Küçük işletme sahibi olduğunuzda, zamanında ödeme almak en büyük önceliğinizdir. Müşterilerinizle doğru ödeme koşullarını belirlemezseniz bu, geç ödemelere, zayıf nakit akışına ve işinizde gereksiz strese neden olabilir. Neyse ki faturalandırma yöntemlerinizi iyileştirmek için atabileceğiniz basit adımlar var. Bu yazımızda ödeme şartlarını, türlerini, örneklerini, önemini ve işletmenizde nasıl kullanılacağını inceleyeceğiz.
Ödeme Koşulları nedir?
Bir müşteriye fatura gönderdiğinizde, ödeme koşulları onlara gelecekte onlardan ne beklediğinizi söyler. Müşterilerinize nasıl ödeme almayı tercih ettiğinizi ve size ne zaman ödeme yapmaları gerektiğini bildirirler. Ödeme koşulları, kaçırılan veya geciken bir ödemenin sonuçlarını da içerebilir. Müşterilerinizin ne bekleyeceklerini bilmeleri için net ödeme koşulları belirlemeniz önemlidir. Bunları anlamak ne kadar kolaysa, müşterilerinizin size zamanında ödeme yapması o kadar kolay olacaktır.
Ödeme Koşulları Neden Önemli?
Ödeme koşulları, bir işletmenin genişleme, yenileme, yeni ürün grupları veya reklam kampanyaları gibi gelecekteki projeler için ne kadar parası olabileceğini anlamak açısından önemlidir. Bu koşullar, günlük ve aylık giderler için gerekli sermayenin dengelenmesine yardımcı olabilecek düzenli taksit ödemelerini belirtebilir. İşletme sahipleri aylık nakit akışlarını anlarlarsa, ödemeler ve gelir konusunda daha az stresli hissedebilirler.
Ödeme Koşullarını Kim Belirliyor?
Genellikle işletme sahibi veya muhasebe müdürü, herhangi bir iş yapılmadan önce müşteriler için ödeme koşullarını belirler. Bu, müşterilerin ödeme koşullarını açıkça anlaması ve takip etmesi için yapılır. Bir işletme sahibi, inşaat ve kaynak maliyetlerini tahmin ederken, kapılarını açmadan önce ödeme koşullarına da karar verebilir.
Ödeme Koşulları Örnekleri
Tipik olarak, ödeme koşulları bir faturada kısaltma olarak listelenir. İşte aşina olmanız gereken en yaygın ödeme koşulları örneklerinden bazıları.
- 1MD: Bu, tam bir aylık sarf malzemeleri için bir ödeme kredisini temsil eder.
- PIA: Bu kısaltma "peşin ödeme" anlamına gelir, yani mal veya hizmetin tesliminden önce ödemenin tamamının yapılması gerekir.
- CIA: Bu kısaltma "peşin nakit" anlamına gelir, bu da mal veya hizmetin tesliminden önce ödemenin tamamının nakit olarak yapılması gerektiği anlamına gelir.
- alındıktan sonra: Müşteri faturayı alır almaz ödeme bekleniyor.
- Net 7: ödemenin yedi gün içinde yapılması gerektiği anlamına gelir.
- Net 21: Ödeme, alınmasından itibaren 21 gün içinde yapılmalıdır.
- Net 30: Ödeme, fatura tarihinden itibaren 30 gün içinde yapılmalıdır. Net 60, Net 90 ve diğer varyasyonlar da ara sıra kullanılmaktadır.
- Ay Sonu (EOM): Ödeme, faturanın alındığı ayın sonunda yapılmalıdır.
- 15 MFI: Fatura tarihini takip eden ayın 15'i son ödeme tarihidir.
- 2/10 Net 30: Ödeme 30 gün içinde yapılır, ancak müşteriler 2 gün içinde öderlerse %10 indirim alabilirler.
- COD: "Teslimatta nakit" anlamına gelir, bu da mal veya hizmetin teslim anında nakit olarak ödenmesi gerektiği anlamına gelir.
Ayrıca Oku: 2023'te Küçük İşletmeler İçin En İyi Çevrimiçi Ödeme Yöntemleri
- CND: Bu kısaltma "nakit sonraki teslimat" anlamına gelir, bu da ödemenin bir sonraki teslimattan önce yapılması gerektiği anlamına gelir. Yinelenen teslimatlar için bu ödeme süresi genellikle ayrılmıştır.
- CBS: Bu kısaltma "nakliye öncesi sevkiyat" anlamına gelir, bu da bakiyenin ürün müşteriye gönderilmeden önce ödenmesi gerektiği anlamına gelir.
- CWO: Bu kısaltma "siparişte nakit" anlamına gelir; bu, müşterinin mallar üretilip sevk edilmeden önce faturanın tamamını ödemesi gerektiği anlamına gelir.
- Birikim indirimi: Büyük bir siparişte sunulan indirim.
Ödeme Koşullarının Nasıl Çalıştığına İlişkin Örnek
Ödeme koşullarının şirketinizin finansmanı için neden bu kadar önemli olduğunu anlamak için bir örneğe bakalım:
Diyelim ki yeni bir mağaza açacaksınız. Ekipmana 5,000 $ yatırım yapmalısınız. Kısa bir süre önce bir müşteriden büyük bir sipariş aldınız ve 7,000 dolarlık bir fatura gönderdiniz. Ayrıca, müşterinin faturayı ay sonuna kadar ödeyeceğini tahmin edersiniz.
Ancak müşteri zamanında ödeme yapmıyor. Sonuç olarak, gerekli yeni ekipmanı satın alamazsınız. Artık orada herhangi bir iş yapmadığınız halde vitrininiz için kira ödüyorsunuz. Geç ödeme sonucunda para kaybetmeye başlarsınız.
Bu örnek, zamanında fatura ödemelerinin önemini göstermektedir. Kısa ve anlaşılması kolay bir fatura hazırlamak, ödemenizi zamanında almanızı sağlamak için uzun bir yol kat edecektir. Sonuç olarak, ticari operasyonlarınızı sürdürebilir ve büyüme hedeflerinize ulaşabilirsiniz.
Ödeme Koşulları Türleri Nelerdir?
Şirketler bazen standart ödeme koşullarından sapmayı ve ödemeleri bölmeyi veya birleştirmeyi kabul eder. En yaygın sözleşme türleri aşağıda listelenmiştir.
1 numara. Bölünmüş Ödemeler
İşletmeniz düzenli olarak pahalı hizmetler, lüks ürünler veya büyük bilet satışlarıyla ilgileniyorsa, fatura hüküm ve koşullarınızda bölünmüş ödeme seçenekleri sunmalısınız. Nakit akışınız, şirketinizdeki en değerli varlıktır. Pahalı hizmetler veya öğeler için tam ödeme talep etmek müşterileri kapatabilir.
2 numara. Sevkiyat Öncesi Nakit (CBS) & Teslimattan Önce Nakit (CBD)
Ürünlerin nakliyesi, özellikle uzun mesafelere teslimat yapıyorsanız riskli bir iş olabilir. Ürünleriniz nakliye sırasında hasar görebilir veya kaybolabilir. Önlem almazsanız ve müşteri ödemezse firmanız net zarara uğrayabilir.
#3. Akreditif (LOC)
Müşteriler, kendilerine kredi veren şirketleri takdir eder. Bu, özellikle birkaç haftada/ayda bir aynı müşterilerden yinelenen satın alımlar yapabileceğiniz işletmeler arası sektörde yaygındır. Ancak daha önce hiç çalışmadığınız ve profesyonel deneyiminiz olmayan müşterilere bu ayrıcalığı nasıl sunabilirsiniz?
#4. Döner Mevduat (RD)
RD, B2B sektöründe başka bir yaygın ödeme yöntemidir. Bir müşterinin güvenilirliği hakkında herhangi bir şüpheniz varsa, sizden alışveriş yapmak için kullanabilecekleri ön ödemeli güvenli bir kart görevi gören bir depozito makbuzu vermelerini sağlayarak ödemelerini izleyebilirsiniz.
# 5. %50 Peşin
Bazı müşteriler %50 ön ödeme talep etme konusunda endişe duyabilir, ancak bu, uzun vadeli projelerde büyük ölçüde kolaylık sağlar. Toplam fiyatın bir kısmını önceden alırsanız, ilgili maliyetleri kendi cebinizden para harcamadan karşılayabilirsiniz.
#6. NET 30 ve NET 60
Bir fatura şablonunda "Net 30" veya "Net 60" görmek hem müşteriler hem de yeni işletmeler için kafa karıştırıcı olabilir. Gerçekte bu, müşterilerinizin ödeme yapmak için faturayı aldıktan sonra 30 veya 60 günü olduğu anlamına gelir. Karışıklığı ve olası geç ödemeleri önlemek için faturalarınızda bu terimleri "30 gün" ve "60 gün" olarak değiştirin. Yine de belirli bir bitiş tarihi eklemenizi öneririz.
7.. İndirimler
Müşterilerinizin size daha hızlı ödeme yapmasını istiyorsanız, bir indirim sistemi uygulamayı düşünmelisiniz. Örneğin, müşterilere fatura tarihinden itibaren 1 gün içinde tamamını öderlerse %7, ertesi gün öderlerse %2 indirim verebilirsiniz. Onlara biraz para kazandıracak ve size biraz gri saç kazandıracak.
Ödeme Koşulları Nasıl Kullanılır?
Ödeme koşullarını kullanarak müşterilerinizin size nasıl ve ne zaman ödeme yapacağını kontrol edebilirsiniz. Bu şartlar, ödeme beklentilerini en baştan belirler ve daha sonra kafa karışıklığını önler.
Aşağıda, ödeme koşullarından nasıl yararlanabileceğinize ilişkin bazı ipuçları verilmiştir:
- peşin ödeme talep et. Bazı durumlarda önceden ödeme talep etmek isteyebilirsiniz. İşe başlamadan önce ödeme garantisi vermek isteyen servis sağlayıcılar için bu iyi bir seçenek olabilir.
- para yatırma isteğinde bulun. Peşin ödemeye ihtiyaç duyulması mümkün değilse depozito talep etmeyi düşünün. Örneğin daha büyük projeler için %50 depozito talep etmek iyi bir seçenektir.
- Aylık hizmetliler oluşturun. Düzenli olarak çalıştığınız müşteriler için aylık bir hizmetli ayarlayabilirsiniz. Belirli bir aylık ödeme tutarını kabul edersiniz.
- Fatura şartlarını belirleyin. Müşteriler için açık ve kapalı çalışıyorsanız, fatura koşullarına karar vermeniz gerekir. Örneğin, fatura vadelerini teslim alındığında vadesi gelecek şekilde ayarlayabilir veya Net 90 ödeme vadelerini seçebilirsiniz. Her şey sizin ve müşteriniz için neyin en iyi olduğuna bağlıdır.
Etkili Ödeme Koşulları Nasıl Kurulur?
Müşterilerinizin faturalarını zamanında ödemelerini sağlamakta zorlanıyorsanız, daha etkili ödeme koşulları uygulamanız gerekebilir. İşte müşterilerinizin ödeme koşullarını iyileştirmek için yedi öneri.
1 numara. Muhasebe programlarından yararlanın.
Başlangıç olarak, muhasebe yazılımı kullanmak, faturalama sürecinizi ve mali durumunuzu basitleştirmenize yardımcı olabilir. Doğru muhasebe yazılımı ile daha hızlı ve daha az hatayla fatura gönderebilirsiniz.
2 numara. Ödeme koşullarınızı açıkça belirtin.
Yeni bir müşteriyle çalışmaya başlamadan önce, ödeme koşullarınızı anladığından ve kabul ettiğinden emin olun. Şartları müşterinize sözlü olarak açıklayın ve gönderdiğiniz sözleşmeye yazılı bir açıklama ekleyin. Bu, müşterilerin size ne kadar borcu olduğu ve ödemenin ne zaman yapılacağı ile ilgili kafa karışıklığını ortadan kaldırmaya yardımcı olacaktır.
# 3. Nazik ol.
Müşterilerinizin size daha hızlı ödeme yapmasını sağlamak için basit bir numara mı istiyorsunuz? Müşterilerinize fatura keserken nazik olun ve faturanın bir yerine "lütfen" ve "teşekkür ederim" sözcüklerini ekleyin.
#4. Birden fazla ödeme seçeneği sağlayın.
Hiç bir mağazada sadece nakit kabul ettiğini keşfetmek için bir mağazada alışveriş yapmayı denediniz mi? Bunu fark ettiğinizde nasıl hissettiğinizi bir düşünün - rahatsızlıktan rahatsız oldunuz mu ve hüsrana uğradınız mı?
# 5. Daha kısa ödeme koşulları belirleyin.
Vade tarihini kısaltmak, müşterilerinizin daha erken ödeme yapmasını sağlamanın en etkili yollarından biridir. Açık görünebilir, ancak müşterilerinize ödemeleri için uzun bir süre verirseniz, genellikle bunu kabul edeceklerdir.
#6. Uyarlanabilir olun.
Açıkçası, müşterilerinizin size zamanında ödeme yapmasını istiyorsunuz, ancak bazen başka bir şirketle çalıştığınızı ve o şirketin kendi nakit akışı sorunlarıyla uğraşıyor olabileceğini de anlamanız gerekiyor. Bazı işletmeler Net 14 ve hatta Net 30 ödeme koşullarını karşılayamaz ve daha esnek koşulları takdir edeceklerdir.
#7. Hızlı ödeme için indirim sağlayın.
Müşterilerinize erken ödeme indirimi sağlamayı düşünün. Örneğin, standart koşullarınız Net 30 olabilir, ancak müşteriler faturayı yedi gün içinde öderlerse %2 indirim alırlar.
Ödeme Hüküm ve Koşullarını Nasıl Yazarsınız?
Ödeme şartlarını ve koşullarını aşağıdaki gibi yazın:
1 numara. tanıtımı yaz
Hizmetinizin veya ürününüzün adını şartlar ve koşullar belgenizin üst kısmında vurgulayın. Bu, bir iş sözleşmesinin nasıl yazılacağını öğrenmenin ilk adımıyla karşılaştırılabilir. Şartlar ve koşullarınızın en üstünde ve tüm bağlı kuruluşlar, ticari unvanlar, yan kuruluşlar ve ana şirketler dahil olmak üzere sözleşme ayrıntılarının üstünde.
2 numara. Şartları ve koşulları açıklayın.
Şartlar ve koşulları basit bir dille yazın. Tekliflerinizin ve web sitenizin basit hüküm ve koşulları, sorumlu tutulmamanızı sağlayacak şekilde tüm yasal sorunları ele almalıdır.
#3. Müşterilere işleri için teşekkür eden bir açıklama oluşturun.
Geçerliliğini sağlamak için şartlar ve koşullarınıza bir müşteri hizmetleri alındı bildirimi ekleyin. Örneğin, aşağıda imzası bulunan kişi, burada belirtilen hüküm ve koşulları kabul eder.
#4. Yasal sahibi listele
Sorumluluğunuzu sınırlamaktan sorumlu olmadığınız görevler ve eylemler hakkında bilgi ekleyin. Son kullanıcının bunlardan haberdar olması için yasaklanmış eylemlerin bir listesini yapın.
# 5. Özel politika oluştur
Açık hüküm ve koşullarınızın bir başka bileşeni de gizlilik politikanızdır. Bu bölüm, hassas müşteri bilgilerini nasıl işlemeyi planladığınızı belirtir. Bilgilerinizi satmaktan veya paylaşmaktan nasıl vazgeçeceğiniz hakkında bilgi ekleyin.
#6. Her iki tarafın imzalarını ve tarih çizgisini ekleyin
Hüküm ve koşulların sonuna her iki tarafın imzaları için bir tarih ve boşluk eklenmelidir.
Ödeme Koşullarının Önemi
Nakit akışını tahmin etme, yeni projeler üstlenme ve yeni fırsatlara yatırım yapma yeteneği, açıkça tanımlanmış ödeme koşullarıyla daha kolay hale getirilecek.
Bir ABD Bankası araştırmasına göre, ödeme koşullarında çok gevşek davranırsanız veya ödenmemiş bakiyeleri olan müşterilerinizi takip etmezseniz, işletmenizin nakit akışı zarar görebilir.
Standart ödeme koşulları nelerdir?
Net 10, net 15, net 30, net 60 ve net 90 yaygın biçimlerdir (net 10 gün vb. olarak da yazılır). Örneğin, 30 günlük standart ödeme vadeleri net 30 veya net 30 gün olarak belirlenerek, mal veya hizmetin tesliminden 30 gün sonra fatura tutarı üzerinden ödeme yapılması gerektiğini belirtir.
Müşteriler İçin Ödeme Koşullarını Nasıl Belirlersiniz?
Ödeme koşullarınızı seçerken aşağıdakileri aklınızda bulundurun:
- Her müşterinin kredi geçmişini araştırın (mümkünse bir işletme kredisi raporu çekin).
- Fatura tutarına göre ödeme koşullarını ayarlayın.
- Ödemeyi ne zaman beklemeniz gerektiği konusunda herhangi bir yanlış anlaşılmayı önlemek için tüm sözleşmelere ve faturalara net hükümler ve ücretler ekleyin.
En iyi ödeme koşulları nelerdir?
En İyi Ödeme ve Faturalama Koşulları:
- Hizmet sırasında ödeme.
- Makbuz üzerine ödenecektir.
- Depozito gereklidir.
- yinelenen.
- %50 depozito gereklidir.
- Teslimatta nakit (COD)
- Fatura faktoringi.
En güvenli ödeme süresi hangisidir?
Kredi Mektupları
Her iki taraf da istekliyse bu, her iki taraf için de en güvenli ödeme yöntemlerinden biri olabilir.
Aylık ödeme koşulları nelerdir?
Ödeme koşulları, müşterilerinizin veya müşterilerinizin şirketinize nasıl, ne zaman ve nasıl ödeme yaptığını belirtir. Tipik olarak, fatura ödemeleri ödeme koşullarına tabidir. Bunlar, müşterinin size ne zaman ödeme yapması gerektiği ve geç ödemelerin cezaları dahil olmak üzere ödeme beklentilerinizi belirleyen bir anlaşmadır.
Sonuç
İşletme muhasebesinde önemli bir adım, belirli ödeme koşullarıyla bir faturalama süreci oluşturmaktır. Ödeme koşulları, müşterileriniz için beklentileri belirler ve ödemelerinize öncelik vererek daha profesyonel ve verimli müşteri ilişkileri sağlar.
İlgili Makaleler
- NET 30 ÖDEME KOŞULLARI: Anlamı, Örnekleri ve Bunları Neden Kullanıp Kullanmamanız Gerekiyor?
- MUHASEBE FATURASI: Tanımı, Nasıl Kaydedilir ve Özgür Yazılımlar
- Peşinat Nedir ve Nasıl Hesaplarsınız?
- FATURA NASIL OLUŞTURULUR: Standart Fatura Oluşturmak İçin En İyi Kılavuz
- Fatura Finansmanı: Tanımı, Türleri, Artıları ve Eksileri
Referanslar
