İç Gelir Servisi gibi bir vergi dairesine borçlu olduğunuz herhangi bir miktar, vergi yükünüzdür. Sorumluluk, her şeyden yasal olarak sorumlu olduğunuz anlamına gelir. Genel vergi borcunuz, diğer şeylerin yanı sıra, önceki yıllardan ödenmemiş vergileri içerebilir. Vergi sorumluluğunuz olup olmadığını ve varsa ne kadar borcunuz olduğunu belirlemek zor olabilir, ancak vergi borcunuzun nasıl çalıştığını anlamak vergilerinizi dosyalamanıza ve ödemenize yardımcı olacaktır. İşte bu yüzden bu makale, bilmeniz gereken her şeyi, federal gelir vergisi yükümlülüğüne karşı vergi borcu hesaplayıcısını ve kendinizi nasıl muaf tutacağınızı anlamanıza yardımcı olmak için hazırlandı. Hepsi ve çok daha fazlası bu yazıda. Okumaya devam etmek!
Vergi Yükümlülüğü Nedir?
Yerel, eyalet ve federal hükümetleriniz gibi vergi makamlarına borçlu olduğunuz para miktarı, vergi borcunuz (örneğin, IRS) olarak bilinir. Vergi borcunuz olduğunda, alacaklınıza yasal olarak bağlayıcı bir borç borçlusunuz. Hem bireyler hem de işletmeler vergiye tabi olabilir.
Vergiler, hükümet tarafından sosyal girişimleri ve idari işlevleri finanse etmek için kullanılır. bu sosyal güvenlik örneğin vergi, emeklilik ve maluliyet ödemelerini öder.
Vergi borçları, şu anda ödenmesi gereken yükümlülüklerdir. Cari yükümlülükler, bir yıl içinde geri ödenmesi gereken borçlardır. Çoğu durumda, tipik ticari faaliyetler kısa vadeli yükümlülüklerle sonuçlanır. Küçük işletmenizde denge beyanı, vergi borçlarını diğer cari borçlarla birlikte içerir.
Vergi borcunu ödememek, vergi borcu, ceza, faiz ve hatta hapis cezasının geri ödenmesine neden olabilir. Mali kısıtlamalar nedeniyle vergilerinizi ödeyemiyorsanız, bir ödeme planı oluşturabilirsiniz.
Genel Bakış
Vergiler, fonları yol onarımları ve ulusal savunma gibi hizmetleri finanse etmek için kullanan federal, eyalet ve belediye hükümetleri de dahil olmak üzere bir dizi kurum tarafından alınır.
Vergiye tabi bir olay meydana geldiğinde, vergi mükellefi olayın vergi matrahını ve o matraha dayalı vergi oranını bilmelidir.
Vergiler, satış vergisi ve kurumlar bordrosu şeklinde borçlandırılır. Birçok eyalet ve bazı belediyeler, mallarını sattıklarında işletmelere satış vergisi uygular. Bu, alıcı tarafından yapılan satışın bir yüzdesidir. İşletmeler, satış vergilerini vergi makamlarına aylık veya üç ayda bir rapor eder. Şirketler, çalışanların maaş çeklerinden gelir vergilerinin yanı sıra sosyal güvenlik ve sağlık vergilerini de keser ve bunları derhal federal hükümete aktarır.
Gerçek veya tüzel kişinin vergi borcu cari yıla ait değildir. Paranın borçlu olduğu tüm vergi yıllarını dikkate alır. Bu, herhangi bir verginin (geçmiş yıllardan alınan vergiler) de vergi yükümlülüğüne ait olduğu anlamına gelir.
Vergi Yükümlülüğü Nasıl Çalışır?
Form W-4'ünüzde verdiğiniz bilgilere göre, işvereniniz yıl boyunca vergi ödemenizin bir kısmını kesin olarak kesmiştir. Sizin adınıza bu parayı - stopajınızı - IRS'ye gönderdiler. 25 vergi beyannamenizin 2021a satırı, tutarı gösterir.
Serbest meslek sahibi iseniz, yıl içinde tahmini vergi ödemeleri yapmış olabilirsiniz veya vergilerin kesilmediği beklenmedik bir gelir elde etmiş olabilirsiniz. Form 1040-ES, Bireyler için Tahmini Vergi. Bu ödemeleri yapmak için. 26 vergi formunuzun 1040. satırı, ödediğiniz tutarla doldurulmalıdır. Vergi yükünüzü hesaplamak için, 24. satırda gösterilen tutardan tüm bu ödemeleri kaldırın.
Vergi borcunuz 5,000 ABD Dolarıysa, ancak ödemeleriniz ve hak kazandığınız iade edilebilir vergi kredilerinin net tutarı 7,500 ABD Dolarıysa, 2,500 ABD Doları tutarında bir geri ödeme alırsınız. İade edilebilir kredilerinizi hesapladıktan sonra, yükümlülüğünüz 1,000 $ olsaydı ve toplam ödemelerde yalnızca 5,000 $ yapmış olsaydınız, IRS'ye hala 4,000 $ borçlu olursunuz.
Vergi Yükümlülüğünüzü Nasıl Azaltabilirsiniz?
Gelir vergisi borcu olmayanlardan değilseniz ve vergi faturanızı düşürmek istiyorsanız ne yapabilirsiniz? Birkaç seçenek var.
Bu, vergi hazırlama yazılımlarının (ör. TurboTax veya H&R Block) veya bir muhasebecinin hizmetleri son derece faydalı olabilir, ancak bunu kendi başınıza halletmeniz de mümkündür.
Vergi ödemenizi en aza indirmek istiyorsanız, işvereninize yeni bir W-4 göndererek bordro vergi muafiyetlerinizi de değiştirebilirsiniz. Ancak, bu vergi yöntemi hakkında çeşitli düşünce okulları vardır. Çok az stopaj yaparsanız, daha fazla vergi borcunuz olur. Kimse böyle bir durumda olmak istemez.
Bir yandan, yıl boyunca maaşınızda daha fazla para olacak ve kendinize para kazanmak için yatırım yapabilirsiniz. Öte yandan, bordro vergilerinizden kesilen tutarı artırmak, vergi borcunuzu düşürür, ancak yıl boyunca bu paradan siz değil hükümet faiz kazanır.
Hayır kurumlarına bağış yapmak, vergi borcunuzu azaltmanın başka bir yaygın yoludur. Nitelikli hayır kurumlarına yapılan bağışlar için vergi indirimleri mevcuttur. Vergi indirimi, vergiye tabi gelirinizi düşürür, bu da vergi yükümlülüğünüzü azaltır. Para veya diğer varlıkları vermek, sizin için önemli olan kuruluşları desteklerken vergi faturanızı azaltmak için harika bir yöntemdir.
Tüm bağışlarınız için doğru belgelere sahip olmak çok önemlidir. Elbette, standart kesintiyi almak yerine kesintilerinizi kalemlere ayırmayı seçerseniz, yalnızca bağışları düşebilirsiniz.
Vergi Yükümlülüğü ve Vergi Vadesi
Yeni bir işe başladığınızda Form W-4'ün doldurulması gerekmektedir. Dosyalama durumunuza, aile durumunuza ve sahip olduğunuz ek istihdama bağlı olarak, bu, işvereninize gelir vergisi için maaşınızdan ne kadar çekileceğini bildirir.
Her maaş gününde, işvereniniz gelir vergileri için kesilen tutarı sizin adınıza IRS'ye gönderir. Her şirket, her takvim yılının başında size bir W-2 veya bağımsız bir yükleniciyseniz 1099 gönderecektir. Ne kadar kazandığınızı ve vergiler için ne kadar kesinti yapıldığını belgeleyin. Stopaj yerine, serbest meslek sahibi vergi mükellefleri vergilerini genellikle üç ayda bir öderler.
Yıl içinde mali durumunuz değişirse, vergi borcunuzu ödemek için uygun miktarda para olduğundan emin olmak için W-4'ünüzü güncellemeli ve işvereninize yeniden göndermelisiniz. Vergi planlaması, serbest meslek sahibi kişilerin vergi yükümlülüklerini belirlemelerine olanak tanır.
Hak kazanırsanız dolar bazında ödenmesi gereken tutarı azaltmak için vergi faturanıza vergi kredisi uygulayabilirsiniz. Hatta bazı krediler iade edilebilir, bu da kredilerin tüm değerinin vergi faturanızı aştığı anlamına gelir. Parayı vergi iadesi şeklinde geri alabilirsiniz.
Vergi Yükümlülüğünü Nasıl Tahmin Ediyorsunuz?
2022'de kazandığınız her doları sayar ve ardından bu tutarı yukarıdaki vergi tablolarına uygularsanız, büyük olasılıkla gerçekten vergi olarak ödemek zorunda olduğunuz tutardan daha büyük bir rakama ulaşırsınız.
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki vergi sistemi ilericidir. Bu, hükümetin gelirinizin farklı kısımlarını farklı oranlarda vergilendireceğini ve gelirinizin toplamı arttıkça bu oranların artacağını gösterir. Ayrıca vergilendirilebilir gelirinizin vergiye tabi tutarı çeşitli indirimlerden yararlanılarak azaltılabilir. Ek olarak, iade tutarı belirli kredilerden doğrudan etkilenebilir.
Maaşımdan Ne Kadar Federal Vergi Kesilmelidir?
Çalışanın maaş çekinden %15.3'ün yarısına eşit bir miktarı kesintiye uğratın (%7.65 veya Sosyal Güvenlik için %6.2 ve Medicare için %1.45). İşveren olarak, FICA vergilerinin diğer yarısını ödemekle yükümlüsünüz. Varsayımsal haftalık ücreti 1,500 ABD Doları olan bir çalışan için hesaplama şu şekildedir: 1,500 ABD Doları ile %7.65 (.0765) çarpıldığında toplam 114.75 ABD Doları elde edilir.
Federal Vergileri Ödemezsem Ne Olur?
Vergilerinizi zamanında beyan ettiyseniz ancak borcunuz olan vergilerin bir kısmını veya tamamını son ödeme tarihine kadar ödemediyseniz, ödenmemiş tutarın yanı sıra bir ödememe cezasına ve faize tabi olabilirsiniz. Ödememe cezası miktarı, yüzde 25'e kadar olmamak üzere, her ay veya ayın bir kısmı için halen ödenmemiş toplam tutarın yüzde birinin yarısına eşittir.
Yasal Olarak Federal Vergiler Ödemem Gerekiyor mu?
Kongre, Anayasa ve Onaltıncı Değişiklik tarafından kendisine verilen yetkiyle, her vatandaşın vergi ödemesini zorunlu kılan bir yasa çıkardı. Internal Revenue Service (IRS), Amerika Birleşik Devletleri Kanunu'nun 26. Başlığında düzenlenen ve topluca "Kurallar" olarak anılan vergi kanunlarının uygulanmasından sorumludur. Bu yükümlülük Kongre tarafından IRS'ye devredildi.
Vergi Yükümlülüğünüzü Etkileyen Faktörler ve Vergi Ödenmesi Gereken Faktörler
Çoğu insanın vergi sorumluluğu, kısmen vergi parantezlerine göre olan gelir vergisidir. Gelirlerinin yüzdesi vergilerden olmalıdır. Bu yüzdeler, dosyalama durumunuza ve gelirinize bağlı olarak değişir.
Bekarsanız ve 10,200'de 2022 dolar kazanıyorsanız, %10 vergi diliminde olacaksınız. Gelir vergisi borcunuz 1,020 $ olacaktır. 95,000 Dolar kazanırsanız, gelirinizin yılda 24 Doları aşan kısmı üzerinden %89,075 oranında pay alırsınız.
Belirli bir yılda kazandığınız para miktarı vergi borcunuzu belirlemez. Dosyalama durumunuz için standart kesintiden kazancınızın çıkarılmasıyla hesaplanır. Maddeleştirmeyi seçerseniz, ayrıntılı kesintiler yaparsınız. Ayrıca, hakkınız olabilecek diğer vergi kredilerine veya kesintilerine de dayanmaktadır.
Vergi Yükümlülüğüm Ne Kadar?
Kapatılana kadar tutarın faiz ve cezaya maruz kalmasını önlemek. Vergi beyannamenizin 37. satırındaki bakiyeyi mümkün olan en kısa sürede ödemeniz gerekir.
Doğrudan ödeme ve elektronik federal vergi ödeme sistemi, IRS'nin çevrimiçi ödeme yöntemlerinden (EFTPS) ikisidir. Ayrıca bir bankamatik kullanarak da ödeme yapabilirsiniz veya kredi kartı, elektronik fon transferi, banka havalesi, çek veya havale ve hatta bazı perakende satış noktalarında nakit ödeme.
Vergi borcunuzu hemen ödeyecek paranız yoksa, IRS zaman içinde ödemenize yardımcı olmak için taksit düzenlemeleri sağlar. Ancak fazla mesai ödemek, borcunuzu görmezden gelmek ve ortadan kalkacağını ummak için tercih edilir.
W-4'te Federal Gelir Vergisi Yükümlülüğünün Muaf tutulması Ne Demektir?
Herhangi bir vergi borcunuz yoksa federal gelir vergisi yükümlülüğünüzden muafsınız. Diğer insanlarla aynı vergiyi ödemeyeceksiniz. Vergi ödeme şartlarını yerine getirmediğinizde vergiden muaf olursunuz. Bu normalde geliriniz vergi eşiğinin altına düştüğünde meydana gelir.
Şirketiniz, vergi tahsilat prosedürünün daha sorunsuz işlemesi için borcunuz olan vergiyi siz almadan önce maaşınızdan keser. Maaş çekinizden stopaj vergisi buna denir. Form W-4, işvereniniz tarafından ne kadar federal gelir vergisinin kesilmesi gerektiğini belirlemek için kullanılır. W-4'ünüz, işvereninize maaşınızdan yapmaları gereken vergi stopajı miktarını bildirir.
Neden Vergi Borcunu Tutmaya Devam Ediyorum?
2022 yılı için borçlu olduğunuz önemli miktardaki geçmiş vergilere katkıda bulunabilecek diğer olası katkılar şunları içerir: Sosyal Güvenlik'ten aldığınız bu faydalar, bunları aldığınız ilk yılsa. Bireysel emeklilik hesabına katkı yapmadığınız için vergiye tabi geliriniz artacaktır. Başvuru durumunuzu, eğitim durumunuzu değiştirmek veya öğrenim kesintisinden yararlanmak.
Kendinizi Bekar Olarak İddia Edebilir misiniz?
Vergilerinizde, kendinizi kendinize bağımlı sayamazsınız. Yalnızca bakmakla yükümlü olunan kişi olarak nitelendirilen hak sahibi çocuklarınız ve akrabalarınız, bakmakla yükümlü olduğunuz çocuk veya akrabanız olma durumlarına göre bir muafiyet talep edebilir. Öte yandan, beyanname verirken kendiniz için kişisel bir muafiyet talep etme seçeneğiniz vardır. Eşiniz ve siz kişisel muafiyet talep etme hakkına sahipsiniz.
Bekarım, 3 Ödenek Alabilir miyim?
İki çocuklu bekar bir ebeveynseniz ve yalnızca bir çalışanınız varsa, ikiden fazla ödenek almaya hak kazanabilirsiniz. İkiden fazla çocuğu olan bekar bir ebeveynseniz, her çocuk için bir ödenek talep etme seçeneğiniz vardır. Öte yandan, birisi sizi vergi beyannamesine göre bakmakla yükümlü olunan kişi olarak ilan ederse, herhangi bir indirimden yararlanamazsınız.
Evcil Hayvan Sahibi Olmanın Size Ne gibi Faydaları Var?
Bir evcil hayvana sahip olmak, refahınızı çeşitli şekillerde iyileştirebilir. Fiziksel aktivite, dışarıda geçirilen zaman ve başkalarıyla etkileşim olanaklarını genişletme potansiyeline sahiptirler. Düzenli olarak evcil hayvanlarla yürümek veya oynamak, kan basıncı, kolesterol ve trigliserit düzeylerinde azalma sağlayabilir. Evcil hayvanlarımızla arkadaşlık, depresyon veya izolasyon duygularıyla mücadele edenler için tedavi edici olabilir.
Federal Gelir Vergisinden Muafiyet
Eyalet stopajından muaf federal gelir vergisi yükümlülüğünüz varsa, bir hesap makinesi kullanarak federal gelir vergisi stopajından da muaf olursunuz. Bu, bu yıl herhangi bir federal gelir vergisi ödemek zorunda kalmayacağınız anlamına gelir.
İşvereniniz maaşınızdan herhangi bir federal vergi kesmiyorsa, federal vergilerden muafsınız. Çoğu durumda, W-4'ünüzün süresi dolmaz. Ancak, federal gelir vergisinden muaf olduğunuzu iddia ediyorsanız. Muafiyetinizi sürdürmek için işvereninize her yıl yeni bir W-4 sağlamanız gerekir.
Ancak, W-4'ünüz için muafiyet talebinde bulunmanız, sosyal güvenlik ve Medicare vergilerini ödemekten muaf olduğunuz anlamına gelmez. Eyalet ve yerel gelir vergileri hâlâ geçerli olabilir. Daha fazla bilgi için eyalet yasalarına ve yerel yasalara başvurun.
Federal Gelir Vergisi Yükümlülüğü Hesaplayıcısı
Federal gelir vergisi yükümlülüğü hesaplayıcısı, çoğu eyalet hükümeti ve birçok yerel yönetimin tümü Amerika Birleşik Devletleri'ndeki vergiye tabi gelir. Federal gelir vergisi sistemi kademeli olduğundan, gelir arttıkça vergi oranı da yükselir. Marjinal vergi oranı %10 ile %37 arasında değişmektedir.
FAQs
Vergi borcu ile ödenmesi gereken vergi arasındaki fark nedir
Vergi Yükümlülüğü, stopajlar, öngörülen ödemeler, vergi kredileri ve diğer kesintiler uygulandıktan sonra borçlu olunan vergilere karşı vergilendirilebilir gelirinize dayalı vergilerde borçlu olduğunuz para miktarıdır.
Vergi borçları nelerdir?
Bireyler ve şirketler, belirli bir dönemde federal, eyalet ve yerel yönetimlere toplam miktarda vergi borcu borçludur.
Vergi borcu yüzde midir?
Genel olarak vergi yükümlülüğü, vergilendirilebilir olayın tamamının yüzdesi olarak hesaplanabilir.
İlgili Makaleler
- KAÇ ÖDEME ALMALIYIM: Bekar veya Evli Olmak İçin Talep Etmeniz Gereken Tüm Olası Ödenekler
- Muaf ve Muaf Olmayan: En İyi Kolay Kılavuz ve Farklar
- Neden Vergi Borçluyum: Bilmeniz Gereken Her Şey, Güncellendi
- Kişisel Krediler ve Diğer Kredi Seçenekleri
- MEVCUT YÜKÜMLÜLÜKLER: Tanım, Örnekler ve Hesaplama
- NET VE BRÜT GELİR: Fark, Hesaplama ve Önem
- FEDERAL GELİR VERGİSİ: Federal gelir vergisi nasıl hesaplanır?
