Varlık yönetimi BT harcamaları 5.7'da 2016 milyar dolardı ve 10.5'de 2023 milyar dolara ulaşacağı tahmin ediliyor. Yeni teknolojiler, varlık yöneticilerinin iş yapma şeklini değiştiriyor. Aynı zamanda, en başarılı varlık yöneticileri, müşterilerinin değişen ihtiyaçlarına dikkat ediyor. Modern müşteriler kendi paralarında daha aktif bir rol oynamak isterken, %63'ü finansal danışmanlarla daha iyi işbirliğine ihtiyaç duyduğunu ve %76'sı tüm hesaplarının kapsamlı bir görünümünü almak istediğini ifade ediyor.
Teknoloji, en fazla faydayı sağlayan CRM tabanlı varlık yönetimi yazılımıyla varlık yöneticilerinin bu hedefleri karşılamasını sağlıyor.
Bu makalede finansal danışmanlar tarafından kullanılan en iyi beş varlık yönetimi yazılımı uygulamasına bakacağız.
En İyi 5 Varlık Yönetimi Yazılımı
Pazar payı açısından profesyonel finansal planlamacılar tarafından kullanılan ilk beş varlık yönetimi yazılımı ürünleri şunlardır:
- MoneyGuidePro
- ePara Uzmanı
- Sağ Baş Harf
- Orion Finansal Planlama
- ePara Artı
1 numara. MoneyGuidePro
MoneyGuidePro, 36.82 yılında sektördeki kullanıcılar tarafından %2021 pazar payına sahip olan pazar payı açısından en popüler finansal danışman yazılım ürünüdür. 2020 yılında piyasaya sürülmüştür ve en kapsamlı araçlardan biri olarak kabul edilmektedir.
Yazılımın başarısı, kısmen görsel olarak çekici, kullanıcı dostu sunumuna atfedilebilir. Birincil ağ geçidi, müşterinin potansiyel sonuçları görmek için çeşitli seçenekler ve seçenekler girebileceği bir Play Zone özelliğiyle müşteriyle tam olarak etkileşim kurmayı amaçlar. Danışman, müşterinin programın hangi bölümlerini görüntülemesine izin verildiği de dahil olmak üzere program üzerinde tam kontrol sahibidir.
Envestnet'in sahibi olduğu MoneyGuide ürün paketi üç seviyeye ayrılmıştır:
- MoneyGuideBir yazılımda yeni olan ve planlama kariyerlerine yeni başlayan danışmanlar için finansal planlamayı kolaylaştırır.
- MoneyGuidePro ısmarlama rapor şablonları, emlak planlaması, net değer beyanları ve risk yönetimi araçları gibi daha gelişmiş çözümler sunar.
- MoneyGuideElit dinamik gelir modellemesi, vergi planlaması ölçümü ve yıllık gelir stratejisi modellemesi gibi kapsamlı hizmetler sunar.
#2. ePara Uzmanı
eMoney kapsamlı bir program sunar ve ayrıntılı nakit akışı analiz aracıyla tanınır. eMoney Pro'nun 2021 için pazar payı 29.7'deki %18.7'den %2020'ye yükseldi.
eMoney'nin özelliklerinden biri, danışmanlara gerçek zamanlı veriler, uyarılar ve haberler vererek kritik müşteri ve piyasa koşullarını takip etmelerini sağlayan finansal beslemesidir. Bir diğer dikkate değer özellik, müşterilerin hesaplarının bir kopyasını istedikleri zaman yazdırmalarına olanak tanıyan eMoney müşteri sitesidir (emX).
EMoney, müşteri memnuniyeti açısından en yüksek puan alan finansal yazılım çözümüdür. Ek olarak, eMoney ürün grubu, finansal danışmanlara çeşitli hizmet seviyelerinde yardımcı olmak için bir dizi bağımsız çözüm ve API içerir.
#3. Sağ Sermaye
RightCapital, 2021'de pazarın %9.71'ini alarak üçüncü oldu. Özellikle diğer yazılım liderlerine kıyasla 2015 yılında kurulmuş olan nispeten genç bir yazılımdır. Daha yeni, daha küçük danışmanlar söz konusu olduğunda, RightCapital liderler olan MoneyGuidePro ve eMoney Pro ile oldukça iyi rekabet eder.
RightCapital, çok sınırlı ve çok kapsamlı planlama araçları arasında orta yerde bulunmak üzere geliştirildi ve genellikle bütçeleme konusunda yardıma ihtiyaç duyan bin yıllık müşterilere hitap ediyor. CRM sistemleri, performans raporlama çözümleri, saklama/takas firmaları ve analitik yazılım uygulamaları ile çeşitli entegrasyonlara sahiptir. RightCapital'in ürünü ayrıca aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli benzersiz özelliklere sahiptir:
- RightIntel, entegre bir iş zekası sistemidir.
- RightPay, entegre bir müşteri faturalandırma sistemidir.
- Müşteriler, anlık görüntüler şeklinde özelleştirilmiş plan özetleri alır.
#4. Orion Finansal Hizmetler
Orion Financial Planning, 6.3'de %2021 pazar payı ile dördüncü sırada yer alıyor. 4'de pazarın yaklaşık %5'una sahip oldukları, yönetimi altındaki varlıkları 10 milyon ila 2021 milyon dolar arasında değişen işletmeler için tercih edilen bir seçenek olarak öne çıkıyor.
Orion Advisor Solutions, Advizr'i 2019 yılında satın aldı ve adını son yıllarda muazzam bir gelişme gösteren Orion Financial Planning olarak değiştirdi. Satın alma işleminden sonra yönetimi altındaki varlıklarını %50 oranında artırmıştır. Orion Financial Planning, 2020 ve 2021 yılları arasında pazar payını iki katından fazla artırdı.
Vergi yönetimi, finansal raporlama, müşteri faturalandırma çözümü, güvenlik ticareti, şirket analitiği ve finansal planlama, Orion Advisor teknoloji çözümleri arasındadır.
#5. ePara Artı
Başka bir eMoney çözümü olan eMoney Plus, 6.1'de %2021 pazar payıyla altıncı sırada yer alıyor. Yazılım, eMoney Pro'nun bir adım gerisindedir ve eMoney Pro'nun daha kapsamlı planlama özelliklerinin aksine daha basitleştirilmiş bir çözüm yelpazesiyle temel planlamaya odaklanmıştır. .
EMoney çözümleri
1. ePara Artı
- Ürün Açıklaması: Daha fazla planlama odaklı bağlantılar kurun ve sezgisel, basitleştirilmiş hedeflere dayalı çözümlerden yararlanarak daha fazla müşteriye daha fazla plan sunun.
- Çözümler, temel platform erişimi, temel planlama ve gelişmiş analitik sunar.
2. ePara Uzmanı
- Müşterilerin en karmaşık planlama ihtiyaçlarını karşılamak için en kapsamlı nakit akışına dayalı yetenekleri sağlamak için gelişmiş planlamadan yararlanın.
- Gelişmiş platform erişimi, gelişmiş planlama ve gelişmiş analitik, çözüm örnekleridir.
eMoney Plus'ın başarısının büyük kısmı çift kayıtlı danışmanlardan gelmektedir. eMoney Plus, bu kullanıcılar için sektör pazar payının %7.5'ine sahipti (yalnızca MoneyGuidePro ve eMoney Pro'nun arkasında).
Varlık Yönetim Yazılımı Nedir?
Mali danışmanlar, ekonomik operasyonları düzene sokmaya yardımcı olmak için varlık yönetimi yazılım sistemini kullanır. Zengin müşterilerin ihtiyaçlarını karşılayan bir yatırım danışmanlığı hizmetidir. Finansal danışmanlar müşterinin ihtiyaçları hakkında bilgi toplamak için bu tavsiye verme yöntemini (servet yönetim sistemi) kullanın. Danışmanlar, müşterileri için özel bir plan oluşturmak için finansal mal ve hizmetleri kullanır.
Varlık Yönetimi Yazılımının Özellikleri Nelerdir?
Varlık yönetimi yazılımına aşağıdaki temel hususlar dahil edilmelidir:
- Mali Hazırlık
- Gelir ve Yatırım Yönetimi
- Sipariş ve ticaret yönetimi
- Müşteri İlişkileri Yönetimi en iyi durumunda
- Portföy Yönetimi
- Kullanışlı ve kolay erişilebilir
- Kişiselleştirin ve tasarruf edin
- Kontrol ve şeffaflık
- Eksiksiz çözümler
- Satış döngüsü boyunca izleme durumu
- Son derece etkili olan KYC verilerini toplamak için iş akışları
- Risk metrikleri ve GIPS (Global Investment Performance Requirements) standartları
- Müşteriler için gerçek zamanlı 360 derece finansal veri içgörüsü
- Piyasa Riski Analizi yazılımı
- Üst yönetim raporlaması ve iş analizi
- uyarlanabilir ve özelleştirilebilir
- Robo-danışmanlık ve otomatik
Varlık Yönetimi Yazılımı Neden Bu Kadar Önemli?
Varlık yönetimi yazılımının önemli olmasının nedenleri şunlardır:
- Finansal danışmanların müşterileri için özel çözümler oluşturmasını sağlar.
- Varlık yönetimi teknolojisinin yardımıyla pazara yeni rakipler girebilir.
- Müşteriler servetlerini koruyabilir ve servet transfer prosedürleriyle paha biçilmez yardım alabilirler.
- Varlık yönetimi programı, müşterilerin bireysel finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olan bütünsel bir strateji sağlar.
- Varlık yönetimi danışmanı, varlık yönetimi yazılımını kullanarak müşterinin finansal portföyünü inceleyebilir ve yeniden dengeleyebilir.
- Varlık yönetimi yazılımı, müşteriye kişiselleştirilmiş yardım sağlayabilir.
- Varlık yönetimi yazılımı, finansal planların oluşturulmasına yardımcı olur ve finansal stresi azaltır.
Servet Yönetimi Yazılımlarını Kıyaslarken Hangi Faktörleri Dikkate Almalısınız?
Varlık yönetiminde riskler her zaman yüksektir, bu da bireysel bir varlık yönetimi yazılımı seçimine abone olmanın önemli risk taşıdığını gösterir. Varlık yönetimi uzmanları, potansiyel çözümleri araştırırken aşağıdaki faktörleri incelemelidir:
#1. Güçlü Ekosistem Ortağı
Geniş bir ortak ekosistemine doğrudan bağlayıcılar, uygun web tabanlı varlık yönetimi yazılımıyla kullanılabilir. Bir CRM platformu, yerel donanım veya yazılım gerektirmeden tamamen bulutta çalışarak geleneksel varlık yönetimi sistemleriyle ilişkili uyumluluk sorunlarının çoğunun üstesinden gelir.
Firmalar ek müşteri bilgilerini entegre edin, varlık yöneticilerine tüm iş kitaplarındaki her müşteriye ilişkin kapsamlı bir görünüm sağlayan tek bir platformda saklanan veriler gibi.
#2. Danışmanların İşbirliği
Birden çok kullanıcı, bulut tabanlı CRM kullanarak aynı verilere gerçek zamanlı olarak erişebilir ve bunları yönetebilir. Bu mümkündür, çünkü veriler site dışında depolanır ve kullanıcıların kanal veya cihazdan bağımsız olarak aynı bilgilere erişmesine izin verir. Gerçek zamanlı veri işleme, varlık yönetimi uzmanlarının sürekli olarak en güncel müşteri bilgileriyle çalışmasını ve bir müşteriyle etkileşime giren herkesin aynı kritik bilgilere erişmesini garanti eder.
Sonuç olarak, müşteriler yüksek verimli, birleşik müşteri hizmeti alırlar; bu, özellikle kullanıcılar arasındaki koordinasyon eksikliğinin memnuniyetsiz bir müşteri tabanına ve bir müşterinin ilişkisinde sadakat kaybına yol açabileceği varlık yönetimi muhasebe yazılımı durumunda faydalıdır. aile ağları.
# 3. Esneklik
Varlık yönetimi geniş bir ifadedir ve danışmanlık ortamı, müşterilerinin değişen ihtiyaçlarını karşılamak için hızla değişmektedir. Varlık yönetimi yazılımı, tüm varlık yönetimi gereksinimlerini karşılayacak kadar uyarlanabilir olmalı ve danışmanların kendileri için en etkili şekilde çalışabilmeleri için minimum çabayla özelleştirilip yapılandırılabilir olmalıdır.
Etkili CRM, yasal uyumluluğu kesin olarak yönetmenize de olanak tanır. Düzenleyici ortam daha belirsiz hale geldikçe, danışmanlar ve şirketler, endüstri genelinde değişiklikler meydana geldikçe uyumlu kalmalarına yardımcı olabilecek sistemlere ihtiyaç duyuyor.
Varlık Yönetim Sisteminde Son Gelişmeler Nelerdir?
Yeni finansal teknoloji sayesinde finansal danışmanların iş akışları basitleştirilebilir, güvenli ve verimli hale getirilebilir. Çalışan finansal sistem, dijital finansal hizmetleri kolay ve kişiselleştirilmiş bir şekilde sağlıyorsa, finansal sistemin piyasası verimli bir şekilde düzenlenebilir ve ustaca şekillendirilebilir.
Varlık yönetimi yazılım sistemlerindeki en son trendleri tartışalım:
- Emeklilik planlamasının ve dekümülasyonun önemi artıyor.
- Kişiselleştirme ve otomasyon
- siber güvenlik
- Ev-ofis modellerine odaklanın.
- Y kuşağı, yatırımlarını daha çevre dostu olmaya kaydırıyor.
- AI ve Robo-Danışmanlar yükselişte.
- Dijital İşbirliği Kanalı
- Kişiselleştirilmiş ve bütünsel
- Şeffaf olan gelişmiş bir hibrit model
- Ücretler düşürüldü.
- Yüksek net değerli (HNW) kadınların artan bir oranı
- Teknolojiye konsantre olun
Gelecekte Servet Yönetimi Yazılımının Kapsamı Nedir?
Uzman analistlere göre, varlık yönetimi yazılımının belirtilen kapsamları aşağıdadır.
- Komple Otomasyon- Varlık yönetimi yazılımı, otomatikleştirilmiş bilişsel çözümlerin geliştirilmesine yardımcı olan büyük miktarda veriye erişim sağlar. Bir varlık yönetim sisteminde, bu tür çözümler daha hızlı ve daha etkili karar vermeyi sağlar.
- Kişiselleştirilmiş ve dinamik- Varlık yönetimi şirketleri, veri toplama, karar verme ve sonuç sunumuna yeni teknikler getirerek müşterileri için kişiselleştirilmiş ve bağlamsallaştırılmış uçtan uca bir deneyim sağlayabilir.
- Oyun değiştirici olarak yapay zeka- Otomatik varlık yönetimi işleri, varlık yönetim sisteminin daha üretken ve verimli olmasını sağlayabilir. Yeni değer kaynakları açma potansiyeline sahiptir. RPA (robot süreç otomasyonu) ve AI (yapay zeka) teknolojisinin kullanılmasıyla, yönetim maliyetlerini düşürürken doğruluk için ek potansiyel olabilir.
- Müşteri odaklı yaklaşım- Artık daha müşteri odaklı bir yaklaşım gerekiyor. Büyük veri, analitik ve gerçek zamanlı bilginin yükselişi tüm sektörü dönüştürüyor.
Mali işlemlerinizde varlık yönetimi yazılımının faydalarını öğrendikten sonra, muhtemelen mali işlemlerinizi sorunsuz bir şekilde yönetebilecek yüksek kaliteli varlık yönetimi yazılımı arıyorsunuz. Küçük bir firmanız varsa, ücretsiz varlık yönetimi yazılımı size temel yazılım özelliklerinin avantajlarını sağlayabilir. Ayrıca, açık kaynaklı varlık yönetimi yazılımı, daha fazla özelleştirmeye olanak tanır.
Sonuç
Varlık yönetimi yazılım sistemi, mali danışmanlara ve varlıklarını zahmetsizce yönetmek isteyenlere muazzam faydalar sağlayan mali kaynakların verimli yönetimine yardımcı olur. Yüksek kaliteli bir varlık yönetim sistemi, müşterinin farklı ihtiyaçlarını karşılamasını sağlayan özelleştirilmiş bir hizmet sunar.
Varlık yönetimi yazılımının geleceği, gelişen teknolojilerle şekilleniyor. Ücretsiz ve açık kaynaklı Varlık Yönetimi çözümlerinin gücü, varlık yönetimi hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olabilir. Danışman, ücretsiz varlık yönetimi yazılımını kullanarak yatırımcı deneyimini başarılı bir şekilde iyileştirebilir.
Bu (varlık yönetimi yazılımı) teknolojisinin kullanımıyla, varlık yönetimi programlarına ilişkin anlayışınızı hızla basitleştirebilirsiniz. Bu dijitalleştirilmiş varlık yönetimi sektörü, Robo danışmanını hizmetinize sunuyor.
Yukarıda açıklanan ücretsiz ve açık kaynaklı varlık yönetimi yazılımlarından herhangi birini kullandıysanız, düşüncelerinizi duymak isteriz.
Varlık Yönetimi Yazılımı SSS'leri
Varlık yönetimi maliyete değer mi?
Maliyete değer. Varlık yönetimi, yalnızca varlıklarınızı korumak için değil, aynı zamanda mevcut finansal hedeflere ulaşmanıza ve muhtemelen gelecek nesillere aktarılmaya değer bir yuva yumurtası oluşturmanıza olanak tanıyan varlıklarınızı büyütmek için de gereklidir.
Dijital varlık yönetimi nedir?
Dijital varlık yönetimi, yatırımcılara çeşitli tasarruf ve yatırım çözümleri sunmak için dijital yetenekleri kullanan bir yatırım stratejisidir.
Bir varlık yöneticisini işe almak için ne kadar paraya ihtiyacım var?
Birçok varlık yöneticisi minimum 100,000 $ yatırım gerektirir. Bazı danışmanların 100,000 ABD Dolarından başlayan minimum varlık kriterleri vardır, ancak bazıları 500,000 ABD Doları veya hatta 1 milyon ABD Doları gerektirebilir.
İlgili Makaleler
- Varlık Yönetimi En İyi Uygulamaları: Önde Gelen Varlık Yöneticilerinden En İyi 5 İpucu
- HİÇBİR ŞEYDEN ZENGİNLİK NASIL İNŞA EDİLİR: 20'li, 30'lu, 40'lı ve 50'li Yaşlarınızda Zenginliği Yoktan Nasıl İnşa Edersiniz?
- ZENGİNLİK OLUŞTURMA: Basit Zenginlik Oluşturma Stratejileri
- ZENGİNLİK NASIL İNŞA EDİLİR: Zenginlik İnşa Etmenin Sırları
- FİNANS DANIŞMANLARI NASIL PARA KAZANIR? Mali Müşavir Kazanmak İçin Ne Yapar?
Referanslar
