Fatura faktoringi veya fatura faktoringi, işletmelerin fon sağlama yollarından biri olmuştur. Ancak bu, faturaların bir faktoring şirketine indirimli satılmasıyla gerçekleşir. Fabrika şirketi, faturaları toplam değerinin bir yüzdesi kadar satın alır. Ayrıca fatura ödemelerinin tahsilatının tüm sorumluluğunu üstlenirler. Faktoring, şirketlerin borçlu defterlerinden nakit çıkarmasına yardımcı olur, buna genellikle Kredi Kontrol Hizmetleri dahildir. Bu makale, fatura fabrikası ve Fatura Faktoring örnekleri ile nasıl çalıştığı, bazı şirketlerin oranları ve gereksinimleri hakkında bilmeniz gereken her şeyi içermektedir. Fatura faktoring örnekleri ile bu yazı hakkında daha fazla bilgi sahibi olmalısınız.
Fatura Faktoringi
Fatura faktoringi, bir alacak finansmanı türüdür. Müşterilerine fatura kesen ve ödemeleri şartlara göre alan işletmeler için tasarlanmıştır. Alacak hesaplarının finansmanı, bir şirketin alacak hesaplarını teminat olarak kullanan bir varlığa dayalı borç verme (ABL) şeklidir.
Ayrıca, Fatura faktoringi, işletmelerin ödenmemiş faturalarını bir fabrika şirketine satmalarını sağlayan bir finansal ürün olarak hizmet vermeye devam etmektedir. Ödenmemiş faturalar alacak hesaplarıdır ve üçüncü taraf olan fabrika şirketi faktördür. muhtemelen bilmelisin işinizi nasıl sürdürürsünüz, fatura faktoring yararlanarak.
Fatura Faktoringi Nasıl Çalışır?
Çoğu faktoring şirketi ödemeyi iki taksitte yapar. İlki alacakların büyük kısmını ve müşteriniz faturasını ödediğinde kalanını kapsar. Bu taksitlerden herhangi bir faktoring ücreti düşülür.
Peki bu fatura faktoringi nasıl işliyor? Muhtemelen, şu anda sorunuz bu olabilir. Ancak, daha fazla sormanıza gerek yok, bu makale işletmeniz için fatura faktoringini çalıştırma adımlarını içermektedir. Aşağıda bazı temel adımlar verilmiştir:
# 1. İşletmenizin ödenmemiş beyannamesini faktor olarak görev yapan faktoring şirketine ibraz etmeniz gerekmektedir. Ardından, faktoring şirketi, faktoring olanağına uygun olup olmadığınızı belirlemelidir. Ayrıca, kredinin ne kadar riskli olduğunu değerlendirecekler ve ardından size tekliflerini verecekler.
#2. Anlaşmaya varıldığında, faktör size paranın avansını öder.
# 3. Müşterileriniz ile fatura tahsilatı faktör tarafından hemen başlar.
# 4. Kredibilitesi yüksek müşteriler, fatura koşullarına göre doğrudan faktoring şirketine ödeme yapar. Faktör faturayı tahsil ettikten sonra, ücretinizi eksi olarak paranıza kadar dengeler.
Ayrıca Oku: En Karlı Küçük İşletmelerin Listesi: ilk 35 (+ ayrıntılı kılavuz)
Küçük İşletmeler İçin Fatura Faktoringi
Küçük işletmeler, kredilere alternatif olarak fatura faktoringini kullanabilir. Küçük işletme sahipleri, bankalar veya borç verenlerle çalışmak yerine, faktör olan üçüncü bir tarafla çalışabilir. Faktoring şirketinden (factor) gelen ödenmemiş faturaları faktoring yaparak fonlara kolayca ulaşabilirler. Faktoring hizmetleri, küçük işletmelerin finansal ihtiyaçlarını karşılar.
Küçük işletme sahibi olarak, ürünlerinizi veya hizmetlerinizi iyi bir kredi geçmişine sahip ticari müşterilere şartlara göre satabilirsiniz. Ardından, fatura faktoringi adı verilen alternatif bir işletme sermayesi kaynağınız olacaktır. Daha önce açıklandığı gibi, fatura faktoringi, işletmelerin ödenmemiş alacaklarını faktöre satmalarına ve neredeyse anında nakit avans almalarına olanak tanır.
Küçük İşletme Faktoringi ile Hızlı ve Güvenilir Fonlar Alın
Küçük işletme sahipleri yalnızca bankalara güvenmemelidir, küçük işletme faktoringi banka kredilerine akıllı bir alternatiftir. Fatura faktoringi, küçük işletme sahiplerinin işlerini büyütmek için daha fazla fon toplamasının hızlı ve basit bir yoludur. Bu nedenle, diğer finansman biçimlerine uygun sorunlarınız varsa, küçük işletme faktoringi uygun bir seçenektir.
Kötü kredi kabul edilebilir çünkü onay sizin kredinize değil, müşterinizin kredisine dayanmaktadır. Üstelik bununla uzun uygulamalardan ve katı finansman gereksinimlerinden kurtulabilirsiniz. Küçük işletme faktoringi, daha fazla esneklikle anında nakit sağlar ve geri ödenmesi gereken borcu sıfırlar. İhtiyacınız olan tek şey, işletme faturalarınızı anında avans karşılığında satmaktır. Bunu yaparak para zaten sizin oluyor ve daha hızlı alıyorsunuz. İşletmenizin bir faktörle ilk deneyiminin ödenmesi 4-7 gün sürebilir. Ancak, o andan itibaren, muhtemelen 24 saat gibi kısa bir sürede para alacaksınız.
Küçük İşletme Fatura Faktoringinin Faydaları
Her işletme başarılı olmak için sabit işletme sermayesi gerektirir. Yavaş ödeme yapan müşteriler en iyi finansal planı bile rayından çıkarabilir, bu nedenle küçük işletme faktoringi önemlidir. Mali zorluklar nedeniyle, işletme faktoring şirketleriyle çalışmak, küçük işletme sahipleri için tutarlı işletme sermayesi sağlamaya yardımcı olur. Faydaları aşağıdakileri içerir:
- Faktoring kredi limitine hak kazanmak kolaydır.
- Uygunluk, işletmenize değil, müşterilerinizin kredibilitesine bağlıdır.
- Satışlarınızla birlikte büyüyen işletme sermayesi karşılığı.
- Defterlerinize borç eklemez veya sermaye veya ücretleri geri ödemek için herhangi bir aylık kurulum gerektirmez. Ticari kredilerin veya fatura finansmanının aksine.
- Faktoring ödemeleri yapılana kadar faktoring ücreti alınmaz.
- Her tür endüstrideki tüm B2B şirketlerine açıktır.
- Müşteriler için ödeme koşullarını uzatın.
- Küçük işletmelerin pazarlamaya yatırım yapmasına yardımcı olur.
- Tahsilat giderlerini ve idari maliyetleri azaltır.
Daha fazla oku: Nakit Akışı: Bilmeniz gereken her şey, Basitleştirilmiş + serbest biçim
Fatura Faktoring Örneği
Bunu bir fatura faktoring örneği olarak alın; İşletmeniz QRP ürününü BlueSea inc'ye teslim ederse, 1,000 ABD Doları tutarında bir fatura düzenler ve borçluya ödemesi için 60 gün süre tanır. İşletmeniz bir faktoring şirketi ile 80 günde bir %2 avans oranı ve %30 indirim ücreti üzerinden anlaşma yapıyor. Ardından, 800 $ avans almak için faturayı faktöre satarsınız. 29. günde borçlu faturayı öder, faktör ödemeyi alır ve bir rezerv hesabına yatırır. Daha sonra faktör, faktoring ücreti olarak 20 doları düşer ve kalan 180 doları işletme banka hesabınıza havale eder. Bazen buna indirim denir. Fatura faktoringi örneği, fatura faktoringini daha iyi anlamanızı kolaylaştırdı.
Bu fatura faktoring örneğinde, genellikle yaklaşık 20$ ücret ödersiniz, bu nedenle müşteriniz ödeme yaptığında yaklaşık 180$'lık bir bakiye elde edersiniz. Müşteriniz ayrıca bir faktoring sağlayıcısı kullandığınızı da bilecektir. Burada bir Finans kılavuzu muhtemelen bilmelisin.
Fatura Faktoring Kredisi
Fatura faktoring kredisi, faturaların indirimli olarak satın alınmasıdır. Satın alma işlemi için kredi değil, süreçte nakit avans alırsınız. Bu nedenle faturalı faktoring kredisi bu nedenle kredi almak için değil, ödenmemiş faturalarınızı nakde çevirmek için bir araçtır. Bunu, bu makalede daha önce tartıştığımız gibi, faturaları faktöre satarak elde edersiniz.
Ayrıca Oku: Broker Türleri ve Brokerlik Hizmetleri Hakkında
Fatura Faktoring Gereksinimleri
Kuşkusuz, fatura faktoringinin her işletme veya şirket için gereksinimleri vardır. İşte en yaygın sekiz fatura faktoring gereksinimi:
- Faktoring uygulaması
- Alacak hesapları yaşlandırma raporu
- Ana Sözleşmenizin bir kopyası
- Faktöre faturalar
- Krediye layık müşterileri veya müşterileri olmalıdır.
- Bir iş bankası hesabı
- Geçerli bir vergi kimlik numarası
- Her türlü kişisel kimlik
İşletmeniz veya şirketiniz tüm bu gereksinimlere sahipse, fatura faktoringine başvurmanız iyi olur. Ancak, ödenmemiş veya ödenmemiş faturalarınızın her birini nakde çevirmek. Harika değil mi!. Ancak fatura faktoringinden faydalanabilmeniz için önce bu şartları sağlamanız gerekmektedir.
Fatura Faktoring Oranları
Fatura Faktoring oranları sektöre, riske, işlem iş yüküne ve hacme göre değişiklik gösterir. Alacaklarını yönetmesi kolay olan düşük riskli işletmeler genellikle daha düşük oranlar ve daha yüksek avanslar alır. Tersine, daha yüksek riskli şirketler veya alacakları önemli ölçüde işlem gerektiren şirketler daha yüksek oranlara sahip olma eğilimindedir. Gibi endüstriler:
#1. Genel işletme: %1.15 - %4.5 avans oranı ile yaklaşık %70 – %85 faktoring oranına sahiptir.
# 2. Kadrolama: Faktoring oranı %1.15 – %3.5 ve avans oranı %90 – %92 arasındadır.
# 3. Ulaşım: %1.15 – %5 faktoring oranı ve %90 – %96 avans oranı ile.
# 4. Medikal: %2.5 – %4 faktoring oranı ve %60 – %80 avans oranı ile gelir.
# 5. İnşaat: Faktoring oranı bu sektör için %2.5 - %3.5, avans oranı %70 - %80'dir.
Temel olarak, iki tipik fatura faktoring oranımız vardır:
#1. Sabit Fiyatlar ve Değişken Ücretler.
#2. Avans Oranları.
Faktoring oranını ne belirler?
Oranınızı belirleyen en önemli iki kriter, faktörün faturalarınızı satın alma riski ve finansman hacminizdir. Yüksek satış hacimlerini finanse eden düşük riskli müşteriler genellikle en düşük oranları alır. Öte yandan, daha yüksek riskli müşteriler veya düşük satış hacmine sahip müşteriler genellikle daha yüksek oranlar alır.
Fatura faktoring maliyetlerinin çoğu fatura şirketi tarafından her zaman iki tür ücret olarak geldiğini unutmayın. Bu ücret türleri arasında; Fatura ile ilgili faktoring ücretleri ve İdari ücretler. “Bir ücreti” olduğunu iddia eden faktörler, faktoring oranlarına idari ücretleri de dahil eder. Genel olarak, gereksinimler ve ücretler ne kadar az olursa, fatura ile ilgili faktoring ücretleri o kadar yüksek olur.
Diğer makalemizi okuyun Her İşletmeyi Ölçeklendirmek İçin En İyi Ürün Karması Stratejileri + Ayrıntılı Kılavuz.
Fatura (fatura) Faktoring Şirketi
Fatura faktoringi, çoğu küçük işletme sahibi için kafa karıştırıcı bir konu olabilir. Ve aralarından seçim yapabileceğiniz pek çok farklı şirketle. Bu nedenle, işletmeniz için en iyi seçeneği bulmak biraz bunaltıcı gelebilir.
Fatura faktoring şirketi ve nasıl çalıştığı hakkında bu makalede daha önce tartıştığımız gibi. Bir fatura faktoring şirketi, işletmelerden ödenmemiş faturaları satın alarak onlara paralarının anında ödenmesini sağlar. Faktoring oranı veya ücreti düşüldükten sonra müşterinin ödeme yaptığı zamana kadar bakiye verirler.
Şimdi, bu fatura faktoring şirketlerini bulmak bazı işletme sahipleri için zor bir görev olabilir. Bu makalenin nedeni budur, çünkü sizi fatura faktoringi, faktoring şirketleri için eksiksiz bir rehbere götürür ve çalışır.
Dürüst olmak gerekirse, tüm araştırmaları sizin için yaptım. Gerçi bugün dünyada 47'den fazla faktoring şirketi var ve hala saymaya devam ediyor. Ama aşağıda bilmeniz gereken en iyi 7 faktoring şirketini listeledim.
7'nin En İyi 2023 Fatura Faktoring Şirketi
- BlueVine.
- Paragon Finansal.
- altLINE.
- Zafer İş Sermayesi.
- Kaçış Sermayesi.
- TCI İş Sermayesi.
- Riviera Finans.
Online Fatura Faktoringi
Şirketler ile online fatura faktoringi, işletmenizin ödenmemiş faturalarınız karşılığında işletme sermayesine hızlı bir şekilde erişmesini sağlar. Öte yandan, üç tarafı içeren küçük işletme finansmanı yöntemidir. Bu taraflar, faktoring şirketi (factor), faktoring tesisi olan ticari müşterileri içerir. Faktör, küçük işletmelerin ödenmemiş faturalarını satın alarak onlara ihtiyaç duydukları fonlara hızlı erişim sağlar. Daha sonra faktör, ödenmemiş faturaların tahsil edilmesine ve ticari kredi riskinin ve alacak hesaplarının yönetilmesine yardımcı olur.
Faktoring, küçük işletme kredisi ile aynı şey değildir. Faktoring ile faktör, faturanızı nominal değerinin %95'ine kadar satın alır. Ayrıca size ihtiyacınız olan işletme sermayesini 48 saat gibi kısa bir sürede sağlar. Küçük işletme kredilerinin aksine, AR faktoring onayları, kişisel veya ticari kredi geçmişinize dayanmaz. Bunun yerine faktör, ödenmemiş faturalarınızın değerini ve müşterilerinizin kredibilitesini dikkate alır.
Ticari Faturalar Nasıl Ödenir?
Bazı işletme sahiplerinin sorduğu bu soruyu iyi anlamak için yukarıdaki örneği okuyun. Faktoring hizmetlerinin en iyi yanlarından biri, alacak hesaplarınızı ve kredi riskinizi yönetmenize yardımcı olmalarıdır. Bu size zaman ve para tasarrufu sağlar. Müşterileri tekrar tekrar faturalandırmak ve ödemeleri takip etmek yerine, sadece işinize odaklanırsınız. Ardından müşterileriniz ödemeyi doğrudan faktöre havale eder. Birinci sınıf müşteri destek ekibi ve en son teknoloji faktörü ile en iyi araçları sağlarlar. Ayrıca, faktoring işlemini sizin ve müşterileriniz için sorunsuz bir süreç haline getirmek için iyi bir hizmet sunarlar.
Ayrıca Oku: Nakit Akışı: Bilmeniz gereken her şey, Basitleştirilmiş + serbest biçim.
Fatura Faktoringinin Dezavantajları Nelerdir?
Fatura faktoringinin dezavantajları nelerdir?
- Fiyat. Bu tür finansmanla ilgili ücretler fahiş olabilir.
- Yükümlülükler. Ödenmemiş faturalardan sorumlu tutulabileceğinizi anlamanız çok önemlidir.
- Müşteri güveni.
- Kontrol eksikliği
Küçük İşletmeler Faktoring Kullanıyor mu?
Kredi çekmek istemeyen küçük işletmeler bunun yerine faktoring kullanabilirler. Küçük işletme sahipleri, bankalar veya diğer borç verenler yerine, ödenmemiş faturalarını "faktoring" yaparak para kazanmak için "faktor" veya "faktoring şirketi" adı verilen üçüncü bir tarafla çalışabilirler.
Fatura Faktoringi İçin İyi Krediye mi ihtiyacınız var?
Bununla birlikte, fatura faktoringi teknik olarak standart bir kredi kontrolü gerektirmediğinden, artık kredi geçmişi kötü olan her türden firma tarafından çok sevilmektedir. Bu nedenle, tüm seçeneklerinizi tartarken daha fazla düşünmeniz için iyi bir alternatif olabilir.
Faktoring Bir Varlık mı, Yükümlülük mü?
Faktoring, bir alacak finansmanı türüdür, ancak bilanço dışı finansman olarak sınıflandırılır. Bunun nedeni, finansmanı öz sermaye yatırımcıları veya borç verenler dışındaki bir kaynaktan temin edilen şarta bağlı bir varlık olması ve dolayısıyla bilançoda listelenmemesidir.
Fatura Faktoringinin Artıları Nelerdir?
Fatura faktoringi, işletme sahiplerinin faturanın ne zaman düzenlendiği ile müşterinin gerçekten ödediği zaman arasındaki boşluğu doldurmasına yardımcı olabilir. Er ya da geç işinize geri koymak için para kazanmanın bir yolu, ancak herhangi bir şey imzalamadan önce ekstra ücretlere ve sinsi kurallara dikkat etmelisiniz.
Faktoring Şirketleri Yüzde Kaç Ücret Alır?
Faktoring şirketleri, çarpanlarına ayırdığınız her faturanın genellikle sabit bir yüzdesi olan bir ücret alarak para kazanır. Çoğu ücret ayda %1.15 ile %3.5 arasındadır. Bu, seçtiğiniz faktoring türüne ve kaç faturayı (ve her bir faturanın değerini) hesaba kattığınıza bağlıdır.
Fatura Faktoringi Kredi Midir?
Bu bir borç değil; müşteri faktoring şirketine ödeme yapar, böylece işletme sahibi geri ödeme konusunda endişelenmek zorunda kalmaz. En önemlisi, bir işletmenin faturaları hesaba katmayı seçmesi, zorlandığı veya müşterilerine güvenilir bir şekilde hizmet veremeyeceği anlamına gelmez.
Sonuç
Fatura faktoringi, hızlı bir şekilde fona ihtiyaç duyan işletme sahipleri için iyi çalışır. Faturalarını zamanında ödeme geçmişi olan güvenilir müşterileriniz olması yeterlidir. Ayrıca, müşteriler üçüncü bir tarafa satış faturalarıyla gelen ücretleri karşılayabilir. Bu sizin işinize benziyorsa, işletmeniz için hızlı nakit toplama yönteminden faydalanabilirsiniz.
Bu arada, bu şirketlerin bir listesiyle başlamak ve bunlar üzerinde çalışmak sinir bozucu olabilir. Ancak bu faktoring şirketlerini tek tek incelemek, faktör seçmenin en hızlı yolu olmayabilir. Zamanı kısaltmak için yukarıdaki listeyi daraltmanıza yardımcı olacak bazı başlangıç araştırmaları yaptım. Fiyatlar, şartlar ve işinize nasıl yardımcı olabileceği hakkında daha fazla bilgi edinmek için doğrudan şirketle iletişime geçmenizi tavsiye ederim.
İlgili Makaleler
- Borç Faktoringi: Her İşletme İçin Kılavuz(+ Pratik Örnekler)(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)
- Faktoring Şirketi: En İyi Şirketler İçin Tanım ve Kılavuz(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)
- Fatura Finansmanı ve Faktoring: Genel Bakış, Farklılıklar ve Benzerlikler(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)
- Nakit akışı yönetimi: Nakit akışınızı etkili bir şekilde yönetmenin en iyi yolları(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)
- Fatura Finansmanı: Tanımı, Türleri, Artıları ve Eksileri(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)
