Eviniz için bir plan tasarlaması için hiç bir mimar tuttunuz mu? Bu, zor kazandığınız para için bir plan geliştirmek üzere profesyonel bir finansal danışman tutmanın aynı yoludur. Birçok insan mali durumlarıyla ilgili uzman yardımına ihtiyaç duyar. Ancak çoğu, nitelikli bir danışman tutmak için yeterli paraya sahip olmadıklarını düşünüyor.
İyi haber şu ki, profesyonel finansal çözüm danışmanları, orta ve düşük gelirli bireylerin hedeflerine ulaşmalarına yardımcı oluyor. finansal hedefler, sadece zenginler değil.
Ama önce ilk şeyler! Mali müşavir nedir? Onlar ne yapar? Hizmetlerini nasıl kullanabilirsiniz? Bu soruların cevapları bizde. Öyleyse okumaya devam edin.
Mali Müşavirler nedir?
Mali müşavir, tipik olarak, mali tavsiye karşılığında müşterilerden belirli bir miktar ücret alan bir profesyoneldir. Başka bir deyişle, finansal danışmanlar, insanların paralarıyla ne yapmaları gerektiğine karar vermelerine yardımcı olur. Bu, yatırım yapmak gibi bir eylem sürecini içerebilir.
Bunu akılda tutarak, bir finansal danışman, müşterilerinin tasarruf ve harcama gibi finansal alışkanlıklarını anlamalıdır. Ayrıca müşterinin gelir ve giderlerini de bilmeleri gerekir. Bu özellik genellikle müşteri hakkında her şeyi bilmekle sınırlandırılır.
Yukarıda belirtildiği gibi, bu finansal ortağın hizmetlerinden yararlanmak için zengin olmanız gerekmez. Ana fikir, yalnızca finansal hedeflerinize ulaşmak amacıyla kişiselleştirilmiş finansal planlar oluşturmak etrafında döner.
Bu bizi bir sonraki konuya getiriyor.
Mali Müşavirler Ne Yapar?
Bir finansal danışmanın uzmanlığı, örneğin, Finansal hizmetler elde edin, çok sayıda rol ve sorumluluğa sahiptir. İlk olarak, finansal çözüm danışmanlarının yalnızca bireyler için tasarlanmadığını belirtmek önemlidir. Ayrıca büyük veya küçük şirketlerin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olabilirler. Aşağıda, finansal danışmanların bireylere ve işletmelere nasıl yardımcı olabileceğinin kısa bir dökümü yer almaktadır.
- Bireyler
Bu, finansal danışmanların hizmetlerini satmalarının en yaygın yoludur. Uzun bir süredir, bu finansal planlama ortakları, bireylerin servetlerini zaman içinde inşa etmek için harcamaktan çok tasarrufa nasıl odaklanabilecekleri konusunda fikir veriyor. Ve bu profesyonellere göre, bir yatırım portföyü oluşturmak, zenginlik oluşturmanın en iyi yollarından biridir. Ama olay şu ki! Yatırım portföyü, müşterinin risk tutumuna mükemmel şekilde uymalıdır.
Mali müşavirler, bir müşterinin risk tutumunu belirlerken, bu süreci zorlaştırabilecek birden çok faktörü göz önünde bulundurmalıdır. Bu nedenle, işi kolaylaştırmak ve müşteriyi tam olarak anlamak için mali danışmanın kişinin gelirini, borçluluğunu, yaşını, medeni durumunu, birikimlerini ve diğer kritik bilgileri bilmesi gerekebilir.
- İşletmeler
Bir firmanın faaliyetlerini genişletmek için yeni bir fabrika inşa etmeyi planladığını varsayalım. Bu durumda, bir mali danışmanın işe alınması, şirket yönetiminin projenin olası karlılığını doğru bir şekilde değerlendirmesine yardımcı olur. Bu şekilde, kurumsal gelişim projesi değerli ikinci ve tarafsız bir bakış açısı kazanır.
Mali Müşavirlerin Sizinle Çalışabileceği Farklı Yollar
Adlarından da anlaşılacağı gibi, finansal çözüm danışmanları eğitimci ve danışmandır. Danışman kısmen, bir yatırım stratejisi oluşturmak da dahil olmak üzere, müşterilerinin gelecekteki finansal hedeflerine ulaşmalarıyla ilgili her şeyi doğru bir şekilde anlamalarına yardımcı olmakla görevlidir.
Ancak bunun yanı sıra, finansal danışmanların sizinle birlikte çalışabileceği diğer yollar şunlardır;
- Bunlar finansal planlama uzmanları borçları kapatmak ve gelecekteki borçlardan kaçınmak için stratejiler geliştirerek borç yönetimine yardımcı olabilir.
- Bir finansal danışman, bir bütçeleme stratejisi aracılığıyla yüksek öğreniminiz için tasarruf etmenize yardımcı olabilir.
- Bu finansal planlama ortakları, mirasınızdan yararlanmak istediğiniz tarafları planlamanıza ve belirlemenize yardımcı olacak şekilde emlak planlamasına yardımcı olabilir.
- Emeklilik yaşınıza yaklaştıkça, bir mali danışman emeklilik ihtiyaçlarınıza uygun bir tasarruf planı tasarlayacaktır.
- Başarılı kısa vadeli ve uzun vadeli bütçeleme için en iyi stratejileri ve ipuçlarını bir mali danışmandan alabilirsiniz.
- Vergi planlaması
- Mali müşavirler, müşterilerin bütçelerine uyan en iyi uzun vadeli sağlık çözümleri ve sigorta seçeneklerini bilirler.
Son Söz
Sonuç olarak, bazı şirketler kullanıcı bilgilerini yorumlamak için “Robo-danışmanlar” kullanıyor olabilir ve böylece bir finansal danışmanın işini tamamlamış olabilir. Ancak, bu otomatik programlar genellikle insanlardan daha az güvenilirdir. Müşteriler yine de mali durumlarını gerçek bir kişinin yönettiğinden emin olmak isterler. Hala bir mali danışmanın ne olduğu hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyor musunuz? Sizi bugün bizimle iletişime geçmeye davet ediyoruz.
