2022 yılının yatırımcılar için iyi bir yıl olmadığını söylemek yanlış olmaz. Yıllık olarak, pazar %16 düştü ve birden fazla ayı piyasası dip seviyesi yaşandı. Yüksek enflasyon ve kredi oranları nedeniyle ev satın alma donduğunda, medyan konut fiyatı hızla tüm zamanların en düşük seviyesine düştü. Ne yazık ki, her potansiyel ev sahibinin kiralık bir mülkü kurup işletmek için zamanı, enerjisi veya parası yoktur. Ev sahibi olmak her zaman göründüğü kadar kolay değildir. Mortgage ödemeleri, kiracı yönetimi, onarımlar ve vergiler gibi şeylere ayak uydurmak gerekiyor. Çok fazla rekabet varken gayrimenkul yatırımcısı olmanın kolay bir zaman olmadığını anlıyoruz, bu nedenle bu makaleyi 2023'teki en iyi gayrimenkul yatırımları ve GYO piyasası hakkında bilmeniz gereken her şey konusunda size yardımcı olmak için geliştirdik. .
2023 Gayrimenkul Yatırımları İçin Müthiş Bir Yıl Olabilir
Halihazırda yatırım amaçlı gayrimenkul sahibi olan kişiler için sıcak emlak piyasaları harika çünkü artan değerlerden ve artan talepten yararlanıyorlar. Ancak, şimdi yeni mülk satın almak için en iyi zaman değil. Çok fazla rekabet olduğunda, genellikle ödemek istediğiniz fiyatı aşan çok sayıda teklifle uğraşmak zorundasınız. Ek olarak, muhtemelen ev için daha fazla para ödediğiniz anlamına gelir.
Bir gayrimenkul yatırımının karlılığı, yalnızca fiyattan değil, çeşitli faktörlerden etkilenir. Talep, nakit akışı ve borçlanma maliyetleri yatırım getirisini doğrudan etkileyen diğer önemli değişkenlerdir. Ancak denklemdeki önemli bir faktör maliyettir. Fiyatlar şu anda yükseliyor olsa da birçok analist ve uzman fiyatların 2023'te düşmeye başlayacağına inanıyor.
Goldman Sachs'a göre, 2023'te konut fiyat artışı %0'a sıçrayabilir. Daha iyimser olan bazı ekonomistlere göre, faiz oranları yükselmeye devam etmediği sürece talep ve fiyatlar artabilir.
Daha şimdiden talepte gözle görülür bir düşüş oldu ve bu da pazar rekabetini azalttı. Ayrıca, konut fiyat artış hızını yavaşlatan ve önümüzdeki yıl da devam etmesi beklenen stoklarda önemli bir artış oldu. Tüm göstergeler, 2023'te bir durgunluğun eşlik edebileceği veya etmeyebileceği yavaşlayan bir konut piyasasına işaret ediyor. Başka bir deyişle, kiralık mülkleri indirimli olarak satın almak için harika bir zaman olabilir.
Ama Yine de Düşünülmesi Gereken Birkaç Şey Var
Önümüzdeki yıl olası fiyat düşüşlerine rağmen faiz artışları sorun olmaya devam edecek. Federal fon oranının 2023'te devam eden artışına ilişkin olarak, Federal Rezerv şahin bir pozisyon benimsedi. İpotek oranlarını belirlemese de, federal fon oranının bunlar üzerinde etkisi vardır.
Bir yatırım amaçlı gayrimenkul için 30 yıllık sabit oranlı ipotek için ipotek oranları Aralık başında %7 civarındaydı. Fed, enflasyonu azaltmak için faiz oranlarını artırmaya devam ederse, önümüzdeki yıl kolayca iki ila üç puan daha artırabilir. Daha yüksek faiz oranları, mülkün nakit akışını azaltan daha yüksek aylık ipotek ödemelerine neden olur.
Kiralık evlere olan talep de düşüyor. 2023'te alacağınız kira bedelinin bugünkü piyasa kiralarından önemli ölçüde düşük olma ihtimali nedeniyle, yatırımcılar bu nedenle önümüzdeki yıl gayrimenkul yatırımlarında rakamlarını belirlerken daha dikkatli davranmalıdır.
Yine de bu sorunların sizi yatırım yapmaktan caydırmasına izin vermemelisiniz. Büyük Durgunluk sırasında, boş kiralık kontenjanların sayısı ve ev satın alma arzusu tüm zamanların en düşük seviyelerinden birine ulaştı. Ancak takip eden yıllar, gayrimenkul satın almak için tarihteki en iyi yıllardan bazılarıydı. 2008'den 2012'ye kadar yaşadığımız gibi önemli bir konut düzeltmesinden hala çok uzağız.
Ne olursa olsun işin sırrı, satın alırken nakit akışına ve risk azaltmaya odaklanmaktır. 10 ila 20 yıllık süreçte, uzun vadeli düşünerek mülkü satın alanlar cömert kar elde etti ve 2023'ün de bunlara benzer olasılıklar sunması muhtemel. Bununla birlikte, 8'te değerlendirebileceğiniz en iyi 2023 gayrimenkul yatırımına veya GYO'ya bir göz atalım.
2023'ün En İyi GAYRİMENKUL YATIRIMLARI
2023'te dikkate alınması gereken en iyi gayrimenkul yatırımlarını listelemeden önce, 2023'te gayrimenkul için tahmin nedir? Gerçeği söylemek gerekirse, fırsatlar kendini gösterecektir. Ancak, son derece dikkatli bir şekilde ve mümkün olan en kapsamlı araştırmayı yapmadan ilerlemelisiniz.
Aşağıdaki yatırımlar veya GYO'lar, yatırımcılara gayrimenkul riski ve istikrarlı gelir sağlayarak onları temettü hisse senetleri ve şirket tahvillerine uygun bir alternatif haline getirebilir. 8 yılında yatırım yapılacak ilk 2023 gayrimenkul yatırım ortaklığı arasında;
1 numara. Amerika Kule Şirketi (AMT)
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en önemli altyapı parçalarından bazıları, genellikle iletişim ağlarına güç sağlayan baz istasyonları ve veri merkezleridir. Bu kaynaklar, telekomünikasyon şirketlerinin hizmetlerini sunmaları için gereklidir. Ne olursa olsun hiçbir GYO, bu tesislerin bir kısmına sahip olmaktan ve kira gelirlerinden para kazanmaktan bahsederken American Tower Corp'tan çok daha iyi olamaz. Bu GYO'nun portföyündeki 220,000 telekom sitesi dünyanın her yerinde bulunmaktadır. Ayrıca American Tower kısa süre önce 5G endüstrisine adım attı ve Kasım 2021'de CoreSite Realty'yi satın alarak veri merkezi portföyünü genişletti.
Şu anda American Tower, % 3 verim.
2 numara. King's Castle Inc. (CCI)
Crown Castle, American Tower'ın rakibi ve muhtemelen vergi kaybı toplama sürecinde bir ortaktır. Amerika Birleşik Devletleri genelinde bu GYO tarafından sahip olunan, işletilen veya kiralanan yaklaşık 40,000 hücre kulesi ve 80,000 millik fiber optik kablo ile aynı zamanda telekomünikasyon endüstrisinde de faaliyet göstermektedir. 19 Ekim'de GYO, 2022 üçüncü çeyrek mali sonuçlarını açıkladı. GYO'nun yıllık dağıtım getirisi %6.5 oranında hissedilir bir artışla hisse başına 6.26$'a yükseldi. CEO Jay Brown'a göre bu, Crown Castle'ın uzun vadeli %7 ila %8 yıllık hisse başına getiri artışı hedefiyle büyük ölçüde uyumluydu. Crown Castle, 9'de bu hedefi belirlediğinden bu yana dağıtım büyümesini yıllık %2017 oranında artırdı.
Şu anda, kralın kalesi teslim oluyor %4.7.
#3. Prologis Inc. (kayan yazı: PLD)
GYO'lar bir özelliğinden dolayı kiracılarının faaliyet gösterdiği sektöre göre çeşitli borsa sektörleri ile etkileşim halinde olabilmektedir. Prologis, perakende sektörüyle bağlantıları olan bir GYO'nun bir örneğidir. Piyasa değeri 100 milyar doları aşan Prologis, dünya çapında tedarik zinciri sektöründe önemli bir oyuncudur. Şu anda, lojistik sektöründeki bu endüstri devi, 984 milyon metrekarelik nakliye ve dağıtım tesislerinin sahibi ve yöneticisidir. Prologis, Amazon.com Inc. (AMZN) ve FedEx Corp. (FDX) gibi müşterilerden e-ticaret ve sevkiyatın genişletilmesi sonucunda önemli ve tutarlı bir büyüme elde etti. Ocak 1998'den bugüne kadar Prologis'e yapılan yatırımlar, yeniden yatırılan dağıtımlarla birlikte ortalama %10.8'lik bir getiri sağlardı.
GYO'nun an itibariyle ödediği getiri 2.8%.
#4. Genel Depolama (PSA)
Televizyonda “Storage Wars” izlemekten hoşlanıyor musunuz? O halde bu GYO tam size göre. Şu anda 2,500 eyalete yayılmış yaklaşık 38 kendi kendine depolama tesisinin sahibi, yöneticisi veya bu tesislerde menfaati olan Public Storage, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki birçok depolama tesisinin kaynağıdır. Genel Depolama toplamda 171 milyon fit kareden fazla alanı kiralar. Bu GYO'nun, Shurgard Self Storage SA'nın adi sermayesinin %35'ine sahip olduğu düşünülürse, Avrupa'da da küresel ölçekte bir varlığı vardır (SHUR). 12 Aralık'ta Public Storage, devam eden genişlemesinin bir parçası olarak California, Cupertino'daki Apple Inc. (AAPL) ofislerine yakın bir siteyi yeniden açtı. Bu yeni binanın büyüklüğü 51,000 fit kareden 195,000 fit kareye çıkarıldı ve tesisin daha fazla sürdürülebilirliğini vurgulamak için güneş panelleri eklendi.
Şu anda Genel Depolama getirisi, %2.8.
# 5. Inc. Equinix (EQIX)
21 Aralık itibariyle, Equinix hisselerinin maliyeti 660 dolardan fazladır. GYO'nun hızlı büyümesi, hisse fiyatlarının yüksek olmasının nedenidir. Dünya çapında veri merkezi konumlarının en büyük sahiplerinden biri olarak Equinix, bulut bilişim sektörünün geliştirilmesinden ve kapitalizasyonundan büyük kazanç sağladı. İnternet kullanımı, COVID-19 insanları içeriye girmeye zorladığında arttı ve Equinix'in veri hizmetlerine olan talebin artmasına neden oldu. Güney Afrika'daki yeni bir veri merkezi, Main One'ın satın alınmasını da içeren gelişmekte olan ülkelere genişlemesinin bir parçası olarak GYO'dan 160 milyon dolarlık bir yatırım alacak.
Şu anda Equinix tarafından ödenen temettü verimi 1.9%.
#6. Realty Gelir Şirketi (O)
Realty Income, 630 yıllık varlığı boyunca zaten 53 ardışık aylık ödeme şeklinde yuvarlak bir rakam açıklamıştı ve 1994'ten bu yana dağıtımını 118 kat artırdı. Çoğunluğu ticari müşterilere kiralanan 6,500'den fazla mülkten elde edilen gelir akışı, bu istikrarlı gelir akışının temelini oluşturmaktadır. Walgreens Boots Alliance Inc. (WBA) ve Walmart Inc., Realty Income'un (WMT) en tanınmış ve güvenilir müşterileri arasındadır. GYO, yukarıda belirtilenlere ek olarak, S&P 500 temettü aristokratları kulübünün uzun süredir üyesidir. Bu, uzun temettü ödemeleri ve artış geçmişinin bir sonucu olarak gelir.
Şu anda Realty Gelir getirileri 4.7%.
#7. Simon Property Group Inc. (SPG)
Ekonomi iyi gittiğinde, tüketici döngüsel hisse senetleri çok başarılı yatırımlar olabilir. Birçok canlanma döneminde yemek ve alışveriş gibi şeyler için artan harcamalar, bu işletmelerin ortalamanın üzerinde bir büyüme elde etmelerine yardımcı olabilir. Simon Property Group, perakende mağazaları, restoranlar ve alışveriş merkezleri gibi sektörlerde yer alan bir mülk portföyüdür. Genellikle tüketici döngüsel hisse senetleri ile önemli bağlantıları vardır. COVID-19 kısıtlamalarının GYO üzerinde olumsuz bir etkisi oldu, ancak yatırımcılar, güçlü ödemeleri ve perakende sektörünün kaçınılmaz olarak yeniden canlanacağına olan inançları nedeniyle bundan hoşlanmaya devam ediyor. Yaklaşan bir durgunluk görmeyen aykırı yatırımcılar için O hissesi akıllıca bir yatırım olabilir.
Şu anda, gayrimenkul yatırım getirileri 6.2%.
# 8. SBA İletişim Şirketi (SBAC)
SBA Communications, bir başka birinci sınıf telekom GYO'sudur. Amerika Birleşik Devletleri, Kanada, Brezilya, Arjantin, Şili, Peru, Güney Afrika ve Filipinler, SBA'nın şu anda iş yaptığı 16 pazar arasında yer alıyor. Temel olarak GYO'nun gelir akışlarını oluşturan iki bölüm, SBA'nın diğer telekomünikasyon şirketlerine ve işletmelere kendi platformlarını geliştirmelerinde yardımcı olduğu site geliştirme ve çok kiracılı kulelerde kablosuz anten alanı için uzun vadeli web sitesi kiralamalarıdır. SBA, 14.4 mali yılının üçüncü çeyreğinde operasyonlardan gelen düzeltilmiş fonlarında veya AFFO'da yıldan yıla %2022'lük bir büyüme bildirdi. verimlilik. SBA'nın geliri geçen yılın aynı dönemine göre %14.6 arttı.
SBAC şu anda bir % 1 verim.
2023 yılında yukarıdaki gayrimenkul yatırımları ile fırsatlar kendini gösterecek olsa da, mümkün olan en kapsamlı araştırmayı yapmadan son derece dikkatli hareket etmelisiniz.
Dört Tür Gayrimenkul Yatırımı Nedir?
Gayrimenkul yatırımlarından elde edilebilecek istikrarlı gelir akışı, bu varlık sınıfının birçok kişinin portföyünde yer almasının önemli bir nedenidir.
Genel olarak, gayrimenkul yatırımları dört ana şekilde olabilir:
- Özel sermaye (doğrudan mülkiyet)
- Halka açık hisse senedi (dolaylı sahiplik iddiası)
- Özel borç (doğrudan ipotek kredisi) ve,
- halka açık borçlar (menkul kıymetleştirilmiş ipotekler).
Gayrimenkule Yatırım Yapmanın En Kazançlı Yolu Nedir?
Nişanlanmayı düşünen kişiler, emlak yatırımının genellikle uzun vadeli bir çaba olduğunu akıllarında tutmalıdır. Faiz oranları şu anda yüksek olsa bile, oranların düşmesini beklerken peşinat için para biriktirmeye başlamak en iyisi olabilir.
Ne olursa olsun, işte gayrimenkule yatırım yapmanın en karlı yollarından bazıları;
- Kendi evini satın al.
- GYO satın al
- Kiralık bir mülk satın alın ve ev sahibi olun
- Evleri çevirmeyi düşünün
- Çevrimiçi bir emlak platformu kullanın.
Yatırım amaçlı gayrimenkulde %2 kuralı nedir?
“%2 kuralı”na göre, yatırım amaçlı gayrimenkullerde aylık kira bedeli, gayrimenkulün fiyatının en az %2'si olmalıdır. 150,000$'lık bir satın alma fiyatı ile %2 kuralını uygulayabilir ve toplam kapanış maliyeti olarak 3,000$ elde edebiliriz.
300,000 $ değerinde bir ev kiralayarak para kazanmak istiyorsanız, her ay en az 6,000 $ istemeniz gerekir. Bununla birlikte, çoğu büyük şehir konut piyasasında, bu “% 2 kuralı” basitçe karşılanamaz.
Emlakta %50 Kuralı Nedir?
Yüzde 50 kuralı her zaman doğru değildir, ancak diğer pek çok gayrimenkul yatırım ilkesi gibi, kiralık mülk harcamalarını tahmin etmek için iyi bir yaklaşım olabilir. Bunu uygulamak için bir yatırımcı, beklenen aylık işletme maliyetlerini elde etmek için varlığın brüt kira gelirini %50 ile çarpar. Bu basit görünüyor, değil mi?
Emlakta %80 Kuralı Nedir?
“%80 kuralına” göre, bir sigortacı, yalnızca ev sahibinin evin tüm yenileme maliyetinin en az %80'ini kapsayan bir sigorta kapsamına sahip olması durumunda, bir evin hasar maliyetini tamamen karşılayacaktır.
%80 kuralı, işletmelerin işe alma uygulamalarında kasıtsız olarak ayrımcılık yapıp yapmadıklarını belirlemelerine yardımcı olmak için geliştirilmiştir.
Emlakta 14 Gün Kuralı Nedir?
Kişisel nedenlerle bir konutta 14 günden fazla ikamet ediyorsanız; veya vergi yılı boyunca makul bir kira bedeli üzerinden başkalarına kiraladığınız toplam günlerin %10'unu esas ikamet yeriniz olarak kullandığınız kabul edilir.
Emlakta %30 Kuralı Nedir?
Aylık brüt gelirinizin veya vergi öncesi kazancınızın en az %30'unu konut giderleri için ayırmanız gerektiğine inanmak, esasen kişisel finans doktrinidir. Kira hesaplayıcıları, ne kadar ev alabileceğinizi hesaplarken varsayılan varsayım olarak sıklıkla %30 Kuralını kullanır.
Emlakta %95 Kuralı Nedir?
Değerlemeye bakılmaksızın, %95 Kuralı, yatırımcıların, takas süresi boyunca tanımlanan toplam değerin %95'ini fiilen satın aldıkları sürece, sonsuz sayıda müstakbel ikame mülk belirlemelerini sağlar.
Belirtilen mülklerin toplam değeri, vazgeçilen mülkün değerinin %200'ünden fazla olabilir, ANCAK açığa çıkarılan tüm binaların %95'ini kapatmanız gerekir.
Sonuç
Gayrimenkul, birçok finans gurusunun geniş bir yatırım yelpazesine sahip bir portföye dahil edilmesi gerektiği konusunda hemfikir olduğu benzersiz bir varlık sınıfıdır.
Hisse senetleri, tahviller ve emtialar gibi diğer varlık sınıflarının aksine, gayrimenkulün bu diğer varlıklarla daha az korelasyonu vardır. Gayrimenkul yatırımları, sermaye kazancı olasılığına ek olarak, kira veya ipotek ödemeleri yoluyla da gelir sağlayabilir.
Bununla birlikte, yukarıdaki gayrimenkul yatırımlarında fırsatlar kendini gösterecek olsa da, mümkün olan en kapsamlı araştırmayı yapmadan son derece dikkatli hareket etmelisiniz.
İlgili Makaleler
- SATIN ALMAK İÇİN EN GÜVENLİ HİSSE SENETLERİ: 202'de Alınabilecek Uzun Vadeli Güvenli Hisse Senetleri3
- EN İYİ GAYRİMENKUL ŞİRKETLERİ: ABD'de En Çok Tercih Edilenler
- 72. KURAL: Anlam ve Formül
- PASİF GELİR: 2023'te Tanım, Türler ve Fikirler
Referans
