Faiz oranlarına, enflasyona, kredi marjlarına, para birimine ve diğer değişkenlere yönelik birinci dereceden hassasiyetler, portföy analitiği ve duyarlılık verilerinin yanı sıra süre (etkin ve değiştirilmiş) getiri gibi sabit gelir analitiğine dahil edilir. Çoklu varlık sınıfı çözümü, verileri içerebilir. Bu nedenle, portföy analitiği, yazılım ve iş tanımı hakkında daha fazla bilgi edinmenize yardımcı olmak için bu gönderiyi tüm bunları ele almak için geliştirdik.
Portföy Analitiği
Portföy Analitiği, yatırımınızı etkin bir şekilde açıklamak için ihtiyaç duyduğunuz araçları ve verileri sağlar; bu nedenle, birçok zaman ufkunda ülke, bölge ve küresel modeller için temel ve istatistiksel sürümlerle, potansiyel müşterilere, müşterilere ve kendi yönetim ekibinize anlatı sağlar. Benzer şekilde, risk ve getiri kaynaklarını izole edebilir ve analiz edebilir, faktörlere maruz kalma durumunuzu değerlendirebilir, risk ve getirilere birincil katkıda bulunanları keşfetmek için derine inebilir ve ürünün risk, performans ve ilişki özellikleriyle birlikte yazdırılmaya hazır raporlar oluşturabilirsiniz.
Portföy Analisti İş Tanımı
Portföy yönetimi, ticaret, portföy analitiği, risk, uyumluluk ve hukuk departmanlarının tümü, çoğu satın alan işletmede yatırım ekibinin katmanlarıdır. Dahası, her katmanın bir portföyün mütevelli ve müşteri kurallarına uygun olarak sürdürülmesini garanti etmesi gerekir. Bir portföy analisti ile birçok ekip çalışması katmanı.
#1. Görevler ve Eğitim
Portföy analizi, geçmiş deneyim ve çalışmalarla kazanılmış güçlü bir finansal altyapı gerektiren, zaman alan ve kapsamlı bir meslektir. En sık görülen eğitim önkoşulu bir lisans finans, ekonomi veya muhasebe alanlarında birçok portföy analistinin yüksek lisans derecesi vardır.
Portföy analistleri, şirkete bağlı olarak çok çeşitli sorumluluklara sahiptir. Varyasyonlara rağmen, portföy analistleri, kapsamlı portföy analizi yapmak ve raporlar sağlamak gibi bir dizi benzer görevi yerine getirir. Portföyü etkileyebilecek çeşitli sektörlerin, tarihsel eğilimlerin ve mali ölçütlerin ve düzenleyici/yasal limitlerin karşılaştırılması, portföy çalışmasının birer parçasıdır. Ayrıca, bireysel menkul kıymetler veya varlık tahsisleri, özel yazılım paketleri kullanan portföy analistleri tarafından rutin olarak portföy performansına atfedilir. Portföy analistleri ayrıca müşterilerle görüşebilir ve portföy bilgilerini ve müşteri gereksinimlerini aşağıdakilere iletebilir: yöneticiler. Bu nedenle, portföy analistleri sıklıkla portföy yöneticileri veya yatırım ekibinin yatırım ekibinin diğer üyeleri olmak için ilerler. yatırım seçimler.
#2. Tazminat
Portföy analistleri genellikle yılda 47,000 ila 94,000 dolar arasında kazanırken, ortalama maaş 66,204 dolar. (göre Glassdoor). Ayrıca, ortalama teşvik tazminatı (yıllık ikramiye) 10,044 $'dır ve medyan toplam geliri 76,248 $'a getirir. (Ekim 2023 itibariyle). 1
Portföy analistleri için toplam ücret, yılların deneyimine ve iş türüne bağlı olarak büyük ölçüde değişir ve sıklıkla yıllık maaş ve teşvik tazminatı arasında bölünür.
Ayrıca, tazminat düzeyi konumdan etkilenir. Örneğin, New York metropol bölgesindeki portföy analistleri, ulusal ortalamadan %27'ye kadar daha fazla kazanabilirler. 2 Son olarak, portföy analistleri emsallerinden daha yüksek ücret alırlar. Ortalama Portföy Analisti maaşı, ulusal yıllık medyan kazançtan (Mayıs 24 itibariyle 53,490 ABD Doları) %2019 daha yüksektir ve bu, bu pozisyonların genellikle iyi bir şekilde telafi edildiğini gösterir.
Riski Tanımlamak için Portföy Analitiğini Kullanma
Risk değerlendirmeleri, borçlunun kredi riski gibi tek bir parametreyle sınırlıydı. Artık geleneksel finansal riskin denklemin sadece bir yarısı olduğu ve sosyal ve çevresel tehlikeler gibi diğer yönlerin de dikkate alınması gerektiği açıktır.
Örneğin tarım endüstrisinde, bir su risk değerlendirmesi borçlunun risk profilinden daha fazlasını dikkate almalıdır. Fiziksel su kıtlığı, su haklarına erişim eksikliği veya SGMA gibi kurallar tarafından dayatılan pompalama limitleri, seçeneklerini sınırlayabilir. Finans uzmanları, su risklerini doğru bir şekilde belirlemek için çağdaş portföy analitiğini kullanarak tüm bu unsurları etkin ve verimli bir şekilde inceleyebilmelidir.
Portföy analiz yazılımı
Çok farklı yatırımlarınız var mı? Aslında 401(k) planlarınız, ticaret hesaplarınız ve tasarruf hesaplarınızın tümü çeşitli finans kurumlarına mı ait? Durum buysa, neredeyse kesinlikle her birinin durumu hakkında ayrı bildirimler alırsınız. hesabı, hangi kafa karıştırıcı olabilir. Net değeriniz açısından nerede olduğunuzu söylemek de zor.
Bu zorluğun hafifletilmesine yardımcı olmak için, bazı yatırımcılar portföy analitiği yazılımına güvenirler. Bu tür yazılımlarla uğraşmak, bireysel yatırımcılar gibi bazı durumlarda basit olabilir. Aşağıda, perakende yatırımcılar için portföy analizi yazılım programlarının ve para yöneticileri için çok daha gelişmiş portföy analizi yazılım programlarının özetlerini sunuyoruz.
#1. hızlandırmak
Fiyat: $ 149
Bu sistem en çok masaüstü bilgisayarda çalışanlar için uygundur. Örneğin, Quicken Premier 2015 için temel özellikler:
- Çoklu Portföy Görünümleri: varlık tahsisleri, coğrafi bölgeler, sektörler, performans karşılaştırmaları
- İyileştirme için öngörüler
- Bankalardan ve aracılık hesaplarından işlem yapabilme yeteneği
- Maliyet bazlı izleme
- Sermaye kazancı tahminleri
- Performansa karşı pazar
- Yatırım fonu karşılaştırmaları
- Alım/satım kararları vermeye yardımcı olur
Mobil özellikler şunları içerir:
- Hesap bakiyelerini kontrol edin
- Bütçeyi takip et
- Güncellemeler ve uyarılar
- Makbuzu çekin ve saklayın
#2. baykuş yazılımları
Fiyat: 69 dolar. 30 günlük ücretsiz deneme ile birlikte gelir. Programı beğenmediyseniz, ücretlendirilmemek için 30 gün dolmadan programı kaldırabilirsiniz.
Temel Özellikler:
- 999 portföye kadar takip edebilir
- Emeklilik planı
- Aracılık hesapları
- Kolej fonları
- "Eğer analiz olursa
- Sermaye kazanç/zarar hesaplamaları
- Teknik analiz stokastik, RSI, trend analizi, hareketli ortalamalar
#3. Quant IX Yazılımları
Fiyat: Teknik yardım ile yılda 79$ veya hisse senetleri, ETF'ler ve yatırım fonları hakkında temel ve açıklayıcı veriler için bir Alıntı Medya veri beslemesi ile yılda 109$.
1985'ten beri yatırımcılar, uzman para yöneticileri tarafından oluşturulan bu yazılıma güveniyor. Sonuç olarak, çoğu insan onu basit konsolidasyon için nihai araç olarak görüyor. Ayrıca Portföy Kurulum Sihirbazı ile işlem geçmişinizi ve bakiyelerinizi hızlı bir şekilde içe aktarabilirsiniz.
Ayrıca aşağıdakiler için işlem muhasebesi alacaksınız:
- Hisse senedi alımları
- Stok satışları
- Temettü
- Faiz
- damlar
- Kısa satışlar
#4. Fon Yöneticisi
Kişisel Sürüm için 1292 ABD Doları (yeni).
Pro Sürümü için 295$ (yeni).
Danışman Sürümü için 1,495 ABD Doları (yeni).
Bu nedenle, perakende yatırımcılar, para yöneticileri ve aktif tüccarlar, bu portföy analiz yazılımından en çok fayda sağlayacaklardır. Tüm işlemleri takip eder ve hem Portföy Aktif Özeti hem de Portföy Performans Özeti oluşturur. (Daha fazla bilgi için Mali Müşavirlerin Robo-Danışmanlara Nasıl Uyum Sağlayabileceğine bakın.)
Portföy Aktif Özeti şunları içerir:
- Başlangıç piyasa değeri
- Katılımlar
- Para çekme
- Para çekme dağıtımları
- Hesap ücretleri ödendi
- kazanç/kayıp
- Bitiş piyasa değeri
Portföy Performans Özeti, Endeks Performans Özetine ek olarak şu zaman dilimleri için performansı içerir: üç aylık, yıldan bugüne, bir yıl, üç yıl, beş yıl ve on yıl.
Diğer dikkate değer özellikler şunları içerir:
- İthalat yeteneği
- Güncellemeler ve uyarılar
- grafik
- Portföy karşılaştırmaları
- Sermaye kazancı bilgilerini vergi yazılımına aktarın
- Özelleştirilebilir raporlar
- Çoklu para birimi desteği
- 45 grafik türü
- 21 rapor türü
#5. softTarget'ın Bakiyesi
Aylık maliyet: 8,000 $
Genel olarak portföy yönetimi yazılımına aşina değilseniz, bu yazılım ilk başta kafa karıştırıcı görünebilir. Yine de alışması uzun sürmeyecek.
Dahil Olan Özellikler:
- Uygunluk yönetimi
- Modelleme
- senaryo simülasyonu
- Portföy yeniden dengeleme
- İş akışı otomasyonu
- 24/7 canlı destek (İlgili okuma için,
#6. Yelekserve
Fiyat: 27,500 / yıl
Sunulan Özellikler:
- Uygunluk yönetimi
- Modelleme
- senaryo simülasyonu
- Portföy yeniden dengeleme
- İş akışı otomasyonu
- 24 / 7 canlı destek
- Kıyaslama
- bordro/komisyon
- Performans metrikleri
- Portföy Yönetimi
- Risk yönetimi
- Kural tabanlı modelleme/uyum
- Performans ölçümü – GIPS/IRR
- Risk analizi
- Koparma tahsisleri ve iadeler
- Senaryo aracı
- Verim eğrisi analizi
- "Eğer analiz olursa
- Nakit akışı analizi
- Karmaşık ücret hesaplamaları
#7. FundCount'un Portföyü
Fiyatlandırma için FC Portföy ile iletişime geçilmelidir.
Hedge fonları, fon yöneticileri ve özel sermaye fonları bu yazılımdan en çok fayda sağlayacaklardır.
Temel Özellikler:
- Hesap Yönetimi
- Kıyaslama
- Müşteri yönetimi
- Özkaynaklar
- Fon yönetimi
- bordro/komisyon
- Performans metrikleri
- Risk yönetimi
Diğer Özellikler şunları içerir:
- Performans raporlamasının GIPS uyumlu sunumu
- Kapsamlı çok çeşitli menkul kıymetler
- Aracılar/velilerle arayüzler
- Otomatik komisyoncu/veli mutabakatı
- Müşteri yönetimi ve faturalandırma
- Yazıyı kontrol et
- İş akışı motoru
- Rapor dağıtım motoru
- Entegre defteri kebir
#8. çabanın FrontPM'si
Fiyatlandırma için eFront ile iletişime geçilmelidir (ücretsiz deneme sürümü mevcuttur)
Tutarlılığı sağlamak ve böylece önemli operasyonları otomatikleştirmek, daha derin analizler oluşturmak ve işitilebilirliği iyileştirmek isteyen özel sermaye şirketleri bu yazılımı kullanmalıdır. Bu program 1999'dan beri kullanılmaktadır ve şu anda 700'den fazla işletme tarafından kullanılmaktadır. Program gayrimenkul yatırım işletmeleri, bankalar ve sigorta şirketleri tarafından kullanılmaktadır. şirketler, özel sermaye kuruluşlarına ek olarak. Web seminerleri canlı çevrimiçi yardım ve yüz yüze eğitimin tümüne erişilebilir.
Temel Özellikler:
- Kıyaslama
- Fon yönetimi
- Risk yönetimi
Özellik listesi uzun değildir, ancak bu yazılım daha çok verileri hızlı bir şekilde toplayıp doğrulamaya ve daha iyi yatırım kararlarına yol açması beklenen yüksek değerli analizler yapmaya yöneliktir. Benzer şekilde, şirket içinde veya bulut aracılığıyla eFront Front PM kullanın.
Bir Portföyde Size Faydalı Olabilecek Yedi Öğe Nedir?
Portföyünüzü ilk oluşturmaya başladığınızda, göz önünde bulundurmanız gereken bir dizi farklı kategori vardır. Bunlar arasında kişisel bilgileriniz, değerleriniz, kişisel hedefleriniz ve geçmişiniz, başarılarınız ve iş geçmişiniz, becerileriniz ve nitelikleriniz, eğitim ve öğretimin yanı sıra tavsiyeler ve referanslar yer alır.
Portföy Kavramının En Önemli Yönleri Nelerdir?
Hisse senetleri, tahviller, emtialar, nakit ve nakit benzerleri gibi çeşitli finansal yatırım türlerinden oluşan bir koleksiyon portföy olarak bilinir. Bir portföy ayrıca kapalı uçlu fonları ve borsa yatırım fonlarını (ETF'ler) içerebilir. İnsanların çoğu, bir yatırım portföyünün en önemli bileşenlerinin nakit, tahvil ve hisse senetleri olduğu yanılgısına sahiptir.
Çeşitli Çizimler Sağlarken Portföy Analizini Açıklayın.
Toplam getiride artışa yol açması amaçlanan kararlar almak amacıyla bir ürün seçimine dahil edilen bileşenlerin değerlendirilmesi. “Portföy analizi” terimi ile kastedilen budur. Bir yöneticinin, kârı artırmak amacıyla kaynakları dağıtmak için daha iyi yöntemleri tanımasını sağlayan süreç, "kaynak optimizasyonu" olarak adlandırılır ve bu ifadenin kapsamına girer.
Portföyde Kaç Farklı Tasarım Bulunmalıdır?
Bir portföy derlenirken, dört ila altı farklı projeye yer verilmesi alanında uzman kişilerce tavsiye edilmektedir. Bir UX/UI/ürün tasarımcısıysanız, sunumu çeşitlendirirken en az iki ila üç örnek olay görüntülemeniz zorunludur. Tasarım portföyünüzün bir arşiv olmadığını ve şimdiye kadar yaptığınız her şeyi değil, yalnızca en iyi çalışmalarınızı içermesi gerektiğini unutmayın.
Bir Portföye Koymanız Gereken 7 İyi Şey Nedir?
Portföyünüzü ilk oluşturmaya başladığınızda, göz önünde bulundurmanız gereken bir dizi farklı kategori vardır. Bunlar;
- Kişisel bilgi
- Değerler
- Kişisel hedefler ve tarih
- Başarılar ve iş geçmişi
- Beceriler ve nitelikler
- Eğitim ve öğretimin yanı sıra
- Öneriler ve referanslar.
Bir Portföyün Temel Kavramları Nelerdir?
Hisse senetleri, tahviller, emtialar, nakit ve nakit benzerleri gibi çeşitli finansal yatırım türlerinden oluşan bir koleksiyon portföy olarak bilinir. Bir portföy ayrıca kapalı uçlu fonları ve borsa yatırım fonlarını (ETF'ler) içerebilir. İnsanların çoğu, bir yatırım portföyünün en önemli bileşenlerinin nakit, tahvil ve hisse senetleri olduğu yanılgısına sahiptir.
Portföy Analizi Nedir Örneklerle Açıklanır?
Toplam getiride artışa yol açması amaçlanan kararlar almak amacıyla bir ürün seçimine dahil edilen bileşenlerin değerlendirilmesi. “Portföy analizi” terimi ile kastedilen budur. Bir yöneticinin, kârı artırmak amacıyla kaynakları dağıtmak için daha iyi yöntemler tanımasını sağlayan süreç, "kaynak optimizasyonu" olarak adlandırılır ve bu ifade kapsamındadır.
Portföyde Kaç Tasarım Olmalı?
Bir portföy derlenirken, dört ila altı farklı projeye yer verilmesi alanında uzman kişilerce tavsiye edilmektedir. Bir UX/UI/ürün tasarımcısıysanız, sunumu çeşitlendirirken en az iki ila üç örnek olay görüntülemeniz zorunludur. Tasarım portföyünüzün bir arşiv olmadığını ve şimdiye kadar yaptığınız her şeyi değil, yalnızca en iyi çalışmalarınızı içermesi gerektiğini unutmayın.
Blackrock portföy analizi
BlackRock, paraları ve gelecekleriyle bize güvenen [milyonlarca] yatırımcıya yanıt ve rehberlik sağlamak için kuruldu. Dünyanın dört bir yanındaki müşterilerimiz adına 3.5 trilyon dolardan fazla yatırımla dünyanın en büyük yatırım yöneticisi olarak çok ciddiye aldığımız bir sorumluluk ve şimdiye kadar olduğundan daha önemli olmamıştı. Bu nedenle, günümüzün New World of InvestingTM'de en zeki ve en parlak bireyleri bir araya getiriyor ve müşterilerimiz için bir fark yaratırken kendinize bir kariyer oluşturmanız için ihtiyaç duyduğunuz beceri ve desteği veriyoruz.
Hem iş imkanlarına sahip olacaksın kariyer hareketlilik. Geleneğimiz, insanların tutkularını keşfetmelerine, becerilerini geliştirmelerine ve kariyerlerini geliştirmelerine yardımcı olmaktır. BlackRock'un mali krizden her zamankinden daha güçlü çıkmasına yardımcı olan ve mükemmel yatırım performansı üretmemize ve sağlam müşteri ilişkileri kurmamıza yardımcı olabilecek türden bireyleri doğuştan problem çözücüler, yenilikçiler ve liderler arıyoruz.
BlackRock, müşterilerine varlık dahil olmak üzere geniş bir hizmet yelpazesi sunar. yönetim getirileri en üst düzeye çıkarmayı amaçlayan stratejiler, kilit piyasa endekslerinin performansını yansıtmak ve dünya sermaye piyasalarında geniş bir etki elde etmek için tasarlanmış yüksek verimli yatırım stratejileri ve hedge fonları, özel sermaye ve gayrimenkul gibi alternatif stratejilere yapılan yatırımlar. Bu nedenle, bireysel ve kurumsal ayrı hesapların yanı sıra yatırım fonları ve diğer havuzlanmış yatırım araçları ve sektör lideri iShares® ETF'ler, müşterilerimizin yatırım çözümlerimize erişmesinin tüm yollarıdır.
Portföy Çok mu Riskli?
Yatırımlarınızın değeri her an %20-30 oranında düşme potansiyeline sahipse, yüksek riskli yatırımlar olarak kabul edilir. Bu nedenle, belirli bir portföyde kaybedebileceğiniz en büyük para miktarına bakarak risk seviyesini ölçmek de mümkündür. Tahvil fonu gibi riskten daha kaçınan bir yatırım seçeneği düşünüldüğünde bu durum kolayca anlaşılır.
Bir Portföy İçin Kaç Fotoğraf İyidir?
Portföyünüzdeki ölümcül kusur, yalnızca sekiz ila on iki fotoğrafa sahip olmasıdır. Fotoğraf satın alan kişilerin genellikle yapacak çok şeyi vardır. Yapabileceğiniz en kötü şey, onları birbirinin aynısı fotoğraflarla bombardımana tutmak olacaktır. Dünyanın en iyi gül fotoğrafçısı olman mümkün ama 35 tane gül fotoğrafı sergilersen insanlar senin amatör olduğunu düşünür.
Analistler Bütün Gün Ne Yapar?
Genel olarak, bir veri analistinin görevleri, verileri almak ve toplamak, söz konusu verileri düzenlemek ve söz konusu verileri ilgili sonuçlara varmak için kullanmaktan oluşur. “Veri analistlerinin yaptığı iş, analiz etmekle yükümlü oldukları satış, sosyal medya, envanter vb. veri türlerine bağlı olarak oldukça çeşitli olabilir.
SSS
Portföy analitiği neden önemlidir?
Portföy analitiği, finansal danışmanların başarısını kolaylaştırabilir, böylece
müşterileri için risk bilgili önerilerde bulunmalarına ve müşteri defterleri genelinde risk düzeyini yönetmelerine ve müşteri defterleri genelinde risk düzeyini yönetmelerine yardımcı olur.
Yatırım Analitiği nedir?
Temel Çıkarımlar. Yatırım analizi, gelecekteki performansını tahmin etmek ve belirli bir yatırımcıya uygunluğunu belirlemek için bir güvenlik veya endüstrinin araştırılmasını ve değerlendirilmesini içerir. Yatırım analizi, genel bir finansal stratejinin değerlendirilmesini veya oluşturulmasını da içerebilir.
Sermaye analizi nedir?
Sermaye yatırımı analizi, şirketlerin ve devlet kurumlarının uzun vadeli bir yatırımın potansiyel karlılığını değerlendirmek için kullandıkları bir bütçeleme prosedürüdür. Sermaye yatırımı analizi, ekipman, makine veya gayrimenkul gibi sabit varlıkları içerebilecek uzun vadeli yatırımları değerlendirir.
İlgili Makaleler
- İK ANALİTİKLERİ: Önem, Örnekler, Kurslar, İşler
- Çeşitlendirilmiş portföy: portföyünüzü nasıl çeşitlendirebilirsiniz (+kısa ipuçları)
- İş Analitiği: Tanım ve Gerçek Dünya Örnekleri
- Portföyleri Çeşitlendirmek: Anlamı, Artıları, Eksileri ve Nasıl Yapılır Kılavuzu
- REG E (Yönetmelik E): Elektronik Fon Transferi Yasası Açıklandı!
