Çeşitlendirilmiş bir portföy, bir finansal krize karşı en iyi savunmanızdır. Varlıklarınızı nereye tahsis edeceğinizi belirlerken ve ayrıca en önemli hususlardan biri, her bir kategorinin sunduğu getirilerdir. Elbette yaptığınız farklı yatırım türlerine göre farklı getiriler bekleyebilirsiniz. Bununla birlikte, çeşitlendirilmiş portföy, örnekler, anlam, nasıl ve hisse senetleri terimine bakacağız.
Çeşitlendirilmiş portföy
Çeşitlendirme, bir portföy içinde çok çeşitli yatırımları karıştıran bir risk yönetimi stratejisidir. Portföy varlıkları, varlık sınıfları ve sınıflar içinde, coğrafi olarak iç ve dış pazarlara yatırım yapılarak çeşitlendirilebilir.
Portföy çeşitlendirmesi, genel yatırım tehlikesini azaltmak amacıyla birden fazla farklı varlık sınıfına ve risk düzeyine yatırım yapmak anlamına gelir. Farklı yatırımları tek bir portföyde harmanlayan bir yönetim stratejisi olarak da görülmektedir. Çeşitlendirme, portföy riskini sınırlar, ancak en azından kısa vadede performansı da azaltabilir. Bu yöntemin arkasındaki neden, farklı türde varlıklardan oluşan bir portföyün ortalama olarak daha yüksek uzun vadeli getiri sağlaması ve herhangi bir bireysel holding veya menkul kıymet riskini düşürmesidir. Bu nedenle, tipik bir çeşitlendirilmiş portföy, hisse senedi, sabit gelir ve emtia karışımına sahiptir. Çeşitlendirme işe yarıyor çünkü bu varlıklar aynı ekonomik olaya farklı tepki veriyor.
Çeşitlendirilmiş Portföy Örnekleri
David, varlık tahsisinin Michael Jordan'ı ve tüm zamanını şurada burada %1'i sıkıştırarak geçiriyor; Stresten kaçınmak için bunu yapmanıza gerek yok. Tek yapmanız gereken, kendi portföyünüzde varlık tahsisi ve çeşitlendirmeyi düşünmek ve “hisse seçmeye” çalışan herkesin çok önünde olacaksınız.
Paranızı nasıl tahsis edebileceğinize dair mükemmel önerisi:
| VARLIK SINIFI | % YIKMAK |
| Yurtiçi hisse senetleri | %30 |
| Gayrimenkul fonları | %20 |
| Devlet tahvilleri | %15 |
| Gelişmiş dünya uluslararası hisse senetleri | %15 |
| Hazine enflasyon korumalı menkul kıymetler | %15 |
| Gelişmekte olan piyasa hisse senetleri | 5% |
| TOPLAM | %100 |
Bu varlık tahsisi hakkında ne fark ediyorsunuz?
Portföyün ezici bir bölümünü temsil eden tek bir seçenek yoktur; ancak, herhangi bir sektör her an düşebilir. Olduğunda, tüm portföyünüzü onunla birlikte aşağı sürüklemesini istemezsiniz. Hepimizin bildiği gibi, daha düşük risk genellikle daha düşük ödüle eşittir.
Ancak varlık tahsisiyle ilgili en havalı şey, sağlam bir getiri sağlarken riski gerçekten azaltabilmenizdir. Bu nedenle Swensen'in modeli, portföyünüzü temel alacak harika bir çeşitlendirilmiş portföy örneğidir.
Çeşitlendirilmiş bir portföyün başka bir örneği, Yaklaşık 30 yıl içinde emekli olmayı planlıyorsanız, sizin için iyi bir hedef tarih fonu Vanguard Target Emeklilik 2050 Fonu (VFIFX) olabilir. 2050, muhtemelen emekli olacağınız yılı temsil eder.
2050 daha uzak olduğu için bu fon hisse senedi gibi daha riskli yatırımları içerecek. Bununla birlikte, 2050'ye yaklaştıkça, emeklilik yaşına yaklaştığınız için fon, tahvil gibi daha güvenli yatırımları içerecek şekilde otomatik olarak ayarlanacaktır. Ancak, bu fonlar herkes için değil. Farklı bir risk düzeyiniz veya farklı hedefleriniz olabilir.
Şimdi umarız yukarıdaki çeşitlendirilmiş portföy örneklerini anlamışızdır, şimdi çeşitlendirilmiş portföyün anlamını ele alalım.
Çeşitlendirilmiş Portföy Nedir?
Çeşitlendirilmiş bir portföy, farklı risk seviyelerine ve getirilere sahip yatırım ürünlerinden oluşan, varsayılan riski düşürmeyi ve portföy performansının değişkenliğinin önemli bir yüzdesini kaldırmayı amaçlayan bir portföydür. Ayrıca, çeşitlendirilmiş bir portföy, olası riskleri azaltırken olası en yüksek getiriyi elde etmeye çalışan çeşitli varlıklardaki yatırımları toplar. Çeşitlendirilmiş bir portföy, herhangi bir varlık veya riske yönelik tehlikeyi sınırlamak amacıyla farklı varlık türleri ve yatırım araçlarının bir karışımını içerir.
Çeşitlendirilmiş bir portföyde, varlıklar birbiriyle uyuşmaz. Birinin değeri yükselirken diğerinin değeri düşer. Aynı zamanda genel riski de düşürür çünkü ekonomi ne yaparsa yapsın
.
Portföy Nasıl Çeşitlendirilir
Çeşitlendirilmiş bir portföyde, yatırımcılar gelecek hakkında olumlu oldukları ve aynı zamanda en yüksek getiriyi istedikleri için daha büyük bir gerileme riskini kabul etmeye isteklidirler, bu nedenle hisse senedi fiyatlarını yükseltirler. Emtia fiyatları, buğday, petrol ve altın dahil olmak üzere arz ve talebe göre değişir. örneğin, emtia arzı daha yüksek olduğunda petrol fiyatında her zaman bir düşüş olur ve aynı şekilde, arz düştüğünde ve talep yüksek olduğunda da fiyatta yüksek olur. Tahviller ve diğer sabit getirili menkul kıymetler, ekonomi yavaşladığında iyi sonuç verir. Yatırımcılar, bir krizde varlıklarını korumakla daha çok ilgileniyorlar ve bu risk azalması için daha düşük getirileri kabul etmeye istekliler.
Portföyünüzü nasıl çeşitlendireceğiniz aşağıda açıklanmıştır.
# 1.Zenginlik Yaymak
Hisse senetleri harika olabilir, ancak tüm paranızı bir hisse senedine veya bir sektöre koymayın. Tanıdığınız, güvendiğiniz ve hatta günlük yaşamınızda kullandığınız bir avuç şirkete yatırım yaparak kendi sanal yatırım fonunuzu oluşturmayı düşünün. İnsanlar bazen bildiklerinize yatırım yapmanın ortalama yatırımcıyı çok fazla perakende odaklı bırakacağını tartışacaklar, ancak bir şirketi tanımak veya mal ve hizmetlerini kullanmak bu sektöre sağlıklı ve sağlıklı bir yaklaşım olabilir.
#2. Endeks veya Tahvil Fonlarınızı Düşünmek
Çeşitli endeksleri takip eden menkul kıymetlere yatırım yapmak harika bir uzun vadeli çeşitlendirme sağlar; portföyünüz için yatırımda. Ancak, bu fonlar genellikle başka bir bonus olan düşük ücretlerle gelir. Ayrıca cebinizde daha fazla para olması anlamına gelir. Bununla birlikte, bu fonlar aynı zamanda geniş endekslerin performansını da eşleştirmeye çalışır, bu nedenle belirli bir sektöre yatırım yapmak yerine tahvil piyasasının değerini yansıtmaya çalışırlar. aynı şekilde, bu fonları işletmek için gerekenlerden dolayı yönetim ve işletme maliyetlerinin minimum olduğu görülmektedir.
#3. Portföyünüzü Oluşturmaya Devam Edin
Yatırımlarınıza düzenli olarak ekleyin; çünkü bu yaklaşım, piyasa oynaklığının yarattığı iniş ve çıkışları yumuşatmaya yardımcı olmak için kullanılıyor. Bu stratejiyi kullanarak, fiyatlar düşükken daha fazla, fiyatlar yüksekken daha az hisse satın alırsınız. Ayrıca, bu stratejinin arkasındaki fikir, belirli bir süre boyunca aynı miktarda para yatırarak yatırım riskinizi azaltmaktır.
#4. Ne Zaman Geri Dönüleceğini Bilmek
Yatırımlarınızda güncel kalın ve genel piyasa koşullarındaki herhangi bir değişiklikten uzak durun. Bunu yaparak, kayıplarınızı azaltma, satma ve bir sonraki yatırımınıza geçme zamanının geldiğini de söyleyebilirsiniz.
#5. Komisyonlara Dikkat Edin
Ne ödediğinizin ve bunun karşılığında ne elde ettiğinizin farkında olun, bu nedenle ücretlerinizde herhangi bir değişiklik olup olmadığı konusunda kendinizi güncel tutmanız çok önemlidir. ancak ticaret türü değilseniz, ödediğiniz ücretler için ne aldığınızı anlayın; çünkü bazı firmalar aylık ücret alırken, bazıları işlem ücreti alıyor.
Çeşitlendirilmiş Hisse Senedi Portföyü
Çeşitlendirilmiş bir portföyde bir hisse senedi yatırımı düşünürken, iyi ve kazanması kolay hisse senetlerine yatırım yapmamız gerekir. Aşağıdakiler, iyi kazanç için yatırım yapmaya uygun bulunan hisse senetleridir.
# 1. Yabancı Sabit Gelir
Bunlar hem kurumsal hem de hükümet sorunlarını içerir ve aynı zamanda bir doların düşüşüne karşı koruma sağlar. Bu nedenle yabancı hisse senetlerinden daha güvenlidirler.
# 2. Yabancı Hisse Senetleri
Bunlara hem gelişmiş hem de gelişmekte olan pazarlardan şirketler dahildir. Yurtdışına yatırım yaparsanız daha fazla çeşitlilik elde edebilirsiniz. Ayrıca, yükselen piyasa ülkeleri daha hızlı büyüdüğü için uluslararası yatırımlar daha yüksek getiri sağlayabilir. Ancak, aynı zamanda daha riskli yatırımlardır çünkü bu ülkelerde daha az merkez bankası güvencesi vardır. Siyasi değişikliklere karşı hassastırlar ve daha az şeffaftırlar.
# 3. alternatifler
Alternatifler, çeşitli varlıkları içerebilir ve genellikle diğer varlık sınıflarına kıyasla en küçük tahsisi oluşturur. Alternatiflere örnek olarak gayrimenkul, emtialar, riskten korunma fonları, risk sermayesi verilebilir.
# 4. ABD Hisse Senetleri
ABD hisse senetleri, yalnızca halka açık şirketlere dayalı ABD merkezli hisselerdir. Farklı büyüklükteki şirketler dahil edilmelidir; çünkü şirketin büyüklüğü piyasa değeri ile ölçülür. Bu nedenle, bunlar herhangi bir portföydeki küçük kap, orta kap ve büyük kap içerir. Ayrıca iş döngüsünün aşamasına bağlı olarak farklı tepkiler verirler.
Portföyünüzü Nasıl Çeşitlendirirsiniz?
Çeşitlendirilmiş bir portföy oluşturmak için düşük veya negatif korelasyonlu varlık sınıfları arayın, böylece biri düşerse diğeri yükselme eğiliminde olur. ETF'ler ve yatırım fonları, portföyünüzü çeşitlendirmenin basit yollarıdır, ancak gizli maliyetlerin ve ticaret komisyonlarının farkında olmalısınız.
İyi Bir Portföy Çeşitliliği Nedir?
İyi bir kural, en az 30 hisse senedine sahip olmaktır” diye tavsiyede bulunuyor. "Ayrıca, insanların portföylerinin %4'ünden fazlasını herhangi bir hisse senedine tahsis etmekten kaçınmalarını öneriyoruz."
Çeşitlendirilmiş Bir Portföye Sahip Olmak İyi mi?
Aynı olaya farklı tepki verecek çeşitli alanlara yatırım yaparak getirileri en üst düzeye çıkarmaya çalışır. Çoğu yatırım uzmanı, çeşitlendirmenin zarara karşı garanti vermese de, riski en aza indirirken uzun vadeli finansal hedeflere ulaşmanın en önemli bileşeni olduğu konusunda hemfikirdir.
Hangisi İyi Çeşitlendirilmiş Bir Portföy Örneğidir?
Tahviller. Tahviller, dengeli bir portföy oluşturmanın başka bir yoludur. Bir tahvil satın aldığınızda, belirli bir süre boyunca faiz ödemeleri karşılığında bir şirkete borç para vermiş olursunuz. Tahviller sabit bir getiri oranı sunduğundan, genellikle daha güvenli ve daha az riskli olarak görülürler.
Çeşitlendirilmiş Bir Portföyün Faydaları Nelerdir?
Birçok farklı türde yatırım içeren bir portföyün genel riski daha azdır. İnsanlar birçok farklı türde varlığa ve sektöre yatırım yaptığından, piyasa oynaklığının genel etkisi azalır. Farklı fonlara yatırım yapmak, bir sektöre veya işletmeye özgü risklerin düşük olmasını sağlar.
- Portföyleri Çeşitlendirmek: Anlamı, Artıları, Eksileri ve Nasıl Yapılır Kılavuzu
- Çeşitlendirme Stratejisi: Genel Bakış, Örnekler, Türler, Artıları ve Eksileri
- Çeşitlendirme: Tanım, Türler, Stratejiler
- Temettü Hisselerini ve Nasıl Yatırım Yapılacağını Anlamak
- ETF Portföyü: 7'de 202+ En İyi Temettü Portföyü3
