Bir finansal danışman, paranızla akıllı kararlar almanıza yardımcı olur.
Finansal hedeflerinize ulaşmanıza yardımcı olacak finansal planlar oluşturmak için bilgi ve uzmanlıklarını kullanırlar.
Bu yazıda, bir mali danışman hakkında bilmeniz gereken her şeyi ele alacağız - görevler, iş gereksinimleri, kariyer, maaş ve beceriler.
Mali müşavir kimdir?
Bir finansal danışman, aksi takdirde Mali Müşavir olarak adlandırılabilir.
Bunu not edin, çünkü biz ilerledikçe kelime birbirinin yerine kullanılacaktır.
O sizin finansal planlama ortağınızdır. Hepimizin başarmayı umduğumuz belirli finansal hedefleri var.
Doğru lisanslara sahip yeterli beceriye sahip bir finansal danışman, planlarınızı gerçeğe dönüştürmenize yardımcı olmak için oradadır.
Siz ve danışmanınız birlikte, biriktirmeniz gereken para miktarını, ihtiyacınız olan banka hesabı türlerini vb. içeren bir plan hazırlayacaksınız.
Ayrıca sizi hedeflerinize ulaşmak için nelere ihtiyaç duyacağınız konusunda eğitir.
Size finansal konularda detaylı açıklamalar yapacaktır.
İlişkinizin başlangıcında, size finansla ilgili temel bilgileri (örneğin bütçeleme ve tasarruf) öğretecek veya eğitecektir.
Ardından, ilerledikçe karmaşık yatırım, vergi ve sigorta konularını anlamanıza yardımcı olacaktır.
Mali müşavir ne iş yapar?
Bir finansal danışman birçok şeyden sorumludur ve bunlardan bazıları şunlardır:
1. Müşterilerine finansal tavsiyelerde bulunur. Bir müşterinin bir yatırım portföyü oluşturmak istediğini varsayalım.
Bir finansal danışman, ekonomik eğilimleri, düzenleyici değişiklikleri vb. içeren bir dizi bilgiyi hesaba katabilmelidir.
2. Ayrıca, müşterilerinin kısa ve uzun vadeli finansal hedefler, örneğin emeklilik için plan yapmalarına yardımcı olur.
3. Müşterilerin hedeflerine ve bütçesine uygun yatırımlar önerirler.
Ardından, müşterilerin kararlarına göre müşterilerin parasını yatırmaya devam edin.
Finansal danışman için hangi derece en iyisidir?
Genel olarak, mali müşavir olmak için en az bir lisans derecesine ihtiyacınız vardır. Kişisel finansal danışman işleri finans, ekonomi, muhasebe veya işletme okumuş kişilere açıktır.
Mali Müşavir Görev ve Sorumlulukları
Mali müşavirler tipik olarak aşağıdakileri yapar:
1. Finansal hedeflerini tartışmak için müşterilerle fiziksel olarak görüşün
2. Sundukları farklı finansal hizmet türlerini açıklayın.
3. Müşterileri eğitin ve eğitin, yatırım seçenekleri ve potansiyel riskler hakkındaki soruları yanıtlayın.
4. Müşterilere güvenilir yatırımlar önerin veya onlar adına güvenilir yatırımlar seçin.
5. Müşterilerin emeklilik veya eğitim gibi belirli durumlar için plan yapmalarına yardımcı olun.
6. Müşterilerin hesaplarını izlerler ve müşterinin hesap performansını iyileştirmek veya hamilelik, evlilik vb. gibi yaşam değişikliklerine uyum sağlamak için değişiklik gerekip gerekmediğini belirlerler.
7. Yatırım fırsatlarını araştırırlar
8. Finansal stratejiler tasarlamak
9. Müşterilerin bilinçli kararlar vermelerine yardımcı olmak
10. Mümkün olan en iyi fiyatlar için ürün tedarikçileri ile pazarlık yapmak.
Finansal danışmanların çoğu, daha önce müşterileriyle tartışılanlara bağlı olarak hisse senedi, tahvil, yıllık gelir ve sigorta gibi finansal ürünleri alıp satma lisansına sahiptir.
Finansta en çok kazandıran iş nedir?
Finans sektöründe tamamı iyi ödeme yapan şu diğer üst düzey yönetim işlerinden birini alma şansınız daha yüksektir: baş teknoloji sorumlusu (CTO), finans müdürü (CFO), baş risk sorumlusu (CRO) veya baş uyum görevlisi ( CKO).
Mali müşavirler ne kadar kazanıyor?
Çalışma İstatistikleri Bürosu (BLS), bir finansal danışmanın 2021'deki medyan maaşının, ulusal ortalamanın çok üzerinde olan 94,170 $ olacağını söylüyor. Ancak ücret, eyalete, şehre, deneyim düzeyine vb. göre çok değişebilir.
Mali müşavir iyi bir kariyer midir?
US News, mali müşavir olmanın en iyi ticari işlerden biri ve en çok kazandıran işlerden biri olduğunu söylüyor.
Mali müşavir olarak çalışmak zor mu?
Bir müşteri tabanı oluşturmak çok zaman ve çalışma gerektirir ve alanın kurallarına ayak uydurmak için sürekli dikkat gerekir. İşler iyi giderken bile stresli bir iş.
Mali müşavir şartı
Çoğu finansal danışman, kariyerlerinde başarılı olmak için gereken sertifikaları ve becerileri elde etmek için titiz bir eğitim ve öğretimden geçer.
Bir mali müşavirde olması gereken bazı şeylere bir göz atalım:
1. Genellikle finans, muhasebe, işletme, ekonomi, istatistik veya benzeri bir alanda lisans derecesi.
2. Risk yönetimi, vergiler, yatırımlar ve emlak planlaması konularında yeterli bilgi.
3. Sertifikalı Mali Planlayıcı (CFP) veya Yeminli Mali Müşavir (ChFC) gibi gerekli sertifikaları edinin.
4. Finans veya ilgili bir konuda yüksek lisans derecesi rekabet avantajı sağlayabilir.
5. deneyim
Ayrıca bakınız: Mali Kontrolör: Görevler, Beceriler, Maaş, Nitelikler (ayrıntılı kılavuz)
mali müşavir işleri
Mali danışmanlar, vergiler, yatırımlar ve sigorta kararlarını içeren konularda bilgi ve rehberlik sunarak mali geleceklerini planlamak için şirketler veya bireylerle birlikte çalışır.
Listesine bakın en iyi 10 finans işi Nijerya'da mevcut
1.FOSAD DANIŞMANLIK FİNANSAL DANIŞMANLARI
2. AETI POWER SYSTEMS YATIRIM & FİNANSAL HİZMETLER DANIŞMANI
3. BROOT CONSULTING'TE Kıdemli FİNANSAL HİZMETLER DANIŞMANI
4. HAMILTON LLOYD VE ORTAKLIKLARI FİNANSAL DANIŞMANI
5. LASACO ASSURANCE PLC'DE FİNANSAL PLANLAYICI
6. FOSAD DANIŞMANLIK'TA YÖNETİCİ FİNANSMAN YARDIMCILIĞI
7. KONSOLİDE HALLMARK'TA FİNANSAL DANIŞMAN
8. HYT CONSULTING FİNANSAL SATIŞ DANIŞMANI
9. PIVOTAGE CONSULTING'DE KURUMSAL FİNANS MÜDÜRÜ, LAGOS.
10. BİRİNCİ NİJERYA BANKASI (FBN) SİGORTA SINIRLI İŞE ALIM 2020 MEZUNU MALİ DANIŞMAN İÇİN.
Ayrıca bakınız: Finansal Bağımsızlık: Erken emekli olmak için kolay ipuçları (+ ücretsiz e-kitaplar)
Mali Müşavir Kariyer
Mali müşavir olarak bir kariyer ödüllendiricidir.
Mali müşavir olarak çalışmak, diğer birçok kariyer alanında yaygın olarak bulunmayan bir dizi fırsat sunar.
Mali müşavir olarak çalışmak, sınırsız kazanç potansiyeline, esnek bir çalışma programına ve uygulamanız üzerinde kontrole erişmenizi sağlar.
Pek çok insan paralarıyla ne yapacağını bilemez, finansal danışman olarak çalışmak size müşterilere finansal konularda eğitim verme fırsatı verir, böylece uygun kararlar alınabilir.
Artıları dışında, eksileri göz ardı edilemez.
Bir finansal danışman, başlarken çok fazla stresle karşı karşıya kalır.
Yine de, zanaatınızı bir kez bileyince. Başarılı olacağınızdan emin olabilirsiniz.
Mali müşavir maaşı
Maaş Ölçeğime Göre, Nijerya'daki ortalama mali müşavir maaşı N145K'dır.
1. Mali danışman için Giriş Düzeyi maaşı = N155K.
2. Mali Müşavir için Orta Düzey Maaş = N95K
Mali danışmanlar ayrıca ikramiye ve komisyon kazanabilir ve maaşlarına teşvik olarak ek avantajlara sahip olabilir.
Mali danışman becerileri
Aşağıdaki becerilere sahip olmanız gerekir:
1.Mükemmel iletişim, kişilerarası ve dinleme becerileri
2. Karmaşık bilgileri basit ve net bir şekilde açıklama yeteneği.
3. Müşterilerle iyi ilişkiler kurma ve ağ kurma becerisi.
4. Araştırma yeteneği ve analitik becerilerde yetkin olmalıdır.
5. Müzakere edebilmeli ve insanları etkileyebilmeli ve aynı zamanda güçlü bir kararlı ruha sahip olmalıdır.
6. Bir takımda iyi çalışabilmelidir.
7. Mükemmel müşteri hizmeti becerilerine sahip olmalıdır.
8. Kendini motive etmeli ve organize olmalıdır.
9. Çalışmak için esnek bir yaklaşıma sahip olmalıdır.
10. Takdir ve müşteri gizliliği ihtiyacının anlaşılması.
Kısaca
Bir finansal danışman serbest meslek sahibi olmayı seçebilir.
Finansal danışmanlar için pazar çok geniştir.
Bu alanda başarılı olmak için alanınızda yeterli bilgiye sahip olmanız gerekir.
Bu makale faydalı oldu mu? Şimdi paylaş düğmesini tıklayın.
