Kâr odaklı bir dizi temettü yatırım fonu var. Fidelity ve Vanguard'ın en iyi yüksek temettü fonları, mükemmel uzun vadeli yatırımlar ve emeklilikte iyi cari gelir kaynakları olabilir. Temettü yatırım fonlarının sizin için uygun olup olmadığını ve gelir hedefleriniz için hangi Fidelity ve Vanguard fonlarının en uygun olduğunu öğrenelim.
Temettü Yatırım Fonlarına Yatırım Yapmanın Faydaları Nelerdir?
- Temettü fonları genellikle yüksek kaliteli temettü ödeyen büyük sermayeli hisse senetlerine yatırım yapar. Temettüler, bir gelir kaynağı veya uzun vadeli sermaye geliştirme aracı olarak kullanılabilir. Yatırım fonlarından temettü ödemeleri kazanmak için, yatırımcı genellikle postayla bir çek almak veya banka hesaplarına doğrudan para yatırmak arasında seçim yapar.
- Temettü yatırım fonları, gelir getirici değerleri nedeniyle emekliler için uygun bir yatırım seçeneği olabilir. Sermaye artışı arayan uzun vadeli yatırımcılar, genellikle, kâr olarak kabul etmek yerine, temettülerin fonun ek hisselerini satın almasını tercih ederler.
- Düşük faiz oranı ayarlarında, bazı yatırımcılar tahvillerden daha yüksek getiri ödedikleri için tahvil ve tahvil fonlarına alternatif olarak temettü yatırım fonlarını kullanırlar. Öte yandan hisse senetlerinin anapara kaybetme şansı tahvillerden daha fazladır. Değer hisse senedi fonları ile de gruplandırılan temettü yatırım fonları, diğer hisse senedi fonlarına göre büyüme hisse senedi yatırım fonlarına göre daha az agresif (riskli) bulunmaktadır.
Yatırım Fonları Temettüleri Nasıl Öder?
Yatırım fonları, temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapar. Bu kurucu hisse senetlerinden temettüler çeşitli aralıklarla ödenir. Örneğin, bir temettü yeniden yatırım politikası izleyen fonlar, kazanılan temettü tutarını hisse senetlerine geri yatırır. Diğer fonlar, temettü gelirini aylık, üç aylık ve hatta altı aylık bir döngüde biriktirerek ve ardından hesap sahiplerine periyodik olarak temettü ödeyerek temettü ödeme planını uygular.
Ancak çoğunlukla, harcamalardan sonra bir fon vergi öder. Bir fonun temettü ödeyen kurucu hisse senetleri tutarlı bir getiri sağlıyorsa, bu harcamalar tamamen veya kısmen temettü geliri ile karşılanabilir. Ancak, yerel kurallara bağlı olarak temettü geliri vergiden muaf olabilir ve bu da yatırımcılara sağlanan faydaları artırır.
Ayrıca işletmelerin hisseleri üzerinden temettü ödeme zorunluluğu olmadığını da belirtmekte fayda var. Bireysel hisse senetleri yerine temettü ödeyen yatırım fonları, temettü geliri arayan yatırımcılar için daha iyi bir seçim olabilir, çünkü ilki birden fazla hisse senedinden elde edilen temettü gelirini toplar.
Ayrıca Oku: Yüksek Getirili Yatırımlar Nasıl Belirlenir (Kolay Kılavuz)
Takeaways
- Birkaç yatırım fonu, çeşitli hisse senetlerinden temettü toplar ve bunları yeniden yatırım yapar veya hesap sahiplerine dağıtır.
- En iyi temettü yatırım fonları, düşük gider oranlarına ve yüksek getiriye sahip olmalıdır, çünkü temettüler ücretlerden sonra ödenir.
En İyi ve En Yüksek Temettülere Sahip Yatırım Fonları
İşte en iyi yüksek temettü ödeyen yatırım fonları. Bir yatırım fonunun getirisini referans S&P 500 endeksinin getirisiyle karşılaştırmak, bir fonun temettü ödeme verimliliğini ölçmek için faydalı bir kriterdir. Aşağıda listelenen her bir fon için takip eden on iki aylık (TTM) fon getiri değerleri dahildir.
En İyi 3 Yüksek Temettü Ödenen Sadakat Yatırım Fonları
Fonun 30 günlük getirisi veya SEC Getirisi olarak da bilinen 30 günlük SEC Getirisi, temettüler için doğru sadakat fonlarını ararken göz önünde bulundurulması gereken en önemli faktördür. Yüksek getiri, diğer hisse senetleri veya hisse senedi yatırım fonlarına kıyasla ortalamadan daha yüksek olandır.
En iyi yüksek temettü ödeyen Fidelity yatırım fonlarını bulmak için Fidelity'nin “kazanç odaklı” veya ortalamanın üzerinde temettü ödeyen olarak sınıflandırılan yerel öz sermaye fonlarına baktık. Daha sonra en yüksek verime sahip üç kişi seçildi.
Diğer bir deyişle, ortalamanın üzerinde getiri sağlayan en iyi FidelityDividend yatırım fonları aşağıdaki gibidir:
Fidelity Sermaye Temettü Yatırım Fonu
Yıllık getiriler açısından, Fidelity Equity Income (FEQTX) ortalama bir performans sergiliyor. Ancak getirisi, Fidelity hisse senedi fonları arasında en iyiler arasındadır. Fon esas olarak Amerika Birleşik Devletleri'nde S&P 500 endeksinin ortalama getirisinden daha yüksek temettü ödeyen büyük sermayeli hisse senetlerine yatırım yapıyor. Chevron Corp (CVX), Wells Fargo (WFC) ve Johnson & Johnson en büyük holdingler (JNJ) arasındadır. Ayrıca, FEQTX 30 günlük yüzde 2.95 verim ve yüzde 0.60 düşük maliyet oranına sahiptir. Bu fona yatırım yapmaya başlamak için minimum başlangıç yatırımı yoktur.
Sadakat Arttırma ve Gelir Temettü Yatırım Fonu
Fidelity Growth and Income Portföy (FGRIX), her zaman grup ortalamalarından daha iyi performans göstermeyen ancak temettüler yoluyla yatırımcılar için gelir elde etmede üstün olan başka bir fondur. Portföy, yüzde 90 ABD hisse senedi tahsisine ve yüzde 10 küresel hisse tahsisine sahiptir. Kapitalizasyona vurgu, büyük sermayeli hisse senetleri üzerindedir. Ayrıca General Electric (GE), Microsoft (MSFT) ve Exxon Mobil (XOM) en büyük holdingler (XOM) arasındadır.
Genel Elektrik (GE), Microsoft (MSFT) ve Exxon Mobil (XOM) en büyük holdingler (XOM) arasındadır. FGRIX, yüzde 30'lük 2.03 günlük bir getiriye ve yüzde 0.61'lik nispeten düşük bir kayıp oranına sahiptir. Bu fona yatırım yapmaya başlamak için minimum başlangıç yatırımı yoktur.
Ayrıca Oku: PALLADIUM ETF: En İyi Uygulama ve Bilmeniz Gereken Her Şey Basitleştirilmiş
Fidelity Hisse Senedi Gelir Temettü Yatırım Fonu
Fidelity Strategic Temettü ve Gelir (FEQIX), düzenli olarak Fidelity'nin en iyi temettü ödeyen yatırım fonları arasında yer alır. Portföy, finans ve sağlık sektörlerinin en büyük yoğunlaşmaya sahip olduğu büyük sermayeli şirketlerden oluşmaktadır. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) ve JNJ en büyük holdingler arasındadır. Ayrıca, FEQIX'in 30 günlük getirisi yüzde 1.93 ve adil maliyet oranı yüzde 0.61'dir. Bu fona yatırım yapmaya başlamak için minimum başlangıç yatırımı yoktur.
En İyi 4 Yüksek Temettü Ödenen Vanguard Yatırım Fonları
Bir sonraki yatırım fonu seti, temettüler açısından en yüksek ödeme yapan Vanguard yatırım fonlarından bazılarını oluşturur. Ayrıca dünyanın her yerindeki ABD vatandaşlarına ve yatırımcılara da açıktırlar. Ancak dışarıda tonlarca başka fon olsa da, bu dördü her yatırımcının izleme listesinde olmalıdır.
Vanguard Yüksek Temettü Getiri Yatırım Fonu (VHDYX)
VHDYX, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksinin sonuçlarını kopyalamayı amaçlayan bir endeks fonudur. Bu endeks, beklenenden daha yüksek veya ortalamanın üzerinde temettü ödeyen şirketlerin hisse senetlerini içerir. VHDYX, gösterge hisse senedi bileşenleri ile aynı oranlarda yatırım yapan bir endeks fonudur. Kuruluşundan bu yana, bu fon düzenli olarak üç ayda bir temettü ödemiştir. Ayrıca yüzde 0.14 ile en düşük gider oranlarından birine sahiptir. Ayrıca yüzde 2.92 ile en son fon getirisine sahip. TTMEndeks fonu olmasına rağmen. Açıkçası, bu, ortalamanın üzerinde temettü geliri arayanlar için ideal bir düşük maliyetli fondur.
Vanguard Hisse Endeksi Fonu (VEIRX)
Bu fon, yavaş büyüyen ancak yüksek getirili büyük ve orta ölçekli yerli ABD firmalarına yatırım yapıyor. Fon, ortalamanın üzerinde ve yüksek temettüler ödeyen düşük değerli işletmelere yatırım yapmayı hedefliyor. Bu fon, tutarlı bir şekilde üç ayda bir temettü ödüyor. Temettü ödeme geçmişinin gösterdiği gibi, bu fonun, özellikle Aralık ayında (ara sıra da olsa) daha yüksek ödemeler yapma geçmişi vardır. Yüzde 0.18 maliyet oranına ve yüzde 3.48'e sahip. TTM fverim.
Vanguard Temettü Takdir Yatırım Fonu (VDAIX)
VDAIX, NASDAQ ABD Temettü Başarıları Seçim Endeksinin performansıyla eşleşmeye çalışan bir endeks fonudur. Bu türünün tek örneği olan endeks, zaman içinde temettü ödemelerini artıran hisse senetlerini içerir. VDAIX, gösterge hisse senedi bileşenleriyle aynı oranlarda yatırım yapan bir endeks fonudur. Kuruluşundan bu yana, bu fon düzenli olarak üç ayda bir temettü ödemiştir. Bu endeks fonu, yüzde 0.14 ile sektördeki en düşük maliyet oranlarından birine ve yüzde 1.84'lük bir cari getiriye sahip.
Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VDIGX)
Bu fon, esas olarak, piyasaya kıyasla düşük değerde olan ve düzenli temettü ödeme kabiliyetine sahip olan büyük sermayeli (ve bazen orta ölçekli) ABD ve uluslararası şirketlerden oluşan çeşitlendirilmiş bir portföye yatırım yapar. Fonun araştırması, yüksek kazanç büyüme potansiyeli olan işletmeleri bulmayı amaçlıyor. Bu, yönetimin temettü ödemelerini artırma yeteneğiyle övünen daha yüksek temettülerle sonuçlanır. yüzde 2.25 var TTM verimi. Ayrıca, yüzde 0.22'lik bir gider oranıyla altı aylık temettüler ödüyor.
Diğer Yüksek Temettü Veren Yatırım Fonları
Bu yatırım fonları Vanguard veya Fidelity kategorisine girmez, ancak oldukça yüksek temettü ödemeleri yapar.
T. Rowe Fiyat Temettü Büyüme Fonu (PRDGX)
PRDGX, zaman içinde artan temettülerin bir şirketin finansal sağlığı ve büyümesinin olumlu göstergeleri olduğu öncülüne dayanarak, ortalamanın üzerinde kazanç ve temettü büyümesi ile büyük ila orta büyüklükteki hisse senetlerine yatırım yapar. Çok çeşitli sektörlerde hem yerli hem de uluslararası şirketlere yatırım yapmaktadır. İkincisinin payı tipik olarak tek haneli olsa da. Ancak mevcut %1.23 TTM getirisinin S&P 500 Endeksinin %2 getirisinden düşük olmasına rağmen, bu fon iyi bir büyüme ve temettü geliri dengesi sağlıyor. Yüzde 0.64 maliyet oranına ve üç ayda bir temettü ödemesi geçmişine sahip olması, aktif olarak yönetilen bir fon olduğunu göstermektedir.
Ayrıca Oku: Finansal Yatırım: En İyi Sonuçlar için En İyi Rehber(+ Ayrıntılı Kurslar)
Federe Stratejik Değer Temettü Fonu
Üç aylık temettülerden bıktınız ve daha sık ödeme almak mı istiyorsunuz? SVAAX, aylık olarak temettü öder. Bu fon, büyük ve orta ölçekli ABD ve uluslararası hisse senetlerine ve Amerikan mevduat makbuzlarına (ADR'ler) yatırım yaparak gelecekteki temettü ödemeleri ve temettü odaklı değer özellikleri için yüksek büyüme potansiyeline sahip şirketleri tanımlar. Yüzde 1.06 maliyet oranına ve yüzde 3.65 TTM fon getirisine sahip.
Neuberger Berman Öz Sermaye Gelir Fonu (NBHAX)
Bu fon, adi hisse senetleri, GYO'lar, dönüştürülebilir imtiyazlı hisse senetleri, dönüştürülebilir menkul kıymetler ve alım ve satım opsiyonları gibi finansal araçlar gibi yüksek temettü ödeyen hisse senetlerine yatırım yapar. Amacı, ortalama getiri açısından S&P 500 Endeks karşılaştırmasından daha iyi performans göstermektir. Şu anda yüzde 2.23 temettü verimi ödüyor. Ayrıca üç ayda bir temettü ödüyor ve yüzde 1.06 maliyet oranına sahip.
Columbia Temettü Fırsatı Fonu (INUTX)
INUTX, adi hisse senetleri, imtiyazlı hisse senetleri, vadeli işlemler ve çeşitli piyasa kapitalizasyonlarına sahip hem yerel hem de uluslararası menkul kıymetler için yapılandırılmış enstrümanlar dahil olmak üzere çok çeşitli bir holding portföyüne sahiptir. Temettülerin ödenmesi, menkul kıymetlerin seçiminde birincil kriterdir. Yüzde 1.03 maliyet oranına ve yüzde 3.19'luk bir cari temettü verimine sahiptir. Tutarlı bir şekilde üç ayda bir temettü ödüyor.
Yüksek Temettü Fonları İyi Bir Yatırım mı?
Temettülere yatırım yapmak, para kazanmanın harika bir yolu olabilir. Geçmişte, temettü hisseleri S&P 500'den daha iyi performans gösterdi ve daha az oynaktı. Bunun nedeni, temettü stoklarının para kazanmanın iki yolunu sunmasıdır: temettü ödemelerinden düzenli gelir ve fiyat artışı. Zamanla, bu getiri artabilir.
S&P 500 Temettü Ödüyor mu?
Bu işletmelerin %80'inden fazlası temettü dağıtıyor. hisse senedi yatırımcılarının elde ettiği getirileri bulmada büyük rol oynar. Temettüler, S&P 500 Endeksini izleyen fonları satın alan yatırımcıların paralarından daha iyi getiri elde etmelerine yardımcı olabilir. Endeksteki 80 büyük şirketin %500'inden fazlası temettü dağıtıyor.
Yatırım Fonu Alırsam Temettü Alır Mıyım?
Yatırım fonları, şirket ve devlet tahvili, Hazine bonosu ve bono gibi borçlanma senetlerinden alınan faizler dahil olmak üzere, hissedarlarına temettü şeklindeki tüm net geliri dağıtmakla yükümlüdür.
Temettü Fonlarına Ne Kadar Yatırım Yapmalıyım?
Dolayısıyla bu kurala göre portföyünüzün değerinin %60'ı hisse senetlerine yatırılmalıdır. Ve tahvillerde% 40. Ardından, tutarı hisse senetlerine yatırmayı seçebilirsiniz. Ve sırasıyla temettü hisselerine, büyüme hisselerine ve uluslararası şirketlere üçte birini tahsis edin.
Son Düşüncelerimiz
Temettüler düzenli olarak ödenir ve bu da şirketin işletme sermayesini tüketir. Bunun yerine, temettü parasını tekrar işe yatırarak şirket daha yüksek getiriler üretebilir ve bu da hisse senedi fiyatının değer kazanmasına neden olabilir. Ayrıca, temettü ödemeleri, bileşikleştirmenin faydalarını azaltır. Yüksek temettü ödeyen yatırım fonlarına yatırım yapmadan önce, düzenli temettü geliri arayan yatırımcıların bu sakıncaları ve etkileri göz önünde bulundurmaları gerekir.
Öte yandan, Fidelity'nin temettü fonları, anında gelir veya büyüme ve gelir karışımı arayan yatırımcılar için iyi yatırımlar olabilir.
Fidelity ayrıca, temettü ödeyen öz sermaye fonlarına bir gelir alternatifi olarak güçlü bir dizi yüksek getirili tahvil fonu sunar. Bir portföye varlık eklemeden önce, yatırımcılar her zaman risk toleranslarını ve yatırım hedeflerini göz önünde bulundurmalıdır.
- YATIRIM FONLARI GÜNCELLENDİ: 15'de 2023+ En İyi Yatırım Fonları (+ Ayrıntılı Başlangıç Kılavuzu)
- ÖDEME TARİHİ: 2023 Temettü, SGK Teşviki & SSA Teşvik Tarihleri (Güncellendi)
- Temettü Hisselerini ve Nasıl Yatırım Yapılacağını Anlamak
- Temettü Getiri Formülü: Tanım ve Ayrıntılı Örnekler
- HEDGE FONLAR VS YATIRIM FONLARI: Bilmeniz Gereken 7 Temel Fark
- Saniye Getirisi: 30 Günlük Saniye Getiri Tanımı ve Hesaplamaları
- Getiri Eğrisini Kolaylıkla Anlama (Ayrıntılı Açıklama)
