Bir başlangıç için gerekli sermayeyi sağlamak, her girişimci için her zaman zor bir iştir. Sadece bir avuç iş fikrinin kuruluş aşamasına geldiği konusunda bana katılıyorsunuz. Öte yandan, bu fikirlerin büyük bir kısmı genellikle kağıt üzerinde biter ve bazıları asla beyinden çıkamaz. Bununla birlikte, tonlarca kişinin mazereti aynı kalır, iyi ve güvenilir bir sermaye kaynağının olmaması. Bu yazıda, işletmeler için, şahıs şirketiniz için ve ayrıca başlangıç kaynakları listesini geride bırakmadan diğer kaynaklarla ortak olmak istiyorsanız, sermaye kaynaklarına derinlemesine gireceğiz.
Sonuç olarak, girişimciler banka kredilerinin ötesinde başka finansman kaynakları aramak zorunda kaldılar. Bu gönderi, yeni başlayanlar için en iyi sermaye kaynaklarından bazılarını kapsayacak.
Ancak bundan önce, şahıs işletmesi için sermaye kaynaklarına genel bir bakış:
Şahıs Şirketi İçin Sermaye Kaynakları
Sermayemizi yalnızca kendi hesabımızdan sağlamanın farklı yolları vardır ve bu da bizi tek mülkiyet için sermaye kaynaklarına götürür. Sonuna kadar okuyun.
#1. Ticari Krediler
Kural olarak, ticari krediler, belirli bir miktar para ödünç almanıza ve belirli bir süre boyunca faiziyle geri ödemenize izin verir. Ticari krediler genellikle uzun vadede bir para kaynağı olarak düşünülür. Krediler genellikle iyidir çünkü hem ticari hem de devlet destekli (başlangıç kredileri planı gibi) birçok seçenek vardır.
Bir işletme kredisi alırsanız, ödeme koşullarının ve zaman çizelgesinin durumunuz için gerçekçi olduğundan emin olun ve işler planlandığı gibi gitmezse size biraz esneklik tanıyın. Kredi başvurusu yaparken mali durumunuzun ve hesaplarınızın güncel olması çok önemlidir. Ayrıca geri ödemek için net bir planınız olmalıdır.
#2. Fatura Finansmanı
Fatura finansmanı, işletmelerin ödemek zorunda oldukları müşteri faturalarının değerine karşı borçlanarak para kazanmalarını sağlar. İnsanlar fatura finansmanını iki ana şekilde kullanırlar: faktoring yaparak ve borçlu oldukları parayı azaltarak. Çoğu zaman, değerin %85'ine kadarını hemen ve paranın geri kalanını (finansman ücreti eksi) müşteri faturayı ödediğinde alabilirsiniz.
Fatura finansmanını kullanmak, şahıs şirketi için sermaye kaynakları elde etmek için iyi bir fikir olabilir. Ödeme koşulları uzun olan veya son ana kadar ödeme yapmayan çok sayıda müşteriniz varsa. Fatura finansmanı elde etmek için, güncel finansal bilgilere ve hesaplara ve ayrıca birisinin faturanızı ödeyebilecek kadar büyük çok sayıda müşteriye sahip olmanız gerekir.
#3. Banka Kredili Mevduatı
Kısa vadeli bir para kaynağı olarak, bir bankadan kredili mevduat çekmek harika bir seçimdir. Mutabık kalınan bir kredili mevduat hesabı, işletmelerin bakiyelerini aşan şeyler için ödeme yapmak için cari hesaplarını kullanmalarına olanak tanır. Şirket, bakiyesi sıfırın altına düştüğünde bankaya borçlu olur.
Kredili mevduat finansmanı, bir işletmenin zamanında gelen yeterli paraya sahip olmadığı durumlarda kullanışlıdır. Kredili mevduat hesapları, mevsimsel faaliyetlerden kaynaklanan kısa vadeli nakit akışı boşluklarını kapatmak için çok faydalı olabilir. Yüksek faiz oranları nedeniyle, kredili mevduat hesapları uzun vadeli bir para kaynağı olmamalıdır.
#4. Başlangıç Kredileri
Girişimciler yeni bir iş kurmak için kredi alabilirler. Bu finansman türü, hükümet tarafından desteklenen ve Birleşik Krallık'ta iş kurmak veya iş kurmak isteyen kişiler tarafından kullanılabilen kişisel bir kredidir. Başarılı başvuru sahipleri sadece para kazanmakla kalmaz, aynı zamanda 12 aylık ücretsiz iş tavsiyesi alırlar.
Bu para kaynağı, yeni başlayanlar için en çekici olanlardan biridir çünkü onlara çok para ve çok yardım sağlar. Kredi, tüm yıl için düşük bir sabit faiz oranına sahiptir ve 1 ila 5 yıl arasında geri ödenebilir.
#5. ticari ipotek
İşinizi büyütmek istiyorsanız, ev gibi gayrimenkullere yatırım yapmak isteyebilirsiniz. Ticari ipotekler, 70 yıla kadar %75 ila %25 arasında kredi almanızı sağlar. Yatırımlar için ödünç alabileceğiniz miktar, mülkün kiradan ne kadar para kazandığına bağlıdır. Satın alma fiyatının %65'ine kadar ödünç alabilirsiniz.
Borç verenler, ticari ipoteklerin ev ipoteklerinden daha riskli olduğunu düşünüyor. İpoteğinize ödediğiniz faiz vergiden düşülebilir ve ekstra faiz ödemek için ekstra para kazanmak için evinizi kiralayabilirsiniz. İpoteklerin bir tür teminatlı kredi olduğunu bilmelisiniz, bu da borç verenin evi bir teminat olarak alması anlamına gelir. Faturalarınızı ödemezseniz, mülkü kaybedersiniz. oranlar.
#6. Hibeler
Şahıs şirketi için sermaye elde etmek için hibe kaynakları en iyi yollardan biridir. Devletin yardıma ihtiyacı olan insanlara küçük işletme hibeleri vermesi yaygın bir durumdur. Hibeler genellikle para biçiminde gelir ve belirli gereksinimleri karşılayan ve bir başvuru ve inceleme sürecinden geçen gruplara veya bireylere sunulur.
Hibeler, geri ödenmesi gerekmediğinden işletmeler için harika bir para kaynağıdır. Buna rağmen, elde edilmesi zordur, çok rekabetçidir ve genellikle yalnızca çok belirli işletmeler veya çok belirli alanlarda araştırma yapan kişiler tarafından kullanılabilir.
Ortaklık İçin Sermaye Kaynakları
İster şahıs şirketi, ister ortaklık, isterse tam teşekküllü bir şirket olsun, başka herhangi bir iş türü için para alabilecek aynı kaynaklardan ortaklığınız için sermaye alabilirsiniz. İşinizi finanse etmek için ortaklarınıza veya hissedarlarınıza ve tanıdığınız diğer insanlara bakın. Aşağıda ortaklık için sermayenizin kaynaklarının listesi bulunmaktadır.
#1. İhtiyaçlarınızı Belirleyin ve Plan Yapın
Bir ortaklıktaki insanlar, para kazanmanın yollarını aramadan önce neye ihtiyaçları olduğu konusunda çok dikkatli düşünmelidir. Bir iş planı, ortaklığınızı başlatmak veya büyütmek için hangi adımları atmanız gerektiğini, hangi kaynakları bilmeniz gerektiğini ve her adımı gerçekleştirmek için ne kadar sermayeye ihtiyacınız olduğunu anlamanıza yardımcı olacaktır. İş planı yalnızca ne kadar paraya ihtiyacınız olduğunu anlamanıza yardımcı olmakla kalmayacak, aynı zamanda fon sağlayıcılarla konuşmak için de önemli bir araç olacaktır. İyi tasarlanmış bir iş planı, yetenekli olduğunuzu gösterir, insanları heyecanlandırır ve potansiyel yatırımcılara bilinçli bir finansal karar vermeleri için ihtiyaç duydukları bilgileri verir.
#2. Ortaklığınızı Önyükleme
Yeni veya büyüyen bir ortaklık için ortak bir para kaynağı, birlikte çalışan insanların büyük veya küçük cepleridir. Buna kendi kendini finanse etme veya “önyükleme” denir. Kendi paranızın ne kadarını işinize koyabileceğinizi düşünün ve ortaklarınızdan da aynısını yapmalarını isteyin. Tasarruflar, hisse senetleri ve tahviller ve hatta emeklilik hesabınızdaki para bile para kaynağı olabilir. Yine de, kendi paranızı riske attığınızı unutmayın. Sizin ve ortaklarınız için işe yarayan bir risk toleransı düzeyi bulmak önemlidir.
#3. Girişim Sermayesi Finansmanını Keşfedin
Siz ve ortaklarınız, hızla büyüyecek ve zamanla çok para kazanacak işletmeler arayan risk sermayesi (VC) yatırımcılarına iş planınızı gösterebilirsiniz. Risk sermayedarları için çalışan insanların genellikle çok parası vardır. Girişim kapitalistlerinin kaynakları genellikle ortaklık işlerini tamamen finanse etmek için yeterli sermayeye sahiptir. Bununla birlikte, risk sermayedarları genellikle iş planlaması ve karar verme süreçlerine çok dahil olmak isterler, bu nedenle onlardan para almak, ortaklığınızın tüm kontrolünden vazgeçmek anlamına gelebilir ve bu sizin için iyi olmayabilir.
#4. İşletme Kredisi Güvencesine Alın
Geçmişteki kaynaklardan, ortaklık ve diğer işletmeler, bankalardan sermaye almak için kullanılırdı. Banka, iş planınızı ve önümüzdeki birkaç yıl içinde işletmenizin ne kadar para kazanacağını gördüğünde, almaya değer bir risk olduğunuzu bilir. Bu işe ortak olan kişiler, bankanın kendilerine kredi verip vermemesinde de rol oynayacaktır.
#5. İşletmenizi Kitle Fonlamayı Düşünün
Ortaklığınız için para kazanmanın daha yeni yolları, internette kitle fonlaması kullanmayı içerir. Ortaklık için sermaye kaynaklarından biri olan kitle fonlaması, çok sayıda insandan sadece bir veya iki büyük yatırım yerine işletmeniz için çok sayıda küçük yatırım alarak çalışır. Bir kitle fonlaması kampanyası, her birinin ortaklığınıza 100 dolar vermesiyle sonuçlanabilir, toplamda 100,000 dolar, eksi hizmet ücretleri.
Şimdi ortaklık için sermaye kaynaklarıyla işimiz bitti, şimdi bunları işletmelerimiz için nasıl elde edeceğimize geçelim.
İşletmeler İçin Sermaye Kaynakları
İşletmelerimiz için sermaye kaynaklarının gelmesinin 3 yolu vardır. İşletmeler için sermaye kaynakları aşağıdadır.
#1. Dağıtılmamış kârlar
Sermaye kaynaklarını elde etmeye çalışan işletmeler, bir ürünü satarak veya bir hizmet sunarak, malları üretmenin veya hizmeti sağlamanın maliyetinden daha fazla para kazanmaya çalışırlar. Herhangi bir şirket için ilk para kaynağıdır.
Bir şirket para kazandıktan sonra parayı ne yapacağına ve nasıl akıllıca harcayacağına karar verir. Temettü olarak, hissedarlar şirketin tasarruflarından para alabilirler. Temettü Ticarette, temettüler, bir şirketin hissedarlarına verdiği kâr paylarıdır. Bir şirket kâr ettiğinde ve bankada parası olduğunda, bu para işe yatırım yapmak veya hissedarlara temettü olarak ödeme yapmak için faydalı olabilir. Veya şirket, piyasadaki hisse sayısını azaltmak için kendi hisselerinin bir kısmını geri alabilir.
#2. Borç Sermayesi
Şirketler bankalardan borçlarını ödemek için para alırlar. Piyasaya borç koyarak da para kazanabilirler.
Borç finansmanında, borçlu (ihraççı), borç aldığı parayı geri ödemek için şirket tahvilleri veya senet gibi borç senetleri satar. Borçlar da borç sorunlarının bir parçasıdır. Tahvil, herhangi bir varlık tarafından güvence altına alınmayan bir borç veya tahvildir. Vade sonunda tahvil sahiplerine belirli bir miktar para ve faizi geri öder. İşletmelerin ve hükümetlerin yeni para veya sermaye elde etmek için kullandıkları bir borçlanma aracıdır.
Borç ihraç etmeye başlayan şirketler, belirli şeyleri yapmak için ihtiyaç duydukları para için menkul kıymet ticareti yaptıkları için borçlu olarak bilinirler. Şirketler daha sonra borcu (anapara ve faiz) borç geri ödeme planına ve borçlanma senetlerini destekleyen sözleşmelere uygun olarak geri ödeyeceklerdir. Borç yoluyla borç para almanın dezavantajı, borç alanların hem faiz hem de borçlu oldukları tutarı zamanında ödemek zorunda olmalarıdır. borçlu bunu yapmazsa, kredilerinde temerrüde düşebilir veya iflas edebilir.
#3. Öz Sermaye
İşletmeler, hisseleri satın alan yatırımcılara verilen hisse şeklinde şirket hissesi karşılığında kamu gibi kaynaklardan sermaye alabilirler. Hisseleri satın aldıktan sonra şirketin hissedarı olurlar.
Özel sermaye finansmanı da faydalı olabilir, ancak bu ancak şirketin veya yöneticilerin ağında bir projeye yatırım yapmak isteyen veya paraya ihtiyaç duyulan kuruluşlar veya kişiler varsa. Borç sermayesi fonlamasından farklı olarak, öz sermaye fonlaması, faizi geri ödemenizi sağlamaz.
BAŞLANGIÇLAR İÇİN SERMAYE KAYNAKLARI
Yeni başlayanlar için sermaye kaynaklarının listesi aşağıdadır ve bunlar:
#1. ÖZKAYNAK FİNANSMANI
Bu tür finansman, yatırımcılara, üzerinde anlaşmaya varılan bir yüzdeye bağlı olarak finansal yatırımları için işletmede bir hisse teklif etmeyi içerir. Yatırımcı, işletmenin kısmi sahibi olur ve ayrıca işletme tarafından hissedar olarak elde edilen kârdan pay alır. Finansal ihtiyaçları için öz sermaye finansmanı ile gitmeyi seçen girişimciler, anlaşmayı çevreleyen karmaşıklıkların çok iyi farkında olmalı ve bu nedenle, onlara buna göre tavsiyede bulunmak için bir avukatın hizmetlerini kullanmalıdır. Yatırımcılar ayrıca, onlardan herhangi bir yatırımı kabul etmeden önce girişimci tarafından uygun şekilde taranmalıdır.
#2. GARANTİLER
Varantlar, uzun vadeli finansman için kullanılan özel bir enstrüman türüdür. Bu, başlangıç işletmelerinin yukarı yönlü potansiyel sağlarken aşağı yönlü riski en aza indirerek yatırım sermayesini teşvik etmesi için yararlı olan kaynaklardan biridir. Örneğin, garantiler, geri ödeme paketinin bir parçası olarak yeni kurulmuş bir şirkette yönetime verilebilir.
Varant, varant sahibine, ihraç eden şirkette önceden belirlenmiş bir fiyattan (egzersiz) ileri bir tarihte (belirlenmiş bir son kullanma tarihinden önce) hisse satın alma hakkı veren bir teminattır. Değeri, hisse senedinin piyasa fiyatı ile hisse senedinin satın alma fiyatı (varant fiyatı) arasındaki ilişkidir. Hisse senedinin piyasa fiyatı varant fiyatının üzerine çıkarsa, hamil varantı kullanabilir.
Ancak, hisse senedinin cari piyasa fiyatı varant fiyatının altındaysa, varant değersizdir çünkü varantı kullanmak, hisse senedini cari piyasa fiyatından daha yüksek bir fiyattan satın almakla aynı olacaktır. Yani, emrin süresi dolmaya bırakıldı. Genellikle, varantlar, o tarihte veya daha önce kullanılmadıysa, sona erecekleri belirli bir tarihi içerir.
# 3. BORÇ FİNANSMANI
Borç finansmanı, ödünç alınan fonların ve faizin belirli bir gelecekte geri ödenmesi şartıyla alacaklılardan borç para alınmasını içerir. Alacaklılar (fonları işletmeye ödünç verenler) için, borç finansmanını sağlamanın ödülü, borçluya ödünç verilen miktarın faizidir.
Borç finansmanı teminatlı veya teminatsız olabilir. Teminatlı borçlar genellikle teminata ihtiyaç duyar (borç verenin temerrüde düşmesi durumunda krediyi karşılamak için borç verenin ekleyebileceği değerli bir varlık). Tersine, teminatsız borçlar, borç vereni temerrüt durumunda geri ödemeye göre daha az güvenli bir konuma yerleştiren teminata ihtiyaç duymaz.
Borç finansmanı (krediler), geri ödeme planlarında kısa vadeli veya uzun vadeli olabilir. Genel olarak, kısa vadeli borç, operasyonlar gibi mevcut faaliyetleri finanse etmek için kullanılırken, uzun vadeli borçlar bina ve ekipman gibi varlıkları finanse etmek için kullanılır.
Başkentin Kaynakları ve Kullanım Alanları Nelerdir?
Bir satın almayı finanse etmek için kullanılacak paranın kaynakları ve amaçlarına genel bir bakış, kaynaklar ve kullanımlar çalışmasında (kullanımlar) verilmektedir. Kaynaklar ve kullanımlar, hem satın alma fiyatını hem de ilgili işlem ücretlerini içermesi gereken aynı tutara kadar çıkmalıdır.
Hangi Başlıca Sermaye Yaratma Kaynakları Vardır?
Hanehalkı tasarrufları, kamu tasarrufları ve şirket tasarrufları iç kaynaklara örnektir. Yurtdışı borçlanma, ticaret fazlaları ve yabancı yatırımlar dış kaynaklara örnektir. Ülkedeki tasarruflar, vergiler ve enflasyon nedeniyle hükümet tarafından isteğe bağlı veya zorunlu olabilir.
Farklı Sermaye Türleri Nelerdir?
İşletme sermayesi, borç, öz sermaye ve ticari sermaye, sermayenin dört ana kategorisidir. Aracı kurumlar ve diğer finansal kuruluşlar ticari sermaye kullanır.
Sermaye Maliyet Kaynakları Nelerdir?
Sermayenin kaynağı, sermayenin maliyetini etkiler. Hissedarlardan elde edilmesi gereken getiriye öz sermaye maliyeti, borçlulardan alınması gereken getiriye ise borç maliyeti denir. Çoğu işletme, kredi ve öz sermaye finansmanı kombinasyonu ile çalışır ve genişler.
Sonuç
Bunlar tek sermaye kaynağı olmasa da, yeni başlayan bir girişimci olarak sahip olabileceğiniz genel yasal seçeneklerin en az %80'ini kapsıyor. Ancak yukarıda bahsedilen bu seçeneklerden bağımsız olarak yine de bu kaynaklar altında bulduğunuz şirketleri doğru bir şekilde incelemeniz gerekecek. Sonunda dolandırıcıların eline düşmek istemezsiniz.
En iyi sermaye kaynağı nedir?
- #1. Ticari Krediler
- #2. Fatura Finansmanı
- #3. Banka Kredili Mevduatı
- #4. Başlangıç Kredileri
- #5. ticari ipotek
Birincil sermaye kaynağı nedir?
- #1. ÖZKAYNAK FİNANSMANI
- #2. GARANTİLER
- #3. BORÇ FİNANSMANI
- SİYAH İŞ SAHİPLERİ İÇİN HİBELER: 13+2021'de Mevcut En İyi Seçenekler (güncellendi)
- Finans kaynakları: Küçük işletmeler ve girişimciler için kusursuz bir liste
- KATEGORİ HİBELER: Tanım, Örnekler, Türler (+PDF)
- Mikrofinans: Tanımı, Önemi, Tarihçesi, Kurumlar (+ Kredi ayrıntıları ve İpuçları)
- MSC FINANCE: 2021 için en iyi çevrimiçi ve yerinde seçimler(+ hızlı nasıl başvurulur kılavuzu)
- 2021'de Küçük İşletmeyi Nasıl Finanse Edersiniz (En İyi 13+ Seçenek)
- ÖZKAYNAK FİNANSMANI: Türleri, Kaynakları, Avantajları ve Dezavantajları
