Finans bir bilim midir? Pek çok insan hayır diyor, ancak evet diyen nispeten yeni bir finans uzmanı türü var. Finans mühendisleri, uygulamalı matematik ve veri biliminin kendilerine ticaret, risk yönetimi ve kurumsal finansmanda avantaj sağlayabileceğine inanıyor. Fikirleri yakalanıyor; Şirketlerin finans departmanına matematikçiler ve kodlayıcılar eklemeye başlaması çok uzun zaman önce olmasa da, nicel yatırım artık bazı pazarlara hakim durumda. Finans Mühendisliği Yüksek Lisansı, nicel finans programlarına daha yeni bir ektir. MSFE programları, MBA programlarından genellikle daha ucuz ve daha kısadır, ancak mezunlar, istatistik, bilgisayar bilimi, matematik ve programlama alanlarında güçlü bir geçmişe sahiplerse, aynı oranda kazanabilirler. Finans mühendisliği alanında yüksek lisans derecesi ile ne kadar maaş alabileceğinizi hiç şüphesiz merak ediyorsunuz. Bu soru bu yazıda ele alınacaktır.
Finans Mühendisliği Nedir?
Finans mühendisliği, temel olarak finans dünyasına bir mühendislik yaklaşımı ve metodolojisi uygulayan geniş, çok disiplinli bir çalışma ve uygulama alanıdır. Ekonomi, matematik, bilgisayar bilimi ve finans teorisi gibi çeşitli alanlardan gelen bilgileri bütünleştirir ve uygular. Finans mühendisliğinin çoğu, finans teorilerini finans dünyasındaki pratik uygulamalara çevirmeyi gerektirir.
Uygulamada, finans mühendisliği, finansal piyasalarda kullanılan algoritmik veya yapay zeka ticaret programları gibi şeyler yaratan “quants” olarak da bilinen nicel analistlerin çalışmalarında görülebilir.
Finans mühendisliğinin, matematiksel ilkeleri ve teorileri içeren metodolojik bir yaklaşım dışında geleneksel mühendislik işleriyle çok az ortak noktası vardır. Ancak, finans mühendisi olmaya devam eden birçok kişi önce geleneksel bir mühendislik diploması aldı.
Finans mühendisliği nispeten yeni bir çalışma alanıdır. Finans mühendisliği derecesi sunan ilk tanınan programlar 1990'lara kadar Amerika Birleşik Devletleri'nde kurulmamıştı. Bununla birlikte, alan, bu tür çalışma programlarının artık Uluslararası Kantitatif Finans Birliği ve Uluslararası Finans Mühendisleri Birliği gibi resmi kuruluşlar tarafından akredite edildiği kadar hızlı bir şekilde büyümüştür.
Finans Mühendisliği Uygulamaları
Finansal mühendislik, çeşitli finansal görevlerde kullanılır. Aşağıdakiler en yaygın uygulamalardan bazılarıdır:
- Kurumsal Finansman
- Tahkim Ticaret
- Teknoloji ve Algoritmik Finans
- Analitik ve risk yönetimi
- Fiyatlandırma Seçenekleri ve Diğer Finansal Türevler
- Davranışsal Finans
- Yapılandırılmış Finansal Ürünler ve Özelleştirilmiş Finansal Araçlar
- Nicel Portföy Yönetimi
- Kredi Riski ve Kredi Yönetimi
Bununla birlikte, yaygın kullanımına ve kabulüne rağmen, finans mühendisliği alanı eleştirisiz değildir. Hem ekonomi hem de matematikteki ve aynı zamanda alanın kendi içindeki akademisyenler, finans mühendisliğinin belirli uygulamalarını sert bir şekilde eleştirdiler.
Örneğin, bazı akademisyenler, finansal modellere aşırı güvenmenin, bazı durumlarda finansal sorunları çözmekten ziyade yarattığına inanmaktadır. 2008 Küresel Mali Krizinin ardından, bazı ekonomistler, bankaların, yatırım yapmak için kullanılan popüler bir matematiksel model olan Black-Scholes formülünü yaygın olarak kullanmasını suçladılar. finansal türev araçlar – küresel ekonomik çöküşün şiddetini hızlandırmak veya en azından katkıda bulunmak için.
Örnek – Gerçek Dünya İş Uygulamalarında Finans Mühendisliği
1990’lerin başlarında Amoco Şirketi yan kuruluşu MW Petroleum Corporation'ın Apache Corporation'a satışını kolaylaştırmak için finans mühendisliğini kullandı. Dolayısıyla, bir sözleşme akdetmek için nihai anlaşma noktasının kanıtlanmasının nedeni, iki şirketin petrol ve gazın beklenen gelecekteki fiyatlandırması konusundaki farklı bakış açılarıydı - Amoco yükseliş eğilimindeydi ve Apache karamsardı.
Biraz finans mühendisliği, Amoco'nun Apache'ye sunduğu, sınırlı fiyat desteği garantisi olarak bilinen bir finansal ürünün geliştirilmesiyle sonuçlandı. Garanti, petrol fiyatlarının belirlenen bir seviyenin altına düşmesi durumunda, gelir kayıplarını azaltmak için Amoco'nun Apache'ye destek ödemeleri sağlayacağını belirtti.
Apache, garantiyi almanın karşılığında, MW Petroleum'un satışını takip eden ilk birkaç yıl içinde petrol fiyatlarının belirli bir miktarın üzerine çıkması durumunda Amoco'ya ek ödemeler sağlama sözü verdi. Kullanılan finans mühendisleri Finansal modeller belirlenen alt ve üst fiyat seviyelerini belirlemek.
Bu durumda, finans mühendisliği, işleme dahil olan iki şirketin, ana emtia fiyatlarının belirsiz ortamındaki önemli riskleri, her iki taraf için de kabul edilebilir bir şekilde paylaşmasına ve Apache'nin MW Petroleum'u satın alması için anlaşmayı kapatmalarına izin verdi.
Finans Mühendisliği Yüksek Lisans
Finans mühendisliği multidisipliner bir alandır. Bir ve iki yıllık Finans Mühendisliği Yüksek Lisans programları, çeşitli kolej ve üniversitelerdeki matematik, finans, işletme ve ekonomi bölümleri aracılığıyla verilmektedir. MSFE öğretim üyeleri bilgisayar biliminin yanı sıra tüm bu bölümlerden gelmektedir.
Yüksek lisans derecesi, mühendislik metodolojilerini ve nicel yöntemleri modern finansal problemlere nasıl uygulayacağını öğrenmek isteyen öğrencilere yöneliktir. Bu nedenle, finansı ve içerdiği her şeyi (tasarruf, yatırım, borçlanma, borç verme ve risk yönetimi) zor bilim olarak ele almak isteyen herkes için en iyi derecedir.
Bir MSFE programında kazanacağınız beceriler, endüstriler arasında uygulanabilir. Finans mühendisliği yüksek lisans derecesi sahipleri, yatırım bankaları ve riskten korunma fonlarının yanı sıra sigorta şirketleri ve düzenleyici kurumlar için çalışır. Ayrıca veri analitiği ve dolandırıcılık tespitinde de çalışırlar.
Finans Mühendisliği Yüksek Lisans Programında Ne Okuyacaksınız?
Standart bir finans mühendisliği müfredatı yoktur, ancak tüm programlar matematik, bilgisayar ve finans alanındaki ileri kavramları kapsar. Hemen hemen tüm MSFE öğrencileri aşağıdaki gibi konuları inceler:
- Finansta hesaplama yöntemleri
- Türevleri
- ekonomi bilimi
- Finansal risk yönetimi
- Makine öğrenme
- Modelleme teknikleri ve teorileri
- portföy teorisi
- Fiyatlandırma ve riskten korunma
- Olasılık
- kantitatif finans
- Stokastik süreçler
- Zaman serisi analizi ve tahmini
Temelleri kapsadıktan sonra, yüksek lisans programları çeşitli yönlere gidebilir. Bazıları sağlık hizmetlerinde devlet finansmanı ve finansal yönetimi tartışırken, diğerleri programlama ve sistem optimizasyonu veya yatırım ilkelerine odaklanır. Çoğu MSFE programı yalnızca genelleştirilmiş bir derece sunar, ancak birkaçı aşağıdaki alanlarda konsantrasyon veya uzmanlık alanları sunar:
- Varlık Yönetimi
- Hesaplama ve programlama
- Hesaplamalı finans ve ticaret sistemleri
- Türevleri
- Finans ve ekonomi
- Finansta teknoloji
- Finans mühendisliğinde makine öğrenimi
Finans Mühendisliği programında en iyi Master of Science'ı bulmak, ilgi alanlarınıza ve kariyer hedeflerinize göre programları değerlendirmeyi gerektirir. Neden bu dereceyi sürdürmek istediğinizi düşünün. Bazı programlar oldukça teoriktir; bunlar, mevcut piyasa performansının altında yatan teorilerle ve gelecekteki performansı tahmin etmek için kullanılan karmaşık matematikle ilgilenen MSFE öğrencileri için daha uygundur. Diğerleri, işletme veya bankacılık alanında kariyer yapmak isteyenler için daha uygun olabilecek gerçek dünyadaki finans mühendisliğinin pratik uygulamalarına odaklanır.
Ardından, beş yıl içinde nerede olmak istediğinizi düşünün. Bu nedenle, her bir MSFE programı web sitesindeki kariyer yerleştirme verilerini gözden geçirerek, bu derece ile geleceğinizin nasıl görüneceği ve kazanç potansiyelinizin ne olacağı hakkında çok şey öğrenebilirsiniz. Bulamıyorsanız, bir kabul danışmanıyla iletişime geçin.
Finans Mühendisliği Yüksek Lisans Derecesini Nereden Alabilirsiniz?
Uluslararası Kantitatif Finans Birliği, finans mühendisliğini bir meslek olarak düzenler. Finans mühendisliği programlarını akredite etmez, ancak çeşitli kurum ve üniversitelerde MSFE ve karşılaştırılabilir nicel finans programlarını karşılaştırabileceğiniz finans mühendisliği dereceleri için kullanışlı bir kılavuz oluşturur.
1990'larda, New York Üniversitesi Politeknik Enstitüsü, ilk sertifikalı finans mühendisliği müfredatını oluşturdu. Bugün, finans mühendisliği programlarındaki en büyük ustalardan bazıları, aşağıdaki gibi kolejlerde bulunabilir:
- Carnegie Mellon Üniversitesi Claremont Lisansüstü Üniversitesi
- Columbia Üniversitesi
- CUNY Bernard M. Baruch Koleji Johns Hopkins Üniversitesi
- Princeton Üniversitesi
- Rensselaer Politeknik Enstitüsü
- University of California, Los Angeles
- Temple Üniversitesi – California Üniversitesi – Berkeley
- Urbana-Champaign'deki Illinois Üniversitesi
- Güney Kaliforniya Üniversitesi (USC)
Bu kolejlerin ve üniversitelerin çoğu kampüs içi programlar sunar, ancak finans mühendisliği alanında çevrimiçi yüksek lisans derecesi sunan birkaç tane vardır. West Texas A&M University ve Stevens Institute of Technology, çevrimiçi MSFE dereceleri sunar, ancak finans mühendisliği derecesinde en büyük ve en prestijli çevrimiçi yüksek lisans derecesi USC'nin Viterbi Mühendislik Okulu tarafından sunulur.
Finans mühendisliğinde yüksek lisans programı seçerken maaş ilk dikkate alınmamalıdır. Yine de, en iyi finans mühendisliği kurumlarının mezunlarının daha fazla para kazanabileceğini belirtmekte fayda var. Berkeley Haas School of Business tarafından yayınlanan bir maaş anketine göre, MSFE mezunları için ortalama toplam ilk yıl geliri 155,514 dolardı. İnternet sitesi finansal kariyer MSFE sahipleri için ilk yıl ortalama kazançlarının bir listesini yayınladı ve en iyi okullardan mezun olan öğrencilerin çoğunun 90,000 ila 159,402 dolar arasında kazandığını keşfetti.
Finans Mühendisliği Yüksek Lisans Derecesi ile Hangi İstihdam Mevcuttur?
Daha önce de belirtildiği gibi, MSFE sahipleri çeşitli endüstrilerde çalışır ve çeşitli görevleri yerine getirir. Bir yüksek lisans programına kaydolmadan önce, iş seçimlerinizin (derecenizden ziyade) kazanç potansiyelinizi büyük olasılıkla belirleyeceğini düşünün. Örneğin, a/an olarak çalışabilirsiniz:
#1. finans mühendisi
Finans mühendisleri bankalarda, yatırım firmalarında ve yatırım fonu şirketlerinde çalışır. Belirli varlık sınıflarının ve öğelerinin iyi yatırımlar olup olmadığını belirlemek için algoritmalar ve analitik sistemler oluşturmak için analitik ve matematiksel araçlar kullanırlar. PayScale'e göre, tipik bir finans mühendisliği maaşı 79,000 dolar, ancak Glassdoor 101,000 dolara yakın olduğunu bildiriyor.
#2. Yatırım Müdürü
Bu pozisyondaki göreviniz para ile para kazanmaktır. Yatırım yöneticileri, kapsamlı, bilim destekli yatırım planları oluşturarak kurumsal ve bireysel müşterilere tröst, hisse senedi ve tahvil alım satımında yardımcı olur. Tipik bir yatırım yöneticisinin maaşı 99,000 dolar civarındadır.
#3. portföy yöneticisi
Portföy yöneticisi olursanız, amacınız şirketlere ve tüccarlara, yatırım yöneticileri tarafından geliştirilen çeşitli yatırım stratejileri arasında sermayeyi en uygun şekilde tahsis etmede yardımcı olmak olacaktır. Ortalama bir portföy yöneticisinin maaşı yaklaşık 86,000 dolar.
#4. Risk yöneticisi
Risk yöneticileri, 2008 mali krizinin bir sonucu olarak yüksek talep görmektedir. Bu uzmanlar, bankaların sermaye, likidite, tampon ve fonlama yasalarını karşılamalarına yardımcı olmak için alım satım taktiklerini değerlendirir ve risk yönetimi planları oluşturur. Tipik risk yöneticisi tazminatı 114,000 dolar civarındadır.
#5. Ticaret Stratejisti
Bu rolde, kuruluşunuzda ticaret seçimlerini yönlendirecek matematiksel modelleri, ticaret tekniklerini ve hatta yazılım araçlarını geliştireceksiniz. Bu nedenle, birincil sorumluluklarınız pazar fırsatlarını belirlemek ve riski en aza indirmek olacaktır. Tipik nicel ticaret stratejisti tazminatı 100,000 dolar civarındadır.
#6. Finans Müdürü
Bu karmaşık pozisyon, bir kuruluşun finansal sağlığını denetlemeyi içerir. Bir finans yöneticisinin sorumlulukları arasında yatırım faaliyetlerini denetlemek ve şirketin uzun vadeli finansal sağlığını desteklemek için veriye dayalı planlar oluşturmak yer alır. Finans yöneticileri için ortalama ücret 123,000 dolar civarındadır.
Finans Mühendisliği Yüksek Lisans Derecesi ile Ne Kadar Kazanabileceksiniz?
Hızlı cevap çoğundan daha fazla. Finans mühendisliği mezunları yüksek lisans derecesi genellikle amaçları parayı daha fazla paraya dönüştürmek olan bankacılık ve yatırım sektörlerinde çalışır. Bu nedenle, iş öngörülebilir ve kazançlıdır. Ortalama bir MSFE sahibi, bazıları önemli ölçüde daha fazla kazanmakla birlikte, kabaca 89,000 $ kazanıyor.
Ve bu sadece başlangıç. Bazı tahminlere göre, birkaç yıllık uzmanlıktan sonra 175,000 ile 400,000 dolar arasında herhangi bir yerde kazanabilirsiniz. Dolayısıyla, can alıcı terim “deneyim”dir. Finans alanında ilerlemek istiyorsanız bir yüksek lisans derecesi gereklidir. Bununla birlikte, önemli bir ilgili deneyiminiz yoksa, finans mühendisliği yüksek lisans dereceniz çok değerli olmayabilir. Hala merdivenin alt basamağında aidatlarınızı ödemeniz gerekebilir.
Finans Mühendisliğinde Yüksek Lisans Derecesi Almalı mısınız?
Bu sorunun cevabını finans konusunda ne kadar hevesli olduğunuz değil, mühendislik konusunda ne kadar tutkulu olduğunuz belirler. Bu derece ile çok para kazanabilirsiniz, ancak bir miktar zihnine sahip olmalısınız. Her finans öğrencisi teknoloji konusunda bilgili ve analitik olmalıdır, ancak MSFE öğrencileri aynı zamanda kodlama becerilerine ve bir bilim olarak finansın temelini oluşturan aritmetik konusunda çok daha derin bir anlayışa sahip olmalıdır.
Son olarak, güçlü bir programlama bileşeninden yoksun olduğu için finans mühendisliği programında yüksek lisans derecesini doğrudan reddetmeyin. Finans mühendisliği alanında yüksek lisans derecesi ile kazanç potansiyelinizi en üst düzeye çıkarmaya çalışırken, Python, SQL, UNIX komut dosyaları ve JavaScript gibi programlama dillerinde yetkin olmanın yanı sıra dağıtılmış bilgi işlem hakkında bir sonrakinden biraz daha fazla bilgi sahibi olmak avantajlıdır. insan.
Finans Mühendisleri İçin İhtiyaçlar
Neden Finans Mühendislerine ihtiyacımız var? Yıllar içinde ivme kazanıyor gibi görünen finans mühendisliği etrafındaki eleştirilerden bağımsız olarak, portföy yönetimi, türev fiyatlama ve riskten korunma, risk ölçümü ve yönetimi, kurumsal finans, model doğrulama vb. için onlara ihtiyacımız var.
Finans Mühendisleri İhtiyacına Ne Yol Açtı?
Finans mühendislerinin artan taleplerine yol açan en önemli faktör, finans sektörünün giderek karmaşıklaşan ve çalkantılı oynaklığıdır.
Finans Mühendisliği Türleri
Sahip olduğumuz çeşitli finans mühendisliği türleri şunlardır;
- Spekülasyon finans mühendisleri
- Türevler Ticareti finans mühendisleri
Finans Mühendisliği Hangi İşlevi Sağlar?
Finans mühendisliği hangi işlevi yerine getirir?
Yeni yatırım araçları ve analitik teknikler, finans mühendisleri tarafından test edilir ve piyasaya sürülür. Bankalar, koruma fonları, varlık yönetimi kuruluşları, sigorta şirketleri ve daha fazlasıyla işbirliği yaparlar. Finans mühendisliğinin bir sonucu olarak türevlerdeki ticaret ve spekülatif faaliyetler hızla arttı.
Finans Mühendisliği ve Finans Aynı Şey midir?
Finans mühendisliği, finansal sorunları ele almak için matematiksel tekniklerin kullanılmasıdır. Bazen hesaplamalı finans, matematiksel finans ve finansal matematik olarak adlandırılır. Finans mühendisliğinde uygulamalı matematik, bilgisayar bilimi, istatistik ve ekonomik teori araçları kullanılır.
Finans Mühendisliği Ne Kadar Etkili?
Geleceğin finans piyasasında, finans mühendisliği mesleği muazzam bir potansiyele sahiptir. Matematik ve bilimde güçlü bir geçmişiniz varsa ve finans sektöründe çalışmak istiyorsanız, finans mühendisliği alanında bir kariyer düşünün.
Finans Mühendisliği Nasıl Bir Derstir?
Hesaplamalı mühendislik, yazılım mühendisliği, bilgisayar programlama yeteneklerinin yanı sıra temel matematik ve istatistiksel teorileri kullanan finans mühendisliği, finansal fırsatları analiz eden ve yöneten çok disiplinli bir meslektir.
Finans Mühendisleri Talep Ediyor mu?
Gerekli niteliklere sahip finans mühendisleri büyük talep görmektedir. Yapılandırılmış finans kurumlarında, taze finans mühendisleri için özellikle güçlü bir talep var. Ek olarak, sistematik, kantitatif, algoritmik ve otomatik ticaret alanı, finans mühendislerine çeşitli fırsatlar sunar.
Finans Mühendisliği İçin Kodlama Gerekli mi?
Finans mühendisliği için programlama teorisini anlamak gereklidir. Finans Mühendisliği Yüksek Lisans mezunları, modern finans endüstrisinde başarılı olmak için veri modelleme konusunda yetenekli olmalı ve programlama dillerini kullanarak algoritmalar geliştirme yeteneğine sahip olmalıdır. Geleneksel finans ve matematik temelli becerileri kavramak yeterli değildir.
Finans Mühendisliği SSS
Finans mühendisliği zor mu?
Yetkin bir Finans Mühendisi olmak kolay olmayacak, ancak sıkı çalışma ve azim ile oraya gelene kadar becerilerinizi geliştirebilirsiniz.
Finans mühendisliği kodlama gerektirir mi?
Mali anlayışın yanı sıra, mühendis bilgisayar programlama konusunda yetkin olmalıdır. Piyasa davranışı hakkında bilgi edinmek için simüle edilmiş finansal modeller oluşturmak, programlama yeteneklerini gerektirir.
Finans mühendisliği rekabetçi mi?
Bu oldukça rekabetçi bir alandır ve bir röportaj için değerlendirilmek için takdire şayan bir performans göstermelisiniz.
İlgili Makaleler
- Değer Mühendisliği: Tanım ve Genel Bakış
- En yüksek ücretli yönetim işleri
- VERİ MADENCİLİĞİ: Tanım, Önem, Uygulamalar ve En İyi Uygulamalar
- FİNANSAL ANALİST: Anlam, Gereksinimler, Beceri, Maaş, (+ücretsiz İstihdam ipuçları)
- Sertifikalı Finansal Analist: Tanım, Gereksinimler, Ücretler, Maaş (+ hızlı ipuçları)
