Bu yazıda, Fatura İndirimi ve avantajları, fatura indirimi ile faktoring arasındaki fark hakkında ihtiyacınız olan her şeyi bulacaksınız. Ayrıca, süreci, anlaşması, faydaları ve dünya çapında fatura indirimi veya alacak hesabı şirketlerinin listeleri hakkında bilgi sahibi olacaksınız. Bu nedenle, iyi okumalar. Sonra, ne olduğunu ve daha fazlasını tartışalım.
Fatura İndirimi
Bir süreç olarak, işletmelerin satış defterlerine daha fazla değer katmak için ödenmemiş müşterilerinin faturalarından hızlı nakit elde ettikleri bir yöntemdir. Çok kolay: Bir işletme, ödenmemiş faturaları karşılığında borç para alır. İşletme, borç verenden faturanın toplam parasının bir yüzdesini alır. Bu yöntem, işletme nakit akışını artırmaya yardımcı olur.
Fatura iskontosu, faktoringe benzer şekilde çalışır, çünkü borç veren faturadaki parayı borçlu olduğunuzu bilir. Borç veren, müşteriniz gerçekten ödeme yapmadan önce size paranın bir kısmını borç verecektir. Ancak, yine de, fatura iskontosu ile indirim arasında oldukça fark vardır. faktoring hangi aşağıda tartışılmaktadır.
Daha fazla oku: Nakit Akışı: Bilmeniz gereken her şey, basitleştirilmiş (+ ücretsiz biçim)
Fatura İndirimi VS Faktoring
Fatura iskontosu ve faktoring, her ikisi de fatura finansmanını içerir. Ayrıca, şirketlerin nakit bağlantılı faturalar almak için borçlarına karşı borç almaları için bir araçtır. Bununla birlikte, aralarında birçok fark vardır ve bu, nasıl çalıştıklarına bağlıdır. Fatura iskontosu ile fatura faktoringi arasındaki temel fark aşağıdadır.
Fatura İndirimi ve Fatura Faktoringi Arasındaki Fark
Fatura indirimi ile işletme, satış defterinin kontrolünü elinde bulundurmaya devam eder. Ayrıca, müşterilerinden ödenmemiş faturaların ödenmesi için kovalama konumundalar. Ancak müşteriler, ödenmemiş faturaları işletme adına sahip ancak finansman şirketi tarafından yönetilen hesaba öderler. Bununla birlikte, üçüncü bir tarafın dahil olduğu ticari müşteriler için bir sır olarak kalır.
İçinde iken fatura faktoringi, borç veren, ticari satış defteri ve nakit akışının tam sorumluluğunu alır. Borç veren veya faktoring şirketi, müşterilerden ödenmemiş fatura ödemelerinin tahsil edilmesinden de tam sorumluluk alır. Ancak müşteriler, ödenmemiş faturayı faktoring şirketine öder ve müşteriler üçüncü şahıstan haberdardır.
Diğer bir önemli fark, bir işletmenin ödenmemiş faturalarına karşı borç para iskonto edilmesidir. Ama içinde faktoring, işletme ödenmemiş faturasını bir faktoring şirketine satar. Bu arada, her ikisi de ödenmemiş faturalarla para toplamanın hızlı yollarıdır.
Ayrıca Oku: Bilgiye Dayalı Kararlar Vermenize Yardımcı Olacak Kılavuzlu Mikro Krediler
Fatura İndirimi Avantajları
Nakit kredi başvurusu yapmaktan daha hızlı ve daha hızlı nakit alma yöntemidir. Başlıca faydaları aşağıdadır.
#1. Hızlı Nakit
Fatura iskontosu, bir fatura düzenlendikten sonra nakit sağlanmasını işletmeler için hızlı ve hızlı hale getirir. Satış alacaklarını veya ödenmeyen faturaları nakde çevirerek nakit girişini artırır.
#2. Ücretsiz Kilitli Fon
Temel olarak, bu, ödenmemiş bir faturadaki kilitli fonların veya nakdin fatura indirimi yoluyla serbest bırakılmasını sağladığından, avantajlarının en önemli kısmıdır. Fatura iskontosu aynı zamanda ticari hesap borçlularını hızlı bir şekilde nakde çevirerek işletme fonunun genişlemesine yardımcı olur.
#3. Azaltılmış fatura tahsilat süresi
Fatura tahsil süresi, alacak hesaplarının likit nakde dönüşmesi için geçen süreyi ifade eder. Bu nedenle kesilen faturalardan fon karşılığı ayırarak tahsilat süresinin kısaltılmasına yardımcı olur.
#4. İş Nakit Akışını Artırır
Fatura iskontosu, işletmelerin avans fatura tutarının (alacak) %85'ine varan kısmını almasıyla nakit akışını iyileştirmeye yardımcı olur. Bu arada, fatura tutarı nakde çevrildi ve bu da artık kısa işletme sermayesi döngülerinin iyileştirilmesine yardımcı oluyor.
#5. Teminat Olarak Hiçbir Varlığı Dahil Etme
Teminat olarak herhangi bir varlık olmadan fatura indirimi ile hızlı fon oluşturabilirsiniz. İşlem için gönderebileceğiniz yalnızca ödenmemiş faturalardır.
#6. İş İlişkilerini Etkilemez
Bir işletme fatura indirimini kullanarak eğlenceyi artırdığında, alıcı ve satıcı arasındaki ilişki olduğu gibi korunur ve korunur. Borç verenin müşteri (alıcı) ile hiçbir iletişim aracı yoktur, bu nedenle alıcının üçüncü tarafın katılımı hakkında hiçbir fikri yoktur.
#7. Daha Fazla Kredi Satışı İçin Karşılık Yapın
Kredili satışlar hızlı ve hızlı bir şekilde nakde çevrilebilir. Böylece şirket, fatura iskontosunu kullanarak kredili satışlarla gelen nakit sorununu dert etmek zorunda kalmaz.
#8. Tam kontrol
Burada satıcı, indirimli olarak satış defteri ve tahsilat üzerindeki hakkını saklı tutar. Borç verenin ticari satış kontrolü ile hiçbir anlaşması yoktur, anlaşma borç veren ile borç alan arasında sona erer.
#9. Gizlilik
İş gizliliğinin korunmasına yardımcı olur. Dolayısıyla, borç alan ile borç veren arasındaki anlaşma alıcıya açıklanmaz.
#10. İş İçin Kazanma Anı
Bir işletme fatura indirimi ile çalıştığında, müşteriye kredi süresi verilirken ihtiyaç duyduğu fonu alabilir. Dolayısıyla bu, iyi müşteri ilişkileri sürdürmelerine yardımcı olarak işletme için kazanan bir an olmasını sağlar.
Ayrıca bakınız: Nakit Çıkışı Yeniden Finansman Kredisi Açıklaması + Gereksinimler ve Araçlar
Neden Fatura İndirimi Denir?
Her zaman olduğu gibi, müşterilerinize ürün veya hizmet satarsınız. Söz konusu mal veya hizmetler için faturalar oluşturur ve müşterilerinize gönderirsiniz. Faturaları doğruladıktan sonra, bir fatura iskonto şirketi size faturaların değerinden küçük bir yüzde çıkarılarak borç verir.
Fatura İndirim Sözleşmesi
Bir işletmede bir alacak hesabı sözleşmesi yoluyla çözülebilecek nakit akışıyla ilgili sorunlar vardır. Ödenmemiş ve bağlı faturalar, ne kadar çaba sarf edilirse edilsin, herhangi bir işletme için büyük bir nakit eksikliği sorununa neden olabilir. Bu arada, kira ve bordro gibi aylık giderleri ödemek için nakit önemlidir.
Ancak fatura iskontosu gibi fatura finansmanı ile her fatura değerinin gelecekteki girişi bilinen bir miktardır. Bu nedenle, ödenmemiş faturalar nedeniyle nakit eksikliğini gidermek için borç ve kredi almak riskli olabilir. İşletmenin büyümesi ve genişlemesi yalnızca nakit akışına bağlıdır. Fatura indirimi, pazardaki fırsatlardan yararlanmak isteyen işletmeler için daha iyi bir seçenek olabilir.
Fatura İndirim Sözleşmesi Nasıl Çalışır?
Bir fatura indirimi sözleşmesi başlatırken, aşağıda ele alınması gereken birkaç nokta vardır:
- Bir tane artırdığınızda size ödenecek her faturanın değeri.
- Finans sözleşmesine sahip olmanın aylık maliyeti genellikle işletmenin ne kadar ciro yaptığına bağlıdır.
- Her faturada ödemeniz gereken faiz.
- Düzenleme ücreti gibi ek masraflar.
- Finans anlaşmasının başlangıç tarihi ve uzunluğu.
Uygulamada, anlaşma aşağıdakileri tanımlamalıdır;
- İşletmeniz tarafından normal olarak mal veya hizmet teslimi. Ancak, fatura müşteriye kesildiğinde, bir kopyası finans sağlayıcıya gidecektir.
- Finans sağlayıcısı, anlaşmaya varılan fatura oranını size hemen, genellikle bir gün içinde ödeyecektir.
- Müşteri faturayı borç verenin hesabına ödediğinde, faturanın bakiye değeri size ödenir. Bu eksi anlaşmadan kaynaklanan herhangi bir faizdir.
- Bu, artırdığınız herhangi bir fatura için tekrarlanacaktır.
- Her ay, sözleşmeyi sürdürmek için bir ücret ödeyeceksiniz.
Neden Fatura İndirimi Denir?
Her zamanki gibi müşterilerinize mal veya hizmet satarsınız. Bu mal veya hizmetler için fatura keser ve müşterilerinize gönderirsiniz. Faturaların geçerli olduğundan emin olduktan sonra, bir fatura indirimi şirketi size küçük bir ücret düşülerek faturaların değerini ödünç verecektir.
Ayrıca Oku: Düşük sermayeli ve yüksek kârlı işletme, 35 İşletme + yatırım rehberi
Fatura İndirim Süreci
Fatura indirimi genellikle gizli bir süreçtir, yani anlaşma bir işletme ile finans sağlayıcısı arasındadır. özünde, açıklanmış bir fatura iskonto süreci de mevcuttur ve bu, işletmenin her faturaya bir açıklama koymasını içerir.
Bu nedenle, ekstre içeren her fatura, müşterilere faturanın üçüncü bir tarafa, yani finans sağlayıcıya devredildiğini bildirir. Ayrıca iş finansman sağlayıcı ile değil tahsilat ile devam etmektedir.
Ayrıca, ilgili şartlar ve koşullar vardır ve bu, başvuruyu içerebilir. Müşterinin ödeme yapmaması durumunda borç verenin parasını geri alma kabiliyetine "rücu" denir. Bir sonraki alternatif, faydalı olabilecek 'başvurusuz' olacaktır. Müşterilerin uzun vadede ödeme gücüne ilişkin herhangi bir şüphe olması durumunda. Ancak bir işletme, anlaşma bir kredi sigortası poliçesi ödemesi içereceğinden, rücu etmeden iskonto için biraz daha fazla öder.
Ayrıca, alacak hesabı süreci, tüm sektörlerde faaliyet gösteren işletmelere bir dizi potansiyel fayda sunmaktadır. Hiç şüphesiz en önemlisi, her ay kullanılabilecek güvenilir bir işletme sermayesi kaynağına sahip olmaktır. Dolayısıyla bu, büyümeyi sürdürülebilir bir şekilde planlamak için büyük bir şans olduğu için sınırsız fırsatlar sunar.
Daha fazla oku: Finansal Muhasebe: en iyi uygulamalar ve ayrıntılı kılavuz + ücretsiz kurslar
Fatura İndiriminde Risk Nedir?
Fatura faktoringi, müşteriniz borç para aldığınızın farkında olacağından piyasa değerinizi düşürebilir. Bu, daha az güvenilir görünmenize neden olabilir. Bununla birlikte, küçük işletmelerin üzerindeki yükü azaltacaktır.
Fatura İndirimi Muhasebesi
Fatura indirimi için muhasebe kayıtlarının ticari borçluların pozisyonunu doğru bir şekilde yansıtması gerekir. Ayrıca, işletmeye verilen nakdin sorumluluğunu da yansıtmalıdır. Örneğin, Sky Links Ltd'nin bir finans sağlayıcı ile alacaklar hesabı düzenlemesi vardır. Ve bu finans sağlayıcı onlara, kesilen tüm faturalarda, fatura ücreti başına %65 ve aylık %2 faiz oranıyla %3 avans sunuyor. Ardından, Sky Links Ltd şimdi 1 Temmuz'da, 40,000 Ağustos'ta tamamı ödenen 10 £ tutarında bir müşteri faturası oluşturup gönderiyor.
Fatura İndirimi veya Alacak hesapları Şirketler
Bir şirket ödenmemiş faturaları indirim şeklinde kabul ettiğinde, alacak hesabı şirketi olarak adlandırılabilir. Ancak, ticari hesap alacaklarınız için sabırsızlıkla bekleyebileceğiniz en üst sıradaki faturalı finansman şirketlerinin listesi aşağıdadır.
Fatura İndirimi İyi Bir Fikir mi?
Doğru kullanıldığında işletmenizin nakit akışını yönetmek için yararlı bir araç olabilir. Fatura indiriminin bazı faydaları, çalışanlara ödeme yapmak, malzeme satın almak veya bir büyüme projesi başlatmak için kullanılabilecek nakit akışını serbest bırakmasıdır. Mevsimsel stresi hafifletmeye ve nakit akışındaki boşlukları doldurmaya yardımcı olur.
Fatura İndirimi için En İyi Uygulama Hangisidir?
- M1 değişimi
- Öncelikli Satıcı
- fatura marketi
- Alacaklar Borsası Hindistan Ltd.
Sonuç
Fatura iskontosu ve faydaları, nakit akışını ve işletme sermayesi döngüsünü iyileştirmek için hızlı bir yöntemdir. Ancak bunu normal bir süreç olarak değil de ek bir tesis olarak kullanmak en iyi yoldur. Her işletme, hızlı ödemeler sağlamak için borçlularla verimli bir şekilde pazarlık yaparak esas olarak işletme sermayesi döngüsünü iyileştirmeye odaklanmalıdır. Alacak hesaplarının avantajları vardır, ancak yüksek faiz ücretleri ve ücretler gibi dezavantajları bunlara ağır basar. Her işletmenin, yalnızca diğer finansman türleri denenip başarısız olduğunda alacak hesabına gitmesi tavsiye edilir.
