Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), Amerika Birleşik Devletleri'ndeki kayıtlı brokerleri ve bayileri yöneten kuralları yazan ve uygulayan bir STK'dır. Birincil amacı, yatırımcıları kötü uygulamalara ve dolandırıcılığa karşı korumaktır.
Bununla birlikte, çok daha geniş bir sorumluluklar dizisi yükler. Kuruluş ayrıca müşteri şikayetleriyle de ilgilenir. Düzenli piyasa işlevlerini denetler ve önemli eğitim materyallerinden oluşan bir kitaplık tutar.
Mali Müşavirlerin FINRA Lisansına Sahip Olmaları Gerekir
Mali danışmanların FINRA lisanslarına ihtiyacı var. Özel bir gereklilik olmamasına rağmen, yatırım ürünlerinizi satmadan önce genellikle birkaç menkul kıymet lisansına sahip olmanız gerekir.
İhtiyacınız olan lisans türü, satacağınız belirli ürünlere ve nasıl tazminat alacağınıza bağlıdır.
Alınacak en önemli finansal lisanslar şunları içerir:
- Seri 6 Lisans
- Seri 7 Lisans
- Seri 65 Lisans
- Seri 63 Lisans
FINRA Sorumluluklarını Yıkmak
FINRA o kadar çok sorumluluğu kapsar ki çeşitli departmanlara ayrılır.
Bunlar:
- Devlet İşleri, İletişim ve Yatırımcı Eğitimi departmanlarını içeren Kurul ve Dış İlişkiler.
- Üye firmaları denetlemek için Üye Denetimi
- Komisyonculara karşı disiplin cezasını işlemek için yaptırım
- Teknoloji departmanı, FINRA'da teknolojinin çeşitli yönlerine değiniyor.
- Hukuk departmanı, kurumsal hukuk fonksiyonlarını ve FINRA kurallarını izler. Uyuşmazlık Çözümü ve Kurumsal Finansman departmanlarını kapsar.
- Duruşma Memurları Ofisi, İcra departmanı tarafından sunulan disiplin eylemlerini gözden kaçırmak için tarafsız yargıçlar sunar.
- Piyasa Düzenleme Şeffaflık Hizmetleri. Piyasaları takip etmek ve piyasadaki sahtekarlığı ve manipülasyonu tespit eden firmaları gözden kaçırmak için SEC ve borsalarla birlikte çalışır. Departman ayrıca firmaların federal menkul kıymetler yasalarına uymasını sağlar.
İşte FINRA'nın en önemli sorumluluklarından birkaçı
1 numara. Komisyoncuları Düzenleyen ve Denetleyen
FINRA'ya kaydolduktan sonra, brokerlerin devam eden eğitim gereksinimlerini tamamlamaları gerekir. Ayrıca düzenli denetim ve kontrollere tabidirler.
Amaç, firmaların ve çalışanlarının dürüst ve yetkin olduğundan emin olmaktır. Bir komisyoncu uyumsuzsa, FINRA onlara karşı disiplin cezası alabilir.
2 numara. Hisse Senedi Piyasalarının Denetlenmesi
FINRA'nın teknoloji departmanı, piyasada bütünlüğün korunmasında önemli bir role sahiptir. Piyasadaki işlemleri takip eder ve günlük siparişlerin kaydını tutar.
FINRA, sahtekarlık veya piyasa manipülasyonu kalıplarını ve belirtilerini belirlemek için yapay zeka ve algoritmalar kullanır.
Herhangi bir faul belirtisi varsa, FINRA bunu işaretleyecektir. Alternatif olarak, konuyu diğer ilgili taraflara iletebilirler.
#3. Müşteri Şikayetlerinin Alınması ve Ele Alınması
Bir aracı kurum veya komisyoncu ile sorununuz varsa, FINRA size yardımcı olabilir. Onlara bir şikayette bulunun ve sizin adınıza bir soruşturma yürütsünler.
#4. Yatırımcılara Temel Araçlar ve Kaynaklar Sağlama
FINRA'nın çeşitli yatırım ve kişisel finans kaynakları yeni başlayan yatırımcılara rehberlik etmek için. Gelişmiş yatırımcılar da onlardan birkaç şey öğrenebilir. Birkaç ücretsiz çevrimiçi yatırım kursu da var.
Yatırımla ilgili herhangi bir sorunuz veya endişeniz varsa, FINRA'ya ücretsiz aramalar yoluyla ulaşabilirsiniz. İfadenizin ayrıntılarını ve diğer sorunları anlamanıza yardımcı olacaklardır. Yaşlı vatandaşlar özel bir yardım hattından yararlanabilir.
# 5. Uyuşmazlık Çözüm Hizmetleri
Bazen müşteri şikayetleri yasal işleme dönüşmektedir. FINRA size tahkim için bir platform sunar. Ayrıca, brokerler ve müşterileri arasında arabuluculuk ve tahkim sağlar. Bu, mahkeme süreçlerine iyi bir alternatif olabilir.
FINRA arka planda önemsiz bir oyuncu gibi görünse de sektörde önemli bir oyuncu. Aslında, onu güvenli yatırım ve menkul kıymetler için birincil kaynak yapmayı düşünmelisiniz.
Ticaret deneyiminizi geliştirmek için kaynaklarından yararlanın. Kuruluş, komisyoncu-bayi işlemlerinin dürüst ve adil olmasını sağlamaya çalışır.
İlgili Makaleler
