2000'lerin başında yaygın olarak uygulanmalarından sonra, borsada işlem gören fonların (ETF'ler) büyümesi dikkat çekiciydi ve sayıları ve popülaritesi artmaya devam ediyor. Piyasadaki hemen hemen her varlık sınıfı için yeni düşük maliyetli fırsatlar mevcut olduğundan, yatırım aracının ortaya çıkması yatırımcılar için faydalı olmuştur. Bununla birlikte, yatırımcıların şu anda dünya çapında mevcut olan ve hafta sonu yatırımcısı için göz korkutucu bir görev olabilecek 5,000'den fazla ETF'yi gözden geçirmesi gerekiyor.
Bu makalenin amacı, ETF'lerin temettü stokunun temellerini anlamanıza yardımcı olmak ve 2023'de tamamen ETF portföyünü nasıl oluşturabileceğiniz konusunda fikir vermektir.
Bir ETF Portföyünün Faydaları
ETF'ler, yatırım fonlarına çok benzer, ancak iki önemli farkı olan bireysel menkul kıymet sepetleridir. İlk olarak, ETF'ler hisse senetleri gibi serbestçe alınıp satılabilirken, yatırım fonu işlemleri piyasa kapanana kadar gerçekleşmez. İkinci olarak, gider oranları diğerlerine göre daha düşük olma eğilimindedir. yatırım fonları çünkü birçok ETF, altta yatan bir endekse veya piyasa sektörüne bağlı pasif olarak yönetilen araçlardır. Piyasa Ekonomisi: Özellikler, Örnekler, Avantajlar ve Dezavantajlar. Öte yandan, yatırım fonları daha sıklıkla aktif olarak yönetilir. Aktif olarak yönetilen fonlar genellikle endekslerin performansını geçmediğinden, ETF'ler aktif olarak yönetilen, daha yüksek maliyetli yatırım fonlarına daha iyi bir alternatif oluşturur.
Bir ETF stok fazlası seçmenin en önemli nedeni, anında çeşitlendirmedir. Örneğin, bir finansal hizmetler endeksini izleyen bir ETF satın almak size bir sepette sahiplik sağlar. finansal hisse senetleri a karşı tek şirket. Eski klişenin dediği gibi, tüm yumurtalarınızı tek sepete koymak istemezsiniz. Bir ETF, ETF içindeki belirli hisse senetleri düşerse, oynaklığa (belirli bir noktaya kadar) karşı koruma sağlayabilir. Şirkete özgü riskin ortadan kaldırılması, çoğu ETF yatırımcısı için en çekici özelliktir.
ETF'lerin bir diğer avantajı, emtialar, para birimleri ve gayrimenkul gibi alternatif varlık sınıflarına maruz kalan bir portföy sağlayabilmeleridir.
En İyi ETF Portföyünü Seçme
Portföyünüz için hangi ETF'lerin ideal olduğuna karar verirken göz önünde bulundurmanız gereken birkaç nokta vardır.
İlk olarak, şuna bir göz atın ETF'nin yapısı. Sadece vadeye göre karar verilemez. Örneğin birçok ETF, suyla ilgili hisse senetlerinden oluşur. Ancak her birinin en büyük holdingleri incelendiğinde niş sektöre çok farklı şekillerde yaklaştıkları görülmektedir. Bir ETF'ye su tesisleri hakim olsa da, bir başka ETF'ye altyapı stokları hakim olabilir. Her ETF'nin vurgusu, farklı bir getiri seti ile sonuçlanacaktır.
Geçmiş performans her zaman gelecekteki performansı tahmin etmese de, benzer ETF'lerin nasıl performans gösterdiğini karşılaştırmak faydalıdır. Çoğu ETF ücreti düşük olsa da, ETF'leri gerekenden daha pahalı hale getirebilecek gider oranlarındaki önemli değişikliklere dikkat edin.
Dikkate alınması gereken bir diğer husus, yönetim altındaki varlıkların sayısıdır. Bu, düşük seviyeli bir ETF'nin karşı karşıya kalabileceği için önemlidir. tasfiye, yatırımcıların kaçınmak istediği bir şey. Yatırımcılar ayrıca alış/satış farkını ve günlük ortalama fiyatı da dikkate almalıdır. Düşük hacim aynı zamanda düşük likidite anlamına gelir ve menkul kıymetlerin ticaretini zorlaştırır.
Bir ETF Portföyü Oluşturma Adımları
Bir ETF portföyü oluşturmayı düşünüyorsanız, izlemeniz gereken bazı temel yönergeler şunlardır:
Adım 1: Uygun Tahsisi Belirleyin
Portföyünüzün hedefini (örneğin, bir çocuğun üniversite eğitimi için emeklilik veya tasarruf), getiri ve risk beklentilerinizi, zaman ufkunuzu (ne kadar uzunsa, o kadar fazla risk alabilirsiniz), dağıtım ihtiyaçlarınızı (gelire ihtiyacınız varsa, sabit getirili ETF'leri ve/veya daha yüksek temettü ödeyen öz sermaye ETF'lerini), vergi ve yasal durumlarınızı, kişisel durumunuzu ve risk toleransınızı eklemeniz gerekecektir. Yatırımlar hakkında bilginiz varsa, bunu kendiniz yapabilirsiniz. Değilse, profesyonel finansal tavsiye alın.
Son olarak, bazı piyasa getirisi sonuçlarını düşünün. Eugene Fama ve Kenneth French'in araştırması, piyasa getirilerini analiz etmek için üç faktörlü modelin yaratılmasıyla sonuçlandı.1 Üç faktörlü model şunları belirtir:
Market riski hisse senedi getirisinin bir kısmını oluşturur. (Bu, hisse senetlerinin tahvillerden daha yüksek piyasa riskine sahip olması nedeniyle, zaman içinde tahvillerden daha iyi performans göstermeleri gerektiği anlamına gelir.)
Değer stokları doğası gereği daha riskli olduğundan, zamanla büyüme stoklarından daha iyi performans gösterirler.
Küçük kapaklı hisse senetleri, büyük kapaklı hisse senetlerinden daha fazla çeşitlendirilemeyen riskleri olduğu için zaman içinde büyük kapaklı hisse senetlerinden daha iyi performans gösterir.
Sonuç olarak, daha yüksek risk toleransına sahip yatırımcılar, portföylerinin büyük bir bölümünü küçük sermayeli, değer odaklı hisse senetlerine tahsis edebilir ve etmelidir.
Bir portföyün getirisinin %90'ından fazlasını menkul kıymet seçimi ve zamanlamasından ziyade tahsisin belirlediğini unutmayın. Ekonomiye zaman ayırmamaya çalışın. Araştırmaya göre, piyasayı zamanlamak kazanan bir strateji değil.
En iyi tahsisi belirledikten sonra, stratejinizi eyleme geçirmeye hazırsınız.
2. Adım: Stratejinizi Eyleme Geçirin
ETF'lerle ilgili en güzel şey, maruz kalmak istediğiniz her sektör veya endeks için bir tane seçebilmenizdir. Hangilerinin tahsis hedeflerinizi en iyi şekilde karşılayacağını görmek için mevcut fonları inceleyin.
ETF'leri ve hisse senetlerini alırken ve satarken zamanlama kritik olduğundan, tüm satın alma siparişlerini aynı gün vermek akıllıca bir strateji değildir. İdeal olarak, destek seviyeleri için çizelgeleri taramalı ve düşüşlerde satın almaya çalışmalısınız. Satın almalar, üç ila altı aylık bir süre içinde aşamalı olarak gerçekleştirilmelidir.
Birçok yatırımcı, gelecekteki kayıpları azaltmak için satın alma sırasında bir stop-loss emri verir. İdeal olarak, stop-loss, orijinal giriş fiyatının en fazla %20 altında olmalı ve ETF'nin fiyatı arttıkça yukarı doğru ayarlanmalıdır.
3. Adım: Takip Edin ve Değerlendirin
Portföyünüzün çıktısını yılda en az bir kez gözden geçirin. Çoğu yatırımcı için, vergi durumlarına bağlı olarak, bunu yapmak için en iyi zaman mali yılın başında veya sonundadır. Her ETF'nin çıktısını kıyaslama endeksininkiyle karşılaştırın. İzleme hatası olarak bilinen herhangi bir tutarsızlık minimum düzeyde olmalıdır. Değilse, fonu, tanımlanan tarzına göre daha fazla yatırım yapan fonla değiştirmeniz gerekebilir.
Piyasa dalgalanmalarının neden olduğu dengesizlikleri hesaba katmak için ETF ağırlıklarınızı hizalayın. Aşırı ticaretten kaçının. Çoğu portföy, her üç ayda bir veya yılda bir kez yeniden dengelenmelidir. Ayrıca, piyasa oynaklığı nedeniyle cesaretiniz kırılmasın. İlk tahsisleri koruyun.
Portföyünüzü koşullarınızdaki değişiklikler ışığında inceleyin, ancak uzun vadeli bir bakış açısını aklınızda bulundurun. Koşullar değiştikçe, tahsisatınız da değişecektir.
Tümüyle bir ETF Portföyü Oluşturma
Tamamen ETF'lerden oluşan bir portföy oluşturmak istiyorsanız, çeşitlendirmeyi sağlamak için çeşitli varlık sınıfları eklediğinizden emin olun. Örnek olarak, üç alana odaklanarak başlayabilirsiniz:
# 1. Sektör ETF'leri
Bunlar, finans veya sağlık gibi belirli sektörlere odaklanan ETF'lerdir. Büyük ölçüde ilişkisiz olan çeşitli sektörlerden ETF'leri seçin. Örneğin, bir biyoteknoloji ETF'si ve bir tıbbi cihaz ETF'si seçmek, gerçek bir çeşitlendirme olmayacaktır. Sektör ETF'lerinin dahil edilmesi, temellere (sektörlerin değeri), tekniklere ve ekonomik görünüme odaklanmalıdır.
# 2. Uluslararası borsada işlem gören fonlar (ETF'ler)
Gelişmekte olan pazarlardan gelişmiş pazarlara kadar tüm ülkelerde yatırım yapıyorlar. Uluslararası ETF'ler, Çin gibi tek bir ülkeye veya Latin Amerika gibi bir bölgeye yatırım yapan bir endeksi izleyebilir. Sektör ETF'lerininki gibi karar, temellere ve tekniklere odaklanmalıdır. Bireysel hisse senetleri ve sektör tahsisi açısından her bir ETF'nin bileşimine bir göz atın.
# 3. Emtia borsasında işlem gören fonlar (ETF'ler)
Bunlar, her yatırımcının portföyünün ayrılmaz bir parçasıdır. ETF'ler veya kuzenleri, borsada işlem gören notlar, altından pamuğa ve mısıra (ETN'ler) kadar her şeyi izlemek için kullanılabilir. Genel olarak, yeterince bilgili olduklarına inanan yatırımcılar, belirli emtiaları izleyen ETF'leri seçebilirler. Öte yandan, bireysel emtialar son derece değişken olabilir, bu nedenle büyük bir emtia ETF'si risk toleransınıza daha uygun olabilir.
2023'de en iyi temettü ödeyen ETF arayışınıza başlamanın akıllıca bir yolu, önce temettü gereksinimlerinizi ve bunların yatırım portföyünüzün ve hedeflerinizin “büyük resmine” nasıl uyduğunu tanımlamaktır. Daha sonra yüksek verim, düşük harcamalar ve yatırım tarzı gibi belirli özellikleri düşünebilirsiniz.
ETF'lerin nasıl çalıştığını ve ETF yatırımı için hangi yatırım hesaplarının en iyi olduğunu düşünmek de iyi bir fikirdir. 2023'deki en iyi temettü ETF'leri listesine dalmadan önce, bunların size ve yatırım ihtiyaçlarınıza uygun olduğundan emin olmak için temelleri öğrenin.
2023'de Portföyünüze Eklenecek En İyi Temettü ETF'leri
2023'nin en iyi temettü ETF'lerinin bu listesine çeşitli hedef ve tarzlara sahip fonları da dahil ettik. Başka bir deyişle, bu ETF'ler tam olarak en yüksek temettü getirisine sahip olanlar değil.
Bunu göz önünde bulundurarak ve belirli bir sıra olmaksızın, 2023'de satın almayı düşünebileceğiniz en iyi temettü ETF'lerinden bazıları burada.
Vanguard Yüksek Temettü Getiri Yatırımı (VYM)
Vanguard'ın Temettü ETF'si, FTSE Yüksek Temettü Getiri Endeksi'ni izler. Kasım 2019 itibariyle fon, yüksek temettü getirisi olan yaklaşık 400 hisseye sahipti.
Vanguard Temettü Büyüme Fonu (VIG)
Temettüleri olan şirketlerin hisse senedi sepetini elinde tutmak isteyen yatırımcılar, Vanguard'ın Temettü Takdir fonu gibi bir ETF satın almayı düşünmelidir. Bu ETF, yaklaşık 182 temettü hissesi içeren Nasdaq ABD Temettü Elde Edenler Seçim Endeksi'ni (önceden Temettü Elde Edenler Seçim Endeksi olarak bilinir) izler.
Bu BlackRock temettü ETF'si, son beş yılda temettü ödeyen yaklaşık 90 hisse senedinin bir endeksini takip ediyor.
HDV, ana şirket BlackRock'a göre "finansal sağlık açısından test edilmiş" yaklaşık 75 temettü ödeyen ABD hissesine maruz kalma sunan bir temettü ETF'sidir.
Invesco Zacks Çoklu Varlık Geliri
Daha yüksek getiri karşılığında daha yüksek masraf ödemeyi umursamayan yatırımcılar bu ETF ile ilgilenebilirler. Fon, 149 temettü ödeyen hisse senedini içeren Zacks Çoklu Varlık Endeksine dayanmaktadır.
Finansal Portföy Invesco KBW Yüksek Temettü Getirisi (KBWD)
Invesco'nun temettü ETF'si, portföyünü finansal firmaların hisse senetlerine odaklayarak yüksek getiri elde ediyor. Maliyet oranı yüzde 1.58 ile son derece yüksek, ancak mevcut SEC 30 günlük getirisi de yüzde 12.93 ile son derece yüksek.
ALPS Sektörü Temettü Köpekleri (SDOG)
“Dogs of the Dow” hisse senetlerinden temettü almakla ilgilenen yatırımcılar, portföylerine SDOG eklemeyi düşünmelidir. SDOG, S&P 500 endeksi ile başlayan ve daha sonra sektör düzeyinde tarama yaparak çeşitli temettü stokları karışımı üreten S-Network Sektörü Temettü Köpekleri Endeksine dayanmaktadır.
SPDR S&P Temettü BYF'si (SDY)
Morningstar'dan beş yıldızlı bir sıralama alan birkaç kişiden biri olan bu temettü ETF, çok çeşitli temettü hisselerini kapsayan adil ücretlere sahip en iyi fonlardan biridir. SDY, 100'den fazla temettü hissesi içeren S&P Yüksek Getiri Temettü Aristokratları Endeksini izlemektedir.
WisdomTree ABD SmallCap Temettü Fonu
Geleneksel büyük sermayeli temettü ETF'sinden çeşitlendirmek ve karışıma iyi bir küçük sermayeli temettü ETF'si eklemek zaman zaman mantıklıdır ve DES bu görevi yerine getirmek için en iyi ETF'lerden biridir. WisdomTree SmallCap Temettü Endeksi DES tarafından izlenir.
Schwab ABD Sermayesinde Temettü (SCHD)
Amerika Birleşik Devletleri'nde en yüksek ödeme yapan temettü hisselerine düşük maliyetli maruz kalma arayan yatırımcılar SCHD'yi düşünmelidir. Fon, Amerika Birleşik Devletleri'ndeki en çok temettü ödeyen hisse senetlerinden bazılarını içeren Dow Jones ABD Temettü 100 Endeksine dayanmaktadır.
Lütfen bunların sadece üzerinde çalışılacak alanlar için öneriler olduğunu unutmayın. Her şey zevklerinize bağlı.
Giderek daha yaygın hale gelen robo-danışmanlar, müşterileri için genellikle tamamen ETF portföyleri oluşturur.
ETF portföyüm için yatırım hedeflerimi ve risk toleransımı nasıl belirlerim?
Yatırım hedeflerinizi ve risk toleransınızı belirlemek, zaman ufkunuz, yatırım hedefleriniz ve finansal durumunuz gibi faktörleri göz önünde bulundurmayı içerir. Yatırım kararlarınızı yönlendirmenize yardımcı olması için bu faktörleri gerçekçi bir şekilde anlamanız önemlidir.
ETF portföyümü ne sıklıkla yeniden dengelemeliyim?
ETF portföyünüzü yeniden dengeleme sıklığı, yatırım hedeflerinize ve stratejinize bağlıdır. Bazı yatırımcılar portföylerini düzenli olarak (örneğin, yıllık veya üç aylık) yeniden dengelemeyi tercih ederken, diğerleri yalnızca belirli varlık dağılımları önemli ölçüde dengesiz hale geldiğinde yeniden dengelemeyi seçmektedir.
Vergilerin bir ETF portföyü üzerindeki etkisi nedir?
Vergilerin bir ETF portföyü üzerindeki etkisi, bireysel yatırımcının vergi durumuna ve portföyde tutulan belirli ETF'lere bağlıdır. Bazı ETF'ler vergi açısından diğerlerinden daha verimlidir, bu nedenle herhangi bir yatırım kararının vergi etkilerini dikkate almak önemlidir.
Bir ETF portföyüne ne kadar yatırım yapmalıyım?
Bir ETF portföyüne yatırmanız gereken miktar, bireysel finansal durumunuza ve yatırım hedeflerinize bağlıdır. Bir finansal danışman, özel koşullarınıza göre yatırım yapmak için doğru tutarı belirlemenize yardımcı olabilir.
ETF portföyümdeki riski nasıl yönetirim?
Bir ETF portföyündeki riski yönetmek, risk toleransınız ve yatırım hedeflerinize göre çeşitlendirme, düzenli yeniden dengeleme ve ETF'lerin dikkatli seçiminin bir kombinasyonunu içerir.
Piyasa oynaklığının bir ETF portföyü üzerindeki etkisi nedir?
Piyasa oynaklığının bir ETF portföyü üzerinde önemli bir etkisi olabilir, ancak iyi çeşitlendirilmiş bir portföy ve uzun vadeli bir yatırım stratejisi, kısa vadeli piyasa dalgalanmalarının etkilerini hafifletmeye yardımcı olabilir.
ETF Portföyü SSS'leri
Portföyümün ne kadarı ETF olmalı?
Vanguard'a göre, uluslararası ETF'ler telafi etmeli tahvil yatırımlarınızın %30'undan ve hisse senedi yatırımlarınızın en fazla %40'ından fazlası. Sektör ETF'leri: Borsada işlem gören fon yatırım stratejinizi daraltmayı tercih ederseniz, sektör ETF'leri bireysel sektörlere veya sektörlere odaklanmanıza izin verir.
ETF'ler yeni başlayanlar için iyi mi?
Borsada işlem gören fonlar (ETF'ler) yeni başlayan yatırımcılar için ideal düşük gider oranları, bol likidite, yatırım seçeneklerinin çeşitliliği, çeşitlendirme, düşük yatırım eşiği vb. gibi birçok faydası nedeniyle.
ETF'ler temettü ödüyor mu?
ETF ödemesi, orantılı olarak, ETF'de tutulan temel hisse senetlerinden gelen temettü tutarının tamamı. … Bir ETF, uzun vadeli sermaye kazançları oranında vergilendirilen nitelikli temettüler ve yatırımcının olağan gelir vergisi oranında vergilendirilen niteliksiz temettüler öder.
ETF'lerle günlük ticaret yapabilir misiniz?
Hisse senetlerine ek olarak, borsada işlem gören fonlar (ETF'ler), günlük alım satım için başka bir seçim aracı olarak ortaya çıkmıştır. Bir yatırım fonunun çeşitlendirilmesini, yüksek likidite ve bir hisse senedinin gerçek zamanlı ticaretini ve düşük işlem maliyetlerini sunarlar.
Sonuç olarak;
Piyasalar ve bireysel hisse senetleri zamanla iniş ve çıkışlar yaşayacaktır, ancak düşük maliyetli bir ETF portföyü belirsizliği azaltabilir ve yatırım hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir.
