Bir mali planlamacı, danışman veya başka tür bir mali uzman yalnızca ücret ücreti alıyorsa, bu onların tek gelir kaynağının müşterilerin hizmetleri karşılığında onlara ödediği ücretler olduğu anlamına gelir. Belirli ürünleri önermek için ücret almazlar. Bu tür danışmanlar, sadece ücretli bir düzenleme herhangi bir çıkar çatışmasını ortadan kaldırdığı için sıklıkla tercih edilir. Bu yazıda, “yalnızca finansal planlayıcı ücreti” ne anlama geldiğini, oranlarını ve Atlanta ve Boulder'daki firmaları açıklayacağız. Ayrıca sertifikalı bir yalnızca ücretli finansal planlayıcıyı da açıklıyoruz.
Yalnızca Ücretli Finansal Planlayıcı
Yalnızca ücretli finansal planlayıcılarla çalışan müşteriler onlara doğrudan ödeme yapar. Bu, sabit bir ücret, saatlik ücret veya idare ettikleri varlıkların yüzdesi olabilir. Bu genellikle her yıl bir müşterinin portföyünün yaklaşık %1'idir. Finansal ürünlerini müşterilerine sundukları işletmeler, ücret ödeme yapısından dolayı onlara başka bir şekilde tazmin etmemektedir.
Yalnızca ücretli finansal danışmanlar, duyabileceğiniz bir terim olan "güvenilir kişilerdir"; bu, müşterilerinin çıkarlarını ilk sıraya koymaları gerektiği anlamına gelir. Mali planlayıcınıza, bir mütevelli olup olmadığını sorun. Hem kayıtlı bir yatırım yöneticisi hem de sertifikalı bir finansal planlamacı mütevellidir. Bu, bir danışman seçerken düşünmeniz gereken bir şeydir.
Yalnızca Ücret Finansal Planlayıcı Oranı
Finansal planlama şirketlerinin çoğu, portföy yönetimine devam etmek için ücretlerini müşterilerin AUM (yönetim altındaki varlıklar) payına dayandırır. Advisory HQ News Corp. tarafından hazırlanan bir rapora göre, 2021'deki ortalama finansal planlayıcı ücreti AUM cinsinden 1.02 milyon $ veya yıllık 1 $ için %10,200 idi.
Geçmişte, RIA in a Box tarafından yapılan bir araştırma, yalnızca ücretli bir finansal planlayıcı için ortalama oranın, yönetim altındaki varlıkların (AUM) yüzde 0.95'i olduğunu ve bunun 1 milyon dolarlık bir hesap için yılda yaklaşık 9,500 dolar olacağını buldu. Ancak, ücretler bazen üç ayda bir tahsil edildiğinden, danışmanlık maliyetleriniz dört ödemeye bölünebilir.
Hesabın boyutu büyüdükçe varlığa dayalı yıllık oranlar düşebilir ve bu da yüksek net değere sahip kişilerin makul bir oran ödemeye devam etmesini sağlar. Ancak bunun sonucu olarak daha düşük hesap değerlerine sahip olanlar için ücretler daha yüksek olacaktır. Advisory HQ tarafından daha önce belirtilen aynı rapora göre, 50,000 $'lık bir hesap için ortalama AUM ücreti %1.18 veya yıllık 590 $'dır.
Finansal planlama veya danışmanlık hizmetlerinin yanı sıra benzersiz projeler için, sabit ücretler ve saatlik ücretler sıklıkla kullanılır. 499,999$ ile 7.5 milyon$ arasındaki varlıklar için sabit maliyetler genellikle 7,500$ ile 55,000$ arasında değişir. Danışmana ve görevin zorluğuna bağlı olarak saatlik ücret 120 ila 300 ABD Doları arasında değişebilir.
Atlanta Yalnızca Ücretli Finansal Planlayıcı
İşte Atlanta'daki en iyi finansal planlamacı. Sizin için araştırma yaptık!
1 numara. Brighton Jones,
3372 Peachtree Yolu Kuzeydoğu, Atlanta, GA 30326
Brighton Jones, hem özel müşterilere hem de şirket sahiplerine servet yönetiminin nüansları hakkında bilgili rehberlik sunan bir finansal planlamacılar grubudur. Bu önerileri alıyorlar ve en iyi sonuçları elde etmek için müşterilerinin finansal planlarıyla birleştiriyorlar. Şirket, önemli yaşam olaylarına dayalı proaktif vergi planlaması sağlar, finansal planlamayı entegre eder ve vergi ihtilaflarında yardımcı olur. Brighton Jones-Atlanta “401(k) Emeklilik Planı”, hem şirketin hem de çalışanların korunmasını garanti altına almak için adil şartları bir çerçeveye dahil eder.
2 numara. Paces Ferry Servet Danışmanları
2849 Paces Feribotu Rd. SE, St. 660, Atlanta, GA 30339
Atlanta metropol bölgesinde, Paces Ferry Wealth Advisors, müşterilerle etkileşime giren, onlara finansal rehberlik sunan ve hem kısa hem de uzun vadeli ufuklarda servetlerini yönetmelerine yardımcı olan, yalnızca ücretli bir finansal planlayıcıya sahiptir. Danışmanları, risk yönetimi, varlık kontrolü ve kapsamlı servet yönetimi stratejilerinde geniş geçmişe sahiptir. Müşteriler, eldeki nakit parayı nasıl kullanacaklarına ilişkin tavsiyelerin yanı sıra vergi planlaması konusunda destek alırlar. Eşsiz tasarruf ve yatırım planları oluşturmanın yanı sıra, Paces Ferry Wealth Advisors emlak planlama konusunda da yeteneklidir.
3 numara. SmartAsset'ten SmartAdvisor
Atlanta, GA
SmartAsset'in ücretsiz, beş dakikalık uygulaması, bölgenizdeki yalnızca deneyimli finansal planlamacıları bulmanızı kolaylaştırır. Benzersiz mali ihtiyaçlarınıza bağlı olarak, tescilli teknoloji, SmartAsset'in kendi algoritmasını kullanarak sizi en fazla üç danışmanla eşleştirir. Her danışman, SmartAsset tarafından titiz bir tarama sürecinden geçmiştir ve sizin çıkarlarınıza en uygun şekilde hareket etmek için kanunen bağlı bir mutemettir. Her biriyle ücretsiz, bazen sadece birkaç dakika içinde konuşarak kiminle çalışmak istediğinizi seçebilirsiniz. Kendileri için en iyi finansal planlamacıları belirlemek üzere yüzbinlerce akıllı emekli ve yatırımcı, SmartAsset'in basit, ücretsiz hizmetini çoktan kullandı.
#4. 49 Mali
3535 Peachtree Yolu Kuzeydoğu, Atlanta, GA 30326
49 Financial, ailelere, bireylere ve şirketlere hizmet veren, Atlanta merkezli bir finansal planlama hizmetidir. Bu firmanın yalnızca ücretli finansal planlayıcısı, Atlanta'da emeklilik, hisse senedi yatırımı ve sabit gelirli planlama hizmetleri sunmaktadır. Ayrıca, firma kişisel ve ticari finansal planlama hizmetleri sunmaktadır. Uzun süreli bakım, engellilik ve hayat sigortası için başka politikalar da vardır. Kasım 2020'de işletme, "Çalışmak için Harika Bir Yer" unvanını kazandı. Şirketin CEO'su Travis Penfield, The Mindset Forge'un yakın tarihli bir bölümüne konuk oldu.
# 5. Varlık Danışmanları Grubu, LLC
4779 Atlanta Yolu, Atlanta, GA 30339
Asset Advisors Group LLC, Atlanta şirketlerine, bireylerine ve ailelerine yardımcı olur. Vergiler ve tröstler gibi şeylerle ilgilenerek emlak planı yapma sürecine yardımcı olur. Ayrıca insanların finansal planlar, benzersiz yatırım stratejileri ve emeklilik planları yapmalarına yardımcı olur. Ücretli finansal planlamacılarından biri olan Randy Martinez, finansal hizmetler işinde 1999 yılında KPMG'nin kişisel finansal planlama uygulamasında çalışmaya başladı. Diğer finans uzmanlarına işlerini nasıl yapacaklarını öğretmek için ABD'nin her yerine gitti.
#6. balentine
3344 Peachtree Yolu Kuzeydoğu, Atlanta, GA 30326
Balentine, Atlanta ve yakındaki topluluklarda varlık yönetimi hizmetleri sunar. Özel sektöre ait şirket, kişiselleştirilmiş finansal planlar yaparak insanların, ailelerin ve işletme sahiplerinin finansal hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olur. Personeli, varlık tahsisi, sigorta idaresi, emlak ve vergi hazırlığı, nakit akışı yönetimi ve borç geri ödemesi konularında hizmet vermektedir. Ayrıca müşterilerin yatırım stratejileri ve yanıtlar bulmasına yardımcı olur. İşletmenin sahibi Robert Balentine, yedi yıl üst üste Barron'un En İyi 100 Bağımsız Danışman listesinde yer aldı.
Yalnızca Ücretli Finansal Planlayıcı Boulder
Boulder'da yalnızca ücretli bir finansal planlamacı veya firma seçerken dikkate alınması gereken pek çok farklı şey vardır. Bu araç, bölgenizdeki üç adede kadar yalnızca ücretli finansal planlamacıyla iletişim kurmanızı sağlar. Bu, bir finans yöneticisi bulmanın alternatif bir yoludur. Boulder, Colorado'daki yalnızca ücretli finansal planlamacının listesi aşağıdadır.
1 numara. Wealthgate Aile Ofisi
Wealthgate Aile Ofisi'ndeki finansal planlamacılar, yüksek net değerli müşterilerden oluşan özel listelerinden yalnızca bir ücret talep eder. Ayrıca güvenilir bir şirketle çalışıyorlar. Ücretler belirlenebilir veya yönetilen varlıkların bir kısmına göre belirlenebilir ve her müşteri sözleşmesinde nasıl çalıştıkları belirtilir. Hesap büyüklüğü en az 10 milyon dolar olmalıdır. Firmanın danışmanlarının sahip olduğu niteliklerin bir listesi yoktur.
Olayın Arka Planı
Şirketin kurucusu ve CEO'su Alexander Paul, Wealthgate'in çoğunluk sahibidir.
Varlık yönetimi, varlık tahsisi, üçüncü taraf yöneticilerin seçimi ve kontrolü, portföy izleme ve konsolide raporlama sunulan hizmetler arasındadır.
Yatırım Stratejisi
Wealthgate genellikle koruma fonlarına ve diğer paylaşılan yatırım araçlarına yatırım yapar ki bu, minimum varlık düzeyi bu kadar yüksek olan bir şirket için mantıklıdır. Ayrıca hisse senetleri, tahviller ve yatırım fonları da kullanılır.
2 numara. Colorado Finansal Yönetim
Listemizde bir sonraki seçenek yalnızca ücretli Colorado Financial Management, LLC. Bireyler, aileler ve yüksek net değere sahip bireyler, firmanın müşterilerinin %95'inden fazlasını oluşturur ve minimum ilk taahhüt 500,000 $'dır. Şirket ayrıca kar amacı gütmeyen kuruluşlar için hesapları yönetir.
Firmanın personeli arasında birçok sertifikalı danışman profesyonel bulunmaktadır. Birkaç sertifikalı finansal planlamacı (CFP), yeminli finansal analist (CFA) ve bir sertifikalı boşanma finansal analisti (CDFA) vardır.
Olayın Arka Planı
Colorado Financial Management'ın başlangıcı, Mike Sargent'ın işi kurduğu 1988 yılına dayanmaktadır. Şirket, adını 1996 yılında Sargent Bickham Lagudis (SBL) olarak değiştirdi. SBL, adını en geç 2016 yılına kadar Colorado Financial Management olarak değiştirmedi. CIO Bradley Bickham, kıdemli mali danışmanlar Joshua Miller, Meagan D'Angelo, Luke Daniel ve Christopher Lagudis ile birlikte şu anda şirketin sahibi.
Colorado Finansal Yönetim Müşteri Deneyimi
Colorado Financial Management, özel ihtiyaçlarınızı karşılayan bir yatırım portföyü oluşturmak için risk toleransınızı, likidite gereksinimlerinizi ve zaman ufkunuzu öğrenmek için sizinle görüşecektir. İşletme, durumunuzun ayrıntılarına ve sonunda hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacağına inandığı şeye göre sizin için bir varlık tahsisi oluşturacaktır.
Portföyünüz yaşlandıkça yaşadığı kazançlar ve kayıplar, sonunda varlık dağılımınızın değişmesine neden olacaktır. İş, planlanan varlık tahsisinizi önemli ölçüde etkilemesini önlemek için yatırımlarınızı gerektiği şekilde izleyecek ve yeniden dengeleyecektir.
Sertifikalı Yalnızca Ücretli Finansal Planlayıcı
100'den fazla profesyonel unvan ve unvan olmasına rağmen, yalnızca dört temel mali müşavir kategorisi vardır: kişisel finans uzmanı, yeminli mali müşavir, sertifikalı sadece ücretli mali planlamacı ve kayıtlı yatırım danışmanı. Bir CFP ve bir ChFC, yatırım, emlak planlaması ve emeklilik planlaması için vergi stratejileri gibi bir dizi kişisel finans hizmeti sunar. Her ikisinin de finansal planlama konusunda birçok eğitimden geçmesi gerekir, ancak bir Sertifikalı Finansal Planlayıcının ayrıca zorlu bir yönetim kurulu testinden geçmesi ve finansal planlama uygulaması için bir etik kurallarına ve standartlarına uymayı kabul etmesi gerekir. Bir DEA unvanı, bir mali danışmanın parayı yönetme ve yatırım yapma konusunda iyi olduğunu kanıtlar. Birçok danışman ayrıca diğer üç atamadan birini alır. Müşterilere vergi planlaması dışındaki konularda yardımcı olmak isteyen yeminli mali müşavirler, tipik olarak benzersiz bir testten geçmeyi gerektiren PFS sertifikasını takip eder.
Uzmanlık Sınavları
İhtiyacınız olan finansal rehberliğin türüne bağlı olarak, ekstra sertifikalara sahip bir finansal planlayıcı aramak isteyebilirsiniz. Örneğin, yatırım rehberliği arıyorsanız, gerekli kimlik bilgilerine sahip yalnızca sertifikalı bir finansal planlayıcı bulmak gereklidir. Forbes'a göre, hisse senetlerine, tahvillere veya diğer menkul kıymetlere yatırım yapmak istiyorsanız, "genel menkul kıymetler temsilcisi sınavı" olarak da bilinen Series 7 sınavını geçen bir temsilci bulmanız gerekir. Series 63 sınavı tek tip bir durumdur kanun şartı menkul kıymet acenteleri için, bu nedenle yalnızca ücretli mali danışmanınızın bunu geçtiğinden emin olun.
Ücrete Dayalı ve Yalnızca Ücret Arasındaki Fark Nedir?
Herhangi bir danışmana nasıl para kazandıklarını sorun, farklı bir yanıt alırsınız. Yalnızca ücretli finansal danışmanlar, tazminatlarının tamamını sizden bireysel olarak alırlar, ancak ücrete dayalı planlayıcılar, sundukları ürünler üzerinden komisyon da alabilirler.
Finansal Planlayıcı ve Mali Müşavir Arasındaki Fark Nedir?
Müşteriler, bir mali müşavir ile bir mali planlamacı arasındaki farkı net bir şekilde anlamayabilir; yine de, finans sektöründe çalışan pek çok kişi, bir planlamacının aksine bir danışman olmanın ne anlama geldiğini iyi bir şekilde kavramıştır. Yatırımların idaresi tipik olarak danışmanların birincil vurgusudur, oysa finansal planlamacılar müşterilere yardım ederken daha kapsamlı bir yaklaşım benimserler.
Finansal Planlayıcının Dezavantajı Nedir?
Bir mali müşavir çalıştırmanın bir dizi potansiyel dezavantajı vardır; en önemlilerinden biri, her zaman sizin çıkarlarınızı göz önünde bulundurmama olasılığıdır. Birçok danışmanın müşterinin yararına olacak kararlar vermesine rağmen, bir çıkar çatışması olması duyulmamış bir şey değildir.
Yalnızca Ücretli Firma Nedir?
Müşterilerinden özel olarak ücret alan bir varlık yönetimi şirketi, yalnızca onlar tarafından ödeme alır. Yalnızca ücret esasına göre çalışan mali müşavirler, ücretlerinin bir kısmının komisyon ve satışa dayalı olması durumunda, diğer danışmanların yaşayabileceği olası çıkar çatışmalarından muaftır. Yalnızca ücretli bir danışman, yalnızca müşterilerinden ödeme alır.
En İyi 5 Mali Müşavir Kim?
Yönetim altındaki varlıklara (AUM) göre, ABD'deki en büyük beş finansal danışmanlık firması BlackRock, Vanguard, Fidelity, State Street Global Advisors ve JP Morgan Asset Management'tır. Bu şirketlerin ölçeği, müşterilerine çok çeşitli hizmetler sunmalarını sağlar.
Referanslar
İlgili Makaleler
- DAILY PLANNER: 2023'te Kurulacak En İyi Ücretsiz Uygulamalar[IPHONE & Android]
- ETKİNLİK PLANLAYICILARI NE KADAR KAZANIR: İş Başına Gelir
- FİNANS DANIŞMANLARI NASIL PARA KAZANIR? Mali Müşavir Kazanmak İçin Ne Yapar?
- Etkinlik Planlama: Etkinlik Planlama Temelleri ve Hizmetleri
- DAILY PLANNER UYGULAMASI: 2023'te Kurulacak En İyi Ücretsiz Uygulamalar[IPHONE & Android]
