Bazı servet yönetimi firmalarının yatırım varlıkları veya net değer için minimum gereksinimleri vardır. Bunun nedeni, servet yönetiminin genellikle "üst düzey" bir hizmet olarak görülmesidir. Bir müşterinin finansal tavsiye ihtiyacının tamamı tek bir firma tarafından karşılanabilir ve bu, bu düzeyde bir hizmete ihtiyaç duyanlar için faydalı olabilir. Bu makale, bir servet yönetimi danışmanlık firmasının yatırım stratejileri için nasıl hizmet ve yönergeler sağladığını anlamanıza yardımcı olacaktır.
Danışmanlık Varlık Yönetimi nedir?
"Varlık yönetimi" terimi, varlıklı müşterilerin ihtiyaçlarını karşılamak için çeşitli finansal yardım biçimlerini koordine eden belirli bir yatırım danışmanlığı hizmetini ifade eder. Danışmanlar, müşterilerinin ihtiyaçları ve durumları hakkında bilgi edinmek için istişareleri kullanırlar, böylece herhangi bir sayıda finansal aracı içerebilecek kişiselleştirilmiş planlar yapabilirler. Varlık yönetimi sıklıkla sistemik bir strateji kullanır. Yatırım rehberliği, emlak planlaması, muhasebe, emeklilik ve vergi hizmetleri, karmaşık ihtiyaçlarını karşılamak için müşterilere sunulabilecek birçok hizmetten sadece birkaçıdır. Bir müşterinin tüm servetini idare eden mali danışmanlar, her yıl müşterinin varlıklarının sabit bir oranını veya yüzdesini (AUM) talep edebilir.
Varlık Yönetimi Danışmanlık Firmasının Verdiği Hizmet Türleri
Bir Varlık yönetimi danışmanlık firması genellikle aşağıdaki gibi hizmetler sunar:
- Yatırım danışmanlığı ve yönetimi
- Küresel bütçeleme ve tahmin
- Muhasebe ve vergi planlama hizmetleri
- Emlak planlaması
- hayırsever planlama
- Yasal hizmetler
- Emeklilik planı
Mali Danışmanlık ile Varlık Yönetim Firması Aynı Şey mi?
Servet yöneticisi ve mali danışmanın rolleri genellikle karıştırılsa veya eşanlamlı olarak kullanılsa da, ikisi arasında önemli farklılıklar vardır. Bu ayrımları bilmek, insanların en iyisini bulmasına yardımcı olacaktır. finansal planlama ihtiyaçları ve durumları için yardım. Bir finansal danışmanın müşterileri ve yönettikleri servet türleri, bir varlık yöneticisininkinden temel olarak farklıdır. Bu alandaki danışmanlar, müşterilerinin mali işlerini denetler. Zenginler genellikle özel bir finansal danışman türü olan servet yöneticilerinin tavsiyelerini ararlar. Servet yöneticileri, tipik olarak önemli servete sahip müşterilere yardım etmede uzmanlaşırken, finansal planlamacılar her ikisini de yapar.
Mali Müşavir ile Varlık Yöneticisi Arasındaki Temel Ayrım
"Mali danışman" teriminin tek tip bir tanımı yoktur ve bu nedenle, onu kullananlar için zorunlu bir lisans veya sertifika yoktur. Çoğu kişi "servet yöneticisi" terimini kullandığında, akıllarında işi son derece varlıklı müşterilerin gereksinimlerine yönelik olan belirli bir tür finansal danışman vardır. Bir servet yöneticisinin, standart bir finansal danışmandan çok daha büyük bir başlangıç yatırımı gerektirmesi alışılmadık bir durum değildir.
Varlık yöneticileri, finansal danışmanlara kıyasla genellikle daha geniş bir hizmet yelpazesi sunar. Emlak planlaması, güven hizmetleri, aile mirası planlaması, hayırsever hediye planlaması ve yasal planlama bu tür hizmetlere örnektir. Sağlık konsiyerj hizmetleri artık bazı varlık yöneticileri tarafından sunulmaktadır. "Servet yöneticisi" teriminin özel bir tanım olmadığını ve herkes tarafından kullanılabileceğini unutmayın. Herhangi bir finansal danışmanı işe almadan önce her zaman durum tespiti yapmalısınız. Finans Sektörü Düzenleme Kurumu tarafından sağlanan BrokerCheck veritabanı, potansiyel bir danışmanı araştırmanıza olanak tanır.
Varlık Yönetiminin 3 Temel Kategorisi Nelerdir?
Dışarıdan bakıldığında, birçok farklı varlık yönetimi danışmanlık hizmetleri firması aynı görünebilir; ne de olsa, hepsi müvekkillerinin çıkarlarını en iyi şekilde düşünen mütevelliler. Ancak, yüzeydeki farklılıkları aştığınızda, bunların oldukça belirgin olduğunu göreceksiniz.
1 numara. Ürün Satıcıları
Bu işletmeler, yüksek kaliteli mallara hazır erişime sahip olmakla övünür. Bu erişimi savunuyorlar ve müşterilerine mümkün olan en iyi sonuçları vermek için çok çalışıyorlar. Müşteri toplantılarında, odak noktası müşterinin başarısıdır. müşteri portföyü. Ancak, bu bir bütün olarak ve şu anda sunulan ürünlerde. Ürün Satıcıları, vergi yönetimine ve özelleştirmeye yüksek bir öncelik vermez çünkü aksi halde net olan performans rakamlarını bulandırır. Danışmanın müşterilere birincil değer önerisi, başarı için en büyük potansiyele sahip yatırımları seçmelerine yardımcı olacaklarına güvenebilmeleridir.
2 numara. Özel Tüccarlar
Bu şirketler portföylerini her seferinde bir ticaretle yönetirler. Her mesleğin nüanslarını tanımlama yeteneklerinden gurur duyuyorlar. Müşteriler, isteğe bağlı hesaplarda bile büyük portföy işlemlerinde girdiye sahip olabilir. Bireysel kökenleri nedeniyle, her portföy farklıdır. Danışmanlar ürün odaklı değiller ama güvenlik seviyesindeki seçimlerinin verimliliği artıracağını düşünüyorlar. Danışmanın birincil adımı, müşterilerin ticaret performansını artırabilmeleridir. Özel Tüccarlar için bir pazarlama engeli, müşteri hizmetleri konusundaki uzmanlıklarına rağmen hizmetlerini tanımlamak ve tutarlı bir şekilde sunmaktır.
#3. Planlayıcı/Koçlar.
Bu işletmeler, birincil işlevlerini müşterilere finansal kararlarını nasıl iyileştirecekleri konusunda tavsiyelerde bulunmak ve hedeflerine ulaşma olasılıklarını artırmak olarak görüyorlar. Yatırım yapmak onların uzmanlık alanı olmadığından, profesyonellerin hisse senedi toplama, aktif varlık tahsisi ve yeniden dengeleme işlemlerini halletmesine izin vermekten memnunlar. Aktif yönetimin değerine daha az ikna olduklarından ve kıyaslama ölçütlerinden daha iyi performans göstermekten daha düşük performans göstermemek daha önemli olduğundan, planlamacılar/koçlar düşük maliyetli, vergi açısından verimli yatırımları tercih etme eğilimindedir. Müşterinin hedeflerine ulaşıp ulaşmadığı başarının önemli bir ölçüsü olmaya devam ediyor, bu nedenle performans önemli bir husus olmaya devam ediyor. “En iyi” bir iş modeli olmasa da, şirketlerin kendi benzersiz özelliklerini anlamaları esastır. Bu, benzersiz satış noktalarından daha iyi yararlanmalarına ve kendi özel tekliflerine göre uyarlanmış etkili pazarlama ve satış stratejileri oluşturmalarına olanak tanır.
Ve işletmeler gelişebilir. Ürün Satıcıları ve Özel Tüccarlar arasında Planlayıcılar ve Koçlar olarak rollere geçiş yapmak için büyüyen bir hareket var. Bununla birlikte, geçiş yapmak zordur. Genellikle bu, yeni sistemlere yatırım yapmak anlamına gelir, ancak bu sadece başlangıç. Pazarlama ve satıştan müşteri toplantılarına ve rapor yazmaya kadar tüm müşteri yolculuğunu yeniden düşünmeyi gerektirir. Sonuç olarak, birçok işletme bununla mücadele etti. İlk hamle nedir? Şu anda nerede olduğunuzu değerlendirmek ve nereye gitmek istediğinizi bulmak, gerekli ayarlamaları yapmak için ilk adımdır.
Bir Varlık Yönetimi Danışmanlık Firması Ne İş Yapar?
Servet yöneticileri, genellikle varlıklı müşterilerine çeşitli alanlardan geniş bir hizmet yelpazesi sunarak hizmet eder. Genellikle finansal planlama sadece başlangıçtır. Ancak Mali müşavirler bu bilgileri vergi danışmanlığı, yatırım rehberliği, emlak planlamave müşterilerinin hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olacak diğer hizmetler.
Bir Varlık Yöneticisi Nasıl Para Kazanır?
Zenginlik yönetimi danışmanlık firmaları tarafından çok çeşitli hizmetler için ücret toplanması yoluyla para kazanılır. Bununla birlikte, hesap yönetimi hizmetleri genellikle yatırım firmaları tarafından müşterilerine sunulmaktadır. Bunlar, müşteri adına şirket içi bir yatırım uzmanı tarafından alınıp satılan esasen isteğe bağlı yatırım hesaplarıdır.
Varlık Yönetimi Danışmanları Buna Değer mi?
Kendi başınıza finansal kararlar almakta zorlanıyorsanız veya ekonomik yolculuğunuza nereden başlayacağınızdan emin değilseniz, bir finansal danışmanla çalışmak faydalı olabilir. Ancak finansal olarak zaten iyi durumdaysanız, bir danışmanla çalışmaktan pek bir şey kazanamayabilirsiniz.
Milyonerler Mali Müşavir Kullanıyor mu?
Birkaç milyon dolar ve birkaç yat gibi önemli bir kişisel servete sahipseniz, bir servet danışmanı sizin için doğru seçim olabilir. Zenginler, kişisel servetlerini idare etmede zorluklarla karşılaştıklarında sıklıkla servet danışmanlarına danışırlar.
Varlık Yönetimi İçin Ne Kadar Paraya İhtiyacınız Var?
2 ila 5 milyon dolar arasında varlığa sahip olmak, bir servet yönetimi danışmanlık firmasının yardımını düşünmek için en uygun noktadır. Minimum yatırım yapılabilir varlıklar, net değer veya diğer parasal eşikler, varlık yöneticileri ve ilgili şirketleri tarafından duruma göre belirlenecektir.
Varlık Yönetimi Danışmanlığı Firmasının Nedenleri
En iyi finansal planlamacılar, her müşterinin farklı ihtiyaçları ve hedefleri olduğu gerçeğine duyarlıdır ve tavsiyelerini buna göre şekillendirirler. Aşağıdakiler, bir servet yönetimi danışmanlık hizmetleri firmasının en temel hedefleridir:
- Parasal hedefleri belirlemek ve bunlara ulaşmak için planlar hazırlamak.
- Müşterilerin finansal varlıklarını büyütmelerine yardımcı olmak.
- Paralarına ve yatırımlarına bakmak.
- ölümlerinden sonra varlıklarının nasıl dağıtılacağını planlamak.
Bir Servet Yöneticisinin Toplumdaki Rolü
Hedef müşterileri olarak ultra zenginler, yalnızca zenginleri etkileyen emlak vergisi gibi konularda bilgi sahibi olabilecek varlık yöneticilerinin hizmetlerinden yararlanma olasılığı en yüksek olanlardır. Çoğu zaman, ihtiyaçlarınızın karşılandığından emin olmak için avukatlar ve muhasebeciler gibi çeşitli profesyoneller ile sizin aranızda bir aracı görevi görürler. Bir servet yöneticisi, birden fazla profesyonel bulma ve onlarla koordinasyon yapma zahmetinden kaçınmanıza yardımcı olabilir.
Evli ve boşanmış, birden fazla mülkü olan ve yönetecek çok sayıda yatırımı ve hesabı olan varlıklı bir kişi, diğerlerinin yanı sıra bu alanlarda bilgi sahibi bir profesyonelin yardımından yararlanabilir. Müşterinin servet yöneticisi, bağımsız olarak veya bir danışmana danışarak, müşterinin tüm endişelerini gideren kapsamlı bir finansal strateji oluşturabilir.
Mali Müşavirler Nasıl Ücret Alır?
Bu, varlık yöneticisinin ofisinin konumu ile ilgili olabilir. Büyük şirketlerdeki servet yöneticileri bir tabanla tazmin edilebilir maaş artı komisyon. Özel bir şirketle çalıştıysanız, herhangi bir danışmanlık ücreti (genellikle yaklaşık %1) doğrudan danışmana ödenir. Potansiyel bir danışmanla görüşürken, ücret tarifelerini sorgulamak önemlidir. Mevcut çeşitli finansal danışman ücretleri hakkında daha fazla bilgi edinin.
FAQs
Danışmanlık ve danışmanlık nedir?
Danışmanlar ve müşteriler arasındaki çoğu ilişki uzun vadelidir. Danışmanlar iki ila üç ay süren projeler üzerinde çalışır ve ayrı sorunları çözer.
Şirket danışmanlarına nasıl ödeme yapılır?
Danışman, her toplantıda ve ayrıca toplantılardan önce ve sonra yapılan tüm çalışmalar için ödeme alır. Çoğu şirkette genellikle yılda yarım gün veya tam gün süren dört ila altı toplantı vardır.
Danışmanlık yönetimi nedir?
Danışmanlık yönetimi, bir ücret karşılığında profesyonel, kişiselleştirilmiş yatırım danışmanlığı sağlama uygulamasıdır.
İlgili Makaleler
- VARLIK YÖNETİM ARAÇLARI: Tanım ve En İyi Servet Yönetim Araçları
- Varlık Yönetimi En İyi Uygulamaları: Önde Gelen Varlık Yöneticilerinden En İyi 5 İpucu
- ZENGİNLİK NASIL İNŞA EDİLİR: Zenginlik İnşa Etmenin Sırları
- YATIRIM NEDEN ÖNEMLİDİR: İş Hayatında ve Gelecek Yaşamda
- PARANIZI NASIL HIZLI VE GÜVENLİ BİR ŞEKİLDE ARTIRIRSINIZ: 2023'de İzlenecek Akıllı İpuçları
Referanslar
