Küçük bir işletmenin finansal yönetimi çok önemlidir. Şirketin büyüklüğü ne olursa olsun, sağlam finansal yönetim tüm başarılı işletmelerin mihenk taşıdır. Başarılı ve potansiyel olarak kazançlı şirketler bile onsuz başarılı olamaz. Mali durumu düzgün yönetilmeyen her başarılı şirket başarısız olabilir. Küçük bir işletmenin finansmanını ele almaya yönelik bu el kitabı, işletme finansmanı konusunda çok az geçmişi olanlar için yararlı olmalıdır.
Tüm faturalama, mali raporlar, veri toplama, belge saklama ve uyumluluğu manuel olarak takip etmek zaman alıcıdır ve hataya açıktır. İşletme muhasebesi yazılımıyla maliyet tasarrufu ve görev otomasyonu mümkündür. Bugün çok çeşitli küçük işletme muhasebe yazılımı var, ancak şirketinizin mali durumunu yönetmek için doğru aracı bulmak zor ve zaman alıcı olabilir. Tecrübeniz yoksa mali danışmanlar özellikle faydalı olabilir.
Küçük İşletme Mali
Bir işi yürütmek, sadece iyi bir fikre sahip olmaktan daha fazlasını içerir. Başarılı bir küçük işletmeyi yönetmek için mali durumunuzu etkili bir şekilde yönetmelisiniz. Küçük işletme finansmanının nasıl çalıştığına dair sağlam bir anlayışa sahip olduğunuzda, balıkları nasıl yöneteceğiniz veya kazandığınız ve harcadığınız tüm para hakkında kararlar verebileceksiniz. Bu, düşük riskli bir iş kurmaktan daha fazlasını gerektirir.
Bu, sağlam finansal yönetim becerilerine sahip olmanın şirketinize gelişme şansı verdiği anlamına gelir. Güçlü finansal yönetim becerilerine sahip olmak, işletmenizin pazar rekabetinde ve dalgalı bir ekonomide hayatta kalmasını sağlayacaktır. Küçük işletme operasyonlarınızın başlangıcında finansal kararlar alırken dikkatli olmalısınız. Çeşitli finansal yönler hakkında bilgi sahibi olmak, bir işletme sahibi olarak önceliğiniz olmalıdır.
Mali durumunuz hakkında çıkarılan raporları tam olarak anlamak için mali tabloları anlamak önemlidir. Bu, tüm gelirinizin nereden gelip nereye gittiğini ve ayrıca nerede ve nasıl değiştiğini anlamanızı kolaylaştıracaktır.
Küçük İşletme Mali Yönetimi
Finansal yönetimin geniş tanımı, titiz kayıt tutma, kesin tahmin, finansal tabloların oluşturulması ve işletme finansmanının güvence altına alınmasını içerir. Sağlam finansal yönetimin ilk adımlarından biri, maaş bordrosu gibi işletme giderleri için bir banka hesabı açmaktır. Diğer ilk adımlar, bir bütçe geliştirmeyi ve kredi limitlerini kullanmayı içerir. Finansmanı etkin bir şekilde yönetmek çok önemlidir çünkü şirkete fayda sağlar.
- Kârını tanıyın ve takdir edin
- Envanter ve fiyatlandırma planlaması ile ilgili seçimler yapın
- Operasyonları finanse etmek ve varlık satın alma kararları vermek için yeterli nakit akışına sahip olup olmadığını belirleyin.
- Bankaların ve yatırımcıların şirkete borç vermek veya şirkete yatırım yapmak için ihtiyaç duyduğu finansal raporlamayı sağlayın.
- İş projeksiyonlarını ve tahminlerini iyileştirmek için sağlam finansal analizler yapın.
Yaygın Küçük Finansal Yönetim Zorlukları
#1. Bütçe yönetimi
Girişimci olmak kolay bir iş değildir. Maaş bordrosu yapmak, sağlık yardımları için ödeme yapmak ve karmaşık bir vergi kanununu anlamak zorunda olmanın yanı sıra sık sık ekonomik belirsizlik vardır. Belirsizliğin bir kısmını ortadan kaldırmanın, öngörülemeyen olayları planlamanıza yardımcı olmanın ve ne zaman genişlemek veya yeni çalışanları işe almak gibi stratejik kararlar vermenizi desteklemenin tek yolu, bütçenizi oluşturmak ve sürdürmektir.
# 2. Faturaları Takip Etmek
Etkili finansal yönetime sahip olmak, ticari yükümlülüklerinizi yerine getirmenizi sağlayacaktır. Sonuç olarak, krediniz iyileşir ve çok fazla ücret ödemekten kurtulursunuz. Zamanında ödeme geçmişiniz, kredi puanınızın %35'ini oluşturur.
#3. Finansman Alın
Sizi aynı zamanda kötü kredi ile bırakan zayıf finansal yönetim, banka finansmanı almanızı engelleyen şeydir. Bu, gelirinizi artırabilecek yeni ekipmanlara yatırım yapmak gibi, ortaya çıktıklarında iş fırsatlarını yakalamanızı engelleyerek büyümeyi engelleyebilir. Finansman bulmak zordur, zaman alır ve bilgi gerektirir.
Finansal Yönetim için KPI'lar ve Metrikler
#1. karlılık
Kâr ve zarar (P&L) tablosu olarak da bilinen gelir tablosu, bir işletmenin belirli bir zaman dilimi için genel kâr veya zararını anlamasına yardımcı olur. Brüt kar marjı, faaliyet kar marjı ve net kar marjı gibi kar marjlarını hesaplamak için bu beyandaki verilerden yararlanın.
#2. Yeterlik
Bazı ölçümler, işletmenizin gelir elde etmek için kaynaklarını ve varlıklarını ne kadar etkili kullandığını değerlendirir. Bu ölçümler için, işletmenizin belirli bir zamandaki varlık ve yükümlülüklerinin anlık görüntüleri olan gelir tablosu ve bilançonuzdaki verilere ihtiyacınız olacak.
#3. ödeme gücü
Şirketinizin ödeme gücü veya uzun vadeli borçlarını geri ödeme kapasitesi, işletmenize giren ve işinizden ayrılan para miktarını izleyen nakit akış tablosu kullanılarak belirlenebilir. İşletme nakit akışı hesaplandığında, işletmenin mevcut yükümlülüklerini ne kadar iyi ödeyebileceğini gösterecektir.
Küçük İşletme Mali Yönetim İpuçları
1 numara. Bir Bütçe Oluşturun
Aylık harcamalarınızı takip edin ve önceki ayların harcamalarıyla karşılaştırın. Potansiyel sorunların farkına vardığınızda, aşırı harcama veya sermaye eksikliği gibi şeylerle başa çıkmak için planlar yapın.
# 2. Güvenilir Defter Tutma Kurulumu
Gerekirse ayrı bir ticari çek hesabı açın. En azından, hesaplarınızı ayda bir kez mutabık kılın. Kayıt bandı, faturalar, bir satış defteri (veya yazılım) veya bir satış kaydı kullanarak her satışı takip edin. Her satışı yatırın ve mevduatları satış kayıtlarına bağlayın. Nakit alışveriş yapmaktan kaçının. Şirket adına yapılan her harcama için ticari banka kartı veya çek kullanın.
# 3. Şirketiniz İçin Kredi Kartı Alın
Harcamalar bir ticari kredi kartından tahsil edildiğinde harcamaları takip etmek ve takip etmek kolaydır. Çok sayıda ticari kredi kartı, nakit geri ödeme ödülleri ve 60 gün boyunca faizsiz finansman gibi avantajlar da sunar.
# 4. Finansal Yönetim Araçları Satın Alın
Bu çözümler, faturalar, mali raporlar, veri toplama, belge saklama ve uyum prosedürlerini otomatikleştirebilen, zamandan tasarruf sağlayan ve hata olasılığını azaltan temel formüller ve raporlar içerir.
# 5. Kişisel ve Profesyonel Finansmanı Ayrı Tutun
İşletmenizi yürütürken mali durumunuzla küçük işletmenizin mali durumunu ayrı tuttuğunuzdan emin olmalısınız. İkisini ayırmak size daha fazla doğruluk ve şeffaflık sağlar çünkü kişisel harcamalar ticari hesaplarınıza yansıtılmayacak ve bu da gelir tahminlerinizi etkilemeyecektir.
# 6. Küçük İşletme Finansını Yönetmek için Yazılımla Otomatikleştirin
Tüm finansal yönetim süreci, bazı küçük işletme finansmanı yazılımlarıyla otomatikleştirilebilir. Ek olarak, bu iş finansmanı araçları, finans ekibi üyelerini sıkıcı görevlerden kurtarır ve şirketin nakit akışı ve finansal performansı hakkında daha iyi içgörü sağlar.
# 7. Harcamalarınızı Takip Edin
Fazla harcama, küçük işletmelerin finansmanı üzerindeki en büyük etkilerden birine sahiptir. Mali kısıtlama uygulayarak ve yalnızca ihtiyaçlar için para harcayarak başlayın. Harcamalarınızı takip ederek tasarruf edebileceğiniz ve şirketinize daha fazla yatırım yapabileceğiniz alanlar bulabilirsiniz.
En İyi Küçük İşletme Finansal Yazılımı
Bir şirketin kazançları ve giderleri, küçük işletme finansal yazılımındaki araçlar kullanılarak izlenebilir. Küçük işletmeler için en iyi muhasebe programları, şirketinizin mali sağlığını değerlendirmenize olanak tanıyan çeşitli raporların yanı sıra size ödenecek hesaplar, alacaklar, geçmiş satış bilgileri ve nakit akışı gibi önemli mali faktörler hakkında hızlı bir genel bakış sunan panolar sağlar.
#1. Çabuk Kitaplar Çevrimiçi
Küçük işletmeler için dört farklı plan seçeneği ve serbest meslek sahibi kullanıcılar için farklı bir seçenek sunar. Hem yeni hem de yerleşik küçük işletmeler, her birinin sunduğu özelliklerden yararlanabilir. Ek olarak QuickBooks Online, benzersiz faturalar ve formlar tasarlamanıza olanak tanır, böylece işletmenizin markası müşteri iletişiminde her zaman öne çıkar.
#2 Xero
Xero, küçük işletmeler için en yaygın kullanılan muhasebe programları arasındadır. Bu yazılım basit bir kullanıcı arayüzüne sahiptir ve farklı bir bordro hizmetiyle tamamen entegredir. Xero'nun Stripe ve GoCardless ile entegrasyonu sayesinde şirketler, müşterilerden çevrimiçi ödeme kabul edebilir. Ayda sırasıyla 13 ABD Doları, 37 ABD Doları ve 70 ABD Doları karşılığında Xero, tam hizmet bordrosu eklentisiyle birlikte üç aylık abonelik katmanı sunar. İşletmeden 30 günlük ücretsiz deneme sürümü edinilebilir. Bordro özelliklerine sahip bir muhasebe programı ararken, küçük işletmeler Xero'yu düşünmelidir. Proje takibi gerektiren ve hızlı büyüme yaşayan işletmeler yazılımı kullanmayı düşünmelidir.
# 3. Freshbooks
Diğer muhasebe yazılımlarının aksine FreshBooks, faturalar için çok çeşitli özelleştirme seçenekleri sunar. Fatura göndermek, almak, yazdırmak ve ödemek ana amacı olsa da, bir işletmenin temel defter tutma gereksinimlerini de karşılayabilir. Bu muhasebe yazılımı sayesinde hizmet tabanlı işletmeler için teklif göndermek, proje süresini takip etmek ve ödeme almak daha basit hale getirildi. Dört paket, Lite (aylık 17 ABD Doları veya yıllık 183.60 ABD Doları), Plus (aylık 30 ABD Doları veya yıllık 324 ABD Doları), Premium (aylık 55 ABD Doları veya yıllık 594 ABD Doları) ve özel fiyatlandırmaya sahip özel bir hizmet olan Select'tir. Bunlar indirimsiz tam maliyetlerdir.
# 4. Net Süit
NetSuite'in muhasebe yazılımı, işletmeler için büyük bir zaman tasarrufu (ve stres azaltıcı) olabilen otomasyonla ilgilidir. Ekstre mutabakatı ve günlük girişlerinin oluşturulması da dahil olmak üzere otomatikleştirilebilecek birçok özellik vardır. Mümkün olduğu kadar çok sayıda muhasebe görevini otomatikleştirme söz konusu olduğunda ve mali uyum konusunda yardıma ihtiyaç duyan işletmeler için NetSuite muhasebe yazılımı iyi bir seçimdir.
# 5. Zoho Kitapları
Borç hesapları, alacak hesapları ve envanter yönetimi özellikleri çevrimiçi muhasebe programı Zoho Books'ta mevcuttur. Faturalama yazılımı son derece hızlıdır ve defter tutma yazılımı makul bir fiyata tonlarca özellik sunar. QuickBooks Online gibi daha pahalı seçenekler için harika bir alternatif olmanın yanı sıra, Zoho Books şirketinizin tüm ihtiyaçlarını da karşılayabilir. Yıllık geliri 50,000 dolardan az olan şirketler için ücretsiz; ücretli planlar için aylık ücretler 15 dolardan başlar; ücretsiz deneme süresi 14 gündür.
# 6. dalga
Maliyetsiz muhasebe yazılımı arıyorsanız, Wave Financial iyi bir seçenektir. Size hiçbir ek ücret ödemeden çok sayıda değerli, birinci sınıf muhasebe özelliği sağlar. Herhangi bir yazılımı lisanslamak zorunda olmamanıza ek olarak, aylık veya yıllık ücretler de yoktur. Bulut tabanlı muhasebe yazılımı, yinelenen faturalar ve ödemeler oluşturmanıza ve planlamanıza, ayrıca otomatik ödeme hatırlatıcıları ayarlamanıza ve banka, kredi kartı ve PayPal hesaplarınızla senkronize etmenize olanak tanır. Ek olarak, finansal raporlar oluşturmanıza olanak tanır ve size muhasebecilerle sınırsız sayıda bağlantı ve işlem sunar. Bordro, gider yönetimi ve faturalama dahil olmak üzere üst düzey muhasebe yazılım programlarının neredeyse tüm işlevleri Wave Accounting'te mevcuttur.
Küçük İşletme Mali Müşaviri
Küçük işletme mali danışmanı, şirketinizi kurmak ve sürdürmek için gereken sermayeden en iyi şekilde yararlanmanıza yardımcı olabilecek bir uzmandır. Herhangi bir işletme sahibi, bir mali danışmanın yardımından yararlanabilir. Şirketinizin mali durumu söz konusu olduğundan, yapabileceğiniz en iyi seçimleri yapmak isteyeceksiniz. İşletmeniz süresince bağlı kalabileceğiniz bir finansal plan oluşturmanın yanı sıra, şirketiniz için akıllıca finansal kararlar almanıza yardımcı olabilirler. Bir finansal danışman, küçük işletme sahibine aşağıdakiler de dahil olmak üzere çeşitli hizmetler sağlayabilir:
- Harcama ve tasarruf stratejileri.
- Vergi yükümlülükleri.
- İşletmenizi yürütmek için kullanılacak hesaplar.
- Nakit akışını yönetmek.
- Kâr ve zarar araştırması
Küçük İşletme Mali Müşavirinin Faydaları
# 1. Zamandan ve Kaynaklardan Tasarruf
Küçük bir işletme sahibi olarak rolleri sürekli değiştiriyorsunuz çünkü her şeyi tek başınıza yönetiyorsunuz. Yakında yepyeni bir pazarlama stratejisi araştırıyor olabilirsiniz. İşletme bundan sonra müşteri hizmetleriyle ilgili sorunlarla karşılaşabilir. Yapılacak o kadar çok şey var ki her şeye dikkat etmek imkansız. Bir mali müşavir, sermayeyi nasıl kullanacağınıza dair bir plan yapmanıza yardımcı olacak ve iş operasyonlarınızı yürütürken sermaye akışını devam ettirmenize yardımcı olacaktır.
# 2. Tasarruf
Birçok küçük işletme sahibi, işletmelerinin bazı alanlarında farkında bile olmadan fazla harcama yapabilir. Bir küçük işletme mali danışmanı, şirketinizin mali sağlığını değerlendirecek ve gereksiz harcamaları kısmak için fırsatlar arayacaktır.
# 3. Pazar Eğilimlerini İnceleyin
Bazı finansal danışmanlar, muhtemelen pazar trendlerini araştırarak, işin yönetimine daha fazla dahil olacaklardır. İşletmenizin daha rekabetçi bir pazardaki performansının bir profesyonel tarafından değerlendirilmesi gerekecektir. Şirketinizin ne kadar hızlı büyüdüğü, pazar beklentileri ve teknolojik gelişmeler gibi çeşitli faktörlere bağlı olabilir.
Küçük İşletme Finansmanı Nedir?
Küçük işletme finansmanı, olası veya mevcut bir işletme sahibinin yeni bir küçük işletme kurmak, mevcut bir küçük işletmeyi satın almak veya devam eden veya yaklaşan işletme faaliyetlerini finanse etmek için mevcut bir küçük işletmeye nakit enjekte etmek için fon edindiği süreçtir.
Küçük İşletmeler İçin En Yaygın Finansman Şekli Nedir?
En popüler küçük işletme kredisi türleri arasında vadeli krediler, önceden belirlenmiş bir süre boyunca geri ödediğiniz bir toplu paradan oluşur. Çoğu durumda, faiz anapara bakiyesinin üzerine eklenir ve aylık ödemeler değişmez.
Bir İşletmenin Kullanabileceği 3 Finans Kaynağı Nelerdir?
Başlıca finansman kaynakları birikmiş karlar, borç finansmanı ve öz sermaye finansmanıdır. İşletmeler, büyümek veya hissedarlarına temettü ödemek için devam eden operasyonlardan elde ettikleri birikmiş karları kullanırlar. Şirketler iki şekilde para toplayabilir: halka arz (borç menkul kıymetleri ihraç etmek) veya özel banka kredileri almak. Şirketler, öz sermaye yatırımcıları tarafından sağlanan fonlar için sahiplik çıkarlarını takas ederek öz sermaye fonu alırlar.
En Ucuz İşletme Finansmanı Kaynağı Nedir?
Birikmiş karlar, para toplama veya borcu geri ödeme maliyetlerini karşılamadıkları için en ucuz finansman kaynağıdır. Dağıtılmamış karlar, sermayenin zaten şirkette bulunan kısmıdır ve bu da onları daha ucuz bir finansman kaynağı haline getirir.
Startuplar İçin Nasıl Para Toplanır?
- Kitle fonlaması.
- Melek Yatırımcılar.
- Önyükleme.
- Girişimci kapitalistler.
- Mikro krediler.
- Küçük İşletme Yönetimi (SBA)
- İş melekleri.
- Hükümet Yardımcısı
Startup'lar Nasıl Finansman Sağlar?
İşletme kredileri, kişisel tasarruflar, arkadaşlardan ve aileden yardım, risk sermayesi ve başlangıç hibeleri dahil olmak üzere yeni başlayanlar için finansman elde etmenin çok sayıda yolu vardır.
Sonuç
Şirketinizin operasyonlarının kalbi sağlam finansal yönetimdir. Şirketiniz onsuz başlamaz veya gitmek istediğiniz yönde ilerlemez. Küçük işletmeler için bütçeleme ve muhasebe yazılımı satın alma ilk adımlardır. O zaman işinizi ilerletmek için almanız gereken kararları desteklemek için gerekli olduğunu bileceksiniz.
Küçük işletmenizin sağlığı ve başarısı, nihayetinde şirketinizin mali durumunu ne kadar iyi yönettiğinize bağlıdır. Şiddetle tavsiye edilmesine rağmen, bir küçük işletme mali danışmanı tutmak gerekli değildir. Bir mali müşavir, şirketiniz hakkında sizin farkında bile olmadığınız şekillerde sorular sorabilir. Her şeyden önce, bir finans uzmanı, şirketinizin uzun vadeli finansal istikrarını iyileştirmesine katkıda bulunacaktır.
İlgili Makaleler
- İLETİŞİM YÖNETİMİ YAZILIMI: 17'te 2023+ En İyi İletişim Yönetimi Yazılım Aracı
- MÜŞTERİ ELDE TUTMA ORANI: Tanımı, Önemi, Nasıl Hesaplanır ve İyileştirilir?
- İŞLETME HİBELERİ: 2023'te Kadınlar İçin En İyi Hibeler ve Nasıl Başvurulur
- KİŞİSEL FİNANSAL YÖNETİM: Kişisel Finansal Yönetim Rehberi
- PARA YÖNETİM ARAÇLARI: Nedir, Nasıl Kullanılır ve Ücretsiz Çevrimiçi Araçlar
Referanslar
