Yatırım yapmak istiyorsanız, "yönetim altındaki varlıklar" (AUM) kavramını anlamak çok önemlidir. AUM, müşterileri adına bir finans kurumu veya yatırım firması tarafından yönetilen varlıkların toplam piyasa değeridir. AUM'yi belirlemek için, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer yatırımlar dahil olmak üzere kurum tarafından yönetilen tüm varlıkların değerini ekleyin. Önemli varlıkları yöneten önemli finans kuruluşları arasında JP Morgan, Vanguard ve Fidelity yer alır ve bu da onları yatırım sektörünün en güçlü oyuncularından biri yapar. Yönetim altındaki varlıkların nasıl hesaplanacağını bilmek ve bunlar gibi saygın finansal kuruluşların AUM'lerini takip etmek, kendi yatırımlarınız hakkında bilinçli kararlar vermenize yardımcı olacaktır. Tanımına, formülüne, hesaplamasına ve nasıl kullanılacağına bakalım.
Yönetim Altındaki Varlıklar Nelerdir?
AUM, müşterileri adına bir finans kurumu veya yatırım firması tarafından yönetilen tüm varlıkların toplam piyasa değerinin bir ölçüsüdür. Yönetim altındaki varlıklar, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer yatırımlar dahil olmak üzere çok çeşitli varlıkları kapsar.
AUM, yatırım sektöründe önemli bir göstergedir. Bir finans kuruluşunun veya yatırım şirketinin büyüklüğünü ve etkisini gösterir. Ayrıca, AUM bir kurumun performansı hakkında fikir verebilir. Çünkü yönetilen varlıkların değeri, itibarı ve başarısı ile sıklıkla ilişkilidir. AUM'yi anlamak yatırımcılar için çok önemlidir. Çünkü varlıklarını yönetmek için bir finans kurumu veya yatırım şirketi seçerken daha eğitimli kararlar almalarına izin veriyor.
JP Morgan tarafından müşterileri adına yönetilen varlıkların toplam piyasa değerine JPMorgan Yönetim Altındaki Varlıklar (AUM) denir. Hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi yatırımlar bu varlıklara örnektir.
JP Morgan, yönetimi altındaki muazzam varlıklarla dünyanın en büyük finans kuruluşlarından biridir. JP Morgan'ın AUM'si, kurumun büyüklüğünü ve etkisini temsil ettiği için yatırımcılar için önemli bir ölçüdür. Ayrıca, JPMorgan'ın AUM'u, performansına ilişkin içgörü sağlayabilir. Bunun nedeni, sıklıkla yönetilen varlıkların değerinin itibarı ve başarısı ile örtüşmesidir. Yatırımcılar, varlıklarını idare edecek bir finansal kurum seçerken, bilinçli kararlar vermek için yönetim altındaki JP Morgan Assets'i kullanabilir.
Vanguard Varlıkları Yönetiliyor
Yönetim Altındaki Vanguard Varlıkları (AUM), müşterileri adına yönetilen Vanguard varlıklarının tüm piyasa değeridir. Hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları gibi yatırımlar bu varlıklara örnektir.
Vanguard, piyasadaki en büyük AUM'lerden birine sahip tanınmış bir yatırım yönetimi firmasıdır. Vanguard'ın AUM'si, kurumun büyüklüğünü ve etkisini temsil ettiği için yatırımcılar için önemli bir ölçüdür. Ayrıca, Vanguard'ın AUM'si, performansına ilişkin içgörü sağlayabilir, çünkü yönetilen varlıkların değeri, itibarı ve başarısıyla sık sık örtüşür. Yatırımcılar, varlıklarını idare edecek bir finansal kurum seçerken bilinçli kararlar vermek için Vanguard'ın AUM'sini kullanabilir.
Yönetim Altındaki Fidelity Varlıkları
Fidelity tarafından müşterileri adına yönetilen varlıkların toplam piyasa değerine, Yönetim Altındaki Fidelity Varlıkları denir. Fidelity, yönetimi altındaki trilyonlarca doları bulan devasa varlıklarla dünyanın en büyük yatırım yönetimi şirketlerinden biridir. Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer yatırım türleri varlıklara örnektir.
Fidelity'nin AUM'si, kurumun büyüklüğünü ve etkisini temsil ettiği için yatırım sektöründe önemli bir ölçüdür. Fidelity'nin AUM'si ayrıca, yönetilen varlıkların değeri firmanın itibarı ve başarısı ile sıklıkla ilişkili olduğundan, performansına ilişkin içgörü sağlayabilir. Yatırımcılar, varlıklarını idare edecek bir finansal kurum seçerken bilinçli kararlar vermek için Fidelity'nin AUM'sini kullanabilir. Ayrıca, dünya çapındaki finans piyasasının önemli bir bölümünü temsil ettiği için, Fidelity'nin AUM'si piyasa eğilimlerinin ve tutumlarının bir resmini sağlayabilir.
Yönetim Altındaki Varlıklar Nasıl Hesaplanır?
Yönetim altındaki varlıkları hesaplamak için, müşterileri adına bir finans kurumu veya yatırım firması tarafından yönetilen tüm varlıkların piyasa değerini toplayın. Hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları ve diğer menkul kıymetler gibi yatırımlar bu varlıklara örnektir.
AUM'nin hesaplanması finansal kuruluşlar ve yatırımcılar için önemli bir göstergedir. Bir kurumun veya şirketin başarısının ve endüstri itibarının bir ölçüsüdür. Yönetim altındaki varlıkların nasıl hesaplanacağını anlamak, yatırımcıların bilinçli seçimler yapmasına da yardımcı olabilir. Bu, varlıklarını idare etmek için bir finans kurumu seçerken. AUM'nin piyasa koşullarına bağlı olarak günlük olarak dalgalanabileceğini not etmek önemlidir. Kurumun performansının güncel bir resmini elde etmek için AUM'yi düzenli olarak izlemek çok önemlidir.
Yönetilen Varlık Türleri Nelerdir?
Yönetim altındaki varlıklar, aşağıdakiler gibi çok çeşitli yatırımları içerir:
- Özkaynaklar
- Tahviller
- Yatırım fonları
- Gayrimenkul varlıkları
- Alternatif yatırımlar
- Nakit benzerleri
Fonları yöneten finans kuruluşuna veya yatırım firmasına bağlı olarak, AUM'nin biçimleri farklılık gösterebilir. Ancak genel olarak AUM, müşteriler adına yönetilen piyasa değeri olan herhangi bir varlığı içerebilir. Çeşitli AUM türlerini anlamak, yatırımcıların bilinçli seçimler yapmasına yardımcı olabilir. Ancak, varlıklarını yönetmek için bir finans kurumu veya yatırım firması seçmek.
NAV (net varlık değeri) ve AUM (yönetim altındaki varlıklar) iki ayrı yatırım ölçümüdür.
Bir yatırım fonunun veya borsa yatırım fonunun (ETF) net varlık değeri (NAV), fonun varlıklarından yükümlülüklerinin düşülmesi ve sonucun tedavüldeki hisse sayısına bölünmesiyle elde edilir. NAV, fondaki tek bir hissenin değeridir.
AUM ise bir finans kuruluşu veya yatırım firması tarafından müşteriler adına yönetilen varlıkların toplam piyasa değeridir. AUM, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, gayrimenkul ve alternatif yatırımlar dahil olmak üzere tüm varlık sınıflarını kapsar.
Özetlemek gerekirse, NAV bir fondaki tek bir payın değerini gösterir. AUM, bir finans kurumu veya yatırım firması tarafından yönetilen tüm varlıkların genel piyasa değerini temsil eder.
Yüksek AUM İyi mi, Kötü mü?
Yüksek bir AUM'nin faydalı mı yoksa zararlı mı olduğunu ortam ve belirli finansal kurum veya yatırım şirketi belirler. Yüksek AUM, bazı kurumlar için bir başarı göstergesi olabilir. Çünkü organizasyonun büyüklüğünü ve etkisini gösterir. Öte yandan, büyük bir AUM, daha yavaş büyüme oranlarına ve yüksek performans seviyelerini korumada zorluklara yol açabilir.
Ayrıca, bazı yatırımcılar daha özelleştirilmiş hizmetler ve ilgi sağlayabildikleri için daha düşük AUM'ye sahip daha küçük firmaları tercih edebilirler. Sonuç olarak, yüksek bir AUM'nin faydalı mı yoksa negatif mi olduğunu belirlerken bağlamı değerlendirmek kritik öneme sahiptir. Ayrıca, yatırımcıların özel hedeflerini ve tercihlerini değerlendirin.
Varlıkları Hesaplamanın Doğru Yolu Nedir?
Varlıkları hesaplamanın doğru yolu, bağlama ve dikkate alınan belirli varlık türüne bağlıdır. Bununla birlikte, genel olarak varlıkları hesaplamanın en yaygın yolu, bir kişi, kuruluş veya kurumun sahip olduğu tüm varlıkların piyasa değerini belirlemektir.
Örneğin, bir bireyin varlıklarını hesaplamak için tasarruflarının, yatırımlarının, gayrimenkullerinin ve sahip oldukları diğer varlıkların piyasa değerini belirlemeniz gerekir. Mülk, envanter ve yatırımlar dahil olmak üzere bir şirketin tüm varlıklarının piyasa değerini hesaplamanız gerekir.
Varlıkların değerlemesinin diğer hususların yanı sıra piyasa koşullarına bağlı olarak değişebileceğini de unutmamak gerekir. Bilgilerin doğru ve güncel olduğundan emin olmak için hesaplamaları düzenli olarak güncellemek çok önemlidir. Ayrıca, gayrimenkul veya alternatif yatırımlar gibi bazı varlıkların uygun değerlemesi, değerleme uzmanının özel bilgi sahibi olmasını gerektirebilir. Bu gibi durumlarda, genellikle bir uzman tavsiyesi almak önemlidir.
Varlıkları Bulmanın Formülü Nedir?
Özel hesaplama, dikkate alınan varlığın durumuna ve türüne bağlı olduğundan, varlıkları bulmak için tek bir yöntem yoktur. Bununla birlikte, genel olarak, bir kişinin veya kuruluşun toplam varlıklarını hesaplamak için kullanılan formül şöyledir:
Toplam varlıklar = Dönen varlıklar + Sabit varlıklar + Maddi olmayan duran varlıklar
Nakit, alacak hesapları ve stok gibi dönen varlıklar, bir yıl içinde nakde çevrilmesi beklenen varlıklardır. Maddi duran varlıkları, fabrikaları ve teçhizatı içeren sabit kıymetlerin kullanım ömrü uzundur. Patentler, ticari markalar ve şerefiye gibi fiziksel olmayan varlıklar, maddi olmayan varlıklara örnektir.
Bu yöntemin tüm varlık kategorileri için geçerli olmayabileceği unutulmamalıdır. alternatif yatırımlar veya karmaşık finansal araçlar gibi. Bu gibi durumlarda, varlıkların uygun şekilde değerlendirilmesi ve hesaplanması için uzman yardımı gerekebilir.
FAQs
Hangisi tercih edilir, yüksek veya düşük AUM?
Yüksek AUM'ye sahip bir fon, daha fazla yatırımcı katılımını gösterirken, düşük AUM'ye sahip bir fon, bu fona daha az ilgi olduğunu gösterir. Büyük bir AUM'ye sahip bir fon her zaman en iyi seçenek olmayabilir, ancak daha düşük AUM'lere sahip ancak daha güçlü geçmiş kayıtları ve risk/getiri özellikleri olan fonlar olabilir.
AUM'daki artış ne anlama geliyor?
Bir kişi veya kuruluşun yatırımcılar adına yönettiği yatırımların toplam piyasa değeri, yönetilen varlıklar (AUM) olarak adlandırılır. AUM, bir fona giren ve çıkan para akışının yanı sıra varlıkların fiyat performansını yansıtacak şekilde günlük olarak değişir. Daha fazla AUM'ye sahip fonlar daha kolay değiştirilir
AUM'un önemi nedir?
AUM, fonun büyüklüğünü temsil ettiği ve fonun yatırımcıları çekme ve elde tutma başarısını değerlendirmek için kullanılabileceği için yatırım fonları için önemli bir sayıdır. Ayrıca, yatırım fonlarının harcamalar açısından ne kadar ücret aldığını bulmak için de kullanılır. Bir AMC'nin AUM'si ne kadar yüksek olursa, fonlarından o kadar fazla gelir toplayabilir.
İlgili Makaleler
- 2023 YILININ EN İYİ YATIRIM YÖNETİM ŞİRKETLERİ
- Özel Varlık Yönetimi: Genel Bakış ve 10'de En İyi 2023 Özel Yönetim Firması
- Özel Bankacılık Nedir? Uygunluk ve Minimum Gereksinimler
- Serbest Fonlar: Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Yapmak İçin Basit Kılavuz (+En İyi 10 Serbest Fon Listesi)
- Yönetilen Hizmet: Bilmeniz Gereken Her Şey
Referanslar
