Her işletme, sağlıklı bir nakit akışına sahip olmaya bağlıdır. Bununla birlikte, nakit akışı sorunları dünya çapındaki işletmeler için bir zorluk oluşturmaktadır. Ek olarak, nakit akışı sorunlarına katkıda bulunabilecek doğal afetler, durgunluklar veya toplumsal yabancılaşma gibi çeşitli makroekonomik faktörlerin yanı sıra şirket içi sorunlar da vardır. Satışların inip çıkması normal olsa da yönetim faturaları ödemekte sürekli zorlanıyorsa nakit akışını etkileyen sorunlar olabilir. Bu nedenle, işletme nakit akışı sorunlarını çözmenin yollarını bulmak, her işletme sahibinin bir numaralı hedefi olmalıdır. Sonuçta, nakit akışı yönetimindeki hatalar bir şirketi mahvetme ve sakat bırakma potansiyeline sahipken, müşteri hizmetleri veya tedarik zinciri yönetimindeki hatalar şüphesiz kötüdür.
Nakit Akışı Sorunları Nelerdir?
Nakit akışı sorunu, bir kuruluşun mevcut finansal taahhütlerini yerine getirmek için elinde yeterli nakit bulunmadığında ortaya çıkan bir sorundur. Nakit çıkışları nakit girişlerinden fazlaysa, faturaları ve diğer masrafları ödemek kuruluşlar için zor olabilir.
Bununla birlikte, bir şirketin negatif net nakit çıkışları olduğunda nakit akışı sorunları her zaman açık değildir. Birçok şirket için, büyük bir ödeme yaparken veya gelirdeki döngüsel değişikliklerle uğraşırken net bir nakit çıkışı meydana gelir. Genel olarak, harcamalar gelirleri aştığında, nakit akışı bir endişe kaynağıdır. Ve bu olduğunda, şirketin faturalarını ödeyecek parası kalmaz.
Düşük kar marjları, faturalama ve ödemeleri tahsil etmedeki zorluklar ve envantere veya altyapıya aşırı yatırım, bir şirketin kâr etme yeteneğini olumsuz yönde etkileyebilir ve bu nedenle işletmeyi nakit akışı sorunlarına yönlendirebilir.
İşletme Nakit Akışı Sorunlarını Çözmenin Yolları 2023
Araştırmalar, küçük işletme sahiplerinin %61'inin sıklıkla nakit akışı sorunları yaşadığını gösteriyor. Ve bu nakit akışı sorunlarının doğrudan bir sonucu olarak, küçük işletme sahiplerinin yüzde 32'si işçilerine, kredilerine, tedarikçilerine ve hatta kendilerine ödeme yapamaz hale geldi.
Şirketinizin nakit akışıyla ilgili olası sorunları önceden planlıyorsanız, şirketinizin mali durumu üzerindeki olası olumsuz etkileri absorbe etmek ve hatta bunlardan kaçınmak için daha donanımlı olacaksınız. İşletmenizin nakit akışı sorunlarını çözmeniz için kullanabileceğiniz yollar şunlardır;
1 numara. Büyüme Kaldıraçlarını Tanıyın
Para sıkıntısı çekerken harcamaları kısma cazibesi, şirketinizi temel kaynaklardan mahrum bırakma riskiyle birlikte gelir. Bu nedenle, yapılacak ilk şey, geliştirme kaldıraçlarınızı derinlemesine tanımak, analiz etmek ve anlamaktır. En kârlı kanallara para yatırdığınızdan ve getiri sağlamayan kanallarda tasarruf ettiğinizden emin olmak için, örneğin, pazarlama bütçenizi ve her bir kolun yatırım getirisini analiz edebilirsiniz.
2 numara. Gelir ve Nakit Akış Tablolarını İnceleyin
Kâr ve zarar hesapları, nakit akışı, fatura içi ve fatura dışı indirimler ve müşteri seviyesindeki maliyetlerin tümü, belirlenen ve müzakere edilen fiyatlandırmayı optimize etmek için analiz edilmelidir. Bu şekilde, masaya getirdiğiniz değer için adil bir şekilde ödeme aldığınızı bilirsiniz. Ayrıca nakit akışı ve kârlılık üzerinde önemli bir etkiye sahip olabilen ancak nadiren tam olarak anlaşılabilen indirimler ve ödeme koşulları gibi gizli harcamaları da ortaya çıkarır.
#3. Fiyatlandırma Stratejinizi Analiz Edin
Başlangıçta, alacaklarınızı hızlandırma olasılığını araştırmanız gerekir. Tamamen veya kısmen derhal ödenecektir. Ardından, fiyatlandırma stratejinize bir göz atın. Ek olarak, başka kimsenin olmadığı kadar iyi olduğunuz şeyi bulun ve bunun için iki kat daha fazla ücret alın. Elbette müşterilerinizi kaybedeceksiniz, ancak hepsini değil. Son olarak, çok az veya hiç getirmeyenleri terk ederken, yalnızca en fazla parayı getiren ürün veya hizmetlere odaklanın.
#4. Şirketinizin Hayatta Kalması İçin Kısa Vadeli Bir Plan Tasarlayın
İş planı, şirketin süreçlerinin, faaliyetlerinin, gelirlerinin ve giderlerinin ayrıntılı bir dökümünü içermelidir. İlgiliyse, şirketiniz için marjları ve kar ve zarar tablolarını analiz etmek için görev maliyeti hesaplamasını kullanın. Ayrıca, maliyetlere, gelire, müşterilere ve işgücüne en çok katkıda bulunan alanları bulun. Sonra geri kesin; işte kalmak, geri çekilmeyi ve daha yavaş ilerlemeyi gerektirir.
Normalde, bu verilere erişiminiz, güvenilir bir nakit akışı tahmini oluşturmanıza yardımcı olabilir. Ek olarak, olağandışı durumlarda, kuruluşunuz için operasyonları kısmanın sonuçlarını öngörmenize bile yardımcı olabilir.
# 5. Giderleri Azaltın
Şirkete ve senaryoya bağlı olarak, birkaç kesinti yapmak, pozitif bir nakit akışına geri dönmenin yanıtı olabilir. Birinci sınıf hizmetler, pazarlama ve promosyon, iş yemekleri ve gereksiz ofis malzemeleri, kesilebilecek gerekli olmayan harcamalardır. Bununla birlikte, işletme sahipleri, satıcılarıyla iletişime geçmeyi ve daha uzun ödeme vadelerini görüşme isteklerini sorgulamayı da kendi sorumluluklarına almalıdır.
#6. Ticari Satış Faaliyetlerine Öncelik Verin
Daha küçük işletmeler genellikle satış döngüsüne sahiptir, sonra uygular ve "satış tüm sorunları çözer" atasözü şüphesiz doğrudur. Pek çok nakit akışı sorunu, temel olarak satış faaliyetlerine ve daha da önemlisi karlı satışlara yeniden odaklanılarak çözülebilir. Ayrıca, borçların ertelenmesi, alacakların tahsil edilmesi, banka fonu sağlanması ve maliyetlerin düşürülmesi gibi kısa vadeli stratejiler, satış döngüsü sırasında zaman kazandırabilir.
#7. Mutsuz Müşterilerden Fikir Alın
Müşteri trafiğiyle ilgili sorunlar genellikle nakit akışı sorunlarına yol açar. Satışlar zayıfsa, ancak hem fiziksel hem de çevrimiçi olarak yüksek hacimli ziyaretçi alıyorsanız, tasarımda veya ürünün kendisinde bir sorun olabilir. Sık sık gerçekleşmese de, üzgün oldukları için iptal eden müşterilerden geri bildirim almak yine de önemlidir. Genellikle iyileştirme için en iyi önerileri sunarlar.
# 8. Nakit Akışınızı Farklı Açılardan İnceleyin
Temel olarak, bir işletme için gerçekten önemli olan tek şey gelen nakittir. Bu nedenle, nakit akışınız hakkında öğrenebildiğiniz kadar çok şey öğrenin. Arka planını, mevcut durumunu ve gelecekteki olası sonuçlarını birçok bakış açısından keşfedin. İyimser bir bakış açısına sahip olmak ve en iyisini ummak her zaman akıllıca değildir. Nakit akışının ve finansal yönetimin önemine ilişkin içgörü, firmanızı ayakta tutmanıza yardımcı olabilir. Genel olarak, nakit akışımızı izlememiz ve içgörü kazanmamız zorunludur.
# 9. Her Kuruşun Nereye Gittiğini Araştırın
Başlamak için, hakkınız olan tüm parayı alıp almadığınızı kontrol etmelisiniz. Gerekirse madeni paraları sayın. Bu kadar küçük görünen bir ayarlamayla bu kadar büyük bir değişiklik yapmak mantıksız görünse de, gereksiz olabilecek tüm küçük şeyleri fark ederek operasyonları olumsuz etkilemeden kısa sürede önemli tasarruflar elde etmek mümkündür. Son olarak, fiyatlandırma ve diğer genel giderleri ele alırken uzun vadeli düşünün.
# 10. Satış Döngünüzü ve İş Modelinizi Analiz Edin.
Önce satış döngünüzü ve nakit dönüşüm oranınızı, ardından harcamalarınızı ve son olarak da iş planınızı inceleyin. Tüm şirketler kendi benzersiz yöntemleriyle çalışır. Potansiyel olarak, şirket konsepti uygulanabilir değildir. İşletmeler arası satış döngülerinizin uzaması mümkündür. Belki de stokları nakde çevirmek çok uzun sürüyor ya da müşteriler ödeme yapmakta yavaş kalıyor. Harcamalar olası bir geri dönüş olabilir, ancak çok fazla harcama yaptığınızın farkında olmadığınız sürece sebep olmaları pek olası değildir.
# 11. Müşteri Kayıplarını ve Ürün Portföyünü Araştırma
Ödenecek hesapların gözden geçirilmesi ve genel giderlerin düşürülmesi hızlı çözümlerdir. Daha uzun vadeli bir çözüm bulmak için müşteri yıpranmasının ve ürün portföyünün incelenmesi de gereklidir. Nakit akışı sorunlarının en yaygın nedeni satışlardaki düşüştür ve temel nedeni belirlemenin bir yolu, şirketin ürün portföyünün hedef pazarın ihtiyaçlarını ne kadar iyi karşıladığını değerlendirmektir.
# 12. Yatırımcılarınıza Danışın
İdeal olarak, ilk finansörünüzle başlarsınız. Genel olarak, şirketin yaşadığı sorunlar konusunda açık ve dürüst olmalısınız. "Yatırımlarını korumak için, yatırımcının ikiye katlamasına ve şirkete biraz nakit eklemesine izin verirdim. İşe yaramazsa, nakit akışı açığını kapatabilecek akıllı bir borç veren bulmaya çalışırdım. Beklenmedik bir şekilde, hala çok sayıda borç veren var.” Molly'nin Süt Kamyonu'nun Hoda Mahmoodzadegan'ı
Nakit Akışı Sorunlarına Çözümler Nelerdir?
Bir işletmenin nakit akışı sorunlarını çözmenin çözümleri veya yolları arasında;
- Aylık İşletme Bütçesi kullanın.
- Kredi Hattına Erişim.
- Olağanüstü Satış Günlerini Azaltmak için Derhal Faturalandırın.
- Borçları Uzat.
- Giderleri Azaltın.
- Fiyatları Yükselt.
- Yukarı Satış ve Çapraz Satış.
- Kredi kartlarını kabul et.
Bir İşletme Nakit Akışı Sorunlarını Nasıl İyileştirebilir?
İşte bir işletmenin nakit akışı sorunlarını iyileştirmenin en iyi yollarından bazıları;
- Hızlı ödeme vadesi için pazarlık yapın
- Borç hesaplarınızın koşullarını kontrol edin.
- Nakit akışı modellerinizi inceleyin
- .Nakit akışı tahminini sürdürün
- Gereksiz harcamaları kısın
- Müşterilere teşvikler ve cezalar verin
- Satın almak yerine kiralamayı düşünün.
- Fatura faktoringini düşünün.
Bir İşletmede Nakit Akışını Artırmanın 3 Yolu Nedir?
Bir şirketin nakit akışını artırmak için kullanılabilecek birçok yöntem vardır;
- Erken ödemelerde indirim sağlanması
- Tüketici kredisi kontrollerinin yapılması
- Satın almak yerine kiralamak
- Envanteri geliştirme
- Yüksek faizli tasarruf hesapları kullanmak.
İşletmeler İçin Nakit Akışını Yönetmenin En İyi Yollarından Bazıları Nelerdir?
Küçük bir işletme için nakit akışını yönetmenin ve çözmenin en iyi yollarından bazıları aşağıdadır;
- Faturaları stratejik olarak ödeyin
- Kredi politikalarınızı dikkatli bir şekilde yönetin
- Ödemelerinizi tedarikçilerle görüşün
- Doğru bordro döngüsünü seçin
- Alacakları hızlı bir şekilde tahsil edin
- Bir kredi limiti düşünün.
- Ticari kredi kartı kullanın
Kâr ve Nakit Akışı Nasıl İyileştirilebilir?
Nakit akışınızı nasıl artıracağınıza dair birkaç ipucu;
- Müşterileri erken ödeme yapmaya teşvik edin.
- İş gücünüzü ve nakit akışınızı kontrol edin.
- Tedarikçilerinizi ve envanterinizi yönetin.
- Diğer yatırımlarınızı ve varlıklarınızı düşünün.
- Pazarlama planınızı geliştirin.
- Bir nakit akışı tahmini hazırlayın.
Pozitif Nakit Akışını Nasıl Yaratırsınız?
- Gelen ve giden paranızı takip etmek için bir bütçe düzenleyin.
- Borçlarınızı mümkün olan en kısa sürede ödeyin.
- Ödemelerin gecikmesine izin vermediğinizden emin olun ve geç ödeme yapanlara nazikçe hatırlatın.
- Çok para harcamaktan kaçınmaya çalışın.
- Kısa vadeli finansmanı düşünün.
Kârı Arttırmanın 3 Yolu Nedir?
Kârı artırmanın temel 3 yolu;
- Daha fazla sat
- Fiyat Daha Yüksek
- Maliyetleri azaltmak
Bazı işletmelerin başarısı, büyük ölçüde ürün satma ve olağanüstü müşteri hizmeti sunma becerilerine bağlıdır. Bu mükemmel. Ancak maliyetleri düşürmenin karlılığı artırmanın başka bir yolu olduğunu unutmayın.
Nakit Akışını Artıran Faktörler Nelerdir?
- Alacakların tahsili
- Kredi koşulları ve ticari indirimler.
- Kredi politikasının uygulanması.
- Envanter alım satımı
Nakit Akış Sorunlarının İşletmelere Etkileri
İşletmeler nakit eksikliğinden çeşitli şekillerde etkilenebilir. Nakit akışı sorunları şunlara yol açabilir:
- Geç ödemeler nedeniyle tedarikçilerle olan bağlantılar gerildi.
- Cevapsız veya geç borç ödemelerinden kaynaklanan kredi puanlarının düşürülmesi.
- Borç, işletme maliyetlerini ödemek için artar.
- Yatırımlar yoluyla iş büyümesini artırmak için kaçırılan fırsatlar.
- Pazarlama taktikleri ve rekabet avantajları üzerinde zararlı bir etki.
- Kurumsal yükümlülüklerin ödenmesi için kişisel varlıkların kullanılması.
- Çalışanlar arasında azalan moral ve düşük maaşlar.
- Azalan müşteri memnuniyeti
- İflasla ilgili iş kapanışları
Nakit akışı sorunlarını, işletmenizi etkilemeden, yukarıda açıklanan yolları kullanarak, nasıl ve neden sıklıkla ortaya çıktıklarının farkında olarak çözebilirsiniz.
Sonuç
Nakit akışı, temel olarak bir şirketteki nakit girişi ve çıkışıdır. Olumlu bir nakit akışı, kazancınızın giderlerinizi aştığını gösterir.
Bununla birlikte, uzun vadeli finansal istikrar için, her işletme sahibinin etkili nakit akışı yönetimi sanatını öğrenmesi gerekir. Bu arada, çok sayıda işletme sahibinin karşılaştığı temel sorunlardan biri olmuştur.
Bununla birlikte, iş nakit akışı sorunlarınızı çözmek ve istikrarlı bir gelir akışı sağlamak için kullanabileceğiniz birkaç yol ve farklı yaklaşım vardır. Eminim zaten onlarla karşılaşıyorsunuz, baştan sona okuyorsunuz ve sindiriyorsunuz. Bu birçokları için işe yaradı, sizin için de çalışacak.
İş Nakit Akışı Sorunlarını Çözmenin Yolları SSS
Nakit akışı sorunlarının yaygın nedenleri nelerdir?
İşte işletme nakit akışı sorunlarının birkaç nedeni;
- Eksik nakit rezervleri
- pahalı borçlanma
- Azalan satışlar veya kar marjları
- Ödenmemiş alacaklar
- Kontrolsüz iş büyümesi
- Çok fazla envanter
- Mevsimsel talep değişiklikleri
- Yanlış tahmin veya defter tutma uygulamaları
Nakit akışı sorunları tam olarak nedir?
Yaygın nakit akışı sorunları birçok küçük işletmeyi etkiler. Bununla birlikte, işletme sahipleri, nakit akışı yönetiminde proaktif olabilir ve ideal olarak bu zorluklardan bazılarının farkında olarak bu sorunlardan uzak durabilir. Bunlar şunları içerir:
- Kâr elde etmeyi beklemek.
- Hakkı yaratamamak
- Genel giderleri dikkate almayı ihmal etmek.
- Alacak hesaplarına odaklanmamak.
İlgili Makaleler
- İşletme Nakit Akışı: Kullanımları ve Uygulamaları
- Analitik Beceriler Nelerdir? Örnekler ve İpuçları
- Doğrudan Yöntem Nakit Akışı: Tanım, Örnekler ve Avantajlar
- DOLAYLI YÖNTEM NAKİT AKIŞI: Formül ve Örnekler
Referans
