrimenkul yatırım şirketlerinde tutuyor.
Öncelikli odak, çeşitlendirilmiş bir yatırım portföyü oluşturmak olmalıdır. Bu, paranızı güvende tutmanın ve zaman içinde artırmanın harika bir yoludur. Multimilyonerlerin servetlerini depolaması için en yaygın yerlerden bazıları şunlardır:
- Stocks
- Yatırım Fonları
- Özel Sermaye ve Serbest Fonlar
- Emlak
- Emeklilik Hesapları
- İşletmeler
- Cryptocurrency
- Emtialar
Sonuç
Günümüz ekonomisindeki en acımasız sektörlerden biri emlak piyasasıdır. İşletmelerin listeler ve müşteriler için rekabet etmesi yeterli değildir; havuzda en iyi yatırımlara sahip emlak şirketleri için de savaşmaları gerekiyor. Hızlı büyüyen şirketler, temsiline değer verilen ve olumlu müşteri incelemelerinden ve yönlendirmelerinden yararlanan şirketlerdir.
Bir kitle fonlaması web sitesi aracılığıyla veya eski moda bir şekilde gayrimenkul yatırımı yapmayı seçin, yine de kendi benzersiz canavarıdır. Bu nedenle, bir miktar başlangıç sermayesi koymaya istekli olmalısınız ve yapmayı seçtiğiniz her yerde bunun bir likidite yatırımı olmadığı gerçeğini kabul etmelisiniz.
Ayrıca, bir yatırımla en az üç yıl kalmaya hazır olmalısınız. Bunun temel nedeni, yatırım yaparak bir taahhütte bulunmanız ve yatırım fonlarınıza hızlı erişiminizin olmamasıdır. Hayattaki birçok şey gibi emlak da yaşla birlikte değer kazanır.
İlgili Makaleler
- GAYRİMENKUL YATIRIMCILARI: Yeni Başlayanlar ve Profesyoneller İçin 2023 Rehberi (Detaylı)
- YENİ BAŞLAYANLAR İÇİN GAYRİMENKUL YATIRIMI: Ayrıntılı Kılavuz
- Ticari Gayrimenkul: Tanımı, Türleri, Şirketleri ve En İyi Yatırım İpuçları
- Gayrimenkul Sektörü: Genel Bakış, Türler ve Örnekler
Referans
