Yatırım Fonları ve Hisse Senetleri: Fark Nedir?
Bir yatırım fonuna yatırım yapmak ile doğrudan hisse senedine yatırım yapmak arasındaki fark nedir? Bu bize sıkça sorulan bir sorudur. Eh, epeyce var!
Hisse senetleri ve yatırım fonları çok farklı finansal yatırım araçlarıdır; farklı getirileri, riskleri vardır ve farklı amaçlar için kullanılırlar. Harcama şekliniz, takip eden stratejiler ve vergiler tamamen farklıdır. Ancak, yakında hangisinin daha iyi bir seçenek olduğunu bulacağız.
Yatırım Fonlarına Yatırım mı Hisse Senedi mi?
Bir şirketin hisse senedini satın aldığınızda ve doğrudan ona yatırım yaptığınızda, temelde şirketin kısmi sahibi olursunuz. İşletmenin herhangi bir payı, şirkette bir hisseye sahip olmak anlamına gelir. Bu, oylama imtiyazlarını, temettü (şirket kârının bir kısmı) ve şirketin Yıllık Genel Kurul Toplantılarına katılımı içerebilir. Ama bu şirketin tüzüğüne bağlı.
Temel olarak, borsaya yatırım yapmak yatırımcılara iki şekilde fayda sağlar:
- hisse senedi fiyatı yükselir ve
- satın aldıkları hisse başına kazandıkları temettüler.
Bir yatırım fonuna yatırım yapmak ise biraz farklıdır. Fonlarınızı, çeşitli finansal menkul kıymetler (hisse senetleri veya tahviller gibi) satın almak için fonlarınızı diğer yatırımcılarınkilerle bir araya getirecek bir fon yöneticisine emanet ediyorsunuz. Fonun yatırım yaptığı işletmeler sizi pay sahibi yapmaz (yatırım fonu bu hakları üstlenir). Kazandığınız karlar, yatırım fonu birimlerinizin satışından veya yatırım fonu tarafından ödenen temettülerden (yatırım fonu bunu yapmayı seçerse) elde edecektir.
Şu şekilde düşünmeye çalışın: Bir arkadaşınızdan borç alıp hisse senetlerine yatırırsanız, arkadaşınız değil siz işin bir parçası olacaksınız. Benzer şekilde, yatırım fonları, yatırım yaptıkları paranız olsa bile varlıklarınızın mülkiyetini ve oy haklarını talep eder.
Sonuç olarak, bir yatırım fonu aracılığıyla dolaylı olarak hisse senetlerine yatırım yapabilirsiniz. Yatırım fonları ve bunlara nasıl yatırım yapılacağı hakkında bilgi edinin.
Yatırım Fonları ve Hisse Senetlerinden Temettü Farkı
Temettü söz konusu olduğunda, yatırım fonlarının iki seçeneği vardır. İlk olarak, yatırım fonu, opsiyonlarından elde ettiği temettüleri temettü opsiyonu olarak paylaşır. İkinci seçenek, yatırım fonunun temettüleri tekrar yatırımlara yatırdığı büyüme alternatifidir.
Öte yandan, doğrudan hisse senetlerine yatırım yaptığınızda, yatırımınız sezginiz, analizleriniz ve deneyiminiz tarafından belirlenir. Bir yatırım fonu için, analistlerden ve yöneticilerden oluşan bir ekip, en iyi yatırımları ve ne zaman yeniden dengeleneceğini belirlemek için kapsamlı araştırmalar yürütür.
Artık yatırım fonları ile borsa yatırımları arasındaki farkı bildiğinize göre daha rasyonel kararlar verebilirsiniz. Hangisinin sizin için en iyi seçim olduğunu görmek için hisse senetleri ve yatırım fonlarının özelliklerini karşılaştıralım.
En İyi Seçim Hangisi?
Çeşitlendirme, başarılı bir portföyün gerçek anahtarıdır! Doğrudan hisse senetlerine yatırım yaparken, portföyünüzün pazarlar arasında iyi çeşitlendiğinden emin olun. Ve çoğunlukla, yatırım fonlarının yöneticileri bunu sizin için yapar. Bunun nedeni, getirileri en üst düzeye çıkarmak için fonlarının iyi çeşitlendirilmesini istemeleridir.
Borsada yeniyseniz, karşılaştırılacak daha önce sonuçlarınız olmadığı için ne kadar iyi yapacağınızı bilemezsiniz. Hedeflerinize ulaşıp ulaşmadıklarını görmek için bir yatırım fonunun yıllık getirilerini inceleyebilirsiniz.
Yatırım Fonu ve Hisse Senedi Yatırımları: Nasıl Çalışırlar?
Yatırım fonu ile doğrudan hisse senedi yatırımı arasındaki bazı temel farklar şunlardır:
Yatırım Getirisi
Genel olarak, doğrudan borsaya yatırım yapmak, yatırım fonlarına yatırım yapmaktan çok daha risklidir.
Bu nedenle çoğu bireyin emeklilik planları büyük ölçüde yatırım fonlarına bağlıdır. Bununla birlikte, tek bir hisse senedine yatırım yapmak yüksek risk ve yüksek getiri potansiyeli taşır. Hisse senedi yatırım fonları, çeşitlendirme ve farkındalık yoluyla belirli hisse senetlerinin negatif getirilerinin diğer hisse senetlerinin yüksek getirileriyle dengelenmesini sağlar.
Yönetim ve Deneyim
İyi eğitimli, yetkin ve deneyimli bir yatırımcı değilseniz, yatırım fonu yönetimi ile rekabet etmek zor olacaktır. Yatırım fonları, araştırma yapan, kapsamlı uzmanlığa ve yılların birikimli deneyimine sahip kişilerden oluşur. Ayrıca, birçok bireysel yatırımcı “Bu iş hakkında harika şeyler duydum, bu yüzden hisselerini almalıyım” gibi akıl yürütmeye güvendiği için önyargıya daha az eğilimli olacaklardır. Yatırım fonları, bireysel bir yatırımcının yapamayacağı bir ölçekte kapsamlı analiz ve durum tespiti yapar.
Ufukları genişletmek
İyi çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için tümü eşit ağırlıkta en az 20 hisse senedine ihtiyacınız olacak. Çeşitlendirmeyi sürdürmek ve bir veya iki hisse senedinin portföyünüzün yapısını değiştirmemesini sağlamak için bu hisse senetlerini düzenli olarak yeniden dengelemeniz gerekecektir. Doğrudan stok yatırımı ise hem maliyetli hem de zaman alıcıdır; 1,000$ ile çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturamazsınız. Öte yandan, yatırım fonları 1,000 dolarınızı alır ve size iyi çeşitlendirilmiş bir portföyü temsil eden bir yatırım fonunda bir birim gönderir.
İşlem Saatleri
Hisse senetlerini doğrudan işlem saatlerinde (9:15 - 3:30) satın alabilirsiniz ve günde birçok kez yapabilirsiniz. Yatırım fonlarında günde sadece bir kez, gün sonunda, NAV'ye karar verildiğinde birim alıp satabilirsiniz.
Vergi Avantajları
Raporlara göre, ELSS yatırım fonlarına yatırım yaparsanız %5'e varan vergi muafiyetlerinden yararlanabilirsiniz. Menkul kıymetlere doğrudan yatırım yapmak herhangi bir vergi avantajı sağlamayacaktır.
Yatırım Fonları Neden Daha İyi?
Bu noktada, hisse senedi yatırımı yerine yatırım fonu yatırımını onaylıyormuşum gibi hissetmeliyim. Eh, çünkü avantajları aşırı. Profesyoneller açıkça con daha ağır basıyor. Hisse senetlerini silmeye çalışmıyorum, ancak iki tür yatırımcı vardır, risk alanlar ve riskten kaçınan yatırımcılar. Hisse senetleri eski için iyi çalışıyor ve ikincisi için yatırım fonları.
Ama neden herkesin sürekli yatırım fonlarından bahsettiğini hiç merak ettiniz mi? İşte neden…
Yönetim Uzmanlığı
Bir yatırım fonunun portföyü ve varlıkları, tüm zamanlarını onları değerlendirmeye, izlemeye ve yönetmeye adayan eğitimli yöneticiler tarafından yönetilir. Bu fonun sorumluluğundadır. Hem bu deneyime sahip olmak hem de bunu yapacak zamana ve bağlılığa sahip olmak zor olacaktır. tam zamanlı yatırımcı.
Kısa vadede elde edilen kazançlar üzerinden vergi alınmaz.
Bir hisse senedinin değeri fırlamışsa ve bundan kâr etmek istiyorsanız, ilk yıl içinde %15 Kısa Vadeli Sermaye Kazançları (STCG) vergisi ödemeniz gerekir. Ancak, bir yatırım fonu yatırım yapmışsa, vergilendirilmezler, dolayısıyla kazançları yüzde 100 olacaktır (vergiyi ödemenizden dolayı yüzde 85 değil). Bir yatırım fonu sahibi olarak, bu sizin lehinize olacaktır.
Yatırım Daha Kolay
Yatırım fonlarına yatırım yapmak için Demat hesabı gerekli değildir. Daha da önemlisi, NRI'ların bir PIS hesabına bile ihtiyacı yoktur; bunun yerine NRO hesaplarını kullanabilirler!
Hisse Senetlerine mi Yatırım Fonlarına mı Yatırım Yapmak Daha İyi?
Bir yatırım fonu, çeşitli hisse senetlerine yatırım yaparak çeşitlilik sağlar. Bir yatırım fonunda hisse sahibi olmak, tek bir hisse senedine sahip olmaktan daha tercih edilir çünkü bireysel bir hisse senedi, bir yatırım fonundan daha fazla risk içerir. Buna sistematik olmayan risk denir.
Yatırım Fonları Hisse Senetlerinden Daha mı Güvenli?
Yatırım fonları, bireysel hisse senetlerinden daha az risklidir çünkü daha çeşitlidirler - yani, çeşitli yatırımları içerirler.
İnsanlar Neden Hisse Senedi Yerine Yatırım Fonlarına Yatırım Yapar?
Bir hisse senedi satın aldığınızda, bir şirketin bir parçasını satın almış olursunuz. Bir yatırım fonu, birden fazla firma öz sermayesini tek bir yatırımda birleştirerek daha fazla çeşitlendirme sağlar.
Yatırım Fonlarının Dezavantajları Nelerdir?
Yüksek gider oranları ve satış ücretleri, yönetim suiistimalleri, vergi verimsizlikleri ve zayıf ticari uygulama tüm dezavantajlardır.
- Serbest Fonlar: Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Yapmak İçin Basit Kılavuz (+En İyi 10 Serbest Fon Listesi)
- HEDGE FONLAR VS YATIRIM FONLARI: Bilmeniz Gereken 7 Temel Fark
- YATIRIM FONLARI GÜNCELLENDİ: 15'de 2023+ En İyi Yatırım Fonları(+ Ayrıntılı Başlangıç Kılavuzu)
- İşe Yeni Başlayanlar İçin Akıllı Yatırım İpuçları
- ETF Portföyü: 7'de 202+ En İyi Temettü Portföyü3
