Ekipman maliyetlerini azaltmak için başka bir seçenek de satın almak yerine kiralamaktır. Günümüzde, bilgisayarlardan ve ağır makinelerden tüm işyerlerine kadar hemen hemen her şey kiralanabilir. Çalıştırdığınız iş türü ve düşündüğünüz ekipman türü, kiralamaya veya satın almaya karar verirken önemli hususlardır. Bu işletme finansmanı yöntemi, ekipman kiralama, senet türleri ve ilgili süreçler hakkında daha fazla bilgi edinelim ve şirketinize uygun olup olmadığını belirleyelim. Ayrıca ekipman kiralama sözleşmesiyle ilgili her şeyi ayrıntılı olarak göreceğiz. Okumaya devam etmek!
Ekipman Kiralama Nedir?
Ekipman kiralama, küçük işletme sahibinin ekipmanı satın almak yerine kiraladığı işletme finansmanı türlerinden biridir. İşletmeler, operasyonlarını yürütmek için gerekli olan makine, kamyon, bilgisayar ve diğer enstrümanlar gibi pahalı ekipmanları kiralayabilir. Bu nedenle, ekipman belirli bir süre için kiralanır. Sözleşme sona erdiğinde, işletme sahibi ekipmanı iade etmeli, kiralamayı uzatmalı veya ekipmanı satın almalıdır.
Ekipman kiralama, aşağıdakileri içeren ekipman finansmanından farklıdır: işletme kredisi çekmek ekipmanı satın almak ve ekipmanı teminat olarak kullanarak belirli bir süre içinde geri ödemek. Bu durumda, krediyi ödediğinizde ekipmana sahip olursunuz.
Ekipman kiraladığınızda, kiralama süresi sona erdiğinde ekipman sizin değildir. Ekipman kiralarken, (tipik olarak) aylık ödemeye ek olarak faiz ve ücret ödersiniz. Sigorta, bakım, onarım ve diğer ilgili masraflar ek ücrete tabi olabilir.
Ekipman kiralama, uzun vadede ekipmana doğrudan sahip olmaktan çok daha pahalı olabilir. Ancak, nakit sıkıntısı çeken küçük işletme sahipleri için, önceden çok fazla para harcamadan gerekli ekipmanı almanın bir yolu.
Ekipman Kiralama Nasıl Çalışır?
İşletmeniz için ekipman satın almak yerine kiralamak istiyorsanız, ekipman sahibi veya satıcısı ile bir kiralama sözleşmesi yapacaksınız. Ekipman sahibi, kiralama sözleşmesinin işleyişine benzer bir ekipman kiralama sözleşmesi hazırlar. Anlaşma, ekipmanı ne kadar süreyle kiralayacağınızı ve her ay ne kadar ödeyeceğinizi özetliyor.
Kiralama süresi boyunca, sözleşme sona erene kadar ekipmana erişiminiz vardır. Kira sözleşmesini bozabileceğiniz birkaç durum vardır - ve bunlar sözleşmeye dahil edilmelidir - ancak çoğu kiralama iptal edilemez. Kiralama süresi sona erdiğinde, ekipmanı satıcıya bağlı olarak mevcut piyasa fiyatından veya daha ucuza satın alabilirsiniz.
Ekipman kiralamak için ödediğiniz oranlar, kiralama firmasına göre değişir. Ücretlendirildiğiniz oranlar, kredi puanınızdan da etkilenir. Kredi ne kadar riskliyse, ekipman kiralamak da o kadar pahalı olacaktır. Ekipman kiralaması birkaç dakika içinde çevrimiçi olarak verilebilir. Leasing firmaları genellikle belirli sektörlerde uzmanlaşmıştır, bu nedenle ihtiyaçlarınız için en iyi satıcıyı bulmak için araştırmanızı yapmanız çok önemlidir.
Ekipman türüne bağlı olarak, kiralama süreleri genellikle üç, yedi veya on yıldır.
Ekipman kiralama bir kredi olmadığı için kredi raporunuzda yer almaz ve ödünç alma kapasitenizi etkilemez. Birçok durumda, IRS kiralanan ekipmanı ticari amaçlarla kullanmanız koşuluyla, ekipman kiralama ödemelerinizi düşmenize olanak tanır. Vergi indirimi, ekipmanı kiralama kararınızda motive edici bir unsursa, bir vergi danışmanına danışın. IRS, kiralamayı taksitli satış olarak değerlendirirse, kesintileri reddetme yetkisine sahiptir.
Ekipman Kiralamanın Avantajları
- Birçok kiraya veren büyük bir peşinat ödemesi gerektirmez.
- Ekipmanınızı düzenli olarak güncellemeniz gerekiyorsa, eski ekipmanlara takılıp kalmadığınız için kiralama mükemmel bir alternatiftir.
- Mevcut makinelerinizi satmak ve yedek parça satın almak zorunda kalmadan daha büyük miktarda işi yönetmek için daha gelişmiş ekipmanlara yükseltebilirsiniz.
- Ekipman kiralamaları için vergi avantajları sıklıkla mevcuttur. Kira sözleşmesine bağlı olarak, Bölüm 179 Nitelikli Finansman'ı kullanırsanız, ödemeleri işletme gideri olarak düşebilirsiniz.
Aslında, tüm ekipman kiralamaları aynı değildir ve bir kiralamayı finanse etmek için çok sayıda yöntem vardır. İşletmeniz için ekipman kiralamak ve bir kredi ile finanse etmek istiyorsanız, ekipman kredileri için önerdiğimiz alternatif kredi veren incelememizi okumanızı öneririz. Genel olarak en iyi olarak seçtiğimiz borç veren, kiralama seçenekleri de sunuyor.
Ekipman kiralamanın sizin için uygun olup olmadığından emin değilseniz, nasıl başlayacağınız, kiralama süreci, mevcut birçok kiralama türü ve bir borç veren ararken nelere dikkat etmeniz gerektiği hakkında daha fazla bilgi edinmek için okumaya devam edin.
Nereden başlayayım?
İşleme başlamadan önce aşağıdaki soruları yanıtlayın. Önceden çok iş gibi görünebilir, ancak bu soruları işinizle ilgili olduğu için ele almadan, ekipman kiralama veya satın alma konusunda bilinçli bir karar veremezsiniz.
#1. Aylık harcama planınız nedir?
Kiralama, satın almaktan daha ucuz aylık ödemeleri içerse de, harcamaları yine de aylık nakit akışınıza dahil etmelisiniz. Ödeyebileceğinizden başlayın ve yolunuza devam edin; Fiyat teklifleriyle başlamayın ve sonra bunları bütçenize uydurmaya çalışın.
#2. Ekipman ne kadar süreyle çalışır durumda olacak?
Kısa süreli kullanım söz konusu olduğunda, kiralama, kuruluşlar için neredeyse her zaman en uygun maliyetli seçenektir. Ekipmanı üç yıl veya daha uzun süre kullanmayı planlıyorsanız, bir kiralama yerine bir kredi veya geleneksel kredi limiti tercih edilebilir. Kuruluşunuzun büyümesini de göz önünde bulundurun: Firmanız hızla büyüyor ve gelişiyorsa, kiralamak satın almaktan daha iyi bir seçenek olabilir.
#3. Ekipman ne kadar sürede eskimiş olacak?
Bazı endüstriler diğerlerinden daha hızlı teknolojik eskime yaşar. Satın almaya veya kiralamaya karar vermeden önce eskimeyi düşünün.
Ekipmanınızı kiralamanız mümkün mü?
Kiralanabilecek ekipman neredeyse sonsuzdur. Ancak, birkaç koşul var.
#1. Alış fiyatı:
Ekipman kiralama, kuruluşların yüksek değerli ekipman ve makineler almasına olanak tanır. Bu, kalp monitörleri ve ekstraksiyon makineleri gibi pahalı tekli ürünlerden kiosklar, yazılım lisansları ve telefonlar gibi toplu olarak ihtiyaç duyulan daha küçük öğelere kadar her şeyi içerir. Sonuç olarak, 3,000 doların altındaki satın almalar için ekipman kiralama anlaşmaları yaygın değildir ve birçok büyük borç veren, minimum 25,000 ila 50,000 dolar arasında bir satın alma gerektirir.
#2. Sabit varlıklar:
Kiraladığınız ekipman, kişisel mülk olarak sınıflandırılabilecek ve kalıcı olarak gerçek araziye bağlı olmayan herhangi bir şey olarak tanımlanan bir sabit varlık olarak kabul edilmelidir. Eğitim programları ve garantiler gibi yumuşak varlıklar, kiralama programları için uygun değildir.
Buradaki kilit nokta, maliyeti 3,000 dolardan düşük olan ekipmanın kiralanmasının zor olabileceğidir. Ayrıca, ekipman sabit varlık olarak sınıflandırılmalıdır.
Kiralama Sürecinde Neler Beklemeli?
Kiralama başvurusu yaparken aşağıdaki aşamaları öngörmelisiniz.
1 Adım:
Ekipman kiralama için bir başvuru formu dolduruyorsunuz. Başvurmadan önce veya sonra gerekli olabileceğinden, firmanız ve müdürleri için mali belgelerin elinizde olduğundan emin olun.
2 Adım:
Kiraya veren başvurunuzu inceler ve sonucu size bildirir. Bu normalde başvurunuzun gönderilmesinden sonraki 24 ila 48 saat içinde gerçekleşir. 10,000 ila 100,000 ABD Doları arasında değişen başvurular için, bazı kiraya verenler finansal bilgi ve/veya bir iş planı gerektirmeyebilir. Ayrıntılı finansal bilgilerin yanı sıra 100,000 ABD Doları ile 500,000 ABD Doları (ve üzeri) arasında değişen finansman için bir iş planı sunmayı bekleyin.
3 Adım:
Onaylandıktan sonra, aylık ödemeleri ve sabit APR'yi içeren kira düzenlemesini değerlendirmeli ve sonlandırmalısınız. Belgeler daha sonra imzalanacak ve genellikle ilk ödeme ile birlikte kiraya verene yeniden sunulacaktır.
4 Adım:
Kiraya veren, imzalı belgeleri ve ilk ödemeyi alıp onayladıktan sonra, kiralamanın geçerli olduğu konusunda bilgilendirileceksiniz ve ekipmanı teslim alabilir ve gerekli eğitime başlayabilirsiniz.
5 Adım:
Para doğrudan size veya satın aldığınız üreticiye 24 ila 48 saat içinde aktarılır.
Ekipman Kiralama Türleri
Aşağıdaki iki tür ekipman kiralama mevcuttur:
#1. Sermaye Kiralama
Sermaye kiralaması genellikle uzun vadelidir ve iptal edilemez ve şirketin uzun vadeli kullanmayı veya kiralama süresinden sonra satın almayı planladığı ekipmanı kiralamak için kullanılır. Kiracı, bu kiralama kapsamındaki varlığın bakımından ve ekipmanla ilgili tüm sigorta ve vergilerin ödenmesinden sorumludur. Kiralama süresi boyunca, ekipmanın varlıkları ve yükümlülükleri kiracının bilançosunda belgelenir. İşletmeler, hemen satın alacak paraya sahip olamayacakları pahalı sermaye ekipmanlarını kiralarken bu tür kiralamayı tercih ederler.
#2. İşletme Sözleşmesi
Faaliyet kiralaması genellikle kısa sürelidir ve kiralama süresi sona ermeden önce feshedilebilir. Ekipmana yalnızca kısa bir süreliğine ihtiyaç duyan veya kiralamadan sonra değiştirmek isteyen işletmeler için tipiktir. Kiraya veren, ekipmanın mülkiyetini elinde tutar ve eskimesinden sorumludur. Kiracı, genellikle bir ceza ile birlikte, kiralama süresi sona ermeden önce herhangi bir anda ekipman kiralama sözleşmesini iptal edebilir.
Yukarıda belirtilen iki tür ekipman kiralamanın yanı sıra, her iki tarafın taleplerini karşılamak için sermaye ve faaliyet kiralamasının özelliklerini karıştıran başka ekipman kiralama türleri de vardır. Vergi ve ekonomik nedenlerle, kiraya veren hibrit ekipman kiralamasını seçebilir. Kaldıraçlı kiralamalar, kiracının ekipman kiralamasına ilişkin ödemelere karşı borç ve özkaynak çıkararak kiralama maliyetini finanse etmesine olanak tanır.
Ekipman Kiralama Sözleşmesi
Ekipman kiralama sözleşmesi, ekipmanın sahibi olan kiraya verenin, aylık ödemeler karşılığında kiracıya ekipmanı belirli bir süre boyunca kullanmasına izin verdiği bir sözleşmedir. Araçlar, fabrika makineleri veya diğer herhangi bir ekipman kiralama konusu olabilir. Kiraya veren ve kiracı, kiralama koşulları üzerinde anlaştıktan sonra, kiracı, kiralama süresi boyunca aylık ödemeler yapmak karşılığında ekipmanı kullanma hakkını elde eder.
Kiraya veren ise ekipmanın mülkiyetini elinde tutar ve kiracının ekipmanı kullanırken sözleşme şartlarını ihlal etmesi veya yasa dışı davranışlarda bulunması halinde ekipman kiralama sözleşmesini feshetme yetkisine sahiptir.
Ekipman Kiralama Sözleşmesi Bileşenleri
Ekipman için bir kiralama sözleşmesi, sözleşmenin temeli olarak hizmet eden belirli hükümleri içerir. Bu terimlerden bazıları şunlar olabilir:
#1. kiralama süresi
Kiralama süresinin uzunluğu, şirketin ihtiyaçları ve ekipman maliyetine göre belirlenecektir. Kısa bir kiralama süresi, ekipman talepleri sık sık değişen küçük bir işletme için iyi bir alternatiftir. Pahalı sermaye ekipmanı için uzun vadede daha uzun kiralama koşulları daha uygun ve uygun maliyetlidir.
#2. parasal terimler
Ekipman kiralama sözleşmesi, yinelenen ödemelerin ne zaman yapılacağı ve geç ödemeler için son vade tarihi gibi ödeme planları sağlar.
#3. Kiraya verenin ödemesi gerekir.
An ekipman kiralama şirketi dönemsel faiz ve anapara ödemelerini karşılayıp karşılayamayacağını görmek için tahmini nakit akışlarını değerlendirir. Ödemeler, kiralama süresi sona erene veya kiralayanla mevcut bir anlaşma olması durumunda kiracı ekipmanın mülkiyetini üstlenene kadar birkaç aylık bir süre boyunca yapılır.
#4. Ekipman Piyasa Değeri
Bazı ekipmanlar maliyetlidir ve kiracı, sözleşmeye girmeden önce ekipmanın piyasa değerinden haberdar olmalıdır. Piyasa değerini bilmek, kiracıya ekipman kaybı veya hasarına karşı koruma sağlamak için sigorta maliyetlerini belirlemede yardımcı olur.
#5. Vergi yükümlülüğü
Kiralamanın şekline bağlı olarak kiracı, ekipman üzerinden vergi gibi belirli ücretler ödemekle yükümlü olabilir. Çeşitli ekipman kiralama türleri kapsamındaki vergi sorumluluklarını bilmek, kiracının plansız harcamaların tehlikelerinden kaçınmasına yardımcı olacaktır.
#6. İptal Maddeleri
Sözleşmenin feshedilmesine ilişkin talimatlar, ekipman kiralama sözleşmesine dahil edilmelidir. Bir şirket, daha iyi bir alternatif bulduğu veya ekipmanın arızalı veya eski olduğu için ortasındaki kiralama anlaşmasını iptal etmeye karar verebilir. Gerçek ceza oranları başlangıçta açıklanmadıysa, bazı ekipman kiralama şirketleri cezai yaptırımlar uygulayabilir. Teknoloji tabanlı ekipman hızla eski hale gelir ve bir ekipman kiralama şirketinin rekabette öne geçmek için hızlı bir şekilde değiştirmeleri belirlemesi gerekebilir.
#7. Kiracılar için yenileme seçenekleri
Kiracı yenileme seçenekleri, kiralama süresi sona erdiğinde yenileme sürecini özetlemektedir. Kiracı, daha düşük aylık ödemeler veya kiralama süresinin sonunda ekipmanı satın alma seçeneği isteyebilir.
Kiracının Sorumlulukları
Aylık kiralama ödemenize ek olarak maliyete neden olabilecek ek yükümlülükler vardır. Tipik olarak, bunlar aşağıdaki öğeleri içerir:
- Sigorta: Yıllık sorumluluk sigortası tahminleri 200$ ile 2,200$ arasında değişmektedir ve birçok işletme 1,000$ veya daha az harcama rapor etmektedir.
- Ekstra maliyetler: Kira sözleşmenizin koşullarına bağlı olarak, bazı bakım ve onarımlardan siz sorumlu olabilirsiniz. Harici ücretler ayrıca yasal ücretleri, para cezalarını ve sertifika maliyetlerini de içerebilir.
- Ekipman dönüşü: Bu, nakliye ve nakliye ücretlerini kapsar.
- Ücretler: Sözleşmenizi dikkatlice okuyun. 250$'a kadar tek seferlik belgeleme maliyetinden, borçlu olunan miktarın %25 ila %15'i arasında değişen geç ödeme ücretlerine kadar her şey için ücret alınabilir.
Kiraya Veren Seçimi Hakkında Tavsiye
Kaliteli bir kiraya veren seçmek için en iyi ipucu, onları sizin ve işletmenizin maruz kaldığı inceleme düzeyiyle aynı düzeyde analiz etmektir. Ekipman kiralama şirketinizle işbirliği yapmak isteyen kişileri tercih edin. Bu, sektörünüzdeki uzmanlık ve deneyimlerinin miktarıyla veya belirli koşullar altında sizinle işbirliği yapmaya istekli olmalarıyla kanıtlanabilir. Bazı kiracı yükümlülükleri giderleri, özellikle başvuru ücretleri ve gecikme ücretleri (en azından ilk geç ödemede), kiraya verene bağlı olarak ödenebilir veya ortadan kaldırılabilir.
Ayrıca, aşağıdakileri araştırmak için biraz zaman ayırın:
- Ödeme geçmişini, kredi geçmişini, iş profilini, kurumsal ilişkileri, mali kayıtları ve tüm kamuya açık dosyaları inceleyin.
- Bekleyen dava: Kamu kayıtlarında bekleyen dava bildirimlerini arayın.
- Ödeme sistemi basit mi yoksa yığınla evrak işi mi gerektiriyor?
Bayi ile Yapılacak Sorular
Bayi seçmeden önce en az üç firmadan fiyat teklifi alın ve bu soruları listenizdeki tüm bayilere sorun. İş, ticari hizmetler ve ürünler için adil bir fiyat üzerinde pazarlık söz konusu olduğunda, doğru soruları sormak savaşın yarısıdır.
Peşin ne kadar nakit gerekiyor?
Kira finansmanı sıklıkla ekipman satın almanın tüm maliyetini kapsar. Öte yandan, krediler genellikle peşinat olarak toplamın %20'sine kadarını gerektirir. Peşinat gerekiyorsa, peşin ödemeleri karşılamak için fonları yeniden tahsis etmeyi düşünün.
Vergi indiriminden kimler yararlanıyor?
Kurumunuz bir kredi yapısı kapsamında amortisman talep edebilir. Ancak, peşinat gereklidir ve faiz oranı daha yüksektir. Kiraya veren, bir kiralama kapsamında amortisman talep eder. Karşılığında, daha ucuz bir APR sağlıyorlar - genellikle bir kredinin yarısı kadar. Amortisman kredisine değer veriyorsanız ve yine de kiralamak istiyorsanız, finansman veya sermaye kiralamalarının olup olmadığını sorun.
Finansman koşulları esnek mi?
Ekipman kiralama, özellikle kredilerle karşılaştırıldığında, sıklıkla en uyarlanabilir finansman seçeneği olarak görülmektedir. Kiralama yapısına bağlı olarak, düşük ödemelerle başlayabilir ve bunları kademeli olarak artırabilirsiniz ("yükseltilmiş kiralama" olarak bilinir). Ayrıca, ilk ödemenin vadesi gelmeden önce kendinize fazladan bir süre tanımak için ödemeyi erteleyebilirsiniz. Hatta bir "ana kiralama" düzenlemesi kapsamında mevcut bir kiralamaya daha fazla ekipman ekleyebilirsiniz.
- ÖZKAYNAK FİNANSMANI: Türleri, Kaynakları, Avantajları ve Dezavantajları
- Finansal Sermaye: Genel Bakış, Kaynaklar, Örnekler, Türler (+ ücretsiz ipuçları)
- Broker Türleri ve Brokerlik Hizmetleri Nelerdir?
- ABD'deki Sufferance Practices'ta Kiracılık (+ Ayrıntılı Kılavuz)
- GAYRİMENKUL GELİŞTİRME İŞİ: Nasıl Geliştirici olunur ve bir şirket kurmak için ayrıntılı adımlar
