Acente yönetim sistemi (AMS) olarak da adlandırılan bir sigorta yönetim sistemi, sigorta acentelerinin işlerini çok daha verimli bir şekilde yürütmek için kullandıkları bir SaaS (hizmet olarak yazılım) teknolojisidir.
Başka bir deyişle, ihtiyacınız olduğunu bilmediğiniz dijital asistandır. Bu makale size 2023'teki en iyi seçeneklerden bazılarını ve bunu ilk kez duyuyorsanız bilmeniz gereken her şeyi tanıtacak.
AMS nedir?
AMS sigorta acentesi yazılımıdır. Temsilcilerin sıralama ve dosyalama için çok fazla zaman harcamasına gerek kalmaması için çoğu idari ve lojistik görevi otomatikleştirmesi amaçlanmıştır. Temsilciler günlük evrak işlerini daha etkin bir şekilde yönetebildiklerinde, müşterilerle daha fazla vakit geçirebilirler. İyi bir AMS, müşteriler ve onların mali durumları hakkında bilgi depolamayı daha kolay ve daha hızlı hale getirerek, tüm ajans üyelerinin ihtiyaç duydukları bilgilere anında erişmelerini sağlar.
Bilgileriniz düzensiz olduğunda, kritik ilkeleri takip edip etmediğinizi anlamak imkansızdır ve bunun sonuçları maliyetli olabilir. Sigorta yönetim sistemleri, her büyüklükteki sigorta acentesi uyumluluğunu sağlamak için gereklidir. Doğru kayıt tutma ve otomatik uyarılar, yerel ve federal düzenlemelere uymanızı sağlar.
Sigorta düzenlemesini kamu yararı olarak gören devlet sigorta departmanları, her eyalette sigorta sektörü için kurallar belirlemekle görevlidir. Bu eyalet düzenlemeleri, sigorta şirketlerinin yerel müşteriler adına daha özel kararlar almasına olanak tanır, ancak bir şirket birden fazla eyalete yayıldığında sorunlara neden olabilir.
AMS Vs. CRM'ler
Bir acente yönetim sistemi (AMS) ile bir CRM arasındaki en önemli üç fark, özgüllük, bütünlük ve üretkenliktir.
Genel CRM'ler büyük işletmeler için tasarlanmıştır. Sigorta şirketlerinin bunları stratejik olarak kullanabilmeleri için genellikle çok fazla zaman ve para gerektirebilecek birçok değişiklik yapmaları gerekir. Ancak bu değişiklikleri yapmak için birçok ajansın bir geliştiricinin veya başka bir üçüncü tarafın yardımına ihtiyacı vardır. Öte yandan, AMS, belirli bir endüstrinin ihtiyaçlarına göre uyarlanmış bir CRM'dir. Bu spesifikasyonlar genellikle sigorta endüstrisinde hayat ve sağlık veya mal ve kazadır.
AMS'nin en önemli faydalarından biri, otomatik mesajlaşma yoluyla müşteri ilişkilerinizi güçlendirmenize olanak sağlamasıdır. Takip kampanyaları, yenilemeler ve diğer iletişim biçimleri otomatikleştirilmelidir. İyi bir AMS, ürünlerinizi otomatik olarak gruplandırmanıza yardımcı olmalı ve müşterilerinizi tutmamalarından daha uzun süre elde tutma şansınızı artırmalıdır.
AMS Süreci
Bir sigorta satış süreci, müşteri adayları oluşturmak, bunları depolamak ve uygun acenteye atamak gibi çok sayıda tekrarlayan görevden oluşur. Ancak bu görevler sıkıcı ve zaman alıcı olabilir.
Satış otomasyonu, tekrarlayan, zaman alan görevleri ve belirli bir olay nedeniyle diğer tüm görevleri halleder. Satış sürecini iyileştirir ve gelir üzerinde doğrudan etkisi vardır. Aynı şekilde satış ve pazarlama otomasyon motorları da tüm insan hatası olasılıklarını ortadan kaldırır.
Bir müşteri yolculuğu oluşturucu, bir ajans işletmek için bir sistemin en önemli parçalarından biridir. Sigorta acentelerinin müşteri ve olası yolculukların görsel haritalarını oluşturmasına, sorunlu noktaları ve insanların bıraktığı yerleri bulmasına ve kurşun sızıntısı olması durumunda durdurmasına olanak tanır. Yolculuk oluşturucu, birden çok iletişim kanalında eksiksiz bir müşteri yolculuğu oluşturmaya yardımcı olur.
Komisyonların işlenmesi, sigorta acentesi iş sürecinin önemli bir parçasıdır. Satış teşviklerini hesaplarken elektronik tablolar veya Excel hatalı sonuçlar verebilir. Bu nedenle, temsilcilerin moralini yükseltmek ve kazanabilecekleri para miktarını artırmak için otomatikleştirilmiş, veriye dayalı ve amaca yönelik bir çözüm kullanmak önemlidir. Temsilcileri günlük ilerlemelerinden haberdar eder ve basit, hatasız muhasebe uygulamalarını destekler.
Uzun bir süredir, yukarı satış ve çapraz satış kavramı endüstriler arasında yaygındır. Perakende mağazaları ve restoranlardan e-ticaret ve finansa kadar her sektör bu konseptten yararlandı. Ancak, yukarı satış ve çapraz satış uyarıları, müşterinin önceki satın alımlarına göre otomatik hale getirilebilirse ne olur? Kulağa iyi gelmiyor mu?
Benzer şekilde, temsilciler yenileme sırasında onlarla iletişim kurmazsa, temsilciler potansiyel müşterilerini kaybedebilir. Bu, daha düşük bir müşteri elde tutma oranına neden olabilir ve gelir potansiyeli üzerinde bir etkisi olabilir. Sonuç olarak, satış temsilcilerine zamanında hatırlatma yapılmalıdır.
En İyi Sigorta Yönetim Sistemleri
Sigorta acentesi yönetim yazılımı, bir sigorta acentesinin operasyonlarını yönetmek için tasarlanmış çok amaçlı bir yazılımdır. Bu çözümler, hem arka ofis hem de müşteriye dönük özellikleri içerir. Bir sigorta acentesi yönetim sisteminin amacı, bir sigorta acentesine görevlerinin çoğunu yerine getiren eksiksiz bir çözüm sunmaktır.
En iyi yönetim sistemlerinden bazıları şunlardır:
1 numara. Bitrix24:
İşletmelerin mevcut ve potansiyel müşteriler ve ortaklarla etkileşimleri düzenlemesine ve izlemesine olanak tanıyan bir müşteri yönetimi çözümüdür. Kullanıcılar, müşteri etkileşimlerini günlüğe kaydetmek ve yönetmek, olası satış verilerini yakalamak ve depolamak, satış raporları oluşturmak ve hedef kitleleri bölümlere ayırmak için yazılımı kullanabilir.
Bir kullanıcının web sitesinden (örneğin, bir sipariş veya geri bildirim formu aracılığıyla) gelen potansiyel müşteriler doğrudan CRM'ye beslenebilir. Bundan sonra, kullanıcılar mesaj şablonları oluşturabilir, müşteri adaylarına ve ilgili kişilere bireysel veya grup e-postaları gönderebilir, müşteri etkileşimleri hakkında notlar alabilir, toplantılar planlayabilir ve görevler atayabilir.
Kullanıcılar, müşterinin bilgilerini otomatik olarak doldurup müşterinin e-posta adresine göndererek müşteriler için özelleştirilmiş faturalar oluşturabilir.
2 numara. AjansPro:
Sigorta şirketleri, brokerler ve sigorta şirketleri için acentelik yazılımıdır. Araba, ev, sağlık, kaza, nedensellik ve hayat sigortası gibi çeşitli sigorta ürünleri sunan kuruluşlar için uygundur.
ACORD form yönetimi, defter muhasebesi, borç hesapları, alacak hesapları, doğrudan fatura mutabakatı, gelişmiş raporlama ve kapsamlı operatör indirmelerinin tümü AgencyPro'ya dahildir.
AgencyPro, bir Microsoft SQL sunucusu üzerine kuruludur ve aynı anda 99 kişiye kadar kullanabilir. AgencyPro'nun müşteri veritabanı, kullanıcıların filtreleme, gelişmiş arama, önceden doldurulmuş açılır menüler veya sütunlar aracılığıyla arama yapmasına olanak tanır. Bu, veri girişini daha tutarlı hale getirir. Kullanıcılar, entegre belge yönetimini kullanarak herhangi bir dosya türünü bir müşteri dosyasına ekleyebilir.
#3. insly
Insly, komisyoncular, aracılar ve muhasebe uzmanları için bulut tabanlı bir muhasebe sistemidir. Muhasebe ve fatura yönetimi, borç yönetimi ve raporlama önemli özelliklerdir.
Insly, kullanıcıların müşteriler hakkında konumları, e-posta adresleri, müşteri türleri ve diğer hayati ayrıntılar gibi bilgileri görmelerine izin vererek satış kanallarının yönetilmesine yardımcı olur.
Kullanıcılar ayrıca ödeme planları, talepler, aktif teklifler, yenilemeler vb. bilgilere bakarak politikalar oluşturabilir ve yönetebilir. Kullanıcılar, iş sonuçlarının gözden geçirilmesini sağlamak için raporlama özelliğini kullanabilir. Çözüm, genel bakış ve ayrıntılı operasyonel bilgiler içeren özelleştirilebilir raporlar sunar. Düzenli olarak, satış raporları panosu, satışların istatistiksel bir değerlendirmesini sağlar. Kullanıcılar rapor kriterleri belirtebilir.
#4. Veta Fore
Vertafore Acente Platformu, her büyüklükteki sigorta şirketi için bulut tabanlı bir sigorta yönetimi çözümüdür. Paket, muhasebe, müşteri yönetimi, belge yönetimi, ilke yönetimi ve raporlamayı içerir. Android ve iOS için uygulamalar mevcuttur.
Vertafore Ajans Platformu, kullanıcıların süreçleri belgelemesine ve bunlarla ilgili formları sağlamasına yardımcı olan iş süreci navigasyonunu içerir. Ürün ayrıca kullanıcıların iş ve sigorta dosyalama süreçlerinde farklı noktalarda kullanabilecekleri bir referans kitaplığına sahiptir.
Vertafore'un "Ulusal Karşılaştırmalı Derecelendirme" adlı bir aracı vardır. Bu araç, PL Rating tarafından desteklenmektedir ve kullanıcılara otomobil, ev ve doğal afetler gibi farklı sigorta talepleri için fiyat teklifleri verir.
# 5. Akış Paketi
Stream Suite, her büyüklükteki işletme için bir sigorta yönetimi çözümüdür. Talepleri, müşterileri, faturalandırmayı, poliçe yönetimini ve dağıtımı tek bir pakette halletmek için ihtiyaç duyduğunuz her şeyi size verir. Ürün, hem bulut hem de şirket içi dağıtımlar için kullanılabilir.
Poliçe yönetimi, kullanıcıların bir sigorta poliçesinin sigorta poliçesi yazma, bakım ve derecelendirme gibi yaşam döngüsünün farklı yönlerini yönetmesine izin veren Stream Suite'in bir parçasıdır. Ürün ayrıca, kullanıcıların büyük teklifler oluşturmasına ve yeni işler, yenilemeler ve onaylar gibi yaşam döngüsü aşamaları boyunca iş performansını karşılaştırmasına olanak tanıyan teklif vermeyi de içerir.
Stream Suite ayrıca, kullanıcıların kişisel ve ticari kullanım için iş akışları oluşturmasına olanak tanıyan bir "talepler" özelliğine sahiptir.
En İyi Sigorta Yönetim Sistemleri
En önemli sigorta yönetim sistemleri arasında;
- VPAS Ömrü
- Sapiens IDITsuite
- NIC sigorta başvuruları
- Kenarı Sigortala
- Duck Creek derecesi.
Sıkça Cevaplanan Sorular
Çoğu sigorta şirketi hangi yazılımı kullanıyor?
Çoğu şirket şunları kullanır:
- İş ortağı XE.
- Bitrix24.
- Hintli.
- Genesis Yazılım.
- Telefon Yakıcı.
- NowCerts.
Bir sigorta acentesi yönetim sisteminin maliyeti nedir?
Bir ajansı yönetmek için bir sistemin maliyeti 1,000 ila 5,000 ABD Doları arasında olabilir ve aylık ücretler 60 ila 600 ABD Doları arasındadır.
4 çeşit sigorta nedir?
Dört sigorta türü şunlardır: Hayat, Araba, Uzun vadeli sakatlık sigortası ve sağlık sigortası
Sigorta hasar yönetimi yazılımı nedir?
Sigorta hasar yönetimi yazılımı, sigorta şirketlerine sigorta taleplerinin yönetimi ve değerlendirilmesinde yardımcı olur. Temsilcilerin, tüm talep ayrıntılarının merkezi bir sistemde kaydedilmesini sağlayan otomatik iş akışlarıyla talep sürecini yönetmesine olanak tanırlar.
İlgili Makaleler
- PAZARLAMA HİZMETLERİ: Dijital Pazarlama Hizmetleri ve Sözleşmeleri
- 2023'nin En İyi Yatırım Yönetimi Yazılımı: Özellikler ve İncelemeler
- AJANLAR 19 İÇİN En İyi 2023 En İyi GAYRİMENKUL UYGULAMASI (Güncellendi)
- İŞ SİGORTASI ORTALAMA MALİYET NEDİR? (Ayrıntılı Kılavuz)
- SİGORTA Acenteleri Ne Kadar Kazanıyor: 2023'te Ortalama Maaş
Sigorta Yönetim Sistemleri: Referanslar
