En son iş girişiminiz için para alamadıysanız, cevap bir melek yatırımcı olabilir. Genel olarak melek yatırımcılar, küçük işletme sahiplerine ve girişimcilere başlangıç aşamasında ve sonrasında para konusunda yardımcı olur. Ancak şirketiniz için bir yatırımcı bulma konusunda nasıl ilerliyorsunuz? Panik yapma. Bu makale, melek yatırımcıları bulmanız ve küçük işletmenizle ilgilenmelerini sağlamak için ihtiyacınız olan doğru bilgileri sağlayacaktır.
Melek Yatırımcı Nedir?
Melek yatırımcılar, başlamak isteyen işletmelere işin bir parçası karşılığında, genellikle hisse senedi veya telif hakkı şeklinde para veren yüksek net değerli bireylerdir.
Bu kişiler, uzun vadede başarılı olacağına inandıkları başlangıç şirketleri ve yeni girişimler ararlar.
Miktar yıldan yıla değişse de, melek yatırımcılar daha 25'de 70,000 işletmeye yaklaşık 2017 milyar dolar yatırdı.
Melek Yatırımcıların Faydaları
- Sorumluluk yok: İşletme sahipleri, yeni bir kredi limiti talep etmedikleri ve melek finansmanının büyük bir kısmı hisse senedi anlaşmalarını içerdiği için şirketleri başarısız olursa melek destekçiye hiçbir şey borçlu değildir.
- Çoğu zaman, melek yatırımcılar aynı zamanda zengin bir deneyime sahip işletme sahipleridir. Girişimcilik uzmanlığı ve deneyimi, melek yatırımcılar arasında sıklıkla büyük bir arza sahiptir. 29 işletmeyi destekleyen sertifikalı bir melek yatırımcı olan Garett Polanco, kendi başlarına başarılı şirketler kuran finansal destekçilerin özellikle faydalı olduğunu düşünüyor.
Melek Yatırımcılar Nasıl Çalışır?
Gerçek yatırım prosedüründeki adımlar aşağıdaki gibidir:
- Melek yatırımcılar, kulaktan kulağa, iş ve endüstri seminerleri veya konferansları, profesyonel yatırım kuruluşlarının tavsiyeleri, internet iş forumları veya bölgesel etkinlikler aracılığıyla yatırım yapacak yeni şirketler bulur.
- Ortak ilgi varsa, melek yatırımcı girişimin kurucularıyla görüşecek, iş yatırım evraklarını gözden geçirecek ve işletmenin hedeflediği sektörü değerlendirecektir.
- Melek yatırımcılar arasında sözlü bir anlaşmaya vardığınızda bir ön protokol veya sözleşme oluşturulur. Yatırım şartlarını, ödemeleri veya öz sermaye yüzdelerini, yatırımcı haklarını ve korumalarını, yönetişim ve kontrol parametrelerini ve melek yatırımcı için nihai bir çıkış stratejisini içerir.
- Sözleşme tamamlandığında, işlemin resmi olarak tamamlandığını ve yatırılan nakdin işletme tarafından kullanılmak üzere serbest bırakıldığını gösteren gerçek bir yasal sözleşme yapılır ve imzalanır.
Melek Yatırımcı Nasıl Bulunur?
Aşağıdakiler, melek yatırımcıları bulması ve cezbetmesi gereken küçük işletmeler olarak atılacak pratik adımlardır.
1 numara. Uygun Saha Yapımı
Satış konuşmanızı düzgün bir şekilde düzenlerseniz, ihtiyacınız olan melek yatırımcıyı bulma şansınız çok daha yüksek olacaktır. Genel olarak, yatırımcıların işletmenizin nasıl çalıştığını, henüz karşılanmamış bir ihtiyacı nasıl karşıladığını, büyümeye yer olup olmadığını ve liderlik ekibinize güvenip güvenmediklerini bilmeleri gerekir.
Teklifiniz aynı zamanda finansal bilgileri, rekabet analizini ve piyasa ve yasal konular hakkında bilgileri içermelidir.
2 numara. Etrafına bir bak
Birçok melek yatırımcı, yatırım yaptıkları firmalarda aktif olarak yer almak isterler. Bu nedenle yerel işletmeleri tercih ederler. Küçük yerel işletmelere para yatıran melek yatırımcılar, Delaware de dahil olmak üzere birçok eyalet ve yerel yönetimden vergi indirimi alıyor.
Bu nedenle, yerel bir melek yatırımcı aramak, doğru yatırım eşleşmesini bulmanın ilk adımı olabilir.
#3. Ağa ulaşmak için her fırsatı değerlendirin
Çoğu durumda bir melek yatırımcıya yönlendirilmeniz gerekir. Sonuç olarak, melek yatırımcıları keşfetmek için doğru kişiyi (aradığınız melek yatırımcıya sizi önerebilecek kişiyi) tanımalısınız, bu da mahallenizin iş ve sosyal ortamına dahil olmanızı gerektirir.
#4. Çoğu Meleğin Yalnız Uçmadığını Anlayın
Bazı melek yatırımcılar kendi başlarına faaliyet gösterirken, çoğunluğu fonlarını bir araya getirebilecekleri ve riskleri dağıtabilecekleri sendikasyon veya gayrı resmi bir ağ oluşturur.
Yerel ekonomik kalkınma merkezinize, topluluk vadeli işlemler ofisinize veya iş geliştirme merkezinize danışın. Bölgenizde gelişen bir melek yatırımcı topluluğu olabilir.
# 5. Sektör kuruluşları ve çevrimiçi topluluklarla iletişime geçerek iyi bir melek yatırımcı arayın.
Bu iki melek ağından biriyle başlayın:
Angel Capital Derneği (ACA):
14,000'den fazla özel destekçisi, 250'den fazla melek toplantısı ve yetkili aşamalarıyla ACA, küresel ölçekte melekler için en büyük profesyonel gelişim derneğidir.
ACA, Orta Doğu, Güney Amerika, Kanada ve Amerika Birleşik Devletleri'nde faaliyet göstermektedir.
Angel Messenger Forumu (AMF):
AMF, 100,000 ila 1 milyon ABD Doları arasında özsermaye finansmanı sağlayabilen, ön elemeden geçen bireysel ve kurumsal melek destekçilere yeni işletmeleri tanıtabilir.
Sosyal ağ, melek yatırım arayan küçük işletmeler için ek bir kaynaktır. Özellikle çevrenizde aktif olan melek yatırımcıları belirlemek için LinkedIn'deki arama işlevini kullanın.
Girişim Kapitalistleri vs Melek Yatırımcılar
Hem melek yatırımcılar hem de risk sermayedarları (VC), kârdan pay alma karşılığında işletmelere finansman sağlarken, iki tür yatırımcı arasında önemli farklılıklar vardır. Her ikisinin de girişimlere yatırım yapma eğilimi vardır, ancak genellikle girişimin yaşamının çeşitli aşamalarına katılırlar. Aşağıdakiler, risk sermayedarı ile melek yatırımcı arasındaki temel farklardır.
- Melek yatırımcılar, yeni başlayan işletmelere para verirken risk sermayedarları, işletme piyasada biraz ilerleme kaydettikten sonra devreye girer.
- Melek yatırımcılar genellikle bu işe kendi paralarını koyarlar, ancak risk sermayedarları başka yerlerden para toplarlar.
- Bir melek yatırımcının bir fikri finanse etme olasılığı, bir konsept kanıtı görmeyi tercih eden çoğu risk sermayedarından daha yüksektir.
- Fonların kaynağı başka bir ayrımdır. Melek yatırımcılar, kendi fonlarını kullanan bireysel yatırımcılardır. Girişim sermayesi fonlarının yöneticileri, kendi paralarına ek olarak hem kendi paralarını hem de diğer yatırımcıların paralarını yatırırlar.
- Bireysel melek yatırımcılar genellikle risk sermayedarlarının yazdığı çeklerden çok daha küçük olan ve genellikle 2 milyon dolar veya daha fazla olan çekler yazarlar. Bu çeklerin değeri genellikle 10,000 ABD Doları ile 100,000 ABD Doları arasında değişir.
- Melek yatırımcıların, firma katılımına "el değmeden" bir yaklaşımı sürdürme eğilimi daha yüksektir. Girişim yatırımcıları ise genellikle bir şirketin yönetim kuruluna katılır ve nasıl çalıştığına dahil olur.
Startuplar için Melek Yatırımcılar
1 numara. Aile Yatırımcısı
Bir arkadaşa veya aile üyesine yardım etme arzusu, tipik bir melek yatırımcıdan çok sizi tanıyan destekleyici bir aile üyesi gibi olan aile yatırımcısını motive eder. Yatırımlarının ana dayanağı olan size güveniyorlar.
2 numara. yatırımcı ilişkisi
Önceki işvereninizden eski bir iş arkadaşınız veya uzun süredir iş tanıdığınız biri, ilişki yatırımcısıdır. Bu yatırımcının sizinle iş yapma geçmişi var ve yeni işinizin ne yaptığını anlayabilir veya anlamayabilir. Bir yandan yardımcı olmak isterler ama karşılığında bir şeyler de isterler.
#3. Fikir Yatırımcısı
Fikir yatırımcısı muhtemelen şirketinizin hedeflediği pazara aşinadır. Bu tür bir melek yatırımcı, fikrinizi bir dereceye kadar doğrulamanıza yardımcı olabileceği için belki de en faydalı olanıdır.
Masada çok az duygu var çünkü yatırımları konsepte odaklanıyor (her zaman iyi bir şey). Ortak bağlantılara kapı açabilirler ve onları kabul ettirebilirseniz sağlam tavsiyeler verebilirler.
Zamanınızın çoğunu, sizin ve ekibinizin sorunu çözmek için en iyi adaylar olduğunuza Fikir Yatırımcısını ikna etmeye harcayacaksınız.
#4. Bir zamanlar mesafeli olan Yatırımcı
İlişki yatırımcısı veya fikir yatırımcısı ile, bir kez ortadan kaldırılan yatırımcı, muhtemelen kişisel veya profesyonel bir bağlantıyla ilişkilendirilir. Büyük ihtimalle sizi tanımıyorlar ve fikrinizin neyin iyi neyin kötü olduğunu bilmiyorlar. Başka birinin onları karlı yatırım fırsatlarıyla tanıştıracağına inanıyorlar.
# 5. Başmelek Yatırımcı
Bir Başmelek, diğer melekler (ve muhtemelen melek olmayanlar) için de para üretme geçmişine sahip bir ilişki yatırımcısı veya fikir yatırımcısıdır.
Birçok başka melek yatırımcı tanıyorlar veya aynı alanda başarılı bir iş kurmuşlar. Bu insanlar, önemli bir güce sahip olma ve bir zamanlar görevden alınan saygın yatırımcıları çekme yetenekleri nedeniyle paha biçilmezdir.
Melek Yatırımcılar Nasıl Geri Ödenir?
Bir melek yatırımcı, yatırımlarından sıklıkla %30'luk bir getiri bekler. Çıkış stratejilerinin bir parçası olarak, melek yatırımcıların akıllarında bir yatırım getirisi beklentisi olacaktır. İlk yatırımlarını ve herhangi bir kazançlarını geri kazanmak için şimdi firma öz sermayelerini satıyorlar.
Bir Yatırımcıya Ne Kadar Ödersiniz?
Melek yatırımcıların işletmenize yatırdıkları paradan talep ettikleri normal getiri yüzde 20 ile 25 arasındadır. Risk sermayedarları aldıkları yüksek riski telafi etmek için daha fazlasını alabilirler. Örneğin, ürün hala geliştirme aşamasındaysa, bir yatırımcı şirketin %40'ını isteyebilir.
Angel Yatırım İyi Bir Fikir mi?
Herkese göre değil ama paranızın küçük bir bölümünü yatırmak istiyorsanız cazip bir seçenek.
Melek Yatırımcılarla Çalışmanın Riski Nedir?
Bir melek yatırımcının daha yüksek beklentileri, genellikle daha yüksek risk toleransı pahasına gelir. Para kazanmak için iş yapıyorlar ve büyük miktarda para söz konusu olduğunda, tıpkı herkes gibi bir ödül görmek isteyecekler.
Amerika Birleşik Devletleri'nde kaç tane melek yatırımcı var?
En doğru rakamlara göre son iki yılda yaklaşık 300,000 kişi melek olarak yatırım yaptı. 1 milyon $ veya daha fazla net değere dayanarak, 4 milyon ek kişi melek yatırımcı olmaya karar verebilir.
Meleklere yatırım yapmak riskli midir?
Evet. Amerikan melek yatırımlarıyla ilgili bir akademik araştırmaya göre, meleklerin yatırım yaptığı anlaşmaların yüzde 52'si, firmaların başarısızlığı nedeniyle yatırım sermayelerinin bir kısmının veya tamamının kaybıyla sonuçlandı. En bilgili melek yatırımcılar, yatırımlarının geri dönüşü için en az on yatırım yapar ve bir veya iki tanesinin neredeyse tüm maliyetlerini karşılayacağına güvenir.
Sonuç
Melek yatırımcılar, ihtiyacı olan küçük işletmeler için en iyi fon arama yaklaşımıdır. Bu yazıda melek yatırımcıları nasıl bulabileceğiniz anlatılmıştır.
- ÖZKAYNAK FİNANSMANI: Türleri, Kaynakları, Avantajları ve Dezavantajları
- Para Olmadan İşe Nasıl Başlanır: Finansman Olmadan İş Kurmanın Kolay Yolları
- Gizli Finansman Bulmanın 5 Sırrı
- BİR İŞ İÇİN BAĞ TOPLAMA: En İyi 15+ Yaratıcı Fikir (Güncellendi)
- Sermaye Artırma: Başlangıç İçin Sermaye Artırmanın 7 Yolu
Melek Yatırımcı Nasıl Bulunur: Referanslar
