Girişimler, fon eksikliği nedeniyle fon bulmakta zorlanıyor, bu da zorlukların üstesinden gelmeyi zorlaştırıyor ve çoğu insan işlerini kamu fonları veya banka kredileri kullanarak yürütme seçeneğinden yoksun olduğu için özel yatırımcıların devreye girdiği yer burası. Uzun ve tahmin edilemez doğasına ek olarak, kitlesel fonlama süreci, bankalar kime fon sağlayacakları konusunda çok seçicidirler. Girişim sahipleri, mali durumlarındaki baskının bir kısmını hafifletmek için özel yatırımcılara bağımlıdır.
Sonuç olarak, bu makale, bu özel yatırımcıların kim olduğunu ve yeni başlayanları nasıl finanse ettiklerini ayrıntılı olarak incelemektedir.
Özel Yatırımcılar kimlerdir?
Özel Yatırımcılar, paralarını bir işletmeyi finansal olarak desteklemek, büyümesine katkıda bulunmak ve yatırımlarından kar elde etmek için yatırıma yatırma konusunda güçlü çıkarları olan kişi veya işletmelerdir.
Özel yatırımcılar, işletmeler için önemli bir başlangıç finansman kaynağıdır. Özel yatırımcı arayan girişimler, iyi finansal desteğin yanı sıra sektör profesyonellerinin bilgisinden de yararlandı. Bunun nedeni, şirketinize yatırım yapan her Özel Yatırımcının çeşitli fırsatlara kapı açması ve riskinizi artırmasıdır. İşiniz genişledikçe daha fazla sermayeye ihtiyacınız olacak ve bunu size sağlayacak yatırımcılar bulmak devasa bir görev haline geliyor.
Bu nedenle, özel yatırımcılara yaklaşmadan önce, özel yatırımcı türleri ve onları nasıl bulacağınız hakkında aşağıdaki hayati bilgilere sahip olmalısınız.
Kimler Özel Yatırımcı Olarak Değerlendirilir?
Özel yatırımlar, talebi yönlendirmede, kapasite yaratmada, artan işgücü üretkenliğinde, yeni teknoloji tanıtımında, yaratıcı yıkım için alan yaratmada ve iş yaratmada önemli bir rol oynama potansiyeline sahip kişilerdir. Bunun nedeni, yatırım yapılan alanlarda tamamen finansal kazançtan ziyade büyüme fırsatlarının ana odak noktası olmasıdır. Bu nedenle, serveti korumak için uzun vadeli, sorumlu bir mülkiyete sahiptirler.
Bireysel Yatırımcı Ne Yapabilir?
Bu nedenle, özel bir yatırımcı olmak için:
- Yatırımla birlikte gelen büyüme fırsatlarına daha fazla odaklandıkları için kurumsal yatırımcılardan farklı olun.
- Uzun vadeli yatırımlar yaparken servet yaratmaya ve sorumlu mülkiyete odaklanın.
- İş konseptlerine yatırım yaparak organizasyonun büyümesine katkıda bulunun.
- Aktif yönetim katılımıyla desteklenen büyüme fırsatlarını kullanın.
Bireysel Yatırımcı Nasıl Çalışır?
Özel yatırımcılar, ortalama olarak beş ila sekiz yıl arasında tutunurlar ve elde tutma süresi boyunca yatırımcılar, yatırımı geliştirmek için yönetim ekipleriyle aktif olarak işbirliği yaparak büyüme yaratırlar. Yararlı stratejik yönler belirlemek, operasyonel değişiklikler yapmak veya şirketin veya varlığın performansını iyileştirmek olabilir. Bu, özellikle özel ticari yatırımcılar söz konusu olduğunda geçerlidir.
Ek olarak, örneğin özel gayrimenkul yatırımcıları tamamlayıcı satın almalar yapmaktan keyif alabilirler. Burada sağlam bir sahiplik yapısı ve uzun vadeli zenginlik oluşturmak amaçtır. Bu, özellikle yönetim ekibi ve sermaye sahipleri ortak çıkarlarını ilerletmek için işbirliği yaptıklarında mümkündür.
5 tür yatırımcı nedir?
İşte 5 tür özel yatırımcı:
#1. Arkadaşlar ve aile
Aile ve Arkadaşlar, yeni başlayanların ve küçük işletmelerin aradığı özel sektördeki ilk yatırımcılardır. Aile ve arkadaşlar, kurucuların tipik olarak diğer özel yatırımcılarla sıfırdan inşa etmek zorunda oldukları güven ve katılım temeline zaten sahip olduklarından, özel şirketler için mükemmel bir tohum finansmanı ve başlangıç sermayesi kaynağıdırlar.
#2. Melek Yatırımcılar
Melek yatırımcılar, genellikle erken aşamalarda, kendi paralarıyla girişimlere özel olarak yatırım yapan varlıklı bireylerdir. Bir yatırımcı havuzu, bir melek grubu veya bir melek sermaye derneği oluşturmak için fonlarını zaman zaman diğer yatırımcıların fonlarıyla bir araya getiren birkaç yatırımcı vardır. Ancak melek yatırımcının yatırılan sermayeyi değil kendi fonlarını kullandığını unutmayın; sonuç olarak, net varlıkları yüksek bireyler olsalar da, banka hesaplarından gelecek fonları düşünen özel yatırımcılardır.
# 3. Girişim sermayesi firmaları
Girişim kapitalistleri, büyük fırsatlar üzerine bahis yapan ancak çoğu zaman onları kaçıran profesyonel yatırımcılardır. Meleklerin aksine kendi paralarıyla yatırım yapmıyorlar.
Bir risk sermayedarının işi, yedi ila on yıllık bir süre içinde yapacak nispeten az sayıda yatırım bulmaktır. VC firmaları tek bir yıl içinde binlerce anlaşmayı gözden geçirebilir, ancak takip etmek için yalnızca birkaçını seçebilirler ve tipik olarak yüksek büyüme hızına sahip girişimlere odaklanırlar.
#4. Özel sermaye şirketleri
Özel sermaye (PE), hemen hemen tüm diğer sermaye türlerinin aksine, başlangıç sermayesinden çok büyüme sermayesiyle ilişkilendirilir. PE, tipik olarak yalnızca geleneksel finansman yoluyla mümkün olmayan belirli bir büyüme veya çıkış stratejisi arayan daha büyük şirketler tarafından kullanılan bir yatırım türüdür.
Ek olarak, özel sermaye şirketleri genellikle daha büyük meblağlarda para gerektiren sonraki aşama şirketleri ararlar, bu nedenle başlangıç finansmanı arıyorsanız, sizin için doğru yatırımcı türü olmayabilirler.
#5. Bankalar
Bankalar da yatırım yapar, ancak bunu bireysel yatırımcılardan farklı bir şekilde yaparlar. İnsanlara, işletmelere ve diğer kuruluşlara "yatırım" olarak borç para verirler. Bankanın faiz oranı, bu yatırımın sabit aylık getirisini artırır. Yatırım yoluyla finansman arayan bir işletme için en iyi seçenek, mahalle bankalarından kredi seçmektir.
Özel Yatırımcılar ne kadar ücret alıyor?
Bir girişim için özel yatırım aramanın maliyeti, işin aşamasına, toplamak istediğiniz paranın miktarına, aradığınız yatırımın türüne ve anlaşmanın yapısına bağlıdır, ancak özel bir girişim için tipik ücret oranı yatırımcı genellikle 7% -10%.
Bu nedenle, toplamak istediğiniz para miktarı, özel yatırım aramanın maliyetini etkileyecektir ve yalnızca küçük bir miktar toplamak istiyorsanız, bunu arkadaşlarınız ve aileniz aracılığıyla yapabilirsiniz. büyük miktarda para, melek yatırımcılar veya risk sermayedarları aramanız gerekebilir.
Ayrıca, melek yatırımcılar ve risk sermayedarları genellikle yatırımlarından daha yüksek getiri beklerler, bu da hisse senedi yatırımlarını borç finansmanından daha pahalı hale getirir, ancak daha fazla büyüme potansiyeli sağlayabilir.
Bir girişim için özel yatırım aramanın maliyetinin işin aşamasına, aranan para miktarına, yatırımın türüne ve anlaşmanın yapısına bağlı olduğunu unutmayın.
Özel Yatırımcılar Nasıl Ödeme Alır?
Potansiyel şirketleri seçerler ve fikirlerin karlılığının nasıl artırılacağı konusunda önerilerde bulunurlar. Uzun vadeli bir yatırım yaptıktan sonra ödüller gerçekleşir. Girişim kapitalistleri ve melek yatırımcılar, bir öz sermaye hissesi alabilir veya kar olarak bir ücret talep edebilir.
Ayrıca, halka açık bir şirketin hissedarları gibi, özel yatırımcılar da getirilerinin bir parçası olarak temettü ödemeleri alırlar. Temettü yeniden sermayelendirme, temettüleri özel sermaye hissedarlarına dağıtmak için borç para alma süreci için kullanılan terimdir.
Yatırımcı Sahip mi?
Özel yatırımcılar şirketin sahibi değildir, ancak şirketinizde hisse satın alırlarsa mülkiyete yatırım yapmış olurlar. Şirket karının oransal payı, alınan getiriden düşülecektir. İlk yatırım tutarı, işletmenin genel değeri ile ilişkilendirilmeye devam edecektir.
3 Tür Yatırımcı Nedir?
#1: Ön Yatırımcı
Basitçe söylemek gerekirse, ön yatırımcı yatırım yapmayan kişidir. Ön yatırımcılar, düşük bir finansal farkındalık düzeyi ile ayırt edilir. Yatırım yapmaya pek önem verilmez ve sonuç olarak, bunun için gösterilecek çok fazla tasarruf veya yatırım yoktur. Bazı ön yatırımcılar şirketin emeklilik planına katılır, ancak insan kaynakları departmanı bunu ayarlamasaydı durum böyle olmazdı.
Sonuç olarak, ön yatırımcılar, mali zorluklarının bir sonraki ücret artışıyla çözüleceğine inanarak, tasarruf ve yatırımdan çok tüketime öncelik vererek, maaş çekinden maaş çekine yaşarlar.
#2: Pasif Yatırımcılar
Pasif yatırım, finansal güvenlik ve çoğu finansal kurum ve eğitim hizmetleri için en yaygın başlangıç noktasıdır. Pasif yatırım, en yaygın yatırım türüdür ve yatırımcıların %90'ı sağlam finansal planlama uygular ve kazancın en az %10'unu tasarruf eder. Ek olarak, pasif yatırım, yoğun yaşamları, aileleri, işleri, dış ilgi alanları veya girişimcileri olan kişiler için faydalıdır, ancak sınırlı zaman nedeniyle zor olabilir.
Pasif yatırım stratejileri genel halk tarafından erişilebilirdir, ancak mali bağımsızlığa ulaşmak için disiplin ve düzenli tasarruf katkılarıyla birlikte bir çalışma ömrü gerektirdiklerinden ve deneyimli yatırımcılara göre daha fazla risk ve daha düşük getiri alabildiğinden olumsuz sonuçlara yol açabilir. Pasif yatırımcıların beklenen getiri akışında "katma değer" veya beceri bileşeni yoktur, bu nedenle yatırım getirisi için piyasanın fırsatına bağlıdırlar.
#3: Aktif Yatırımcı
Aktif yatırımcılar, pasif yatırımcının temeli üzerine inşa edilir. Servetlerini bir iş gibi yöneterek süreci ilerletirler. Aktif ve pasif yatırımcılar arasındaki temel fark, birincisinin beceriye dayalı katma değerli getiri elde etmesi ve tek bir yatırımda iki getiri kaynağı sağlayan piyasaya dayalı pasif getiri elde etmesidir.
Aktif yatırım, pasif yatırımdan daha fazla iştir, ancak getirileri artırma ve riski azaltma potansiyeline sahiptir. İş benzeri bir şekilde kâr elde edilebilecek verimsizliklerden yararlanarak piyasa oranlarının üzerinde bir yatırım getirisi yaratır.
İşletmeniz İçin Özel Yatırımcılar Nasıl Bulunur?
Hazırlık, iyi bir özel yatırımcı bulmanın anahtarıdır; teklifleri iyileştirmek ve müşterilerle bağlantı kurmak için bir iş planı oluşturmak ve bir pazar analizi yapmak da buna dahildir.
İşletmeniz için özel bir yatırımcı bulmak için şunları yapmalısınız:
- Bir bütçe belirleyin ve stratejinizin bir sunumunu bir araya getirin.
- Stratejiyi içeriden ve dışarıdan bilmek, yatırımcılarla iletişim kurmayı kolaylaştıracaktır.
- Yatırımcıları işinizi finanse etmeye ikna etmek için satış konuşmanızı yapın.
- İş planınız cilalandıktan sonra özel yatırımcılar bulun.
- Kişisel ve profesyonel ağlarınız üzerinden çalışarak küçük adımlarla başlayın.
- Yerel ticaret birliklerinizi, küçük işletme topluluğu gruplarınızı ve ticaret odanızı deneyin.
Son olarak, işletme sermayesi komisyoncuları aracılığıyla özel yatırımcıları arayabilirsiniz. Komisyoncular iş planınızı değerlendirir, finansörlerle bağlantılar kurar ve sizi en iyi eşleşmelerle eşleştirir. Komisyoncunun komisyon ücretlerinden kaçınılmalıdır, çünkü bunlar pahalı olabilir.
YATIRIMCILAR NASIL EDİLİR: Yeni Başlayanlar İçin Eksiksiz Kılavuz
TAHVİLLER YATIRIMCILARA NASIL GELİR SAĞLAR
Nitelikli Alıcılar ve Akredite Yatırımcılar Arasındaki Fark
KURUMSAL KİRALAMA: anlamı, nasıl elde edileceği, gereksinimler ve bilmeniz gerekenler
DBA NASIL ALINIR: Eksiksiz DBA Kayıt Kılavuzu
Referanslar:
